المنتج
.avif){kind=icon}
الحلول
لوحات معلومات المكتب العائلي: ما يحتاجه كل مالك ثروة - ولماذا هي مهمة
أدلة إرشادية
|بواسطة
يتوقع أصحاب الثروات اليوم الحصول على معلومات فورية عن ممتلكاتهم المالية. فسواء كان الأمر يتعلق بتحديث المحفظة في الوقت الفعلي أو التعمق في هياكل الاستثمار، فإنهم يريدون الحصول على الإجابات في متناول أيديهم، وعادةً ما يكون ذلك على هواتفهم الذكية، ودون الحاجة إلى البحث في جداول البيانات.
ومع ذلك، فإن تلبية هذه التوقعات ليس بالأمر السهل دائمًا بالنسبة للمكاتب العائلية أو مديري الثروات. إن تعقيد أدوات الاستثمار المتنوعة والأصول البديلة وهياكل الملكية المعقدة يجعل من الصعب تقديم رؤية سلسة عند الطلب. تعتمد المكاتب العائلية بشكل متزايد على تكنولوجيا الجيل التالي للحفاظ على الثقة وتوفير مستوى الخدمة الذي يطلبه أصحاب الثروات الحديثة.
تعمل حلول تكنولوجيا الثروات القوية هذه على تجميع واستيعاب جميع أنواع الأصول، من الاستثمارات السائلة إلى البدائل المعقدة بما في ذلك العقارات وحيازات الأسهم الخاصة والأصول العاطفية وغير ذلك، وتحويل بيانات الثروة هذه إلى لوحات معلومات تفاعلية سهلة التنقل.
من خلال استخدام التكنولوجيا الحديثة، يمكن للمكاتب العائلية تبسيط التعقيدات وتعزيز الشفافية وتمكين العملاء من الحصول على الرؤى التي يحتاجون إليها - متى احتاجوا إليها.
الوجبات الرئيسية
تعرض لوحة معلومات خريطة الثروات العالمية جميع الأصول وهياكل الملكية، مما يبسّط المحافظ الاستثمارية المعقدة.
توفر لوحة معلومات نظرة عامة على المحفظة رؤى في الوقت الفعلي حول التخصيصات والأداء لاتخاذ قرارات استثمارية أفضل.
تقوم لوحة معلومات أداء المديرين بتتبع ومقارنة مديري الأموال لتحسين العوائد وتقليل المخاطر.
تتوقع لوحة معلومات توقعات التدفق النقدي احتياجات السيولة، مما يساعد المكاتب العائلية على التخطيط واغتنام الفرص.
كيف يمكن للمكاتب العائلية تلبية التوقعات المعلوماتية لأصحاب الثروات
فيما يلي، نسلط الضوء على خمس لوحات معلومات أساسية من WealthTech مصممة لتبسيط العمل الشاق لمحترفي المكاتب العائلية ومديري الثروات ومستشاري الاستثمار على حد سواء. تسمح لوحات المعلومات القابلة للتخصيص هذه لأعضاء فريق المكاتب العائلية برؤية محفظة كاملة من الأصول، ودعم توقعات التدفق النقدي، وإعداد تقارير الأداء، وإعادة التوازن، والتسوية، واتخاذ القرارات الاستثمارية، والتخطيط العقاري، والامتثال، وغير ذلك الكثير.
1. خريطة الثروة التفاعلية
في منصة إدارة الثروات الحديثة، فإن تزويد أصحاب الثروات بمصدر واحد للحقيقة لجميع أصولهم أمر لا يقدر بثمن. فبالإضافة إلى الأصول السائلة، غالبًا ما تشتمل محافظهم الاستثمارية على استثمارات بديلة، مثل الأسهم الخاصة والشركاء المحدودين والائتمان الخاص والعقارات والمقتنيات. من خلال تصور التسلسل الهرمي ومصالح الملكية لهذه الأصول في عرض واحد، كما هو الحال مع خريطة الثروة العالمية من Masttro، يحصل أصحاب الثروات على صورة سهلة الفهم لمحافظهم بالكامل.
ما أهمية ذلك:
تفشل الميزانية العمومية التقليدية في التقاط النطاق الكامل لممتلكات أصحاب الثروات الحديثة وتعقيداتها. فالعديد من العائلات الثرية تقوم بهيكلة أصولها المملوكة كلياً وجزئياً عبر كيانات متعددة، بما في ذلك الصناديق الاستئمانية والمشاريع المشتركة وغيرها من الأدوات الاستثمارية. إن فهم ذلك ضمن جداول بيانات منفصلة أمر غير فعال.
