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Wie Wealth Tech den Nutzen philanthropischen Engagements steigern kann
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Philanthropie steht oft im Mittelpunkt der Aktivitäten von Family Offices und erfordert in den meisten Fällen ein hohes Maß an Strategie, Budgetierung und Planung. Und während die Eigentümer von Vermögenswerten in der Regel das ganze Jahr über an philanthropischen Aktivitäten arbeiten, erreichen diese Bemühungen im vierten Quartal ihren Höhepunkt.
Wichtigste Erkenntnisse
Die Komplexität der Philanthropie
Mit dem Übergang vom Herbst zum Winter haben Family Offices eine Reihe von philanthropiebezogenen Prioritäten. Zu diesen Tagesordnungspunkten gehören:
- Transparenz und Kontrolle. Vermögenseigentümer wollen ein klares Bild davon haben, wer ihre Geschenke erhalten hat. Sie wollen wissen, dass die Spenden die vorgesehenen Empfänger erreicht haben.
- Steuereffizienz. Vermögenseigentümer wollen sicher sein, dass die intelligentesten Schenkungsmöglichkeiten genutzt werden. Aus steuerlicher Sicht und im Hinblick auf die Nachlassverwaltung ist es oft effizienter, zum Beispiel eine Aktie zu verschenken als Bargeld.
- Cashflow-Management. Family Offices, die sich zu jährlichen Spenden verpflichten, müssen diese Zusagen verwalten. Sie müssen wissen, wer sie im Auge behält und wo der Papierkram aufbewahrt wird. Sie müssen richtig planen, um sicherzustellen, dass die Mittel bei Fälligkeit bereitstehen.
- Verwaltung der Unternehmensstruktur. Die rechtliche Organisation einiger Stiftungen bringt jährliche Spendenverpflichtungen mit sich. Family Offices müssen diesen Verpflichtungen nachkommen, um ihren Status als Stiftung zu behalten. Sie müssen über eine Möglichkeit verfügen, um sicherzustellen, dass diese jährlichen Ausgaben getätigt werden.
- Mehrjähriges Tracking. Family Offices haben oft eine Philosophie darüber, welche Zwecke sie unterstützen wollen - z. B. sollten 60 % der Philanthropie über einen bestimmten Zeitraum hinweg in den Umweltschutz fließen. Vermögenseigentümer möchten die Möglichkeit haben, mehrjährige Spendentrends zu beobachten, damit ihre Family Offices ihre Philanthropie bei Bedarf neu kalibrieren können.
Bei Masttro haben wir festgestellt, dass diese Bedenken in Bezug auf Philanthropie bei allen Family Offices anzutreffen sind. Anekdotisch haben wir auch unterschiedliche Spendenmuster beobachtet: Einige Vermögensinhaber neigen dazu, weniger Organisationen größere Spenden zukommen zu lassen, während andere Vermögensinhaber dazu neigen, mehr Organisationen kleinere Spenden zukommen zu lassen.
Unabhängig von der Präferenz sind sich die Vermögensinhaber jedoch weitgehend nicht bewusst, dass Wealth-Tech die Philanthropie grundlegend verändern kann. Obwohl die jüngeren Generationen ein Gefühl dafür haben, dass Technologie das Schenken vereinfachen sollte, erkennen nur wenige Family Offices das volle Potenzial von Wealth Tech für diesen Zweck.
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Wealth-Tech-Plattformen erfüllen und übertreffen die Bedürfnisse von Family Offices im Bereich Philanthropie, indem sie Folgendes bieten
- Umfassende Nachverfolgungsmöglichkeiten. Die besten Plattformen ermöglichen es Family Offices, Vermögenswerte sowohl vor als auch nach der Schenkung zu verfolgen. So können Family Offices leicht erkennen, welche Schenkungen sie getätigt haben und welche sie noch schulden.
- Sichtbarkeit für alle Arten von Wohltätigkeitsspenden. Philanthropische Spenden gibt es in vielen Formen, von Bargeld und Investitionen bis hin zu Anteilen an einer LLC oder einem Stück einer Immobilie. Wealth Tech vom Feinsten ermöglicht es Family Offices, ihre philanthropischen Aktivitäten von A bis Z an einem einzigen Ort zu verfolgen.
- Ausgefeilte Berichte. Die besten Plattformen ermöglichen es den Nutzern, Berichte über ihre Schenkungen zu erstellen, die nach Variablen wie Dollarbeträgen oder Empfängern geordnet sind. Diese detaillierten Einblicke helfen Family Offices, die steuerlich günstigsten Schenkungsmöglichkeiten zu erkennen. Ein Bericht, der beispielsweise einen hohen nicht realisierten Gewinn ausweist, kann Family Offices dabei helfen, zu erkennen, dass dieser als intelligentes Schenkungsinstrument geeignet ist.
- Beaufsichtigungvon spendenfinanzierten Fonds (donor-advised funds). Um die Steuerlast zu verringern, nutzen Family Offices häufig Donor-Advised Funds. Auf diesen Konten werden Spendengelder für Stiftungen aufbewahrt, so dass sie deren Wert sofort senken können, um die Steuerlast zu verringern. Später werden die Spenden aus dem Donor-Advised Fund an Wohltätigkeitsorganisationen ihrer Wahl verteilt. Die besten Wealth-Tech-Plattformen ermöglichen es Family Offices, alle Schritte dieses aufgeschobenen Schenkungsprozesses zu beaufsichtigen.
- Die Visualisierung der Nachlassstruktur einer Familie in einem leicht verständlichen Format und an einem Ort ermöglicht es den Benutzern, schnell Muster zu erkennen. Die Visualisierung sorgt für mehr Klarheit und hebt Details hervor, die sonst übersehen werden könnten. Und schließlich ermöglicht die Visualisierung vorgeschlagener Änderungen an der Nachlassstruktur gezieltere Gespräche mit den Familienmitgliedern.
Es ist unbestreitbar, dass Wealth Tech das Schenkungswesen verändern kann. Unabhängig von den philanthropischen Prioritäten - maximale Steuereffizienz, maximale soziale Wirkung oder eine Kombination aus beidem - steigern Wealth-Tech-Plattformen die Effizienz, verbessern die Kommunikation und liefern Erkenntnisse für intelligentere Entscheidungen.
Möchten Sie erfahren, wie Masttro Ihnen das beste technische Setup für die Ausweitung der philanthropischen Aktivitäten Ihres Family Office bieten kann? Vereinbaren Sie einen Termin mit einem unserer Wealth-Tech-Experten.
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