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Las Mejores Prácticas de Instituciones que crecen con Éxito los Servicios de Family Office
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El sector financiero siempre ha mostrado tendencias lentas al cambio, pero los rápidos avances en inversión y tecnología están cambiando esa perspectiva, por no hablar de la realidad. Muchas instituciones financieras, deseosas de mantenerse estables en un panorama en constante cambio, buscan cada vez más hacer lo posible por diferenciar su propuesta de valor.
Principales conclusiones
Ampliar su family office
Para las empresas que atienden a una clientela de alto patrimonio neto, un paso lógico es ampliar su oferta de family office. De este modo, se abren las puertas a nuevas relaciones con los clientes y se refuerzan las ya existentes. También ayuda a distinguirse en un sector saturado.
Pero ampliar los servicios de una family office es una empresa exigente, con todo tipo de ángulos a considerar. Masttro ha colaborado con muchas instituciones financieras a lo largo de este proceso, ayudándolas a crecer de una forma tan audaz como sostenible. Hemos descubierto que las empresas que lo hacen bien son las que hacen lo siguiente:
- Desarrollar una propuesta de valor centrada en el cliente. Ya hemos dicho antes que "centrado en el propietario del patrimonio" tiene el desafortunado potencial de no ser más que jerga. Cumplir realmente la promesa empieza con un simple paso: preguntar a los clientes qué necesitan y qué quieren. Seleccione a aquellos con los que mantiene una estrecha relación de trabajo o a los que son más valiosos para su operación y hable con ellos sobre sus mayores dificultades.
¿Qué problemas tiene actualmente?
Cuando hemos preguntado esto, hemos encontrado algunos problemas comunes: la falta de comprensión del patrimonio neto total (tanto de los activos líquidos como de los ilíquidos) y del flujo de caja en tiempo real, las dificultades para planificar la sucesión de la próxima generación y el miedo a la inseguridad de los datos. Ahora considere cuáles de estos problemas puede resolver su institución. Elegir las áreas que son extensiones naturales del trabajo que ya realiza le facilitará cualquier expansión y tendrá más sentido para sus clientes.
- Sea intencionado a la hora de ampliar nuevos servicios. Una vez que haya determinado las áreas obvias de expansión, piense en lo que se necesita para asegurarse de que la expansión sea un éxito. No hay una respuesta única para todos los casos. Cada organización necesita un modelo de prestación distinto, en función de sus capacidades y aspiraciones. Por encima de todo, estas decisiones deben tomarse deliberadamente.
Algunas preguntas para reflexionar: ¿Saldrá al mercado con un equipo centralizado que adopte un enfoque de gestión descendente y por capas para la toma de decisiones, o confiará en un equipo que distribuya la toma de decisiones entre empleados y equipos? ¿Cuál es su modelo operativo? ¿Cómo se distribuirán las cargas de trabajo? ¿Cómo evitará los cuellos de botella?
- Invierta en tecnología punta. Las empresas de servicios financieros que quieren ser conocidas por su impecable experiencia de usuario se inclinan por productos SaaS diseñados específicamente para el mercado de grandes patrimonios. Estas soluciones cambian las reglas del juego en varios frentes.
Para los propietarios de patrimonios, las plataformas de tecnología patrimonial ofrecen una forma de aprehender fácilmente las tenencias -en todas las clases de activos y con datos en tiempo real- de un vistazo. Para los asesores institucionales, aumentan la eficiencia y proporcionan el más alto nivel de seguridad de los datos y las conexiones más fluidas con custodios y bancos. El resultado: una family office muy sofisticada que satisfará a la clientela más exigente.
El mundo cambia rápidamente. Las empresas de servicios financieros que desean ampliar sus servicios de family office para diferenciarse de las demás están en el buen camino. Pero sin una estrategia bien pensada y una inversión en tecnología inteligente, puede que no cambien lo suficientemente rápido.
¿Quiere saber cómo Masttro puede ofrecerle la mejor configuración tecnológica para su family office? Concierte una cita con uno de nuestros expertos en tecnología patrimonial.
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