المنتج
.avif){kind=icon}
الحلول
التغييرات التنظيمية لهيئة تنظيم الاتصالات: الهدية التي تستمر في العطاء
أدلة إرشادية
|بواسطة
.avif)
توفر شركة Masttro الطمأنينة وراحة البال التي يحتاجها أصحاب الثروات - ومن يخدمونهم - لتجاوز التغييرات التنظيمية بثقة.
الوجبات الرئيسية
في غمضة عين، سيدخل قانون شفافية الشركات (CTA) حيز التنفيذ في 1 يناير 2024، مما يضع ما يقدر بنحو 32 مليون كيان في مأزق المتطلبات التنظيمية ومعايير الإبلاغ الجديدة.
تكثر التعقيدات، لذا طلبنا من أحد المحامين أن يشرح لنا الأمر حتى لا تضطر إلى ذلك.
وفقًا لخبيرنا المتخصص، كيفن كين،"أي شخص يمتلك شركة أمريكية أو يتحكم فيها أو يديرها - بما في ذلك العديد من العائلات ذات الثروات الكبيرة جدًا في الخارج والشركات الاستئمانية وحتى الشركات متعددة الجنسيات - قد يكون عليه التزامات الإبلاغ بموجب قانون مكافحة الإرهاب."
ومن الآمن القول إن هذه الالتزامات الجديدة ستكون أمرًا أطول (وأكثر إلحاحًا) بالنسبة لأصحاب الثروات الذين لا يزالون يعتمدون على العمليات اليدوية لمتطلبات إعداد التقارير الحالية.
"تحتاج الشركات المتأثرة إلى البدء في الاستعداد قبل نهاية العام لضمان الامتثال في الوقت المناسب. يجب أن تتضمن قائمة المهام التي يجب القيام بها مراجعة الهياكل لتبسيط وتحسين وضع التقارير؛ ووضع السياسات والإجراءات وقواعد البيانات الداخلية؛ والتشاور مع المستشار القانوني." - كيفن كين، شريك في شركة Katten
إذا كان هذا يبدو وكأنه جبل يصعب تحريكه، فيجب أن تعلم أنه مع الحل المناسب لتكنولوجيا الثروة، لا يجب أن يعني المزيد من اللوائح المزيد من المشاكل.
وبالنظر إلى أنه لا يوجد عالم تقل فيه اللوائح التنظيمية في المستقبل - بل سيكون هناك المزيد منها - فليس هناك وقت أفضل من الوقت الحالي للترقية إلى حل تقني للثروة يستثمر في مواكبة التغييرات التنظيمية مثل هذا الحل، بحيث لا يكون لدى أصحاب الثروات ما يقلقهم عندما يصلون إلى هناك.
مع أخذ كل ذلك في الاعتبار، إليك تفصيلًا لما يمكن توقعه عند دخول اتفاقية التجارة التفضيلية حيز التنفيذ - وكيف أن Masttro يزيل عبء التغيير التنظيمي عن كاهل أصحاب الثروات ويستبدله براحة البال.
ملخص: البيانات اللازمة للامتثال في الوقت المناسب لاتفاقية مكافحة الإرهاب موجودة بالفعل في نظام Masttro.
حقائق سريعة حول قانون شفافية الشركات
السبب
يتمثل الغرض من قانون مكافحة غسل الأموال في جوهره في ردع عمليات غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة الشائنة بين الشركات الصغيرة غير الخاضعة للتنظيم المسجلة للعمل في الولايات المتحدة. سنطلق على تلك الشركات المبلّغة من الآن فصاعدًا.
الكيفية
وتتمثل اللعبة النهائية في إنشاء سجل مركزي (وغير متاح للجمهور) للمالكين المستفيدين التابعين لكل شركة مُبلِّغة باستخدام تقارير معلومات الملكية المستفيدة (BOI)، بالإضافة إلى معلومات التعريف الشخصية عن الشركة والمالكين المستفيدين، والمقدمة إلكترونيًا إلى شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية - أو شبكة مكافحة الجرائم المالية فيما بعد.
قد يبدو ذلك واضحًا ومباشرًا بما فيه الكفاية، ولكن هنا يمكن أن يصبح الأمر مرهقًا: ستكون الكيانات المتأثرة مسؤولة عن تحديث تقاريرها الخاصة بمعلومات الأعمال المصرفية مع مرور الوقت - ومن المقرر إجراء التحديثات في غضون 30 يومًا من أي تغيير في معلومات الأعمال المصرفية التي قدمتها سابقًا.
إذا كانت نسب الملكية المستفيدة مكتوبة على الحجر، فلن تكون هذه مشكلة كبيرة. ولكن الواقع هو أنها يمكن أن تنحسر وتتدفق دون توقف على مدار العام - ويجب تحديث هذه البيانات رسميًا مع شبكة مكافحة الجرائم المالية كلما حدث ذلك.
ذا هو
بحكم التعريف، ينطبق قانون مكافحة الإرهاب على الشركات المحلية من فئة C والشركات S والشركات ذات المسؤولية المحدودة (والكيانات التجارية الأجنبية المماثلة المسجلة لممارسة الأعمال التجارية في أي ولاية أمريكية) -
- مع أقل من 20 موظفًا بدوام كامل في الولايات المتحدة
- بدون مكتب في الولايات المتحدة
- وبأقل من 5 ملايين دولار من إجمالي الإيرادات أو المبيعات المحلية.
