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Tres formas en que la tecnología inteligente de las family offices ayuda a gestionar la volatilidad de los mercados
Tecnología
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Si las noticias interminables y el aumento de la ansiedad de los inversores no fueran prueba suficiente, un vistazo al índice de volatilidad CBOE confirma la naturaleza incierta de los mercados mundiales en 2022. Este tipo de mercado requiere una respuesta diferente por parte de los asesores, entre otras cosas porque la mayoría de los clientes prestan más atención a las inversiones en renta variable cuando los precios están bajando. Es una de las muchas razones por las que tanto a los asesores como a sus clientes les va mejor si pueden digerir fácilmente el rendimiento de toda la cartera.
Principales conclusiones
Para una empresa que pretenda seguir las mejores prácticas de una family office multifamiliar, una visión holística de este tipo incluye todo el conjunto de inversiones de una familia, es decir, tanto los activos líquidos como los ilíquidos, más allá de los límites geográficos y de custodia. Esto permite a todas las partes comprender plenamente los riesgos y oportunidades de un mercado volátil. Sin embargo, muchas family offices y asesores de grandes patrimonios siguen haciendo gimnasia de Excel para elaborar una visión panorámica de las clases de activos, custodios e inversiones alternativas. En Masttro, nos hemos dado cuenta de que incluso aquellos con una pila de tecnología de retazos luchan por hacer comparaciones entre los diferentes activos. Por el contrario, las family offices que adoptan el software WealthTech son mucho más capaces de afrontar los retos y los beneficios de los tiempos difíciles. Entre otras cosas, porque permite...
Mayor visibilidad del rendimiento
Las personas y familias con grandes patrimonios suelen tener carteras diversas, algunas de las cuales pueden prosperar durante las fases bajistas. Así, mientras que un cliente puede perder un 40% en inversiones líquidas, sus propiedades inmobiliarias pueden estar por las nubes. Sin embargo, es propio de la naturaleza humana centrarse en las pérdidas. Y es más probable que eso ocurra cuando los clientes se desplazan una y otra vez entre diapositivas separadas sobre acciones y edificios. Un software de family office de vanguardia permite fácilmente a clientes y asesores ver el panorama completo del rendimiento, especialmente si la plataforma ofrece informes en tiempo real y presentaciones automatizadas. En un instante, los asesores y los clientes pueden comprender fácilmente cómo funcionan conjuntamente los rendimientos colectivos de, por ejemplo, las clases de activos A, B y C, y centrarse tanto en las pérdidas como en las ganancias.
Mejor comunicación entre los distintos equipos y asesores
Los particulares con grandes patrimonios confían en sus family offices unifamiliares y multifamiliares para que actúen como creadores de juego de confianza, pero a los asesores les resulta más difícil puntuar cuando no pueden comparar fácilmente el rendimiento de las inversiones entre clases y custodios. Las mejores plataformas WealthTech agrupan todos los datos en un único informe para que la family office pueda ver fácilmente lo que ocurre en cada silo. Esto, a su vez, permite a la family office mantener conversaciones más inteligentes con los diferentes equipos de inversión y guiar a los clientes en las decisiones relacionadas con la inversión.
Decisiones basadas en datos e información práctica
Como nos enseña la economía del comportamiento, es propio de la naturaleza humana actuar precipitadamente cuando las acciones caen y la inflación aumenta, a pesar de que los inversores particulares suelen hacer un trabajo terrible a la hora de cronometrar el mercado. También en este caso, una visión más completa del rendimiento permite a los asesores contrarrestar esos impulsos individuales de los clientes mostrando de forma clara y rápida qué activos ofrecen protección, cuáles están a la baja pero destacan históricamente y cuáles merece la pena liquidar. Antes de comprometerse con cualquier producto de WealthTech, es crucial determinar si permite a los usuarios trocear y dividir los datos, de modo que los informes financieros de las family offices puedan adaptarse, por ejemplo, a las inversiones alternativas, o enmarcar los activos líquidos frente a los ilíquidos.
La incertidumbre económica es un reto tanto para las family offices como para sus clientes, pero puede serlo menos con herramientas que ofrezcan un contexto valioso y una visión completa. Al incorporar el mejor software de gestión de patrimonios privados, las family offices pueden ofrecer la claridad y los conocimientos que los clientes esperan tanto en los momentos de calma como en los de mar agitado.
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