المنتج
.avif){kind=icon}
الحلول
كيفية بدء مكتب عائلي
أدلة إرشادية
|بواسطة
تُعد المكاتب العائلية أداة قوية للحفاظ على الثروة وتنميتها عبر الأجيال. فمن خلال إنشاء مكتب عائلي، يمكن للعائلات الثرية التحكم في أصولها وتنفيذ استراتيجية استثمارية ناجحة. ومع ذلك، يتطلب الأمر تخطيطاً دقيقاً وفهماً واضحاً للتكاليف ورؤية محددة.
"كانت المهمة هي الاستثمار، وترتيب البيت، وبناء بنية تحتية عالمية المستوى وصغيرة وذكية. ونظام إدارة المحافظ هو مفتاح ذلك." - دانيال فورمان، رئيس قسم المعلومات
الوجبات الرئيسية
سيساعدك مكتب العائلة على حماية ثروتك والحفاظ على إرثك عبر الأجيال القادمة.
يتطلب إنشاء مكتب عائلي فعّال تخطيطًا دقيقًا وتفانيًا.
مع أعضاء الفريق المناسبين وبرنامج المكتب العائلي المناسب، مثل Masttro، يمكنك تبسيط العمليات واكتساب رؤى في الوقت الفعلي وضمان إدارة فعالة وآمنة لثروتك.
دليل تخطيط مكتب العائلة
إن تأسيس مكتب عائلي هو عملية معقدة تتطلب اتخاذ قرارات استراتيجية في مجالات متعددة، بدءاً من اختيار الهيكل المناسب إلى إدارة الاستثمارات والتوظيف والتكنولوجيا. يُستخدم هذا الجدول كإطار عمل لاتخاذ القرارات، مما يساعدك على تقييم العوامل الرئيسية واختيار أفضل مسار للمضي قدماً لمكتبك العائلي.
يقدم كل قسم الأسئلة المهمة التي يجب أخذها في الاعتبار، والخيارات المتاحة، والأفكار الرئيسية لتوجيه اختياراتك. وسواء كنت تحدد نوع المكتب المناسب، أو تضع ميزانية للعمليات أو تخطط للتعاقب على المدى الطويل، سيساعدك هذا الدليل على اتخاذ قرارات مستنيرة وواثقة.
1. فهم ماهية المكتب العائلي
المكتب العائلي هو شركة لإدارة الثروات الخاصة التي تخدم التركات ذات الملاءة المالية العالية.
تختلف المكاتب العائلية حسب الغرض والنطاق. فمكتب العائلة الواحدة (SFO ) يدير حصرياً ثروة عائلة واحدة ذات ثروة كبيرة جداً، ويقدم خدمات شخصية مثل إدارة الاستثمار والتخطيط العقاري والأعمال الخيرية مع الحفاظ على الخصوصية التامة.
في المقابل، يخدم المكتب متعدد العائلات (MFO) العديد من العائلات، ويتشارك الموارد لتقديم خدمات مماثلة بتكلفة أقل.
يمكن للمكتب العائلي إدارة مجموعة واسعة من المسؤوليات، مثل:
- إدارة الاستثمار
- تخطيط التركات وتخطيط التوريث
- التخطيط الضريبي
- العمل الخيري
- ترتيبات السفر
- الهياكل القانونية: سيمنح ذلك الأسر الميسورة راحة البال الحقيقية ويوفر لها الوقت للتركيز على حياتها المهنية والعائلية.
2. لماذا أصبحت مكاتب الأسرة الواحدة أكثر شعبية؟
يمكن أن تعزى الشعبية المتزايدة لمكاتب العائلة الواحدة (SFOs) إلى التعقيد المتزايد لإدارة محافظ الثروات المتنوعة للعائلات ذات الثروات الكبيرة جداً. حيث تستثمر العائلات بشكل متزايد في فئات الأصول البديلة، مثل العقارات والأسهم الخاصة والاستثمارات العاطفية (مثل الأعمال الفنية والمقتنيات واليخوت والفرق الرياضية). وتتطلب هذه الأصول خبرة متخصصة وإدارة دقيقة، وهو ما تنفرد مكاتب إدارة الأصول المالية الخاصة بتوفيره.
على سبيل المثال:
ضع في اعتبارك عائلة متعددة الأجيال من أصحاب الثروات الضخمة التي تمتلك محفظة بقيمة مليار دولار أمريكي تشمل استثمارات تقليدية، مثل الأسهم والسندات، إلى جانب تخصيص متزايد للأصول البديلة.
تمتلك هذه العائلة مجموعة من العقارات التجارية التي تمتد في عدة بلدان، وصندوق أسهم خاصة مع التزامات رأسمالية نشطة، وأسطول من اليخوت الفاخرة، ومجموعة فنية تزيد قيمتها عن 100 مليون دولار.
تمثل إدارة هذه الاستثمارات البديلة تحديات فريدة من نوعها:
- العقارات: تمتلك الأسرة عقارات في ولايات قضائية مختلفة، مما يتطلب خبرة في الامتثال الضريبي، واللوائح المحلية، وتتبع دخل الإيجار، وتحديثات تقييم السوق.
- الأسهم الخاصة: يحتاجون إلى مراقبة استدعاءات رأس المال والتوزيعات ومقاييس الأداء عبر صناديق متعددة، مع التوفيق بين هذه البيانات ومحفظتهم الإجمالية.
