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Für Fachleute, die heute Family Offices leiten, bedeutet die Kombination aus größerem Bewusstsein für die Branche, höheren Erwartungen der Auftraggeber und einer zunehmenden Komplexität des Anlageportfolios, dass operative Exzellenz wichtiger denn je ist. Unabhängig davon, ob ein Single-Family-Office, ein Multi-Family-Office oder ein innovatives virtuelles Family-Office-Modell verwaltet wird, hängt der Erfolg von der Strukturierung der Family-Governance, der Abstimmung der Anlagestrategien und dem Aufbau einer Infrastruktur ab, die die Zuverlässigkeit und Sicherheit der Daten gewährleistet.
Auf der Grundlage weltweit bewährter Praktiken und praktischer Beispiele wird hier ein Konzept für erfolgreiche Family Offices vorgestellt, das die Realitäten des modernen Vermögens, der technologischen Integration und der Familiendynamik berücksichtigt.
"Vermögenseigentümer haben allen Grund zu erwarten, dass die Informationen über ihr Vermögen ebenso aktuell und einfach zu nutzen sind wie der Status ihrer Online-Einkäufe".
Wichtigste Erkenntnisse
1. Aufbau einer starken Family-Office-Struktur und -Mission
Jedes Family Office sollte mit einer klaren Family-Office-Mission beginnen, die in einem Familienleitbild und gegebenenfalls in einer Familienverfassung zum Ausdruck kommt. Darin werden die Geschäftsstrategie, die finanziellen Ziele und die Anlagepolitik festgelegt, die den Betrieb des Family Office über Generationen hinweg leiten werden.
Bewährte Praktiken:
- Definieren Sie eine Family-Office-Governance-Struktur, die einen Familienrat, Beiräte und einen Vorstand umfasst, der von unabhängigen Vorstandsmitgliedern und gegebenenfalls einem Investitionsausschuss unterstützt wird.
- Ansprache von Familienmitgliedern in Form von Lehrstellen im Vorstand oder strukturierten Rollen, um die Teamarbeit zwischen den Familienmitgliedern zu gewährleisten, ohne die Verantwortlichkeiten zu verwischen.
- Nutzen Sie Technologien, die die Governance unterstützen, um Entscheidungen über Familienzweige hinweg zu verwalten, Streitigkeiten beizulegen und die Vertraulichkeit von Familienangelegenheiten zu schützen.
2. Zentralisierung der Daten für volle Vermögenstransparenz
Die Vermögensverwaltung von Family Offices erfordert einen ganzheitlichen Blick auf das Familienvermögen, von Immobilien und Geschäftsbetrieben bis hin zu Familienstiftungen und Privatvermögen. Führende Lösungen wie Masttro bieten eine einzige Quelle der Wahrheit für ein effektives Family-Office-Reporting, beseitigen Silos und ermöglichen Vergleiche im Zeitverlauf.
Bewährte Praktiken:
- Entscheiden Sie sich für eine Technologielösung zur Konsolidierung von Finanzaktivitäten, einschließlich Nachlassplanung, Steuerplanung und Ziele der Vermögensverwaltung, sowie von persönlichen Finanzen und Umweltzielen.
- Integrieren Sie sowohl liquide als auch illiquide Vermögenswerte, um eine rechtzeitige Berichterstattung zu gewährleisten und der Verpflichtung zur Transparenz nachzukommen.
- Nutzen Sie fortschrittliche Funktionen wie die interaktive Global Wealth Map von Masttro, um Daten zu Immobilien, Private Equity, Family Office-Investitionen und dem operativen Kerngeschäft in einer sicheren Schnittstelle zusammenzuführen.
3. Prioritäten für Risikomanagement und Sicherheit
Im heutigen Umfeld definiert sich ein Family Office ebenso sehr über seine robusten Risikomanagementstrategien wie über seine Anlageperformance. Die Risiken reichen von Personal- und Cybersicherheitsrisiken bis hin zu Fehlschlägen bei der Nachfolgeplanung.
Bewährte Praktiken:
- Umsetzung strenger Cybersicherheitsmaßnahmen und interner Kontrollen zum Schutz sensibler Informationen.
- Wahrung der Vertraulichkeit von Familienangelegenheiten durch granulare Erlaubniserteilung und Kontrolle der Personalbesetzung.
- Nutzen Sie die Szenarioplanung für die Exit-Strategie, die Optimierung der Erbschaftssteuer und den Generationswechsel von Familienunternehmen.
- Überwachen Sie die Bedrohungen für Family Offices, von geopolitischen Spannungen bis hin zur Marktvolatilität, und passen Sie sich entsprechend an.
4. Einführung von technologischen Innovationen zur Steigerung der Effizienz
Technologische Innovationen sind nicht mehr optional, sondern für den Betrieb von Family Offices unabdingbar. Führende Fachleute nutzen heute KI-gestützte Automatisierung, um das Investitionsmanagement, die Dokumentenverarbeitung und die Leistungsanalyse zu verbessern.
Bewährte Praktiken:
- Nutzung von Technologien mit Datenfeeds, die eine direkte Verbindung zu mehreren globalen Depotbanken herstellen, um einen Echtzeitüberblick über alle Anlageklassen zu erhalten
- Entscheiden Sie sich für eine Technologie, die automatisierte, interaktive Berichte in Echtzeit liefert und alte Tabellenkalkulationen überflüssig macht.
