.avif){kind=icon}
إن اختيار البرنامج المناسب للمكتب العائلي لا يتعلق فقط بالأدوات، بل يتعلق بالاستراتيجية والتحكم وإعداد فريقك لتحقيق النجاح على المدى الطويل. فمع المحافظ الاستثمارية المعقدة ذات الاستثمارات البديلة مثل العقارات وغيرها من الأصول غير السائلة الأخرى، يحتاج المتخصصون في المكاتب العائلية اليوم إلى منصة تكنولوجية توفر الوضوح والأمان والرؤى في الوقت الفعلي عبر محفظتهم بالكامل.
سواء كنت مكتباً عائلياً فردياً صغيراً (SFO) أو مكتباً عالمياً متعدد العائلات (MFO)، فإن اختيار الحل المناسب يعني تمكينك من اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة وتحسين خدمة العملاء وتهيئة فريقك لتحقيق النمو المستدام.
"ماسترو هو محرك مكتب عائلي يمكنه دمج جميع أنواع المعلومات المتعلقة بالعائلة. ليس فقط الأصول المالية وأصول نمط الحياة، بل أيضاً الإرث والأنشطة المختلفة المتعلقة بالعائلة." - أليخاندرو بازوا، مؤسس مكتب العائلة الواحدة
الوجبات الرئيسية
الخطوة 1: اعرف ما الذي تقوم بحله
قبل مراجعة أي حلول برمجية، قم بتقييم النطاق الكامل لعمليات مكتبك العائلي. ما هي التحديات التي تواجهك في تتبع الأصول أو إدارة المستندات أو إعداد التقارير الضريبية؟ هل تشرف على محفظة متعددة الأصول تمتد عبر المناطق الجغرافية وفئات الأصول؟
شارك أليخاندرو بازوا، مؤسس شركة SFO في مكسيكو سيتي، التحدي الرئيسي الذي واجههم والذي جعلهم يبحثون عن حل برمجي:
"كنا نكافح من أجل دمج جميع المعلومات في مكان واحد، ليس فقط لدمج الأصول المالية، ولكن أيضًا الأنواع الأخرى من الأصول التي تمتلكها العائلات."
هذا هو الغرض من حل المنصة الواحدة مثل Masttro: مصدر واحد للحقيقة يدعم كلاً من إدارة المحفظة والتخطيط الاستراتيجي.
الخطوة 2: طلب الرؤية الآمنة
يجب أن توفر تكنولوجيا المكاتب العائلية رؤية آمنة عبر عملياتك المالية. مع زيادة التعرض للتهديدات الإلكترونية، يحتاج فريقك إلى منصات قائمة على السحابة مع تشفير على مستوى البنوك، وبيانات مملوكة للعميل، وميزات متقدمة في منح الأذونات.
تتفهم المكاتب العائلية الطبيعة الحساسة لبيانات ثروتها، كما توضح بولا زاغا، مديرة مكتب عائلي في مكسيكو سيتي:
"من الصعب علينا أن نثق بأشخاص آخرين فيما يتعلق بالمعلومات الحساسة، لذا فإن حقيقة أننا نستطيع إدارة جميع معلوماتنا بأنفسنا على المنصة، هذا سبب مهم آخر لاختيارنا ماسترو."
تُتيح المنصات الحديثة مثل Masttro راحة البال من خلال الجمع بين التغذية المباشرة لبيانات الوصي والأمان من الدرجة العسكرية للوصول إلى البيانات والتحكم فيها بشكل ديناميكي وآمن في الوقت نفسه.
الخطوة 3: تأكد من أنها مصممة لصاحب الثروة
يجب أن يعطي مزود التكنولوجيا الخاص بك الأولوية لتجربة المستخدم، المصممة لمالك الثروة وليس فقط للمكتب الخلفي. أدوات مشاركة العملاء مثل لوحات المعلومات البديهية والوصول القابل للتخصيص وخرائط تخصيص الأصول المرئية ضرورية.
يشير دانيال فورمان، الرئيس التنفيذي للاستثمار في SFO جيفرسون ريفر كابيتال، إلى أن هذا كان أحد الأسباب التي دفعتهم إلى اختيار ماسترو كحل لهم:
"من الناحية البصرية، ومن منظور واجهة المستخدم، فإن هذه المنصة هي أسهل منصة لإضافة الأصول ورؤية خرائط عائلتنا."
إن قدرة المستخدمين على عرض الميزانية العمومية بسهولة - بما في ذلك الأصول غير المالية، وهياكل التخطيط العقاري، والأرصدة النقدية - هو ما يفصل بين الأدوات العامة وحلول برمجيات المكاتب العائلية المصممة لهذا الغرض.
