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Die 9 besten Finanzkonten-Aggregatoren für Family Offices im Jahr 2025
Leitfäden
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Ein Aggregator für Finanzkonten konsolidiert Daten von verschiedenen Finanzdienstleistern - z. B. Maklerkonten, private Bankkonten, Kreditkarten, Kreditkonten, Krypto-Wallets - auf einer einzigen Plattform. Aggregationslösungen bieten finanzielle Einblicke durch automatische Aktualisierung von Salden, Transaktionen und Vermögenswerten in Echtzeit. Ein solider Aggregator bietet nicht nur Budgetierungswerkzeuge und Dashboards für fundierte Entscheidungen, sondern schützt auch Ihre Anmeldedaten, um Sie vor Kontobetrug oder einem möglichen Passwortdiebstahl zu schützen.
"Mit Masttro haben wir die Möglichkeit, nicht nur alternative Anlagen, sondern auch andere nicht-traditionelle Vermögenswerte zu verwalten, und das hat uns die Möglichkeit gegeben, einen viel breiteren Service als die Anlageverwaltung anzubieten." - Henry Urquidi, Direktor, Futura Asset Advisors
Wichtigste Erkenntnisse
Verwenden Sie Masttro für UHNW und komplexe Vermögen - am besten für Family Offices mit globalen Multi-Asset-Portfolios.
Wählen Sie die Tools nach ihrer Komplexität aus - einfache Anforderungen = Blueleaf; institutioneller Maßstab = Broadridge oder Wove.
Fordern Sie sichere, direkte Dateneinspeisungen - Bevorzugen Sie verschlüsselte Logins und vermeiden Sie Screen Scraping.
Sicherstellen, dass die Vorschriften eingehalten werden - Suchen Sie nach FDX-konformen, auditfähigen Plattformen.
1. Masttro: Die erste Wahl für Family Offices
In einer Zeit, in der globale Portfolios, alternative Anlageklassen und generationenübergreifende Nachlassstrukturen die Vermögensverwaltung bestimmen, hebt sich Masttro als der ultimative Finanzaggregator ab. Masttro wurde speziell für sehr vermögende Privatpersonen (UHNW) und Family Offices entwickelt und verfügt über mehr als 600 direkte Integrationen von Depotdaten sowie ein sicherheitsbewusstes Setup für eine genaue Datenaggregation ohne Abhängigkeit von Drittanbieter-Aggregatoren. Es bietet Datenzugriff in Echtzeit und unübertroffene Transparenz - von Anlagekonten und Maklerkonten bis hin zu Girokonten, Kreditkartenkonten, Kreditkonten und sogar alternativen Vermögenswerten wie Direktinvestitionen, Immobilien und Sammlerstücken.
Die wichtigsten Vorteile von Masttro:
- Ganzheitliches Finanzbild: Verschaffen Sie sich auf einer einzigen Plattform ein vollständiges Bild von Finanzanlagen in mehreren Währungen (einschließlich alternativer Anlagen), unterstützt durch eine robuste Aggregation von Finanzdaten und sichere Verbindungen zu globalen Depotbanken. Ein unschlagbares Benutzererlebnis, das klare finanzielle Einblicke bietet.
- Nachlass & Struktur Mapping: Fortgeschrittene Planungsfunktionen und Visualisierungstools wie die Global Wealth Map erleichtern das Verständnis komplexer Unternehmensbeziehungen und eignen sich perfekt für Family Offices und Multi-Family Offices mit mehreren Finanzprodukten, Trusts und verschiedenen Vermögensallokationsplänen.
- Führend bei Daten und Sicherheit: Kundeneigene Verschlüsselungsschlüssel, strenge Protokolle zur Betrugsprävention und die Einhaltung globaler Vorschriften verringern die Sicherheitsbedenken in Bezug auf Passwortinformationen, potenzielle Sicherheitsverletzungen und bösartige Akteure.