- Nutzung von KI-Funktionen zur Automatisierung der Verwaltung von Dokumenten und Arbeitsabläufen für alternative Anlagen
- Bereitstellung von mobilem Zugang und sicheren Kundenportalen für die Kommunikation zwischen Familienmitgliedern und für die Berichterstattung zur Vermeidung von E-Mail-Risiken
5. Anlagestrategien mit langfristigen Zielen abstimmen
Ultra-High-Net-Worth-Familien profitieren von disziplinierten Anlagestrategien, die den Erhalt des Familienvermögens unterstützen und mit den Werten des Family Office übereinstimmen.
Bewährte Praktiken:
- Formalisierung von Erklärungen zur Investitionspolitik, um ein Gleichgewicht zwischen Wachstum und Risiko zu schaffen und die Investitionen des Family Office in Immobilien, private Märkte und persönliche Vermögenswerte zu integrieren.
- Gewährleistung der Diversifizierung und Anwendung robuster Risikomanagementstrategien zur Abfederung von Marktabschwüngen bei gleichzeitiger Einhaltung der Anlagepolitik
- Einsatz eines Investitionsausschusses zur Unterstützung langfristiger Investitionsstrategien
- Beziehen Sie die Familienmitglieder in Fortbildungsveranstaltungen zu Themen wie globale Märkte, Vermögensaufteilung und Finanzstrategien ein, um sicherzustellen, dass sie sich einig sind.
6. Förderung von Kommunikation und Bildung
Der Wunsch der Familienmitglieder, ihr Vermögen zu verstehen und an der Entscheidungsfindung teilzuhaben, wächst. Eine wirksame Kommunikation mit der nächsten Generation verringert Konflikte, stärkt die Familienkultur und sorgt dafür, dass sich die Familienmitglieder jederzeit berücksichtigt fühlen.
Bewährte Praktiken:
- Halten Sie regelmäßige Familientreffen ab, um Berichte zu prüfen und wichtige Trends im Family Office zu diskutieren.
- Erstellung von maßgeschneiderten Berichten für jedes beteiligte Familienmitglied, gegebenenfalls unter Wahrung der Vertraulichkeit.
- Suchen Sie nach externen Experten und bieten Sie Schulungen für Familien zu Anlagegrundsätzen, Governance und Family-Office-Aktivitäten an.
- Nutzen Sie Technologie, um den investitionsbezogenen Dialog zwischen Familienmitgliedern zu unterstützen und gleichzeitig sensible Daten zu schützen.
- Bieten Sie einen benutzerspezifisch kontrollierten Zugang zur Vermögensverwaltungstechnologie, um die Familienmitglieder über Finanz- und Governance-Themen auf dem Laufenden zu halten.
7. Flexibilität bei Übergängen im Lebenszyklus bewahren
Ereignisse, die zu Veränderungen in der Familie führen, wie Führungswechsel, Liquiditätsereignisse oder die Umwandlung eines virtuellen Family Office in ein Single Family Office, erfordern anpassungsfähige Systeme und Prozesse.
Bewährte Praktiken:
- Bauen Sie Flexibilität in Ihre Family-Office-Struktur ein, damit Sie sie skalieren und anpassen können, wenn sich Zeiten, Prioritäten und Familienmitglieder ändern.
- Einführung von Verfahren zur Integration neuer Familienmitglieder in die Leitung und Entscheidungsfindung.
- Nutzen Sie Technologien, die die Übergangsplanung unterstützen, wie z. B. den Legacy Distribution Manager von Masttro.
- Sicherstellen, dass die Übergangsplanung die operative Übergabe, die Kontrolle über das Personal und gegebenenfalls die Sichtbarkeit privater Familientrusts umfasst.
Die zentrale Rolle der Technologiepartner
Wenn man diese betrachtet, wird klar, dass die Wahl der am besten geeigneten Technologieplattform eine entscheidende Rolle bei der Erzielung operativer Spitzenleistungen spielt. Hier kommt Masttro ins Spiel. Als speziell entwickelte Softwarelösung für Family Offices bietet die Plattform Folgendes:
- Konsolidierung aller Family-Office-Informationen in einem leistungsstarken Ökosystem, das Echtzeit-Updates zu Investitionen und Nachlassstrukturen liefert
- KI-gestützte Automatisierung zur Verbesserung des Investitionsmanagements und der Berichtsabläufe
- Governance-Tools, die eine Verpflichtung zur Transparenz unterstützen, ohne die Privatsphäre zu opfern
- Militärische Cybersicherheit und Datenverschlüsselung zum Schutz sensibler Finanzdaten zu jeder Zeit
- Intuitiver Zugang über den Desktop oder das Mobiltelefon zur Verbesserung von Family Office Governance, Kommunikation und Benutzerfreundlichkeit
Ein erfolgreiches Family Office ist ein effizientes und ausgeklügeltes Unternehmen, das finanzielle Transparenz mit Diskretion verbindet, die Geschäftsstrategie mit der Familienkultur in Einklang bringt und technologische Innovationen mit menschlichem Fachwissen verbindet. Indem sie sich an den in diesem Artikel beschriebenen Best Practices orientieren, können Family Offices ihr Vermögen bewahren und mit der heute erforderlichen Präzision und Agilität arbeiten.
