.avif){kind=icon}
.jpg)
لسنوات، كانت المكاتب العائلية الفردية هي المعيار الذهبي. ولكن مع تزايد التعقيدات وتشديد هوامش الربح والتشتت العالمي، بدأ نموذج جديد يكتسب زخمًا: مكتب العائلة الافتراضي (VFO).
الوجبات الرئيسية
ما هو مكتب العائلة الافتراضي؟
يقدم المكتب العائلي الافتراضي الخدمات الأساسية نفسها التي يقدمها المكتب العائلي التقليدي، مثل إدارة الاستثمار والتخطيط العقاري ودعم التركات والاستشارات الضريبية وتنسيق نمط الحياة، ولكن دون الحاجة إلى موظفين بدوام كامل أو مكتب فعلي.
وبدلاً من ذلك، تعتمد مكاتب إدارة الثروات على فريق صغير من المهنيين المستقلين، مدعوماً بالتكنولوجيا المتقدمة، لتنسيق مجموعة شاملة من خدمات إدارة الثروات للعائلات ذات الملاءة المالية العالية والعائلات ذات الملاءة المالية الفائقة.
يتيح هذا النموذج للعائلات الفردية إمكانية الوصول إلى إمكانيات فريق عمل متكامل دون تكلفة أو تعقيد أو عبء إداري لتشغيل فريق عمل متكامل بأنفسهم.
لماذا تنمو المكاتب العائلية الافتراضية
تتبنى العائلات الأكثر ثراءً نموذج VFO لخمسة أسباب أساسية:
- هيكل التكلفة الأقل
لم تعد العائلات بحاجة إلى تمويل رواتب بدوام كامل أو نفقات مكتبية. تُعد صناديق الاستثمار الافتراضية أكثر فعالية من حيث التكلفة، خاصةً للعائلات التي يتراوح صافي ثروتها بين 25 مليون دولار و100 مليون دولار. - خدمة مرنة وقابلة للتخصيص
يمكن للعائلات المزج بين مقدمي الخدمات (مستشاري الاستثمار، وأخصائيي الضرائب، وخدمات الاستقبال) بناءً على الاحتياجات المتطورة. - العمليات التي تعتمد على التكنولوجيا أولاً
منصات آمنة مثل Masttro التي تعمل على مركزية تتبع الأداء وحوكمة الأسرة وإدارة الوثائق والاستثمارات الخاصة في مكان واحد. - إمكانية الوصول العالمي
مع انتشار الثروة وأفراد العائلة في مختلف المناطق، لم يعد الوصول الافتراضي والتنسيق عن بُعد اختياريًا، بل أصبحا أمرًا متوقعًا. - تأهيل أسرع، وقيمة أسرع
لا حاجة لإنشاء كيان قانوني أو تعيين موظفين بدوام كامل قبل الحصول على رؤية وتحكم في إجمالي الثروة.
مكتب رقمي مصمم للتعقيد
لا يتعلق المكتب العائلي الافتراضي بالقيام بأعمال أقل، بل يتعلق بالقيام بها بشكل مختلف. مع وجود الأساس الصحيح، يوفر المكتب العائلي الافتراضي تحكماً كاملاً عبر فئات الأصول وهياكل العقارات والولايات القضائية.
منصات مثل Masttro تجعل هذا الأمر ممكناً من خلال ميزات قوية مصممة خصيصاً لفرق المكاتب العائلية:
- خريطة الثروة العالمية
تصور كل كيان قانوني وحصة ملكية وفئة أصول (عقارات وبدائل وأصول عاطفية والتزامات). كلها منظمة للتوريث والإبلاغ والتحكم. - أتمتة البدائل
تعمل وحدة مدعومة بالذكاء الاصطناعي على أتمتة عملية استيعاب وتسوية مكالمات رأس المال والتوزيعات والتقييمات من صناديق الأسهم الخاصة وصناديق الاستثمار المخاطر. - التعاون الآمن
شارك التقارير والمستندات والتحديثات الحساسة من خلال بوابة آمنة ومشفرة - لا ملفات PDF ولا مرفقات بريد إلكتروني.
"مع Masttro قمنا ببناء بنية تحتية على مستوى مؤسسي لعائلة تقدر قيمتها بمليار دولار - دون الحاجة إلى مكتب خلفي كامل."