- KI und Automatisierung: Proprietäre Algorithmen rationalisieren die Analyse historischer Transaktionen, bearbeiten Kapitalabrufe für Immobilien oder Private Equity und helfen, betrügerische Transaktionen zu erkennen, bevor sie eskalieren.
- Einhaltung gesetzlicher Vorschriften & Zuverlässigkeit: Masttro verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Verwaltung von Daten aus verschiedenen Ländern und entspricht führenden Industriestandards. Dies macht Masttro zu einem zuverlässigen Anbieter von Kontenaggregationen für alle, die datengestützte Entscheidungen schneller und bequemer treffen möchten.
Warum Masttro wählen?
Masttro ist weit mehr als eine Software zur Finanzaggregation und Berichterstattung. Im Gegensatz zu den meisten Tech-Unternehmen ist Masttro aus einem Family Office mit mehreren Generationen hervorgegangen und versteht die Mischung aus Komplexität und Diskretion, die auf den höchsten Vermögensebenen erforderlich ist, in einzigartiger Weise. Wenn Sie eine ausfallsichere Verbindung, fortschrittliche Analysen, eine intuitive Benutzeroberfläche und eine Abdeckung von Hunderten von Finanzdienstleistern benötigen, bietet Masttro die Finanzdaten, die Integration und die Einhaltung von Vorschriften, die Sie benötigen, um Ihr Finanzvermögen gedeihen zu lassen.
AlternativeFinanzkonten-Aggregatoren im Jahr 2025
Hier sind acht weitere Aggregatoren, die weniger komplexe Anforderungen erfüllen können, insbesondere wenn Sie nicht mit der Orchestrierung eines globalen Multi-Asset-Vermögens, eines Mehrgenerationenvermögens oder eines Portfolios mit alternativen Anlagen betraut sind. Dennoch bringt jeder Anbieter spezielle Stärken mit.
2. ByAllAccounts (Morningstar)
Am besten geeignet für: Vermögensverwalter, die Daten auf institutioneller Ebene benötigen. Ermöglicht den Zugriff auf Daten von Hold-Away-Konten, Geschäftsbüchern von Beratern und Depotbanken.
Wesentliche Merkmale:
- Finanzdatenmanagement für Berater auf institutionellem Niveau
- Nahtlose Kontenaggregation mit großen Finanzdienstleistern
- Starke Portfolioanalyse und automatisierte Berichterstattung
Warum ByAllAccounts wählen?
Eine leistungsstarke Aggregationslösung, die durch die Reputation des Morningstar-Researchs gestützt wird und sich ideal für mittlere bis große Beratungsunternehmen eignet, die eine solide Leistungsverfolgung und die Einhaltung von Vorschriften anstreben.
3. Jodler
Am besten geeignet für: Fintechs, Banken und persönliche Finanz-Apps: Yodlee bietet eine vom Verbraucher genehmigte Datenaggregation, bei der Informationen von mehreren Konten unter Verwendung offener Banking-APIs konsolidiert werden.
Wesentliche Merkmale:
- Nahtlose Kontenaggregation über API
- Datengesteuerte Entscheidungen durch KI-gesteuerte Finanzplanungstools
- Aggregationsprozesse ermöglichen Echtzeitdaten zu Kreditkartenkonten, Girokonten und mehr
- Betrugsprävention und Bewertung des Kreditrisikos
Warum Yodlee wählen?
Die entwicklerfreundlichen, API-basierten Verbindungen von Yodlee versorgen zahllose Geldmanagement-Apps, die eine sofortige Kontoverifizierung und Echtzeit-Updates für Budget- oder Kreditanträge ermöglichen.
4. Wove Daten (BNY Pershing)
Am besten geeignet für: Wertpapierfirmen und Berater, die eine effiziente und skalierbare Plattform für die Nutzung, Integration und Verwaltung von Unternehmensdaten suchen.