إن الطريقة الأكثر فعالية لتوفير رؤية واضحة وبسيطة لهذه الأصول هي من خلال خريطة مرئية - خريطة تعرض جميع الكيانات داخل المحفظة وتوضح روابطها.
القدرة الرئيسية:
خريطة تفاعلية للثروة تعكس كل الأصول - من العقارات والمقتنيات إلى القروض وغيرها - تعرض كلاً من القيمة ونسب الملكية على خريطة تفاعلية. يمكن للمستخدمين النقر لتكبير أي ملكية أو فئة أصول محددة والانتقال بسهولة إلى طرق عرض بديلة للحصول على رؤى أعمق.
العناصر الرئيسية:
- "شجرة" مرئية ترسم خريطة لجميع الأصول، وترتبط بكل حيازة.
- يعكس جميع أنواع الأصول (العقارات، والمقتنيات، والاستثمارات الخاصة، والعملات الرقمية، وما إلى ذلك).
- يُظهر قيمة كل أصل ونسبة ملكيته.
الإجابة على الأسئلة الرئيسية:
- ما هي الصورة الكبيرة لجميع أصولي، عبر كل هيكل؟
- إذا كنت أرغب في تقديم استثمار أو هدية، فما هي الأصول المتاحة؟
- ما هي نسبة ملكيتي لأصول معينة؟
- ما هو توزيع الثروة على أفراد عائلتي وصناديقها الاستئمانية؟
2. نظرة عامة على المحفظة
سواء كنت مكتبًا عائليًا واحدًا أو متعدد العائلات، فإن النظرة العامة على المحفظة الاستثمارية هي حجر الزاوية في برامج المكاتب العائلية. إذا كنت تقوم بالتوفيق بين الأصول السائلة وغير السائلة عبر العديد من أمناء الحفظ وبعدة عملات، فإن القدرة على إجراء تحليل شامل للمحفظة في مصدر واحد يسهل الوصول إليه أمر بالغ الأهمية.
ما أهمية ذلك:
ترغب العائلات في الوصول عند الطلب إلى كل جانب من جوانب محفظتها الاستثمارية المعقدة، بما في ذلك الأرصدة النقدية والاستثمارات البديلة والأوراق المالية القياسية. من خلال استخدام الذكاء الاصطناعي لأتمتة إدارة المستندات واستخراج بيانات الاستثمار، ومن خلال تجميع البيانات من شركات إدارة الثروات الخاصة ومديري الأصول والبنوك العالمية، يمكن لمنصة قوية لإدارة الثروات مثل Masttro التخلص من العمليات اليدوية والاعتماد على جداول البيانات لتوفير نظرة عامة واحدة ودقيقة للمحفظة.
القدرة الرئيسية:
تدمج لوحة معلومات نظرة عامة على المحفظة بيانات منظومة الثروات بأكملها حتى تتمكن من رؤية اتجاهات الأداء والتقييمات وتخصيص الأصول وقرارات الاستثمار في لمحة سريعة.
- الحيازات مصنفة حسب فئة الأصول.
- يقاس الأداء بمعدل العائد الداخلي (IRR).
- معايير للمقارنة.
- توزيع توزيع الأصول.
- تتبع الأداء مع مرور الوقت.
اتخاذ القرارات الاستراتيجية:
قم بإجراء تقييم سريع للأصول التي تحتاج إلى إعادة توازن سريع، وكيفية مساهمة كل شريحة في العوائد الإجمالية، وما إذا كان عملاء مكتبك العائلي قد يغيّرون استراتيجياتهم.
الإجابة على الأسئلة الرئيسية:
- ما الذي أستثمر فيه؟
- ما هو أداء محفظتي؟
3. الأداء من قبل مدير الأموال
تعتمد العديد من المكاتب العائلية المعقدة على العديد من مديري الاستثمار لفئات الأصول المختلفة - من الاستثمارات الخاصة إلى الأسهم العامة. قد يبدو تتبع الأداء الفردي لكل منها بمثابة لغز محير، ولكن أدوات إنشاء التقارير الصحيحة يمكن أن تحل هذه المشكلة.
