المنتج
.avif){kind=icon}
الحلول
لماذا تعتبر تغذية بيانات الوديع المباشرة مهمة
أدلة إرشادية
|بواسطة
ما الذي يفعله فريق المكتب العائلي عندما يكون هناك اجتماع مجلس إدارة قادم ويحصلون على مجموعتين مختلفتين من النتائج من لوحتي معلومات الاستثمار.
أحدهما يقول 2.08 مليار دولار في الأصول المُدارة. والأخرى: 2.04 مليار دولار. ماذا الآن؟
ليست بالضرورة أزمة، ولكن عدم الاتساق يمكن أن يثير القلق وساعات من الإصلاح. في نهاية المطاف، قد يتم العثور على السبب الجذري للأزمة، ربما يكون السبب هو تعطل تغذية الشاشة التي تعطلت عندما غيّر أمين الحفظ تخطيط الموقع الإلكتروني.
الخلاصة؟ حقيقة بيانات الثروة ليست تزايديّة. إنها ثنائية. إما أن تكون صحيحة الآن أو خاطئة.
الوجبات الرئيسية
توقّف عن الاعتماد على تجريف الشاشة - قم بالتبديل إلى التغذية المباشرة لبيانات أمين الحفظ للحصول على دقة في الوقت الفعلي وتقليل أخطاء التسوية.
استبدل جداول البيانات بلوحات معلومات موحدة - احصل على رؤية كاملة عبر فئات الأصول والكيانات القانونية والحسابات العالمية.
أتمتة التسوية لتحرير عمليات التشغيل - تقلل منصة Masttro من فواصل التغذية اليومية وتقلل من الجداول الزمنية لإعداد التقارير.
قم بتأمين بياناتك باستخدام التشفير الذي يتحكم فيه العميل - تلبية معايير الخصوصية والتدقيق والامتثال الحديثة دون أي مفاضلات في سهولة الاستخدام.
في عالم المكاتب العائلية الحديثة، هناك توقع بأن بيانات الثروة يجب أن تكون فورية ودقيقة وقابلة للتدقيق. ولكن بالنسبة للعديد من العائلات الثرية، هذا أبعد ما يكون عن الواقع.
عندما لا تتفق لوحات المعلومات يمكن أن يؤدي ذلك إلى إرسال الفرق إلى تدريبات على مكافحة الحرائق، وعرقلة اجتماعات مجلس الإدارة، وتآكل الثقة. وفي كثير من الأحيان، يكون السبب الجذري في كثير من الأحيان من المنبع: تعطل تغذية الشاشة التي تعطلت بعد أن غيّر أحد الأمناء تخطيط الموقع الإلكتروني.
بالنسبة للمكاتب العائلية الفردية والمكاتب متعددة العائلات والشركات الاستشارية على حد سواء، أصبح الاعتماد على منصات تكنولوجية قديمة ذات اتصالات بيانات هشة غير مستدامة. وينطبق هذا الأمر بشكل خاص على عملاء المكاتب العائلية الذين يديرون استثمارات معقدة، بدءاً من الاستثمارات البديلة والأسهم الخاصة إلى العقارات والمجموعات الفنية والصناديق الاستئمانية العائلية.
ماسترو تعيد تعريف المعيار.
تم تصميم المنصة من قِبل مشغلين داخل مكتب عائلي متعدد الأجيال، وهي تستبدل الوسطاء الخارجيين بأنابيب بيانات مباشرة إلى أكثر من 600 أمين حفظ عالمي - مما يتيح تسوية الأصول المالية في الوقت الفعلي، ورؤية أفضل عبر فئات الأصول، وراحة البال التي تأتي مع حقيقة البيانات.
التكلفة الخفية للتغذية المعطلة
يبدأ الأمر صغيراً. تأخير في التسوية هنا، أو معاملة مفقودة هناك. ولكن عندما تقوم بتجميع الثروة عبر ولايات قضائية متعددة وكيانات قانونية وعملات واستراتيجيات استثمارية متعددة، تتسع هذه الشقوق الصغيرة بسرعة.
غالبًا ما يقضي موظفو المكاتب العائلية أيامًا في تعقب التناقضات والتنقل بين جداول البيانات والبوابات الإلكترونية القديمة وكشوف الحسابات الثابتة بصيغة PDF من البنوك الخاصة. إن أوجه القصور هذه هي أكثر من مجرد مضايقات إدارية - فهي تعرض قرارات الاستثمار للخطر في الوقت المناسب، وتكشف عن ثغرات في التخطيط العقاري، وتزيد من مخاطر الخطأ في تقديم التقارير إلى المديرين التنفيذيين للمكاتب العائلية وأصحاب المصلحة الخارجيين.