Wesentliche Merkmale:
- Aggregieren von Daten mit mehreren Verwahrstellen in einer einzigen Quelle
- Skalierbarkeit für große Mengen von Finanztransaktionen
- Intelligente Datenmanagement-Tools
- Strenge Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorschriften dank der institutionellen Standards von BNY Pershing
Warum Wove Data wählen?
Geeignet für Unternehmen, die eine fortschrittliche Leistungsverfolgung und eine fortschrittliche Lösung zur Kontenaggregation, jährliche Portfoliobestandsüberprüfungen und tiefgreifende Analysen für eine breite Palette von Anlagekonten benötigen.
5. Blaublatt
Am besten geeignet für: Berater, die eine optimierte Kundenberichterstattung, Kommunikation und Automatisierungstechnologien suchen.
Wesentliche Merkmale:
- Integriert in eine Vielzahl von Depotbanken, Broker-Dealern und anderen Finanzinstituten
- Einfach zu handhabendes Abrechnungssystem und Rebalancing-Tool
- Automatisierte Dashboards für eine breite Palette von Finanzprodukten
- Nahtlose Zusammenführung von Girokonten und Kreditkartenabrechnungsdaten
Warum Blueleaf wählen?
Eine unkomplizierte Cloud-Service-Plattform für Berater, die Wert auf ein schnelles Onboarding, bequeme automatische Updates und einen minimalen Aufwand legen, um kundenorientierte Finanzinformationen zu liefern.
6. Kariert
Am besten geeignet für: Vermögensverwalter und Fintech-Plattformen, die ein bestehendes Netzwerk von Banken, Fintechs und Verbrauchern nutzen möchten.
Wesentliche Merkmale:
- Umfassender Dienst zur Kontenaggregation, der von Vermögensplattformen genutzt wird
- Sichere Verbindung zu Tausenden von Banken, von lokalen Kreditgenossenschaften bis zu großen Instituten wie der Bank of America
- Sofortige Kontoüberprüfung für neue digitale Geldbörsen oder Zahlungsanwendungen
- Hochflexible Finanzdaten-APIs für eine breite Produktentwicklung
Warum Karo?
Als erstklassige Aggregator-App für Fintech-Plattformen bietet Plaid einen zuverlässigen Echtzeit-Datenzugriff und eine schnelle Einrichtung für alles, von Girokonto-Aggregator-Funktionen bis hin zu Transaktionen mit hohem Volumen - und ist damit eine beliebte Wahl für Fintech-Unternehmen.
7. Broadridge-Datenaggregation
Am besten geeignet für: Große Institutionen und Unternehmen, die qualitativ hochwertige Daten und einen schnellen Zugriff auf Berichte über die Kundenperformance, die Vermögensverteilung und die Bestände wünschen.
Wesentliche Merkmale:
- End-to-End-Datenkonsolidierung über reguläre Bankkonten und Anlagekonten
- Zuverlässige Analysen für die monatliche Einkommensverfolgung und jährliche Einkommenseinblicke
- Detaillierte Leistungsinformationen für Versicherungs- und Rentenprodukte
- Erleichtert die Einhaltung von Branchenstandards (z. B. Financial Data Exchange)
Warum Broadridge wählen?
Abdeckung auf Unternehmensebene für Institutionen mit Tausenden (oder Millionen) von Konten, die eine konsistente Leistung und nahtlose Integration mit bestehenden Systemen gewährleisten.
8. Bogen
Ideal für: Eine hochmoderne Lösung zur Kontenaggregation für tiefere Einblicke in alternative Anlageklassen mit robusten Integrationsfunktionen.
Wesentliche Merkmale:
- Automatisierte Erfassung historischer Transaktionen für nicht-traditionelle Vermögenswerte
- Ausgefeilte Asset Allocation-Tools für vielfältige, hochwertige Portfolios
- Nahtlose Aggregation für verwertbare Investitionseinblicke
- Unterstützt sowohl die jährlichen Einsparungsziele als auch die fortgeschrittene Strategieplanung
Warum Arch wählen?
