المنتج
.avif){kind=icon}
الحلول
أفضل برامج إدارة الثروات في عام 2025
أدلة إرشادية
|بواسطة
تقوم أقوى حلول برمجيات إدارة الثروات بأكثر من مجرد تقديم التقارير الأساسية والرؤى التحليلية. في حين أن التطوير المخصص كان ضروريًا في السابق، إلا أن زيادة الخيارات القائمة على السحابة اليوم جعلت اختيار المنصة الرقمية المناسبة أكثر تعقيدًا. تعرّف على المزيد حول أفضل حلول إدارة الثروات وكيفية اختيار أفضل الحلول التي تتوافق مع أهدافك المالية.
"الابتكار هو رؤية الاحتمالات التي يغفل عنها الآخرون وتحويلها إلى واقع ملموس" - دومينغو فييسكا، المؤسس المشارك ورئيس الابتكار في شركة ماستترو
الوجبات الرئيسية
إذا كنت بحاجة إلى حل كامل لإدارة الثروات، فإن Masttro يوفر لك تجميعًا شاملاً للبيانات، وأتمتة مدعومة بالذكاء الاصطناعي، وأمانًا من الدرجة الأولى.
إذا كنت تعتمد على الاستثمارات البديلة، فإن أدوات ماستترو المتقدمة لإعداد التقارير والتصورات تجعل من السهل تتبع الأصول غير السائلة.
قبل اختيار البرنامج، ضع في اعتبارك احتياجاتك من التقارير وإمكانيات التكامل وما إذا كنت تفضل التسعير على أساس الأصول المُدارة أو التسعير الثابت.
إذا كنت ترغب في إجراء مقارنة جنبًا إلى جنب، احجز عرضًا توضيحيًا لترى كيف يتراكم Masttro أمام المنافسين.
7 من أفضل منصات برامج إدارة الثروات في السوق
1. ماستترو
2. أديبار
3. SS&C Black Diamond
4. ألتو
5. لانديتك
6. الزورق
7. قوس
لقد تطورت إدارة المحافظ الاستثمارية جنبًا إلى جنب مع اتجاهات السوق المالية الأوسع نطاقًا لتصبح صناعة حديثة توفر فيها الحلول التكنولوجية المتطورة لأصحاب الثروات والمستشارين إمكانية الوصول في الوقت الفعلي وتتبع الأداء أينما كانوا.
في خضم " التحويل الكبير للثروة "، هناك طلب متزايد من الجيل القادم من الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية للغاية (UHNWI) الذين يسعون إلى القيام بدور أكثر نشاطًا في إدارة ثرواتهم. وإلى جانب هذه الإدارة النشطة الجديدة، هناك زيادة في تخصيص الأصول للأصول غير السائلة، مثل الأسهم الخاصة والعقارات ورأس المال الاستثماري.
لا يقتصر هذا التحول على تنويع محافظهم الاستثمارية فحسب، بل يتطلب أيضًا استراتيجيات أكثر تعقيدًا للتغلب على التعقيدات والمخاطر المرتبطة بفئات الأصول هذه.
وبالتالي، هناك اعتماد متزايد على تكنولوجيا إعداد التقارير المتقدمة وتحليلات البيانات لتوفير رؤى أعمق وتحسين عملية صنع القرار وضمان المراقبة الفعالة لهذه الاستثمارات.
لقد نما عدد منصات برمجيات إدارة الثروات بسرعة في السنوات الأخيرة، مع وجود منصات شاملة يمكنها الآن التكامل مباشرةً مع أمناء الحفظ في جميع أنحاء العالم، وتوفير تحليلات تنبؤية، واستخدام تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي الناشئة لأتمتة المهام التي كانت تستغرق في السابق موارد مكتبية كبيرة.
ومع ذلك، مع وجود العديد من الخيارات للاختيار من بينها، غالبًا ما تعاني المكاتب العائلية لأصحاب الثروات من شلل في التحليل، مما يؤدي إلى إهدار وقت وموارد ثمينة في اختيار الحلول وتنفيذها ليكتشفوا أنها غير مناسبة لاحتياجاتهم.
في هذه المقالة، نقوم بتفصيل أفضل حلول برمجيات إدارة الثروات لمساعدتك على فهم الاختلافات بينها وتحديد أي منها يناسب احتياجاتك.
