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A medida que las estructuras patrimoniales se hacen más dinámicas y se distribuyen globalmente, más familias se replantean cómo se construye y gestiona su ecosistema de asesoramiento. Aunque la family office tradicional sigue siendo un modelo valioso y probado para muchas familias, otras están recurriendo a una alternativa más flexible y escalable: la family office virtual.
Este cambio no significa sustituir la experiencia, sino permitir que funcione de manera más eficiente, rentable y con mayor transparencia. Este enfoque significa que las capacidades de la family office están al alcance de aquellos que tienen menos de 100 millones de dólares en activos, un nivel de riqueza que históricamente no ha sido adecuado para la creación de una family office independiente.
En el centro de esta evolución está la tecnología, con plataformas como Masttro capaces de proporcionar una solución segura y completa que puede respaldar el patrimonio familiar en la era digital.
Principales conclusiones
¿Qué es una Family Office Virtual?
Una Family Office Virtual reproduce los servicios esenciales de una family office unifamiliar o multifamiliar, sin necesidad de un espacio físico centralizado ni de un equipo interno completo. En su lugar, reúne a una red cuidadosamente seleccionada de profesionales independientes, desde asesores de inversión y especialistas fiscales hasta planificadores patrimoniales, gestores de riesgos y proveedores de servicios de conserjería, todos coordinados digitalmente.
Este modelo ofrece:
- Flexibilidad para ampliar los servicios en función de las prioridades actuales y la evolución de la complejidad.
- Eficiencia de costes al eliminar la necesidad de un equipo interno a tiempo completo.
- Acceso a conocimientos especializados en una amplia gama de disciplinas
- Colaboración sin fisuras mediante la infraestructura tecnológica adecuada
En resumen, el modelo VFO ofrece a las familias acomodadas, los propietarios de patrimonios y los proveedores de servicios de family office una forma de trabajar juntos en un entorno coordinado, transparente y seguro, sin sacrificar la personalización ni el control.
Servicios básicos de una family office virtual
Una OFV bien estructurada respalda todo el espectro de la gestión de patrimonios privados, lo que incluye:
Ampliar las capacidades de las family offices
Cómo habilita Masttro el modelo VFO
La Oficina Familiar Virtual sólo funciona si se apoya en la tecnología adecuada. Ahí es donde entra Masttro. Masttro, diseñado específicamente para las family offices, aporta claridad, control y cohesión incluso a las estructuras patrimoniales más complejas y hace viable un modelo de family office virtual.
Coordinación sin fisuras entre su equipo de profesionales
Masttro ofrece al gestor de la family office, al equipo de inversión y a los especialistas externos un lugar centralizado desde el que trabajar, ya sea revisando el rendimiento, accediendo a documentos o preparando informes. Cada profesional tiene acceso exactamente a lo que necesita, con seguridad y permisos incorporados por función, entidad o usuario.
Experiencia de usuario líder, diseñada para propietarios de patrimonio
A diferencia de las plataformas que requieren una amplia formación o soporte informático, Masttro se ha creado para ser intuitivo desde el primer día:
- Acceso en 2 clics al patrimonio y los resultados en tiempo real
- Cuadros de mando personalizados adaptados a sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo
- Interfaces móviles y web fáciles de usar que facilitan las reuniones virtuales, la colaboración y la toma de decisiones.
Herramientas de visualización como el Mapa Global de la Riqueza ayudan a los propietarios de patrimonios, profesionales de family offices y asesores a verlo todo con facilidad, desde entidades y activos hasta trayectorias de propiedad y herencia.
"Visualmente, desde el punto de vista de la interfaz de usuario, es con diferencia la plataforma más sencilla para añadir activos y ver nuestra cartografía familiar." -Dan Forman, CIO, Jefferson River Capital
Potentes informes: Automatizados, precisos y en tiempo real
Tanto si está elaborando un informe de liquidez para los administradores como una revisión trimestral para el consejo de familia, Masttro simplifica el proceso:
- Más de 150 plantillas prediseñadas totalmente personalizables
- Obtención de datos complejos, como estados de capital inversión e inversiones alternativas, mediante IA.
- Información en tiempo real sobre resultados, tesorería y asignación de fondos
- Exportaciones con un solo clic en Excel, PDF o vistas de portal seguras para su distribución
Creado para la seguridad, diseñado para la confianza
La seguridad no es opcional cuando se trata del patrimonio familiar. Es fundamental. Masttro adopta un enfoque intransigente en materia de seguridad, y está diseñado con:
- Ciberseguridad de grado militar y protocolos de cifrado de datos
- Claves de cifrado propiedad del cliente
- Sin intermediarios de datos (ni siquiera Masttro puede ver tus datos)
- Autenticación multifactor y portales seguros
- Bóvedas de documentos seguras, control de acceso por niveles y arquitectura de nube privada
"Nos resulta difícil confiar a otros información delicada. El hecho de que gestionemos todo nosotros mismos en la plataforma es una de las principales razones por las que elegimos Masttro." -Pola Zaga, directora de Single Family Office
Apoyar el legado, el crecimiento y la próxima generación
El modelo VFO no es sólo una solución para hoy: como cualquier family office, se trata de facilitar la continuidad. Con herramientas como Legacy Distribution Manager, Masttro ayuda:
- Simular situaciones de herencia y transferencia de patrimonio
- Aportar claridad sobre la liquidez, las obligaciones y los planes multigeneracionales
- Almacene y gestione de forma segura instrucciones confidenciales y documentación jurídica
- Atraiga a la nueva generación con una tecnología intuitiva que realmente utilizarán
"Para evitar los problemas de sucesión habituales, se necesita una tecnología que ofrezca transparencia y un almacén central de información de forma segura." -Stefan Aegerter, Director de Clientes, Saffery Trust
¿Le conviene una oficina familiar virtual?
El modelo VFO puede ser ideal si usted:
- Tiene activos complejos pero no quiere crear un equipo interno completo
- Es un proveedor de servicios que gestiona el patrimonio de varias familias o jurisdicciones
- Quieres más control, claridad y conectividad entre tus expertos
- Valorar la personalización, pero también la eficacia y la visibilidad
- Piensa en el legado, no sólo en la logística
Reflexión final: El futuro de las family offices es flexible
Tanto si se trata de una transición desde un modelo tradicional, de empezar de cero o de desarrollar una práctica de family office multifamiliar, el modelo de family office virtual ofrece un camino potente, sostenible y personalizado.
Y Masttro es la plataforma que lo reúne todo, proporcionando un conjunto completo de herramientas, tecnología avanzada y un marco de apoyo específico para ayudar a familias, asesores e instituciones a gestionar su patrimonio con confianza.
Masttro no sólo es compatible con el VFO. Lo habilita.
Hable con nosotros y le mostraremos cómo.
Vea cómo Masttro puede potenciar su Oficina Familiar Virtual.