Eine fokussierte Aggregationslösung für Family Offices oder Berater, die komplexe, illiquide Vermögenswerte verwalten - auch wenn sie nicht die breiteste globale Abdeckung hat.
9. eMoney Advisor
Am besten geeignet für: Ein genaues Bild für eine umfassende Finanzplanung über fast alle Anlageklassen hinweg.
Wesentliche Merkmale:
- Tiefgreifende Integration von Finanzplanungstools für kurz- und langfristige Finanzziele
- Benutzerfreundliches Umfeld für Berater und Kunden
- Automatische Kategorisierung des Budgets auf dem Papier oder in der App, um Klarheit zu schaffen
Warum eMoney Advisor wählen?
eMoney ist bekannt für seine zielgerichtete Planung und zeichnet sich dadurch aus, dass es ein ganzheitliches Finanzbild über mehrere Konten hinweg liefert, das den Beratern hilft, ihren Kunden fundierte Entscheidungen zu liefern.
Einkaufsführer für Finanzaggregatoren
Bei der Wahl des richtigen Finanzdatenaggregators geht es nicht nur darum, datengestützte, wirkungsvolle Finanzentscheidungen zu ermöglichen. Von der Betrugsprävention über die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bis hin zur Abwägung zwischen Datenschutz und Bequemlichkeit - hier finden Sie die wichtigsten Faktoren, mit denen Sie sicherstellen können, dass Sie einen zuverlässigen Anbieter von Kontenaggregationen wählen, der Ihre individuellen finanziellen Anforderungen erfüllt:
1. Arten von Konten und Vermögenswerten
- Überlegen Sie, ob Sie Versicherungsschutz für Anlagekonten, Privatkredite und andere alternative Vermögenswerte benötigen.
- Achten Sie auf Aggregations-Tools, die Brokerage-Konten, Girokonten, Kreditkartenkonten und Sparkonten unter einem Dach vereinen und Ihnen so ein vollständiges Bild Ihres Finanzlebens vermitteln.
2. Datensicherheit und Betrugsbekämpfung
- Machen Sie sich mit den Sicherheitsvorkehrungen der einzelnen Plattformen vertraut: Werden Ihre Anmeldedaten oder Ihr Passwort im Klartext gespeichert? Reicht ein Passwort für den Schutz aus, oder ist eine Multi-Faktor-Authentifizierung erforderlich?
- Beurteilen Sie, wie sie mit der Erkennung von Betrug auf Bankkonten, der Verhinderung bösartiger Akteure und der Verschlüsselung von Finanztransaktionen umgehen.
- Bewerten Sie die Erfolgsbilanz des Aggregators in Bezug auf Datenschutzprobleme und Sicherheitsverletzungen.
3. Datenzugriff und Automatisierung in Echtzeit
- Suchen Sie nach API-basierten Verbindungen oder direkter Integration mit großen Instituten (z. B. Axos Bank, Bank of America oder Kreditbüros) für schnellere Geschwindigkeiten und sofortige Aktualisierungen.
- Informieren Sie sich, ob die Daten direkt an die Verwahrstelle übermittelt werden oder ob die Software einen Drittanbieter oder eine Screen-Scraping-Technologie verwendet, die weniger zuverlässig sein kann.
- Vergewissern Sie sich, ob der Aggregator eine sofortige Kontoverifizierung unterstützt, um Ihre Einzahlungs- oder Überweisungsvorgänge mit minimaler Reibung zu rationalisieren.
4. Einhaltung von Normen und gesetzlichen Vorschriften
- Überprüfung der Übereinstimmung mit den Richtlinien für den Finanzdatenaustausch oder anderen Vorschriften zur Gewährleistung der Datenintegrität.