دانيال فورمان، رئيس قسم المعلومات في شركة جيفرسون ريفر كابيتال
دراسة حالة: مكتب جيفرسون ريفر كابيتال للعائلة الواحدة
الخدمات الأساسية في مكتب العائلة الافتراضي
يختلف ما يتم الاستعانة بمصادر خارجية مقابل ما يتم تنسيقه داخليًا باختلاف العائلة، ولكن معظم مكاتب التمويل الطوعي تغطي مجموعة مماثلة من الخدمات:
- استراتيجية الاستثمار واختيار المديرين
- التخطيط الضريبي والتحسين الضريبي
- خدمات التخطيط العقاري الشاملة
- تخطيط الخلافة وحوكمة الأسرة
- تحليل التأمين وإدارة المخاطر
- الإشراف على الاستثمارات البديلة
- قبو المستندات وحفظ السجلات الرقمية
- خدمات الاستقبال والإرشاد والأعمال الخيرية وإدارة أسلوب الحياة
وخلافًا لنماذج المستشارين المجزأة، يجمع مكتب الاستشارات المالية الافتراضي كل شيء تحت سقف رقمي واحد، مما يوفر رؤية متماسكة للثروة الإجمالية.
لا تحتاج جميع العائلات إلى نفس الدعم. فيما يلي تفصيل للخدمات الأكثر شيوعاً المتوفرة في مكتب الدعم الطوعي والخدمات التي عادةً ما يتم تضمينها.
مصممة للانتقال، مصممة على نطاق واسع
نظرًا لأن العائلات أصبحت أكثر عالمية والمحافظ الاستثمارية تشمل المزيد من الاستثمارات الخاصة، لم تعد الأدوات الثابتة مثل جداول البيانات أو تقارير PDF كافية.
تُعد ماستترو منصة ثروة شاملة، حيث تعمل على تمكين نموذج VFO من خلال
- اتصالات الوديع المباشرة بأكثر من 600 مؤسسة
- تتبع التدفق النقدي في الوقت الفعلي عبر الكيانات
- التقارير الموحدة للأصول المالية وغير المالية
- سجل جاهز للتدقيق لتلبية احتياجات الامتثال والضرائب والاحتياجات القانونية
- بروتوكولات أمان وتشفير من الدرجة العسكرية، على الويب وتطبيق الهاتف المحمول
- نماذج ترخيص مرنة تتناسب مع التعقيد وليس الأصول المُدارة
"لقد نمت شركتنا من شركة استشارية صغيرة إلى شركة استشارية متعددة الجنسيات بفضل Masttro. فهي تتيح لنا العمل عبر الحدود، مع رؤية تضاهي البنوك الخاصة من الدرجة الأولى."
- هنري أوركيدي، مستشارو الأصول فيوتورا
من يحتاج إلى مكتب عائلي افتراضي؟
وغالباً ما تشترك العائلات التي تستفيد أكثر من غيرها من نموذج VFO في هذه الخصائص:
- أن يكون لديك هيكل أعمال معقد أو كيانات قانونية متعددة
- طلب الدعم في تخطيط التوريث ونقل الثروة بين الأجيال
- البحث عن بديل فعال من حيث التكلفة لمكتب عائلي تقليدي أو موظفين بدوام كامل
- تحتاج إلى خطة شاملة لإدارة الثروات تتضمن كلاً من الأصول المالية وأصول نمط الحياة
- تريد مشورة الخبراء بشأن التخطيط العقاري والاستشارات الخيرية والتخطيط الضريبي
- تفضيل الأدوات الرقمية والبوابات المشفرة ولوحات المعلومات في الوقت الفعلي على ملفات PDF الثابتة
- إدارة الاستثمارات الخاصة، أو العقارات، أو الأصول البديلة الأخرى عبر الولايات القضائية
- قيمة التخطيط لحماية الأصول، ودعم الامتثال، واستراتيجية مالية واضحة
هل المكتب العائلي الافتراضي مناسب لعائلتك؟
إذا كانت عائلتك تدير أصولاً عبر ولايات قضائية متعددة، أو تواجه نقل ثروة بين الأجيال، أو تحتاج إلى حل معقد لتخطيط التركات والتوريث أو تبحث فقط عن بديل أكثر فعالية من حيث التكلفة لمكتب عائلي تقليدي، فقد يكون مكتب العائلة الافتراضي هو الخطوة التالية الصحيحة.
لا يكمن السؤال فيما إذا كنت تريد أن تصبح افتراضياً أم لا، بل فيما إذا كان لديك المنصة للقيام بذلك بشكل صحيح.
تحدث إلى ماسترو
نحن ندعم المكاتب العائلية الفردية ومكاتب التمويل الأصغر ومستشاري الشركات العائلية بالبنية التحتية اللازمة لتشغيل المكاتب العائلية الافتراضية على نطاق واسع. إذا كنت تستكشف نموذج المكتب العائلي الافتراضي، أو تقوم بتطوير نموذجك الخاص، تواصل معنا لاكتشاف كيف يمكننا مساعدتك.