بناء مجموعة تقنية ناجحة للمكاتب العائلية
الخطوة 4: تقييم البدائل الإبلاغ عن البدائل كأولوية
لم تعد الأصول البديلة هامشية بعد الآن - بل أصبحت مركزية. يجب أن تدعم منصتك كل شيء بدءًا من استدعاءات رأس المال والتدفقات النقدية إلى تحليلات الأداء والتحليلات المتقدمة للاستثمارات غير السائلة.
وصف ميتشيل نيفين من شركة جيفرسون ريفر كابيتال كيف أن قدرة Masttro على استيعاب وإدارة محافظ الأصول البديلة المعقدة بسهولة كانت ميزة بارزة:
"في غضون ثلاثة أشهر أو أقل، تمكنا من إدخال كل شيء والبدء في تتبع الأداء بالطريقة التي أردناها."
من دون إعداد تقارير أداء قوية للبدائل، ستجد نفسك أمام لقطات متقطعة لا يمكنها دعم القرارات المستنيرة أو تلبية متطلبات إعداد التقارير الحديثة.
الخطوة 5: ابحث عن شريك، وليس مجرد منتج
يحتاج عملاء المكاتب العائلية إلى أكثر من مجرد ميزات - فهم يحتاجون إلى خدمة استثنائية وفريق من الخبراء الذين يفهمون الفروق الدقيقة في محافظ الثروات وإدارة الأسرة. يمكن للحل البرمجي المناسب أن يمكّن المكاتب متعددة العائلات من توسيع نطاق خدماتها.
يوضح هنري أوركيدي من شركة Futura Asset Advisors الأمر بشكل جيد:
"مع شركة Masttro لدينا الأدوات اللازمة لإدارة الأصول غير التقليدية، وقد تُرجم ذلك إلى فرصة لتقديم خدمة أوسع بكثير من إدارة الاستثمار."
عند اختيار أحد الحلول الرقمية، عليك إعطاء الأولوية للبائعين ذوي الخبرة في دعم قادة المكاتب العائلية والمستشارين الماليين ومستشاري الثروات - خاصةً أولئك الذين يديرون الثروات عبر الأجيال.
الخطوة 6: تجنب التسعير على أساس الأصول المُدارة
يتقاضى العديد من مزودي البرمجيات رسومًا على أساس الأصول الخاضعة للإدارة (AUM)، وهو ما يعاقب في جوهره نمو المكاتب العائلية. ابحث عن منصات مثل Masttro التي تستخدم تسعيرًا سنويًا ثابتًا، مما يجعلها مثالية للعائلات ذات الملاءة المالية العالية التي لديها محافظ واسعة النطاق.
تقوم Masttro بهيكلة أسعارها السنوية إلى ثلاثة مستويات، قياسي واحترافي ومؤسسي، مما يعني أن مكتب عائلتك لا يدفع مقابل الميزات التي لا يحتاجها، ولا يتم معاقبته أبدًا بناءً على نمو الأصول المُدارة.
الخطوة 7: المطالبة بالمزيد من التقارير
أنت بحاجة إلى تقارير شاملة تخدم كلاً من فريق مكتب العائلة ومالك الثروة. وهذا يعني:
- لوحات معلومات في الوقت الفعلي مع رؤى قابلة للتنفيذ
- تقارير قابلة للتخصيص حسب فئة الأصول أو المنطقة أو المالك
- تحليل عند الطلب لعلاقات العملاء والرسوم والأداء عند الطلب
- تكامل كامل مع الحسابات المصرفية والمستندات القانونية والحسابات المستحقة الدفع
يلخص سيرجيو غيريرو، مؤسس مكتب متعدد العائلات، كيف يمكن للتقارير القوية أن تحدث فرقًا في فهم العملاء لثرواتهم:
"ساعدت ماسترو العملاء على التركيز على الصورة الكبيرة. أين نجني المال؟ أين نخسر المال؟ ما هي البنوك التي تعمل بشكل جيد؟ ما هي البنوك التي لا تعمل بشكل جيد؟
الأفكار النهائية: اختر النظام الذي ينمو معك
يصبح الحل التكنولوجي المناسب جوهر استراتيجية النمو الخاصة بك. فهو يدعم:
- تقارير الثروة الموحدة عبر الولايات القضائية العالمية
- تحليلات في الوقت الفعلي لقرارات الاستثمار
- إدارة مخاطر قوية وسير عمل التخطيط الضريبي وإدارة المخاطر
- بنية تحتية قابلة للتطوير للأجيال القادمة
من أمريكا الشمالية إلى أوروبا - سواء كنت مكتبًا عائليًا متعدد المكاتب في زيورخ أو فريقًا ديناميكيًا في أمريكا اللاتينية - فإن اختيار منصة مثل Masttro يعني اختيار الرؤية والكفاءة والتحكم.