وينطبق هذا الأمر بشكل خاص على المكاتب العائلية الفردية حيث يكون هيكل الفريق مرنًا، ولكن العبء التشغيلي كبير. قد تحتفظ هذه الشركات بأصول لدى العديد من المؤسسات الوديعة ولكنها تفتقر إلى منصة موحدة لمراقبتها.
كيف تضيع البيانات في الترجمة
تعتمد معظم منصات الثروات على مُجمِّعات الطرف الثالث أو تجريف الشاشة لسحب البيانات. قد يعني ذلك تسجيل الدخول إلى بوابات الحفظ باستخدام بيانات اعتماد مشتركة - وهي ممارسات تُدخل مخاطر حقيقية وتنتهك شروط الخدمة. والنتيجة؟
- معدلات فشل عالية عند تغيير أمناء الحفظ عند تغيير أمناء الحفظ واجهات المستخدم
- البيانات المتأخرة (زمن التأخير (T+1 أو T+3)
- بيانات الاعتماد المشتركة التي تخلق ثغرات أمنية
- لا يوجد سجل تدقيق - يمكن الكتابة فوق البيانات
- لا توجد رؤية واضحة لإجراءات الشركات أو هياكل الملكية المعقدة
وبينما قد تعلن بعض المنصات عن تغطية واسعة، إلا أنها لا تتحكم في الوصول إلى البيانات. في إحدى القضايا البارزة، أُمرت شركة Plaid بدفع 58 مليون دولار بعد إساءة استخدام بيانات المستهلكين التي تم جمعها من خلال طرق وصول غير مصرح بها.
تم بناء ماسترو بشكل مختلف.
- التغذية المباشرة لأمناء الحفظ - أكثر من 600 مؤسسة عالمية
- بنية مترابطة مع البنك - لا يوجد كشط، ولا عمليات تسجيل دخول مشتركة
- سجل تدقيق غير قابل للتغيير - يتم الحفاظ على سلامة البيانات
- اتصالات من خادم إلى خادم - آمنة ومشفرة ومتوافقة
- لوحات معلومات التسوية المباشرة - اطلع على حداثة البيانات في الوقت الفعلي
بالنسبة للمكاتب العائلية، وصناديق الاستثمار الإقليمية، والبنوك الخاصة، فإن الدقة والثقة ليستا أمرًا اختياريًا. بل هما الأساس. وهذا هو السبب في أن ماسترو ترفض نماذج الكشط تمامًا وتستبدلها ببنية تحتية مصممة لإدارة الثروات على المدى الطويل - وليس اختصارات الوساطة.
ورقة بيضاء
الرؤية الآمنة للمكاتب العائلية الحديثة
ريادة تطور المكتب العائلي من خلال التكنولوجيا والأمن
التغذية المباشرة: أساس التقارير الجديرة بالثقة
توفر أنابيب أمناء الحفظ المباشر من Masttro تسليم بيانات آمنة ومتعاقد عليها عبر واجهات برمجة التطبيقات واتصالات SFTP. هذه بيانات موقّعة من المصدر - البنوك أو أمناء الحفظ أو شركات الائتمان - وليست مُحللة من ملفات PDF أو مُستخرجة من البوابات الإلكترونية.
مقارنة بالتغذية التقليدية:
تعمل بنية التغذية المباشرة هذه على تشغيل لوحات معلومات Masttro في الوقت الفعلي، والتي تم تصميمها لمديري الاستثمار ومستشاري المحاسبة وأصحاب الثروات لتتبع الاستثمارات وتسوية المعاملات وإعداد التقارير على الفور.
بيانات الثروة الموحدة عبر كل فئة من فئات الأصول
يتم تحسين معظم الأنظمة القديمة للأوراق المالية العامة. لكن العائلات الثرية تطلب الآن رؤية شاملة لميزانيتها العمومية - بما في ذلك الأسهم الخاصة والعقارات وأدوات الاستثمار البديلة والشراكات المحدودة والحسابات المدارة من قبل البنوك وحتى أصول نمط الحياة مثل اليخوت أو الأعمال الفنية.
خريطة الثروات العالمية من ماستترو هي أداة تفاعلية تصور كل فئة من فئات الأصول والكيانات في سياقها: من يملك ماذا، وأين يقع، وكيف يؤدي، وما الذي يتغير.
