المنتج
.avif){kind=icon}
الحلول
ثلاث طرق تساعد بها تقنية المكتب العائلي الذكي في إدارة تقلبات السوق
التكنولوجيا
|بواسطة
إذا لم تكن التقارير الإخبارية التي لا تنتهي وزيادة قلق المستثمرين دليلاً كافياً على ذلك، فإن إلقاء نظرة على مؤشر التقلبات في بورصة شيكاغو التجارية يؤكد الطبيعة غير المؤكدة للأسواق العالمية في عام 2022. ويتطلب هذا النوع من الأسواق استجابة مختلفة من المستشارين، لأسباب ليس أقلها أن معظم العملاء يولون اهتمامًا أكبر لاستثمارات الأسهم عندما تنخفض الأسعار. إنه أحد الأسباب العديدة التي تجعل كلاً من المستشارين وعملائهم يحققون أداءً أفضل إذا تمكنوا من استيعاب أداء المحفظة الكاملة بسهولة.
الوجبات الرئيسية
بالنسبة للشركة التي تهدف إلى اتباع أفضل ممارسات المكاتب العائلية المتعددة، فإن هذه الصورة الشاملة تتضمن مجموعة الاستثمارات الكاملة للعائلة، أي الأصول السائلة وغير السائلة عبر الحدود الجغرافية وحدود الحفظ. ويتيح ذلك لجميع الأطراف فهم المخاطر والفرص التي تنطوي عليها الأسواق المتقلبة بشكل كامل. ومع ذلك، فإن العديد من المكاتب العائلية والمستشارين ذوي الملاءة المالية العالية لا يزالون يقومون بتمرين برنامج Excel لتجميع رؤية بانورامية عبر فئات الأصول وأمناء الحفظ والاستثمارات البديلة. وقد لاحظنا في شركة ماسترو أنه حتى أولئك الذين لديهم مجموعة تقنية مرقعة يكافحون من أجل إجراء مقارنات بين الأصول المختلفة. وعلى العكس من ذلك، فإن المكاتب العائلية التي تتبنى برمجيات WealthTech تكون أكثر قدرة على المناورة في مواجهة التحديات والمزايا في الأوقات العصيبة. ليس أقلها لأنها تتيح...
وضوح أكبر في الأداء
يمتلك الأفراد والعائلات من ذوي الملاءة المالية المرتفعة بشكل عام محافظ استثمارية متنوعة، قد تزدهر أجزاء منها خلال فترات الانكماش. لذلك في حين أن العميل قد تنخفض استثماراته السائلة بنسبة 40%، إلا أن ممتلكاته العقارية قد تكون مرتفعة للغاية. ومع ذلك، فمن الطبيعة البشرية التركيز على الخسائر. ومن المرجح أن يحدث ذلك عندما يقوم العملاء بالتمرير ذهابًا وإيابًا بين شرائح منفصلة عن الأسهم والمباني. تسمح برمجيات المكاتب العائلية الرائدة للعملاء والمستشارين برؤية الصورة الكاملة للأداء بسهولة، خاصةً إذا كانت المنصة تقدم تقارير في الوقت الفعلي وعروض تقديمية مؤتمتة. في لحظة، يمكن للمستشارين والعملاء أن يفهموا بسهولة كيف تعمل العوائد الجماعية لفئات الأصول "أ" و"ب" و"ج" على سبيل المثال معًا والتركيز على كل من الخسائر والمكاسب.
تواصل أفضل بين مختلف الفرق والمستشارين
يعتمد الأفراد ذوو الملاءة المالية العالية على مكاتبهم العائلية الفردية والمتعددة الأفراد للعمل كصناع لعب موثوقين، ولكن يصعب على المستشارين تحقيق النتائج عندما لا يستطيعون مقارنة أداء الاستثمارات بسهولة عبر الفئات وأمناء الحفظ. تعمل أفضل منصات WealthTech على تجميع جميع البيانات في تقرير واحد حتى يتمكن المكتب العائلي من رؤية ما يحدث في كل صوامع بسهولة. وهذا بدوره يسمح للمكتب العائلي بإجراء محادثات أكثر ذكاءً مع فرق الاستثمار المختلفة وتوجيه العملاء من خلال القرارات المتعلقة بالاستثمار.
ورقة بيضاء
خمس لوحات معلومات يحتاج إليها كل صاحب ثروة
قد يكون العثور على تكنولوجيا الثروة المناسبة هو أكثر المهام إلحاحاً في هذا العقد.
قرارات قائمة على البيانات تستند إلى رؤى قابلة للتنفيذ
كما يعلمنا علم الاقتصاد السلوكي، من الطبيعة البشرية التصرف بتهور عندما تنخفض الأسهم ويرتفع التضخم، على الرغم من أن المستثمرين الأفراد بشكل عام يقومون بعمل سيء في توقيت السوق. هنا مرة أخرى، فإن النظرة الأكثر اكتمالاً للأداء تُمكِّن المستشارين من مواجهة تلك الدوافع الفردية للعملاء من خلال إظهار الأصول التي توفر الحماية بوضوح وبسرعة، والأصول التي تتراجع ولكنها تتفوق تاريخيًا، والأصول التي تستحق التصفية. قبل الالتزام بأي منتج من منتجات WealthTech، من المهم تحديد ما إذا كان يسمح للمستخدمين بتقطيع البيانات وتجزئتها، بحيث يمكن تصميم التقارير المالية للمكاتب العائلية حول الاستثمارات البديلة على سبيل المثال، أو لتأطير الأصول السائلة مقابل الأصول غير السائلة.
تمثل حالة عدم اليقين الاقتصادي تحديًا لكل من المكاتب العائلية وعملائها، ولكن يمكن أن يكون الأمر أقل صعوبة مع الأدوات التي توفر سياقًا قيّمًا وصورة كاملة. ومن خلال دمج أفضل برمجيات إدارة الثروات الخاصة، يمكن للمكاتب العائلية توفير الوضوح والرؤى التي يتوقعها العملاء أثناء الإبحار السلس والبحار المتقلبة على حد سواء.
هل تريد أن تتعلم كيف يمكن لماسترو أن توفر لك أفضل إعداد تقني لمساعدتك في هذا السوق الذي لا يمكن التنبؤ به؟ حدد موعداً مع أحد خبراء تكنولوجيا الثروات لدينا.