ما أهمية ذلك:
تساعد لوحة معلومات أداء المديرين المصممة جيدًا فريق مكتبك العائلي على معرفة أي الكيانات التي تزدهر بالضبط من الشركاء الماليين وأيها قد يحتاج إلى تغيير في الاستراتيجية. فكّر في الأمر على أنه خدمة عملاء تلتقي مع البيانات في الوقت الفعلي - لوحة معلومات المكتب العائلي التي يمكنها عرض صافي معدل العائد الداخلي والعوائد المرجحة زمنيًا وحتى كتابة تقارير مخصصة عن الرسوم أو مستويات المخاطر لكل كيان.
القدرة الرئيسية:
تُعد إمكانيات إعداد التقارير المخصصة سهلة الاستخدام أمرًا أساسيًا. يجب أن يضمن المزج بين البيانات المحاسبية وتحليلات الاستثمار إعداد تقارير دقيقة للحصول على رؤى مفيدة واتخاذ القرارات.
العناصر الرئيسية:
- نظرة عامة على المبلغ المخصص لكل مدير.
- رسوم بيانية للأداء توضح الاتجاهات مع مرور الوقت.
- الأداء المقارن للمديرين باستخدام معايير مرجعية مخصصة.
- تحليل معدل العائد الداخلي والعائد المرجح زمنيًا (TWR) جنبًا إلى جنب.
الإجابة على الأسئلة الرئيسية:
- ما هو أداء مديري الأموال؟
- هل قمت بتقليل المخاطر من خلال التنويع بين المديرين؟
اتخاذ القرارات الاستراتيجية:
استخدم هذه الرؤى لتوطيد العلاقات مع أصحاب الأداء الأفضل أو إنهاء التفويضات ضعيفة الأداء، مما يحسن القيمة الإجمالية لأصحاب الثروات الأفراد.
4. توقعات التدفق النقدي
ما بين البنوك الخاصة التي تطلب خطوط ائتمان، والأصول الخاصة التي تتطلب استدعاءات لرأس المال، والتوزيعات السائلة للعمليات اليومية، تحتاج المكاتب العائلية إلى وضوح في أرصدتها النقدية في جميع الأوقات من أجل تخطيط وإعداد احتياجات التدفق النقدي.
ما أهمية ذلك:
يساعد الإبلاغ عند الطلب عن التدفقات الداخلة والخارجة على المدى القريب مكتب عائلتك على تسهيل محاسبة التدفقات النقدية الدقيقة في الوقت الفعلي، مما يبقيك على اطلاع على موقفك من السيولة في جميع الأوقات ويضمن قدرة فريق مكتب عائلتك على الاستفادة من فرص الاستثمار الفريدة عند ظهورها. وهذا أمر بالغ الأهمية أيضًا بالنسبة لحلول خدمات المكاتب العائلية الأوسع نطاقًا التي قد تحتاج إلى الارتباط بنماذج معقدة لحوكمة العائلة أو العقارات.
القدرة الرئيسية:
الأدوات التي تدمج التجميع المالي من مصادر متعددة - أنظمة الثروات الخاصة أو بوابات إدارة الأصول أو شركات المحاسبة أو التقنيات المتقدمة - في توقعات ديناميكية واحدة للتدفقات النقدية.
العناصر الرئيسية:
- إسقاطات شهرية للتدفقات الداخلة والنفقات.
- صافي التدفق النقدي المتوقع للأشهر المقبلة
الإجابة على الأسئلة الرئيسية:
- ما مقدار النقد المتاح للإنفاق أو الاستثمار المستقبلي؟
- هل أحتاج إلى تحرير نقود لتغطية الالتزامات؟
- كيف يمكنني رؤية تمثيل مرئي لأرصدتي النقدية المتوقعة مع مرور الوقت؟
القرار الاستراتيجي:
إن معرفة متى سيكون لديك سيولة مقابل الوقت الذي تحتاج فيه إلى زيادة رأس المال أمر ضروري للمكاتب العائلية لتخطيط التوزيعات أو حماية أداء الاستثمار أو اغتنام الفرص في الوقت المناسب.
5. التعرض الجغرافي
غالبًا ما يقوم المتخصصون في الأصول والثروات اليوم بتوزيع إدارة المحافظ الاستثمارية عبر مناطق متعددة، لكل منها مستواه الخاص من المخاطر الجيوسياسية وديناميكيات السوق. ويكتسب هذا السيناريو أهمية خاصة بالنسبة للمكاتب العائلية الأمريكية التي تستثمر في الخارج أو العائلات العالمية التي تضع أموالها في الولايات المتحدة.
