المنتج
.avif){kind=icon}
الحلول
ست خطوات لبناء مكتب عائلي ناجح
أدلة إرشادية
|بواسطة
يمكن أن يكون المكتب العائلي محورياً للحفاظ على ثروتك وتنميتها. ولكن لتحقيق أقصى استفادة ممكنة من المكتب العائلي، من الضروري أن تتخذ الخطوات الصحيحة عند تأسيسه. سيتيح لك ذلك وضع الأساس للنجاح على المدى الطويل. في هذا المنشور، سنلقي نظرة على الخطوات الست لبناء مكتب عائلي فعّال.
الوجبات الرئيسية
يتطلب إنشاء مكتب عائلي ناجح تخطيطاً دقيقاً.
للحصول على أفضل النتائج، يجب أن تستعين بفريق متنوع من المحترفين لمساعدتك في وضع خطة مالية شاملة.
الشفافية والتواصل المفتوح ضروريان للتعاون الفعال.
ستساعدك الاستفادة من الأدوات المتطورة على تحقيق المزيد من المكاسب من مكتب عائلتك.
1. وضع أهداف واضحة
تتمثل الخطوة الأولى في بناء مكتب عائلي ناجح في وضع أهداف واضحة. وقد تشمل هذه الأهداف ما يلي:
- تنمية ثروتك
- العمل الخيري
- تخطيط التعاقب الوظيفي
- ترك ميراث لورثتك
- تثقيف أفراد العائلة حول كيفية استخدام ثرواتهم بحكمة
بغض النظر عن أهدافك، لا ينبغي ترك أي شيء للصدفة. ما لم تحدد أهدافك طويلة المدى، لا يمكنك وضع استراتيجيات فعالة للوصول إليها. ستساعدك صياغة خططك بوضوح على ضمان أن تكون جميع جهودك موجهة ومركزة.
2. توظيف أعضاء الفريق المناسبين
يكون المكتب العائلي قوياً بقدر قوة أعضائه. ستحتاج على الأرجح إلى فريق من الخبراء ذوي الخبرة في مجموعة متنوعة من المجالات، مثل:
- التمويل
- المحاسبة
- التخطيط الضريبي
- تخطيط التركات
- الاستثمار
- القانون
ابدأ بتحديد الأدوار التي تحتاجها. ثم ضع معايير للعثور على الشخص المناسب. ما الذي تبحث عنه في أعضاء الفريق؟ ما هي الأمور التي تفصل بينك وبين الأشخاص الذين تريدهم؟ بمجرد معرفة احتياجاتك وتفضيلاتك، يمكنك تحديد الأفراد الأنسب لمساعدتك.
3. وضع خطة مالية
الخطة المالية الشاملة هي العمود الفقري للمكتب العائلي الناجح. فهي بمثابة خارطة طريق، حيث تعمل على مواءمة تصرفاتك مع أهدافك وقيمك. بمساعدة فريقك، قم بصياغة خطة لكيفية إدارة ثروتك - الآن وفي المستقبل. سيتيح لك ذلك تحسين أموالك وضمان استدامتها على المدى الطويل لورثتك.
4. تنفيذ السياسات الداخلية
أحد الأغراض الأساسية للمكتب العائلي هو حماية ثروة عائلتك. وسيساعدك تطبيق ممارسات قوية للحوكمة وإدارة المخاطر على التخفيف من المخاطر والحفاظ على ممتلكاتك. وهذا يعني وضع سياسات واضحة لمراقبة ثروتك وإدارة الاستثمارات ومعالجة أي مخاوف محتملة. ضع في اعتبارك كيف ستتعامل مع:
- تقييمات المخاطر
- المراجعة الداخلية للحسابات
- امتثال الفريق
- إجراءات اتخاذ القرارات الأسرية
... وأي عوامل أخرى تتعلق بالحفاظ على سلامة مكتب عائلتك.
5. إعطاء الأولوية للشفافية والتواصل
الشفافية أمر بالغ الأهمية لنجاح أي مكتب عائلي. فمن خلال تعزيز ثقافة الثقة والتعاون، يمكنك تقوية فريقك وتشجيع الجميع على المساهمة. أنشئ خطوط اتصال واضحة، وقم بجدولة اجتماعات منتظمة للفريق وأفراد العائلة لمشاركة أفكارهم ومخاوفهم. تأكد من أن كل صوت مسموع.
ورقة بيضاء
بناء مجموعة تقنية ناجحة للمكاتب العائلية
كيفية اختيار الشريك التكنولوجي المناسب.
6. الاستفادة من التكنولوجيا
في العصر الرقمي الذي نعيشه اليوم، يمكن للتكنولوجيا أن تعزز كفاءة مكتب عائلتك بشكل كبير. من المرجح أن يجلب أعضاء فريقك حلولهم التقنية الخاصة بهم، ولكن لا تخف من بناء مجموعة الأدوات الخاصة بك. ابحث عن المنصات التي من شأنها تبسيط العمليات وجمع البيانات وتقديم رؤى في الوقت الفعلي. ثم استخدم هذه الأدوات لتحسين استراتيجياتك المالية.
استخدم هذه النصائح لتأمين مستقبل عائلتك
باتباع الخطوات الست الموضحة في هذا المقال، يمكنك بناء أساس قوي لنجاح مكتبك العائلي على المدى الطويل. تذكر أن:
- وضع أهداف واضحة
- توظيف أعضاء الفريق المناسبين
- وضع خطة مالية
- تنفيذ السياسات الداخلية
- إعطاء الأولوية للشفافية والتواصل
- الاستفادة من التكنولوجيا
من خلال النهج الصحيح، سيسمح لك مكتب عائلتك بإدارة ثروتك بفعالية وترك إرث للأجيال القادمة. إذا كنت ترغب في الحصول على دعم إضافي، يمكن لماسترو مساعدتك.
عن ماستترو
Masttro هي عبارة عن منصة لتكنولوجيا الثروات تتيح لك رؤية إجمالي صافي الثروة بنسبة 100%، بما في ذلك كل شيء من الاستثمارات غير السائلة والسائلة إلى الالتزامات والأصول العاطفية. يوفر لك ذلك مصدرًا واحدًا للبيانات الدقيقة في الوقت الفعلي، مما يتيح لك اتخاذ قرارات مالية مستنيرة في الوقت الفعلي. تأتي Masttro أيضًا مع مجموعة شاملة من الميزات بما في ذلك تجميع البيانات وتحليلها وإعداد التقارير - وكلها محمية بأفضل بروتوكولات الأمن السيبراني وأمن البيانات في فئتها.
مع Masttro، يمكنك الحصول على الشفافية والتحكم وراحة البال التي تحتاجها لإدارة ممتلكاتك بفعالية.
تأسست شركة Masttro في عام 2010 على يد خبراء الثروة الذين عقدوا العزم على بناء أداة أفضل لتصور الثروة. ومنذ ذلك الحين، نمت شركة Masttro لتصبح لاعباً رئيسياً في مجال تكنولوجيا الثروات. تخدم Masttro العملاء في جميع أنحاء العالم كشريك تقني متكامل لمئات المكاتب العائلية الفردية ومستشاري الثروات وشركات الخدمات المهنية والمؤسسات المالية الكبيرة.
هل تريد أن تتعلم كيف يمكن لماسترو مساعدتك في تحسين ممارسات مكتبك العائلي؟ حدد موعدًا مع أحد خبراء تكنولوجيا الثروات لدينا اليوم.