1. ماستترو
"يدور ماسترو حول منظور صاحب الثروة. وهذا بالضبط ما يدور حوله عملنا." - سول داين، مدير عمليات مكتب ستونبريدج العائلي
تأسست شركة Masttro في عام 2010 كحل رائد للتحديات التي واجهها المؤسسون بشكل مباشر أثناء إدارة مكتب عائلي معقد متعدد الأجيال.
منذ البداية، كان هدفهم هو حل برمجيات المكاتب العائلية العالمي الذي يتكامل مع أفضل شركات إدارة الثروات ويضع احتياجات صاحب الثروة في المقام الأول.
واليوم، توفر منصة Masttro للمكاتب العائلية ومديري الثروات والمستشارين حلاً برمجياً شاملاً لإدارة الثروات، ليس فقط من خلال دمج الأصول ولكن من خلال الأدوات الرائدة في المجال التي تمكّن من التحكم واتخاذ القرارات.
يمكن للمنصة تجميع جميع الأصول واستيعابها بسلاسة، بدءًا من الاستثمارات السائلة إلى البدائل المعقدة، بما في ذلك العقارات وممتلكات الأسهم الخاصة والأصول العاطفية وغيرها، مما يوفر صورة كاملة لكل ركن من أركان الثروة.
نظام بيئي رقمي بديهي للغاية مدعوم بتطبيقات الويب والهاتف المحمول، تم تصميم كل تفاعل مع منصة Masttro لتوفير نهج سلس ومخصص يقود إلى اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً وتحكمًا أكبر، بما يتجاوز إعداد التقارير.
الميزات الرئيسية:
- تأسست من أصول المكتب العائلي، وبُنيت من منظور صاحب الثروة
- حل شامل لتجميع البيانات وإدارة المحفظة وإعداد التقارير والأتمتة
- جمع المستندات واستخراج البيانات بالاعتماد على الذكاء الاصطناعي
- عالمية حقيقية: مقرها الرئيسي في نيويورك ولكنها تعمل في 31 دولة
- حل متعدد العملات، يدمج التغذية المباشرة للبيانات مع أكثر من 600 أمين حفظ في جميع أنحاء العالم
- أمان البيانات من الدرجة العسكرية (لا يمكن لـ Masttro الوصول إلى بيانات العميل)
- يتيح التصميم الذي يركز على تجربة المستخدم سهولة التصفح وسهولة الدخول إلى الموقع
- قدرات قوية في وضع العلامات البيضاء
- يقدم تطبيقاً للجوال (iOS وأندرويد)
- التسعير غير المستند إلى الأصول المُدارة
"لا أعتقد أن هناك أي شيء آخر يمكن أن يضاهي ماسترو، ويجب عليك بالتأكيد أن تنظر إلى هذه المنصة."
جيريمي بوينتون، مؤسس شركة لورييت ويلث
ورقة بيضاء
خمس لوحات معلومات يحتاج إليها كل صاحب ثروة
قد يكون العثور على تكنولوجيا الثروة المناسبة هو أكثر المهام إلحاحاً في هذا العقد.
2. أديبار
Addepar عبارة عن منصة كبيرة وراسخة لإدارة الثروات والبيانات تناسب العملاء في مجال المكاتب العائلية ومديري المحافظ الاستثمارية ومستشاري الاستثمار المسجلين (RIAs) الذين يتطلعون إلى زيادة عروض برامج التخطيط المالي الخاصة بهم.
تتخذ الشركة من الولايات المتحدة الأمريكية مقراً لها، وتتسم منصة الشركة بالتعقيد وتوفر مجموعة من الميزات القوية عبر تجميع البيانات وإدارة المحافظ وإعداد التقارير الموحدة، مع إمكانية نمذجة السيناريوهات والتنبؤ.
ومثلها مثل غيرها، يمكن أن تتكامل مع منصات أخرى تابعة لجهات خارجية في الميزات التي يرغب العملاء في الحصول على قدرات إضافية فيها.
على حد تعبيرهم: "تعمل شركة Addepar على تمكين خبراء الاستثمار في جميع أنحاء العالم من خلال البيانات والرؤى والتكنولوجيا المتطورة."