ما أهمية ذلك:
من خلال تسليط الضوء على الحيازات على خريطة العالم، تتيح لوحة معلومات الانكشاف الجغرافي للمكاتب العائلية للمهنيين العاملين في المكاتب العائلية رؤية الصورة العالمية الكاملة لأصولهم بسهولة، واكتشاف التركزات غير المتناسبة في مناطق معينة أو اكتشاف الأماكن التي ينبغي عليهم تنويع الأصول السائلة و/أو غير السائلة فيها (كل شيء بدءًا من الصفقات العقارية المباشرة إلى رأس المال الاستثماري والاستثمارات البديلة الأخرى).
العناصر الرئيسية:
- تخصيص الاستثمار حسب المنطقة والبلد.
- خريطة مرئية للعالم تُظهر تعرض المحفظة الاستثمارية.
الإجابة على الأسئلة الرئيسية:
- ما مدى التنوع الجغرافي لمحفظتي الاستثمارية؟
- هل يجب تعديل المخصصات بسبب الأحداث العالمية؟
القدرة الرئيسية:
تستخدم تقارير الثروات المتقدمة بيانات في الوقت الفعلي من أمناء الحفظ العالميين، بينما يضمن الأمان من الدرجة العسكرية عدم اختراق أي تفاصيل.
القرار الاستراتيجي:
اتخذ قرارات سريعة وواثقة بشأن إعادة موازنة التعرضات كلما ضربت أزمة ما منطقة ما، مما يحمي المحفظة بأكملها.
الدليل المرجعي للوحة معلومات مكتب العائلة
يربط هذا الجدول بين الأسئلة المهمة من منظور مدير المكتب العائلي ولوحات المعلومات التي تجيب عليها. يسلط الضوء على الميزات الرئيسية وتأثيرها، مما يساعدك على تقييم استراتيجيتك الحالية بسرعة. استخدمه لتحسين إعداد التقارير واتخاذ قرارات أفضل وإدارة محفظتك بكفاءة أكبر.
ورقة بيضاء
توسيع قدرات مكتب العائلة
دليل لمؤسسات الخدمات المهنية.
جمع كل شيء معًا
تتبنى المكاتب العائلية وشركات إدارة الثروات الخاصة بشكل متزايد حلولاً برمجية حديثة قائمة على السحابة لتحل محل الأنظمة القديمة. والهدف واضح: تحسين تجارب العملاء وإدارة المحافظ المعقدة والواسعة بكفاءة من خلال تقديم جميع بيانات الثروة في لوحات معلومات مرئية المنحى. إن التكنولوجيا التي توفر تجميعاً شاملاً للبيانات ولوحات المعلومات وإمكانات إعداد التقارير سهلة الاستخدام ستكون منصة أكثر سهولة وسلاسة في الاستخدام للمكاتب العائلية وأصحاب الثروات لإدارة ممتلكاتهم.
لماذا هو أمر بالغ الأهمية
وبالاستفادة من لوحات المعلومات الخمس هذه، يمكن لفرق المكاتب العائلية الحفاظ على مصدر واحد للحقيقة، مما يعزز علاقة أكثر كفاءة بين جميع أصحاب المصلحة. ويمكنهم أيضًا تعزيز خدمة العملاء وتوفير الوضوح في الوقت الفعلي، مع حماية البيانات الحساسة في جميع الأوقات.
تقديم المعلومات التي يتوقعها أصحاب الثروات من المعلومات
يتوقع أصحاب الثروات الحصول على إجابات فورية على أسئلتهم المالية - تمامًا كما يمكنهم تتبع عمليات التسليم في الوقت الفعلي في القطاعات الأخرى. بالنسبة للمكاتب العائلية ومديري الثروات، أصبحت لوحات المعلومات التفاعلية عند الطلب أداة أساسية وليست رفاهية.
توفر Masttro منصة تقنية حديثة وقوية لتكنولوجيا الثروة، قادرة على التعامل مع أي فئة من فئات الأصول بلوحات معلومات فورية وبديهية يمكن الوصول إليها بسهولة عبر موقع إلكتروني آمن أو تطبيقات الأجهزة اللوحية والهواتف المحمولة. إذا كان مكتبك مستعداً لتبني حل تكنولوجي أكثر تقدماً وسلاسة، فتحدث إلينا واحجز عرضاً تجريبياً لمعرفة المزيد.