- Vergewissern Sie sich, wie der Aggregator mit betrügerischen Transaktionen und Audits umgeht, damit Sie Ihren Compliance-Verpflichtungen nachkommen können, insbesondere wenn Sie mit mehreren Unternehmensstrukturen oder umfangreichen finanziellen Erfahrungen arbeiten.
5. Skalierbarkeit und Plattformkompatibilität
- Verfolgen Sie einfach nur Ihr monatliches Einkommen und Ihre jährlichen Sparziele, oder benötigen Sie eine Abdeckung auf Unternehmensebene für ein Finanzökosystem mit mehreren Produkten und Dienstleistungen?
- Lösungen wie Masttro eignen sich hervorragend für große, komplexe Familien oder Unternehmen, während einfachere Aggregator-Apps für die alltäglichen persönlichen Finanzen geeignet sind.
6. Datenmanagement & Einblicke
- Achten Sie auf robuste Budgetierungstools und Kategorisierungsfunktionen, wenn Sie Ihr tägliches Geld im Auge behalten wollen.
- Wenn Sie strategische Entscheidungen treffen wollen, sollten Sie sicherstellen, dass der Aggregator fortschrittliche Analysen unterstützt, wie z. B. historische Trendanalysen, mehrjährige Vergleiche der Portfoliobilanz oder eine detaillierte Modellierung der Vermögensverteilung.
7. Benutzerfreundlichkeit vs. erweiterte Funktionen
- Der Bequemlichkeitsfaktor ist von entscheidender Bedeutung; wenn die Benutzererfahrung umständlich ist, kann selbst der beste Aggregator nicht ausreichend genutzt werden.
- Wägen Sie ab, ob Sie einen robusten Multi-Entity-Aggregator wie Masttro oder eine einfachere Aggregator-App für schnelle persönliche Konten benötigen.
8. Kosten & Wert
- Prüfen Sie, ob das Preismodell des Aggregators zu Ihrer Nutzung passt - einige berechnen pro Nutzer, andere pro Konto.
- Kostenlose Versionen mögen für eine einfache aktuelle Lösung mit regelmäßigen Bankkonten und minimaler Komplexität ausreichen, aber umfassendere Plattformen bieten mehr Werkzeuge, Berichte und erweiterte Analysen, die einen Aufpreis rechtfertigen können.
- Die Wahl des richtigen Aggregators kann Ihr Finanzmanagement verändern und Ihnen ermöglichen, datengestützte Entscheidungen auf der Grundlage aktueller, genauer Informationen zu treffen. Durch die Wahl des richtigen Gleichgewichts zwischen Sicherheitsbedenken, Funktionalität und Compliance können Sie einen sichereren und transparenteren Weg zur Erreichung Ihrer finanziellen Ziele gewährleisten.
Abschließende Überlegungen
Die Aggregatoren von Finanzkonten haben sich von der einfachen Aggregation von Finanzdaten zu hochentwickelten Aggregationsplattformen entwickelt, die von der alltäglichen Finanzerfahrung bis hin zur Mehrgenerationen-Vermögensplanung alles ermöglichen. Für UHNW-Personen ist Masttro nach wie vor die erste Wahl - unterstützt durch mehr als 600 direkte Depotbank-Integrationen, Sicherheit auf höchstem Niveau und die Fähigkeit, komplexe Vermögensklassenstrukturen weltweit zu verwalten.
Welcher Aggregator für Sie am besten geeignet ist, hängt von den Prioritäten ab, die Sie bei Ihren Finanzentscheidungen setzen: routinemäßige Budgetierung, jährliche Einkommensverfolgung, fortgeschrittene Vermögensallokation oder unternehmensweite Multi-Entity-Setups. Mithilfe des obigen Einkaufsleitfadens für Finanzaggregatoren können Sie sich im Bereich der Finanzkontenaggregation effektiv zurechtfinden, einen zuverlässigen Anbieter für die Kontenaggregation ausfindig machen und Ihren Weg zu einem organisierten, informierten und zukunftsfähigen Finanzbild sichern.
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