الميزات الرئيسية:
- تجميع البيانات، وإدارة المحافظ، وإعداد التقارير، ومنصة التحليلات
- السماح لمطوري البرامج بالتفاعل مباشرة مع المنصة (واجهة برمجة تطبيقات مرنة)
- بشكل عام موجه إلى حد كبير نحو RIA
- منصة قوية ولكن يمكن أن يكون التنقل فيها صعباً، وليست واجهة المستخدم/واجهة المستخدم الأكثر وداً
- يقدم تطبيق جوال (iOS فقط)
السلبيات:
- ليست مثالية للمحافظ المعقدة ذات الاستثمارات البديلة
- نظام أساسي معقد قد يتطلب منحنى تعليمي حاد للمستخدمين الجدد
- تصميم تجربة المستخدم/واجهة المستخدم ليس بديهيًا للغاية، مما قد يؤثر على تجربة المستخدم
- يعتمد التسعير على الأصول الخاضعة للإدارة (AUM)، والتي يمكن أن تصبح مكلفة بالنسبة للمحافظ الكبيرة
- توفر تطبيق الهاتف المحمول محدود (iOS فقط، لا يوجد دعم لنظام Android)
- تستهدف في المقام الأول وكالات الاستثمار الإقليمية، مما قد يجعلها أقل مثالية للشركات الصغيرة أو المستشارين الأفراد
3. SS&C Black Diamond
منصة Black Diamond Wealth Platform عبارة عن منصة لإدارة المحافظ وإعداد التقارير وتجميع البيانات والمحاسبة مملوكة لشركة SS&C، وهي شركة موفرة للخدمات المالية وحلول تكنولوجيا الرعاية الصحية القائمة على الحوسبة السحابية.
المنصة موجّهة تماماً نحو المستشارين الماليين/مستشاري الاستثمار المستقلين، وقد ساعدت على تحديث كل من التخطيط المالي والاتصال بين المستشار والعميل في المجال الرقمي. كما أنها تتماشى بشكل جيد مع المؤسسات المالية الأمريكية الكبيرة وشركات إدارة الثروات.
فهو يوفر قائمة قوية من الميزات والتكاملات الذكية مع منصات الطرف الثالث عند الحاجة، بدءاً من المحاسبة إلى التخطيط المالي وتحليلات المحفظة المعقدة.
على حد تعبيرهم:
"إن منصة Black Diamond Wealth Platform تحررك لتخصيص الوقت الذي تحتاجه لتوجيه عملائك خلال رحلة ثروتهم الكاملة."
الميزات الرئيسية:
- تجميع البيانات، وإدارة المحافظ، ومنصة التقارير الموحدة
- بشكل عام، موجه بشكل عام إلى وكالات الاستثمار الريادية والمتخصصين الماليين والمستشارين، مع قدرات قوية في مجال العلامات البيضاء
- يوفر العديد من عمليات التكامل مع منصات الاستثمار
- الولايات المتحدة فقط: لا توجد عمليات تكامل أمناء الحفظ بالعملات الأجنبية
- التسعير على أساس الأصول المُدارة
- يقدم تطبيقاً للجوال
السلبيات
- يقتصر على أسواق الولايات المتحدة، مع عدم وجود دعم لعمليات تكامل أمناء الحفظ بالعملات الأجنبية
- نموذج التسعير على أساس الأصول المُدارة، والذي قد يزيد من التكاليف بالنسبة للشركات ذات المحافظ الكبيرة
- قد تكون وظائف المنصة معقدة للغاية بالنسبة للشركات الصغيرة أو المستخدمين من غير مستخدمي RIA
- الميزات مصممة بشكل كبير لمكاتب الاستثمار الإقليمية، مما يجعلها أقل مرونة للأنواع الأخرى من مديري الثروات
- على الرغم من وجود تطبيق الهاتف المحمول، إلا أنه يفتقر إلى الوظائف المتقدمة مقارنةً بإصدار سطح المكتب
4. ألتو
Altoo عبارة عن منصة برمجيات سويسرية لإدارة الثروات صُممت لتجميع بيانات الثروات من مصادر متعددة وتقديم حل شامل للتحليل والأداء وإعداد التقارير.
