.avif){kind=icon}
تشرف معظم المكاتب العائلية على المحافظ التي تجمع بين الأسهم العامة واستثمارات الدخل الثابت ومجموعة واسعة من الأصول البديلة. وبالنسبة للعائلات ذات الملاءة المالية المرتفعة للغاية التي تسعى إلى الحفاظ على ثرواتها وتنميتها، توفر هذه الاستثمارات تنويع المحافظ الاستثمارية وإمكانية الحصول على علاوة عدم السيولة والتحوط ضد تقلبات السوق.
ولكن كما نوضح أدناه، تأتي الاستثمارات البديلة مصحوبة بتعقيدات تشغيلية: طلبات رأس المال، وجداول التوزيع، وتخطيط التدفقات النقدية، وتقييمات التقييم، ومخاطر السيولة - وجميعها عناصر يجب إدارتها عبر العديد من المديرين وأمناء الحفظ والولايات القضائية.
وهنا يأتي دور Masttro. تعمل هذه المنصة القوية والبديهية في الوقت نفسه على تجميع هذه التفاصيل المعقدة بسلاسة في عرض واحد وآمن لأفراد العائلة ومديري الثروات والمستشارين.
"مع شركة Masttro لدينا الأدوات اللازمة لإدارة الأصول غير التقليدية، وقد تُرجم ذلك إلى فرصة لتقديم خدمة أوسع بكثير من إدارة الاستثمار." - هنري أوركويري، مدير، شركة Futura Asset Advisors (MFO)
الوجبات الرئيسية
فئات الاستثمار البديلة الرئيسية في محافظ المكاتب العائلية
قامت المكاتب العائلية بتوسيع مخصصاتها للاستثمارات البديلة بشكل مطرد على مدار العقد الماضي. وفقًا لتقرير جي بي مورجان العالمي للمكاتب العائلية الفردية لعام 2024، تمثل البدائل الآن حوالي 45% من متوسط محفظة المكاتب العائلية. ويعكس هذا التحول استراتيجية واضحة: تسعى العائلات الثرية إلى تحقيق عوائد أعلى، وتنويع المحفظة الاستثمارية، والتحوط ضد تقلبات السوق من خلال الأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري والعقارات وصناديق التحوط وغيرها من الأصول غير السائلة.
وفي الوقت نفسه، تُظهر دراسات الحالة أن المكاتب العائلية غالبًا ما تدير المئات من المراكز البديلة عبر العديد من أمناء الحفظ، مما يجعل تتبع استدعاءات رأس المال وصافي قيمة الأصول وتقارير الأداء تحديًا تشغيليًا كبيرًا. تؤكد منصات مثل Masttro على أهمية التكنولوجيا في توحيد هذه الأصول، وأتمتة معالجة المستندات، وتوفير رؤية في الوقت الفعلي للممتلكات غير السائلة.
يوجز الجدول أدناه الفئات الرئيسية للأصول البديلة التي تستثمر فيها المكاتب العائلية عادة، إلى جانب سبب أهمية هذه الاستثمارات في استراتيجيات الثروة طويلة الأجل.
بناء مجموعة تقنية ناجحة للمكاتب العائلية
فئات الأصول الإضافية التي تتابعها المكاتب العائلية
فئات الأصول الأخرى ضمن بيانات الثروة وفئات التخصيص في منصة Masttro:
- البنية التحتية - حقوق الملكية والديون في النقل والمرافق والطاقة المتجددة والمشروعات واسعة النطاق.
- الموارد الطبيعية - الزراعة، وأراضي الأخشاب، وإنتاج الطاقة، والسلع الأساسية.
- المنتجات المهيكلة - أدوات مصممة خصيصًا للمخاطر/العائدات المرتبطة بأسواق الأسهم أو الدخل الثابت أو المعايير البديلة.
- الأصول الرقمية - العملات الرقمية - العملات الرقمية والأوراق المالية المشفرة والأصول الأخرى القائمة على سلسلة الكتل مع تدابير الأمن السيبراني المخصصة.
- الأصول العاطفية - الأصول الفنية والمقتنيات والسيارات القديمة وغيرها من المقتنيات غير المالية التي يتم تتبعها كجزء من إجمالي الميزانية العمومية.
- استثمارات التأثير/الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية - مخصصات تتماشى مع الأهداف الاجتماعية والبيئية، مدمجة في التخصيص العام للمحفظة.
