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Family Office Virtual: Un nuevo modelo para la gestión de patrimonios complejos
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Durante años, las oficinas familiares unifamiliares fueron el modelo de referencia. Pero con la creciente complejidad, los márgenes más ajustados y la dispersión global, un nuevo modelo está cobrando impulso: la Oficina Familiar Virtual (OFV).
Principales conclusiones
Adopte un modelo ágil y basado en tecnología: elimine el personal a tiempo completo y los gastos generales de oficina y adopte un equipo digital respaldado por plataformas seguras como Masttro.
Centralice la supervisión del patrimonio: utilice una única infraestructura digital para gestionar la estrategia de inversión, la planificación patrimonial, los activos privados y la gobernanza familiar.
Personalice los servicios de manera flexible: adapte su VFO con especialistas en las áreas impositiva, legal, de estilo de vida y filantrópica en función de sus necesidades cambiantes.
Habilite la colaboración segura y moderna: reemplace los archivos PDF y el correo electrónico con portales cifrados para optimizar los informes y la comunicación.
¿Qué es una Family Office Virtual?
Una oficina familiar virtual ofrece los mismos servicios básicos que una oficina familiar tradicional, como gestión de inversiones, planificación patrimonial, apoyo a la sucesión, asesoramiento fiscal y coordinación del estilo de vida, pero sin los gastos generales de un personal a tiempo completo o una oficina física.
En cambio, los VFO confían en un equipo reducido de profesionales independientes, respaldados por tecnología avanzada, para coordinar un conjunto integral de servicios de gestión de patrimonio para familias de alto y ultra alto patrimonio.
Este modelo brinda a las familias individuales acceso a las capacidades de un equipo completo sin el costo, la complejidad o la carga administrativa que implicaría dirigirlo por sí mismos.
¿Por qué están creciendo las oficinas familiares virtuales?
Las familias más pudientes están adoptando el modelo VFO por cinco razones fundamentales:
- Estructura de costos más baja
Las familias ya no necesitan financiar la nómina a tiempo completo ni los gastos de oficina. Los VFO son mucho más rentables, especialmente para familias con un patrimonio neto de entre $25 y $100 millones. - Servicio flexible y personalizable
Las familias pueden combinar proveedores (asesores de inversiones, especialistas en impuestos, servicios de conserjería) según sus necesidades cambiantes. - Operaciones que priorizan la tecnología
Plataformas seguras como Masttro centralizan el seguimiento del rendimiento, la gobernanza familiar, la gestión de documentos y las inversiones privadas en un solo lugar. - Accesibilidad global
Con la riqueza y los miembros de la familia repartidos por distintas regiones, el acceso virtual y la coordinación remota ya no son opcionales: se esperan. - Incorporación más rápida, valor más rápido
No es necesario crear una entidad legal ni contratar personal a tiempo completo antes de obtener visibilidad y control sobre el patrimonio total.
Una oficina digital diseñada para la complejidad
Una oficina familiar virtual no se trata de hacer menos, sino de hacerlo de forma diferente. Con la base adecuada, las oficinas familiares virtuales ofrecen control total sobre las clases de activos, las estructuras patrimoniales y las jurisdicciones.
Plataformas como Masttro lo hacen posible gracias a funciones potentes, diseñadas específicamente para equipos de oficinas familiares:
- Mapa de la riqueza mundial
Visualice cada entidad legal, participación accionaria y clase de activo (bienes raíces, alternativos, activos de pasión y pasivos). Todo estructurado para sucesiones, informes y control. - Automatizar alternativas
Un módulo impulsado por IA automatiza la ingesta y conciliación de llamadas de capital, distribuciones y valoraciones de fondos de capital privado y de riesgo. - Colaboración segura
Comparta informes, documentos y actualizaciones confidenciales a través de un portal seguro y encriptado, sin archivos PDF ni archivos adjuntos en correos electrónicos.