يتم وضع هذا النظام كمنزل رقمي آمن لأصحاب الثروات ومديري المحافظ لتحقيق الأهداف المالية، حيث يوفر أداة لدمج بيانات محفظة العميل من مختلف أمناء الحفظ ويتيح القدرة على تحليل جميع البيانات المالية من منصة واحدة لدعم القرارات المالية.
توفر المنصة أيضاً أدوات لمعلومات الثروة وإدارة الوثائق مع مراعاة انتقال الثروة.
على حد تعبيرهم:
"تُمكِّن منصة Altoo Wealth Platform الأفراد الأثرياء وعائلاتهم من دمج ثرواتهم الإجمالية والتفاعل معها بشكل حدسي."
الميزات الرئيسية:
- توحيد إعداد التقارير والحوكمة وتجميع البيانات وإدارتها لتمكين أصحاب الثروات والحد من المخاطر المحتملة
- مقرها في سويسرا
- ركز على أصحاب الثروات وموظفي القطاع الخاص
- التسعير لا يعتمد على الإدارة المُدارة
- يقدم تطبيقاً للجوال
السلبيات:
- قد لا يناسب وكالات الاستثمار الريادية أو المكاتب متعددة العائلات (MFOs)
- التواجد المحدود خارج سويسرا، مما قد يؤثر على دعم العملاء الدوليين
- قد لا تكون وظائف تطبيق الهاتف المحمول قوية مثل عروض سطح المكتب
5. لانديتك
Landytetech هي شركة مقرها المملكة المتحدة تأسست في عام 2019 وتقدم منصة بيانات موحدة ومنصة تقارير آلية تستهدف مالكي الأصول ومديري الثروات والمستشارين وهي في وضع يمكنها من توفير القدرة على اتخاذ قرارات مستنيرة مدعومة بالبيانات عبر فئات الأصول ومحافظ العملاء.
تم بناء الحل حول منصة إعداد تقارير بيانات الاستثمار والتحليلات الخاصة بهم المسماة Sesame، والتي، بالإضافة إلى القرارات المستنيرة، تتيح أيضًا إمكانات مسك الدفاتر الآلية لتقليل المخاطر التشغيلية.
جمعت الشركة جولة التمويل من السلسلة B وأطلقت إصدار Sesame 3.0 في عام 2023.
على حد تعبيرهم: "منصة إدارة الاستثمار من الجيل التالي لمالكي الأصول والمديرين والمستشارين."
الميزات الرئيسية:
- منصة موحدة لبيانات محفظة الاستثمار ومنصة تقارير التحليلات لمديري الاستثمار والمكاتب العائلية والمهنيين الماليين
- يتكامل مع أكثر من 400 أمين حفظ مباشر
- يقع مقرها الرئيسي في المملكة المتحدة
- بشكل عام، تركز بشكل كبير على المكاتب العائلية الفردية (SFOs)
- يعتمد التسعير على عدد من المتغيرات (أمناء الحفظ، والكيانات، وفئات الأصول، وما إلى ذلك)
- يقدم تطبيقاً للجوال
6. الزورق
تقدم Canoe منصة سحابية لإدارة مستندات وبيانات الاستثمار البديلة. تستهدف عروضها شركات إدارة الثروات ومستشاري الثروات ومقدمي خدمات الأصول ومديري الاستثمار.
وبدلاً من أن تكون منصة شاملة لإدارة الثروات، تُعد Canoe حلاً تكميلياً يعمل على تبسيط عمليات الاستثمار البديلة من خلال تقنية متقدمة لجمع وثائق الأصول غير السائلة واستخراج البيانات.
وهي تتكامل مع عدد من منصات إدارة الثروات الشهيرة للمساعدة في التقاط البيانات وإعداد التقارير، وأتمتة عمليات الالتقاط وسير العمل عبر أنواع مختلفة من الاستثمارات.
على حد تعبيرهم: "تعمل Canoe على تمكين العملاء من خلال التكنولوجيا والبيانات والرؤى لإدارة الأصول البديلة بشكل أكثر كفاءة ودقة وثقة."
