المنتج
.avif){kind=icon}
الحلول
كيف يمكن لتكنولوجيا الثروة أن تعزز فوائد العطاء الخيري
التكنولوجيا
|بواسطة
غالبًا ما يكون العمل الخيري محور عمليات المكاتب العائلية، وهو محور تركيز ينطوي في كثير من الأحيان على قدر كبير من وضع الاستراتيجيات والميزانيات والتخطيط. وبينما يعمل أصحاب الثروات عادةً على الأنشطة الخيرية على مدار العام، فإن هذه الجهود تتصاعد خلال الربع الأخير من العام.
الوجبات الرئيسية
تعقيد العمل الخيري
لدى المكاتب العائلية مجموعة من الأولويات المتعلقة بالعمل الخيري مع دخول فصل الخريف إلى فصل الشتاء. وتشمل بنود جدول الأعمال هذه ما يلي:
- الشفافية والرقابة. يرغب أصحاب الثروات في الحصول على صورة واضحة لمن تلقوا تبرعاتهم. فهم يريدون أن يعرفوا أن التبرعات وصلت إلى المستلمين المقصودين.
- الكفاءة الضريبية. يرغب أصحاب الثروة في التأكد من استخدام أذكى وسائل العطاء. من من منظور الضرائب وإدارة التركات، غالباً ما يكون إهداء الأسهم المقدرة أكثر كفاءة من إهداء النقود، على سبيل المثال.
- إدارة التدفق النقدي. تحتاج المكاتب العائلية التي تلتزم بالعطاء السنوي إلى إدارة تلك التعهدات. فهم بحاجة إلى معرفة من يقوم بتتبعها وأين يتم تخزين الأوراق الخاصة بها. وعليها أن تخطط بشكل صحيح لضمان أن تكون الأموال جاهزة للصرف عند استحقاقها.
- إدارة هيكل الشركات. يستلزم التنظيم القانوني لبعض المؤسسات متطلبات العطاء السنوي. تحتاج المكاتب العائلية إلى الوفاء بتلك الالتزامات للاحتفاظ بوضعها كمؤسسات. ويجب أن يكون لديها طريقة لضمان الوفاء بذلك الإنفاق السنوي.
- التتبع متعدد السنوات. غالبًا ما يكون لدى المكاتب العائلية فلسفات حول القضايا التي يرغبون في دعمها، على سبيل المثال، يجب أن تذهب 60% من الأعمال الخيرية إلى القضايا البيئية على مدار فترة محددة. يرغب أصحاب الثروات في القدرة على مراقبة اتجاهات العطاء متعدد السنوات حتى تتمكن مكاتبهم العائلية من إعادة تقويم أعمالهم الخيرية إذا لزم الأمر.
لقد لاحظنا في ماسترو أن هذه المخاوف المتعلقة بالعمل الخيري شائعة في جميع المكاتب العائلية. كما لاحظنا أيضاً أنماطاً مختلفة من العطاء: يميل بعض أصحاب الثروات إلى تقديم هبات أكبر إلى عدد أقل من المنظمات، بينما يميل أصحاب ثروات آخرون إلى تقديم هبات أصغر إلى عدد أكبر من المنظمات.
ولكن أياً كان التفضيل، فإن أصحاب الثروات غير مدركين إلى حد كبير لطبيعة تكنولوجيا الثروات التي تغير قواعد اللعبة عندما يتعلق الأمر بالعمل الخيري. على الرغم من أن الأجيال الشابة لديها إحساس بأن التكنولوجيا يجب أن تكون قادرة على تبسيط عملية التبرعات، إلا أن القليل من المكاتب العائلية تدرك الإمكانات الكاملة لتكنولوجيا الثروة للقيام بذلك.
ورقة بيضاء
خمس لوحات معلومات يحتاج إليها كل صاحب ثروة
قد يكون العثور على تكنولوجيا الثروة المناسبة هو أكثر المهام إلحاحاً في هذا العقد.
تحسين عملك الخيري من خلال التكنولوجيا
تلبي منصات تكنولوجيا الثروات احتياجات المكاتب العائلية المتعلقة بالعمل الخيري وتتجاوزها من خلال تقديم
- قدرات تتبع شاملة. تسمح أفضل المنصات للمكاتب العائلية بتتبع الأصول قبل العطاء وبعده. وهذا يساعد المكاتب العائلية على رؤية الهدايا التي قدمتها والهدايا المستحقة عليها بسهولة.
- الرؤية عبر جميع أنواع العطاء الخيري. تأتي التبرعات الخيرية في أشكال متعددة، بدءاً من التبرعات النقدية والاستثمارات إلى أجزاء من شركة ذات مسؤولية محدودة أو جزء من عقار. تسمح تقنية الثروة في أفضل حالاتها للمكاتب العائلية برؤية أنشطتها الخيرية من الألف إلى الياء، وكل ذلك في مكان واحد.
- تقارير متطورة. تسمح أفضل المنصات للمستخدمين بسحب تقارير عن هباتهم، مرتبة حسب متغيرات مثل المبالغ بالدولار أو المستلمين. تساعد هذه الرؤى التفصيلية المكاتب العائلية على تحديد أكثر فرص الإهداء فعالية من الناحية الضريبية. فالتقرير الذي يُظهر مكاسب كبيرة غير محققة، على سبيل المثال، يمكن أن يساعد المكاتب العائلية على إدراك أنها ستكون بمثابة وسيلة إهداء ذكية.
- الإشرافعلى الصناديق التي يقدمها المانحون. لتقليل الالتزامات الضريبية، غالبًا ما تستخدم المكاتب العائلية الصناديق التي ينصح بها المانحون. تقوم هذه الحسابات بتخزين أموال التبرعات للمؤسسات، مما يسمح لها بتخفيض قيمتها على الفور لتخفيض النفقات الضريبية. يتم توزيع التبرعات في وقت لاحق من الصندوق الذي ينصح به المانحون على المؤسسات الخيرية التي يختارونها. وتسمح أفضل منصات تكنولوجيا الثروات للمكاتب العائلية بالإشراف على جميع خطوات عملية التبرع المؤجلة هذه.
- تصوّر مخطط التركة الحالي مقابل مخطط التركة المستقبلي.يتيح عرض هيكل تركة العائلة بتنسيق سهل الفهم وفي مكان واحد للمستخدمين استخلاص الأنماط بسرعة. يضيف التصور مستوى من الوضوح ويسلط الضوء على التفاصيل التي قد يتم التغاضي عنها. وأخيراً، يتيح عرض التغييرات المقترحة على هيكل التركة إجراء محادثات أكثر استهدافاً مع أفراد العائلة.
لا يمكن إنكار قدرة تكنولوجيا الثروة على تحويل عمليات التبرع. أياً كانت أولويات العمل الخيري - أقصى قدر من الكفاءة الضريبية، أو أقصى قدر من التأثير الاجتماعي، أو مزيج من الاثنين - فإن منصات تكنولوجيا الثروة تزيد من الكفاءة وتحسن الاتصالات وتسلط الضوء على الرؤى لاتخاذ قرارات أكثر ذكاءً.
هل تريد أن تتعلم كيف يمكن لماسترو أن يوفر لك أفضل إعداد تقني لتوسيع الأنشطة الخيرية لمكتبك العائلي؟ حدد موعداً مع أحد خبراء تكنولوجيا الثروات لدينا.