“Con Masttro construimos una infraestructura de nivel institucional para una familia multimillonaria, sin necesidad de una oficina administrativa completa”.
Daniel Forman, CIO, Jefferson River Capital
Libro Blanco
Estudio de caso: Jefferson River Capital Single Family Office
Cómo Masttro ayudó a crear una infraestructura ágil de Single Family Office
Servicios principales en una Family Office Virtual
Lo que se subcontrata y lo que se coordina internamente varía según la familia, pero la mayoría de las VFO cubren una gama similar de servicios:
- Estrategia de inversión y selección de gestores
- Planificación y optimización fiscal
- Servicios integrales de planificación patrimonial
- Planificación de la sucesión y gobernanza familiar
- Análisis de seguros y gestión de riesgos
- Supervisión de inversiones alternativas
- Bóveda de documentos y mantenimiento de registros digitales
- Servicios de conserjería, filantropía y gestión del estilo de vida.
Y a diferencia de los modelos de asesores fragmentados, VFO reúne todo bajo un mismo techo digital, ofreciendo una visión cohesiva del patrimonio total.
No todas las familias necesitan el mismo apoyo. A continuación, se detallan los servicios más comunes disponibles en una VFO y cuáles suelen estar incluidos.
Creado para la transición, diseñado para escalar
A medida que las familias se vuelven más globales y las carteras incluyen más inversiones privadas, las herramientas estáticas como las hojas de cálculo o los informes en PDF ya no son suficientes.
Masttro, una plataforma integral de gestión patrimonial, potencia el modelo VFO con:
- Conexiones directas de custodia con más de 600 instituciones
- Seguimiento del flujo de caja en tiempo real entre entidades
- Información consolidada de activos financieros y no financieros
- Historial listo para auditoría para necesidades de cumplimiento, fiscales y legales
- Protocolos de cifrado y seguridad de nivel militar, en la web y la aplicación móvil
- Modelos de licencia flexibles que escalan con la complejidad, no con los activos bajo gestión
Hemos pasado de ser una consultora boutique a ser una MFO completa gracias a Masttro. Nos permite operar a nivel internacional, con una visibilidad que rivaliza con la de un banco privado de primer nivel.
— Henry Urquidi, Futura Asset Advisors
¿Quién necesita una Family Office virtual?
Las familias que más se benefician del modelo VFO a menudo comparten estas características:
- Tiene una estructura empresarial compleja o múltiples entidades legales
- Necesita apoyo con la planificación de la sucesión y la transferencia de riqueza intergeneracional
- Busque una alternativa rentable a una oficina familiar tradicional o personal a tiempo completo
- ¿Necesita un plan integral de gestión patrimonial que incluya activos financieros y de estilo de vida?
- ¿Quiere asesoramiento experto sobre planificación patrimonial, asesoramiento filantrópico y planificación fiscal?
- Prefiera herramientas digitales, portales encriptados y paneles de control en tiempo real en lugar de archivos PDF estáticos.
- Gestionar inversiones privadas, bienes raíces u otros activos alternativos en diferentes jurisdicciones
- Planificación de protección de activos de valor, apoyo al cumplimiento y una estrategia financiera clara
¿Es una Family Office Virtual adecuada para su familia?
Si su familia administra activos en múltiples jurisdicciones, enfrenta una transferencia de riqueza intergeneracional, necesita una solución compleja de planificación patrimonial y de sucesiones o simplemente busca una alternativa más rentable que una oficina familiar tradicional, entonces un VFO podría ser el siguiente paso correcto.
La pregunta no es si volverse virtual, sino si tienes la plataforma para hacerlo bien.
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Apoyamos a family offices unifamiliares, MFO y asesores de empresas familiares con la infraestructura necesaria para gestionar family offices virtuales a gran escala. Si está explorando el modelo VFO o desarrollando el suyo propio, contáctenos para descubrir cómo podemos ayudarle.
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