الميزات الرئيسية:
- حلول التشغيل الآلي وإدارة المستندات واستخراج البيانات لدعم تخطيط الاستثمار وإدارة الثروات
- أداة مجانية تتكامل مع منصات إدارة الثروات
- يستخدم تقنية استخراج البيانات القائمة على الذكاء الاصطناعي للإبلاغ بدقة عن أداء الاستثمار وتقليل المخاطر المحتملة
- يسمح بالتحقق الآلي من البيانات بناءً على قواعد محددة مسبقًا
- لا يوجد تطبيق للأجهزة المحمولة
السلبيات
- يركز بشكل كبير على المكاتب العائلية الفردية (SFOs)، مما قد يحد من جاذبيته لدى وكالات الاستثمار الريادية أو مديري الثروات الأصغر
- جديدة نسبيًا (تأسست في عام 2019)، لذلك قد تفتقر إلى عمق الخبرة أو السجل الحافل الذي يقدمه المنافسون الأكثر رسوخًا
- قد لا تتطابق وظائف تطبيق الهاتف المحمول مع عمق منصة سطح المكتب
- مقرها في المقام الأول المملكة المتحدة، مما قد يؤثر على دعم العملاء الدوليين أو من هم خارج أوروبا
7. قوس
تتواصل Arch، التي تُعد بمثابة المسؤول الرقمي للاستثمارات الخاصة، مع أمناء الحفظ والكيانات الخاصة لتلقي جميع مستندات الاستثمار على منصتها الآمنة وأتمتة عملية استخراج البيانات، مما يساعد العملاء على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
يركز حلهم على تحقيق الأتمتة لمهام إدارة الاستثمارات البديلة المتكررة: جمع إقرارات K-1، وإدارة التدفقات النقدية، وتوفير بيانات جاهزة لإعداد التقارير.
وباعتباره حلاً مكملاً لبرامج التخطيط الاستثماري وبرامج المكاتب العائلية الأخرى، فهو يتكامل مع العديد من منصات برامج إدارة الثروات لتعزيز قدرات تجميع البيانات وإعداد التقارير وتمكين اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
على حد تعبيرهم: "إدارة الاستثمارات الجديدة والتحديثات والضرائب واستدعاءات رأس المال والتوزيعات والبيانات المالية في مكان واحد."
الميزات الرئيسية:
- منصة إدارة الاستثمار الرقمي لاستثمارات السوق الخاصة والأصول غير السائلة
- أداة مجانية تتكامل مع منصات إدارة الثروات
- التركيز على المستشارين والمحاسبين والمستثمرين الأفراد
- لا يوجد تطبيق للهاتف المحمول
السلبيات:
- لا يوجد تطبيق للهاتف المحمول، مما يحد من إمكانية الوصول للمستخدمين أثناء التنقل
- حل تكميلي في المقام الأول، لذلك قد يفتقر إلى الوظائف الكاملة لمنصات إدارة الثروات المستقلة
- التركيز بشكل كبير على الاستثمارات البديلة، والتي قد لا تلبي احتياجات المستخدمين الذين يديرون محافظ تقليدية أكثر
- الاعتماد المحتمل على التكامل مع منصات أخرى للحصول على الوظائف الكاملة، مما قد يزيد من التكاليف الإجمالية
كيفية اختيار برنامج إدارة الثروات
إذا كنت تبحث عن حل برمجيات لإدارة الثروات، فمن المنطقي أن تفكر أولاً في احتياجاتك، وعلى وجه الخصوص، ترتيب أولوياتها.
هناك مجموعة كبيرة من الأدوات الرقمية المتاحة للمستثمرين المستقلين والمؤسسات الاستثمارية ومديري الأصول. من منصات أبحاث الاستثمار إلى أدوات تجميع البيانات المُركّزة، ولكل منها نقطة بيع خاصة بها على الأخرى: بعضها يوفر برنامجًا عمليًا للمستشار المالي أو حلًا برمجيًا لإدارة الاستثمار، بينما قد يقدم البعض الآخر حلاً برمجيًا أكثر شمولاً للمكاتب العائلية لتمكين اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة عبر العمليات، مع ميزات قوية لإدارة المخاطر.
وسواء كنت مكتباً عائلياً أو مدير ثروات أو شركة استشارية أو شركة خدمات احترافية، فإن الأمر يستحق أن تأخذ وقتاً كافياً لفهم بعض الاعتبارات الرئيسية قبل أن تتعمق في عملية الاختيار.