يدعم هيكل التقارير الموحدة هذا:
- المعاملات المالية واستدعاءات رأس المال
- التسويات الخاصة بنموذج الحفظ الخاص بالحضانة
- خدمات إدارة النقد
- تعقب الأحداث المستقبلية وتوقعات السيولة
- تخطيط التركات والخلافة
فهو يُمكِّن المتخصصين في المكاتب العائلية من تقديم المشورة الاستثمارية في الوقت المناسب، والتخطيط حول أحداث السيولة الرئيسية، ودعم النجاح على المدى الطويل مع وجود بيانات دقيقة في متناول اليد دائمًا.
حالة استخدام: من إرهاق جداول البيانات إلى التحكم القابل للتطوير
ضع في اعتبارك مكتب عائلي واحد يدير أصولاً في نيويورك ولندن وزيورخ، ولديه حسابات في JPMorgan وBNY Mellon وبنك أوروبي خاص. وتتضمن محفظتهم كلاً من العلاقات الاستشارية والتفويضات التقديرية، بالإضافة إلى مزيج من فرص الاستثمار البديلة والحيازات العقارية.
قبل ماسترو
- استغرقت التسوية عبر أكثر من 40 حسابًا من حسابات العهدة 8 أيام
- تتبع الأسهم الخاصة في برنامج Excel، مع تنظيم أو مراجعة محدودة
- لم يكن لدى ورثة الجيل التالي إمكانية الوصول إلى البيانات الحية - فقط ملفات PDF ثابتة
بعد ماسترو
- 97% من الأصول المُدارة المتصلة عبر أنابيب البيانات المباشرة
- انخفضت الاستراحات من 220 استراحة/يوميًا إلى عدد قليل فقط
- تصور كامل للتخطيط العقاري مع بيانات مباشرة
- لوحات معلومات تفاعلية يمكن الوصول إليها عبر الهاتف المحمول وجهاز iPad
والنتيجة: قرارات استثمارية أفضل، وعبء أقل على المكاتب الخلفية، ومنصة ترتقي بتجربة العميل وتدعم الأجيال القادمة.
ثقافة أمن البيانات
في Masttro، الأمن في Masttro ليس ميزة، بل هو أساس. يتجاوز نموذج أمان البيانات في Masttro معايير معظم المؤسسات المالية العالمية - دون المساس بقابلية الاستخدام للمكتب العائلي الحديث.
تتضمن عناصر التحكم الرئيسية ما يلي:
- مفاتيح التشفير التي يتحكم فيها العميل: يمكن للمالكين المعنيين فقط فك تشفير بياناتهم.
- لا توجد بيانات مخزنة على الأجهزة: تقوم تطبيقات الأجهزة المحمولة ببث وحدات البكسل وليس الملفات.
- بنية سحابية خاصة على خوادم سويسرية: يعمل كل عميل في بيئة معزولة تماماً.
- امتثال SOC 2 من النوع 2: مع سجلات التدقيق في الوقت الحقيقي، ومسارات الوصول، وتسلسل البيانات.
يضمن ذلك راحة البال للعملاء المهتمين بالخدمات الائتمانية أو سيادة البيانات أو العلاقات الحساسة في مجال الحفظ، خاصةً في ظل تشديد السياسات الأمنية ولوائح الترويج المالي في جميع الولايات القضائية.
القيمة الاستراتيجية للجميع
- يحصل مديرو تكنولوجيا المعلومات على رؤية حية وجاهزة للتدقيق في المحافظ الاستثمارية المعقدة - مما يضمن عدم وجود نقاط عمياء في المخاطر أو التعرض لها.
- يقوم مديرو العمليات بتبسيط سير العمل وإلغاء التسوية اليدوية. ويقضي مستشارو العملاء وقتًا أقل في تنسيق جداول البيانات ووقتًا أطول في تقديم الرؤى.
- يقوم المديرون التنفيذيون في المكاتب العائلية بتصوير المقتنيات عبر الأجيال وإشراك الجيل التالي من المستخدمين.
بالنسبة للعائلات فاحشة الثراء التي توازن بين القيم العائلية والتزامات دستور العائلة ورأس المال طويل الأجل للأجيال، لا يتعلق الأمر فقط بالبرمجيات - بل يتعلق بالاستمرارية.
من التعقيد إلى الوضوح
لا توفر Masttro موجزات البيانات فقط. فهو يوفر أساسًا آمنًا للعائلات لإتقان صورتها المالية عبر جميع الكيانات والمنتجات الاستثمارية وفئات الأصول والأجيال.
في عالم تسوده ظروف السوق الصعبة والطلب المتزايد على الشفافية، هناك منصة واحدة فقط مصممة لأعمال المكاتب العائلية من الألف إلى الياء.
هل أنت جاهز لاستبدال الخلاصات المعطلة بالوضوح والثقة والتحكم؟
دعنا نبدأ خارطة طريقك إلى الحقيقة.