بلغة إنجليزية واضحة، هذا يعني أن العديد من المكاتب العائلية التي تم تشكيلها كشركة أو شركة ذات مسؤولية محدودة ستتأثر بمتطلبات الإبلاغ الجديدة. وإذا حدث أن استثمر المكتب العائلي في شركة معدة للتقارير - أو يمتلك أو يتحكم في حصة ملكية بنسبة 25% في إحدى الشركات - فسيتعين عليه الإفصاح عن معلومات إضافية.
وينطبق الأمر نفسه على أصحاب الثروات الفردية الذين شكلوا كيانًا قانونيًا لحيازة عقارات أو ممتلكات أخرى. لكن الصناديق الاستئمانية مدرجة في قائمة الكيانات المعفاة ما لم يمتلكوا أو يتحكموا في حصة ملكية بنسبة 25% في شركة مُبلِّغة، مما يجعلهم مالكين مستفيدين.
ماذا
إليك الجزء السهل. يتعين على الشركات المبلغة أن تفصح عن المعلومات القياسية أدناه عن الكيان:
- الاسم القانوني والاسم التجاري
- عنوان العمل
- معلومات الاختصاص القضائي
- ورقم تعريف دافع الضرائب الأمريكي الخاص بمصلحة الضرائب الأمريكية.
والآن إلى الجزء المرهق. يتعين على الشركات المبلغة أيضًا الإفصاح عن المعلومات الشخصية عن كل مالك مستفيد. ومرة أخرى، هذا هو أي فرد يمارس سيطرة كبيرة على الشركة المُبلِّغة أو يمتلك أو يتحكم في حصة ملكية بنسبة 25%.
تتضمن الإفصاحات المطلوبة لكل مالك مستفيد ما يلي:
- اسمهم القانوني
- تاريخ الميلاد
- العنوان الحالي
- وصورة لوثيقة رسمية تحمل رقمًا تعريفيًا فريدًا (مثل: جواز السفر أو بطاقة هوية الدولة)
وفي حالة ظهور مالكين مستفيدين جدد - أو إذا تغيرت نسب الملكية - يجب تحديث جميع تلك البيانات مع FiNCEN.
متى
بالنسبة لأي شركة مبلِّغة موجودة (ومسجلة) قبل 1 يناير 2024، يجب تقديم تقارير مجلس التحقيق الأولية بحلول 1 يناير 2025.
ومرة أخرى، تقع على عاتق الشركة المُبلِّغة مسؤولية تحديث تقرير بنك الاستثمار الخاص بها لدى هيئة الرقابة المالية - لذا يجب تقديم تقارير جديدة في كل مرة تتغير فيها الملكية المستفيدة. وبطبيعة الحال، هناك عقوبات مثل الغرامات الجنائية والسجن لعدم القيام بذلك.
المكان
سيتم تقديم تقارير BOI نفسها عبر الإنترنت من خلال نظام إيداع آمن على الموقع الإلكتروني لشبكة مكافحة الجرائم المالية.
أما بالنسبة لأين يمكن العثور على المعلومات المطلوبة في تقارير مجلس الرقابة المالية؟ حسنًا، يعود ذلك إلى مدى دقة التقارير المالية الحالية وإمكانية الوصول إليها في كل شركة من الشركات المُبلغة اليوم.
ورقة بيضاء
الإبلاغ عن البدائل: من تحت السطر إلى كل ما سبق ذكره
البدائل تتجه نحو الاتجاه السائد. ما هي احتياجاتهم من التقارير؟
ما الذي يجب على أصحاب الثروات والقائمين على خدمتهم القيام به الآن
بالإضافة إلى الخطوات التالية الواضحة، مثل مراجعة دليل امتثال الكيانات الصغيرة الصادر عن شبكة مكافحة الجرائم المالية والحصول على مُعرّف شبكة مكافحة الجرائم المالية، يوصي خبيرنا المتخصص في هذا المجال بجعل هذه الخطوات أولوية:
- مراجعة الهياكل لتبسيط التقارير وتحسينها
- وضع السياسات والإجراءات وقواعد البيانات الداخلية لدعم إيداع تقارير مجلس الرقابة الداخلية
- والتشاور مع المستشار القانوني
من المفيد أيضًا التحقق من أي سجلات حالية للمالك المستفيد، وتقييم ما إذا كانت دقيقة ويمكن الوصول إليها بما يكفي لتلبية متطلبات CTA الجديدة بشكل موثوق.
إذا كان هناك أي ظل من الشك، فإن الترقية إلى أداة مثل Masttro يمكن أن تمنح أصحاب الثروات ومن يخدمونهم الهدية النهائية المتمثلة في راحة البال.
إن هذا النوع من بيانات الثروة بزاوية 360 درجة الذي تدعو إليه هيئة الأوراق المالية والسلع موجود بالفعل في منصة Masttro، وصولاً إلى هيكل الاستثمارات الأساسية. وبفضل وجود سجلات دقيقة في متناول أيديهم، يمكن لأصحاب الثروات ومن يخدمونهم تقديم تقارير مجلس الاستثمار البريطاني وتحديثها دون عناء.
في السراء والضراء، يمكن لمالكي الثروات دائمًا الاعتماد على التغييرات التنظيمية الجديدة التي ستطرأ على الأبواب. لذا، يجب أن تركز حلول تكنولوجيا الثروات الخاصة بهم على احتياجاتهم اليوم وغدًا وبعد 15 عامًا من الآن لتكون قادرة على مواجهة التغييرات المتوقعة وغير المتوقعة في المستقبل.
وبفضل الميزات المكتملة التي تحتوي على تطبيقات تنظيمية مستقبلية مدمجة فيها بالفعل، ستكون جاهزة لأي شيء مع Masttro.