عشرة اعتبارات رئيسية:
- الوظائف الأساسية - هل تحتوي المنصة على مجموعة من الميزات (كل شيء بدءًا من تخطيط الاستثمار إلى الامتثال التنظيمي) لمساعدتك في حل احتياجاتك ذات الأولوية في إدارة ثرواتك وأهدافك المالية؟
- وقت التنفيذ - هل سيتطلب تنفيذ الحل وإعداد العميل موارد إضافية ومن المحتمل أن يعطل عمليات عملك؟
- احتياجات إعداد التقارير - هل لديك محفظة استثمارية متنوعة، وما مدى التفصيل الذي تحتاجه لتحليلات وتقارير الأداء - هل تريد أن تأتي تقارير تتبع الاستثمار المبنية مسبقًا مع حل البرنامج الخاص بك؟
- إمكانيات التكامل - كم عدد العملات التي تعمل بها، وكم عدد أمناء الحفظ وشركات إدارة الثروات المختلفة التي ستحتاج المنصة إلى التكامل معها لتغطية خيارات الاستثمار ومحافظ العملاء؟
- تصميم الواجهة - هل المنصة سهلة التنقل وإكمال المهام عليها؟
- هيكل التكلفة - هل تريد الدفع بناءً على إجمالي الأصول المدارة أم لا؟
- أمان البيانات - هل تريد الأمان الكامل، أم أنك تريد الأمان الكامل، أم أنك راضٍ عن النظام الأساسي الخاص بك للوصول إلى معلوماتك؟
- رؤية كاملة للثروة - هل تريد حلاً شاملاً وحيدًا يوفر لك رؤية كاملة للثروة، أم تريد تجميع عدة منصات معًا لتحقيق أهدافك المالية؟
- تطبيق الهاتف المحمول - هل تريد الوصول إلى بوابة العميل في أي وقت وفي أي مكان؟
- الدعم - هل تضع المنصة المحتملة العلاقات مع العملاء ورضا المستخدم في المقام الأول، وتقدم دعمًا موثوقًا لخدمة العملاء يوفر استجابة سريعة وإرشادات مخصصة في مجال عملك؟
لماذا تختار ماسترو
الثروة أمر معقد. لهذا السبب تعمل Masttro على دمج البيانات المالية عبر أمناء الحفظ وفئات الأصول والمناطق الجغرافية في واجهة واحدة آمنة.
تم تصميمه لمالكي الثروات والمكاتب العائلية والمستشارين، وهو يوفر تقارير متقدمة وتحليلات بديهية وعمليات تكامل سلسة لتبسيط عملية اتخاذ القرار.
توفر Masttro، القابلة للتطوير لتلبية الاحتياجات المعقدة، دعمًا مخصصًا وتكنولوجيا جاهزة للمستقبل وانتشارًا عالميًا مع خبرة محلية، مما يمكّن المستخدمين من إدارة ثرواتهم بثقة وكفاءة.
اختر Masttro، وسوف تنضم إلى الشركات الرائدة التي فعلت الشيء نفسه لتحقيق أهدافها المالية ووضع ثروتها في مرأى ومسمع من الجميع:
"لا أعتقد أن هناك أي شيء آخر يمكن أن يضاهي Masttro، ويجب عليك بالتأكيد أن تنظر إلى هذه المنصة." - جيريمي بوينتون، مؤسس شركة Laureate Wealth
"مع Masttro، أصبحنا قادرين على الوصول إلى معلومات العميل بسرعة وكفاءة للإجابة على أسئلة العميل بشكل مدروس وببيانات دقيقة." - دانييل روزمان، الرئيس المشارك لخدمات مكتب لازارد العائلي
"Masttro هو محرك مكتب عائلي يمكنه دمج جميع أنواع المعلومات المتعلقة بالعائلة." - أليخاندرو بازوا، مؤسس مكتب العائلة الواحدة
"مع شركة Masttro، أصبح لدينا الأدوات اللازمة لإدارة الأصول غير التقليدية، وقد تُرجم ذلك إلى فرصة لتقديم خدمة أوسع بكثير من إدارة الاستثمار." - هنري أوركويري، مدير شركة Futura Asset Advisors