- الأسهم المدرجة - الأسهم المتداولة في البورصة - الأسهم المتداولة في البورصة إلى جانب الأسهم البديلة للحفاظ على توازن السيولة.
ثمانية تحديات تواجه المكاتب العائلية في إدارة الأصول البديلة
هناك العديد من التحديات التي تواجه المكاتب العائلية في إدارة تعقيدات الأصول البديلة - وهنا نسلط الضوء على ثمانية تحديات رئيسية:
- مخاطر السيولة - تحقيق التوازن بين الأصول السائلة وغير السائلة لتلبية طلبات رأس المال والتوزيعات والالتزامات العائلية المستمرة.
- إدارة مكالمات رأس المال - تنسيق المدفوعات عبر العديد من صناديق الأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري والائتمان الخاص.
- تخصيص المحفظة - فهم التعرضات عبر الأسهم العامة والأسواق الخاصة واستثمارات الدخل الثابت.
- تخطيط التوريث - ضمان توافق هياكل نقل الثروة والتخطيط العقاري مع استراتيجية المحفظة.
- التخطيط الضريبي - التنسيق عبر الولايات القضائية وفئات الأصول لتحقيق الامتثال والكفاءة.
- استيعاب البيانات - تجميع البيانات من أمناء الحفظ ومديري الصناديق والمنصات المتخصصة.
- المخاطر التنظيمية - استباق اللوائح التنظيمية المتطورة والتوترات الجيوسياسية التي تؤثر على الأسواق الخاصة.
- اختبار الإجهاد - نمذجة سيناريوهات انكماش السوق والاتجاهات العلمانية وظروف السوق المتغيرة.
كيف تقدم Masttro عرضًا موحدًا للاستثمار البديل
تم تصميم Masttro للمكاتب العائلية لدمج جميع الأصول المالية وغير المالية في منصة واحدة آمنة. المنصة
- يستخدم وحدات الذكاء الاصطناعي لأتمتة استيعاب المستندات الخاصة ببيانات صافي قيمة الأصول، ومكالمات رأس المال، وإشعارات التوزيع، بالإضافة إلى أتمتة المهام المتكررة لتبسيط إعداد التقارير.
- يتصل مباشرةً بأمناء الحفظ ومديري الأسواق الخاصة والبنوك من خلال تغذية يومية آمنة على مستوى المعاملات، متجاوزًا الحاجة إلى وسطاء من طرف ثالث.
- يدعم قدرات متعددة الكيانات لصناديق ائتمان السلالات، والمعاملات بين الشركات، والمعاملات بين العائلات.
- دمج تدفقات العمل الآلية لتوقعات التدفقات النقدية وتحليل تخصيص المحفظة وتحديثات التقييم.
- تأمين البيانات الحساسة بأمن إلكتروني من الدرجة العسكرية وتشفير البيانات في جميع الأوقات، مدعومًا ببنية سحابية خاصة قائمة على سويسرا، وضوابط أذونات دقيقة لإدارة المستخدمين الفرديين.
- توفير إمكانات إعداد تقارير مخصصة قوية من خلال الويب والهاتف المحمول، مع واجهة مستخدم سهلة الاستخدام تضمن اعتمادها من قِبل كل من المتخصصين في المكاتب العائلية وأفراد العائلة.
عرض مركزي للأصول البديلة
من الأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري إلى العقارات وصناديق التحوط والائتمان الخاص وما بعدها، جلبت الأصول البديلة تعقيدات إضافية للمكاتب العائلية. ولهذا السبب تأسست شركة Masttro في عام 2010: لتمكين المكاتب العائلية من تتبع كل الأصول في سياقها، السائلة وغير السائلة على حد سواء، من منصة واحدة توفر مصدرًا واحدًا للحقيقة.
يتيح نجاح Masttro في تقديم هذه الرؤية الموحدة لمديري الثروات التصرف بسرعة في ظروف السوق المتغيرة. تدعم المنصة تخطيط التوريث والتخطيط العقاري، وتتيح الرؤية لأفراد العائلة مع حماية البيانات الحساسة في نفس الوقت. تعمل منصة Masttro على تحويل وجهة النظر المجزأة إلى صورة شاملة لأصول المكاتب العائلية، مما يتيح اتخاذ قرارات أفضل عبر الأجيال.
تحدّث إلينا لمعرفة المزيد.