- المجموعة الفنية: تتطلب المجموعة الفنية توثيقاً دقيقاً لمصدرها وتغطية التأمين والتقييمات ومستودعاً مركزياً لتاريخ المعاملات وتفاصيل المعارض.
- اليخوت والأصول الفاخرة: يجب على الأسرة الإشراف على تكاليف الصيانة المستمرة ورواتب الموظفين والتأمين والنفقات التشغيلية مع تتبع الأثر المالي لهذه الأصول على صافي ثروتها الإجمالية.
3. تكاليف إنشاء مكتب عائلي
يتطلب إطلاق مكتب عائلي رأس مال وموارد بشرية كبيرة. ويشمل ذلك التكاليف المباشرة، مثل تعيين موظفين مخصصين (فريق تنفيذي من رئيس تنفيذي للاستثمار، ورئيس تنفيذي للعمليات، ومستشار قانوني، وأخصائي ضرائب، وما إلى ذلك) وشراء التكنولوجيا. كما يحتاج مالك الثروة أيضاً إلى أخذ التكاليف غير المباشرة في الحسبان، مثل الوقت والطاقة اللازمين لوضع مكتبك على المسار الصحيح ووضع الهياكل التشغيلية والإدارية. ستساعدك خطة الميزانية المحددة جيدًا على فهم ما قد تحتاجه على الأرجح للبدء.
فيما يلي بعض الأمثلة على كل من التكاليف المباشرة وغير المباشرة:
1. التكاليف المباشرة
- التوظيف: الأدوار الرئيسية مثل الرئيس التنفيذي للاستثمار (300 ألف دولار - 500 ألف دولار)، ومدير العمليات (200 ألف دولار - 400 ألف دولار)، وموظفي الدعم يمكن أن يتكلفوا ما بين مليون دولار - 2.5 مليون دولار سنويًا. يمكن أن تختلف هذه التكاليف بشكل كبير حسب الخبرة والأداء والأصول المُدارة.
- التكنولوجيا: توفر برامج المكاتب العائلية مثل Masttro (40 ألف دولار - 100 ألف دولار) أدوات لتجميع البيانات وتحليل الوثائق وتتبع الثروة والأصول البديلة وإعداد التقارير.
- مساحة مكتبية: تتراوح تكلفة الإيجار والبنية التحتية من 70 ألف دولار إلى 200 ألف دولار سنوياً.
2. التكاليف غير المباشرة
- الإعداد: قد تكلف الحوكمة والامتثال وسير العمل من 75 ألف دولار إلى 150 ألف دولار.
- الوقت: يمكن أن يستغرق توظيف المواهب المناسبة واختيار الأنظمة وتأهيلها من 4 إلى 8 أشهر.
3. التكاليف المقدرة
- إعداد السنة الأولى من 500 ألف دولار إلى 1.5 مليون دولار
- تكاليف التشغيل السنوية: 1.5 مليون دولار - 2.5 مليون دولار
4. وضع أهداف واضحة
وضع أهداف واضحة أمر ضروري لإدارة ثروة العائلة بفعالية. يجب أن تتناول هذه الأهداف مجالات رئيسية مثل نمو الثروة، وسياسات توزيع الأصول، وتحمّل المخاطر، والطموحات الخيرية، والحفاظ على الإرث للأجيال القادمة. يمكن أن تساعد الاجتماعات العائلية المنتظمة، جنباً إلى جنب مع الخدمات الاستشارية المتخصصة، في تحقيق التوافق بين الجميع حول القيم المشتركة والأهداف طويلة الأجل.
إن تحديد أولوياتك بوضوح - سواء كانت توسيع ثروتك أو دعم الأعمال الخيرية أو الحفاظ على الأصول للورثة - يوفر أساساً قوياً للاستراتيجيات المالية المصممة خصيصاً. من خلال توثيق هذه الأهداف بالتفصيل، يمكنك وضع خطة مركزة تضمن تحقيق أهداف عائلتك بكفاءة واستدامة.
يتطلب تحقيق أهدافك الأدوات المناسبة لتوفير رؤى قابلة للتنفيذ وحلول فعالة. تلعب التكنولوجيا دورًا حيويًا في ضمان قدرة المكاتب العائلية على الوصول إلى بيانات الثروة وتحليلها وإدارتها في الوقت الفعلي.
كما تقول دانييل روزمان، الرئيس المشارك لخدمات مكتب العائلة في لازارد: "مع Masttro، أصبحنا قادرين على الوصول إلى معلومات العميل بسرعة وكفاءة للإجابة على أسئلة العميل بشكل مدروس وببيانات دقيقة."
تتيح منصات مثل Masttro إمكانية مواءمة أهداف عائلتك مع الاستراتيجيات القابلة للتنفيذ من خلال دمج جميع الأصول - المالية وغير المالية - في نظام واحد آمن.
5. بناء الفريق المناسب
تتطلب عمليات المكاتب العائلية المعقدة فريقاً من الموظفين المحترفين الذين يفهمون الأهداف الاستثمارية لثروتك. ويضم معظمها مجموعة متنوعة من الأدوار، مثل المحاسبين ومستشاري الضرائب ومستشاري الاستثمار ومديري المخاطر. أما أصحاب الاستثمارات البديلة فقد يحتاجون إلى فريق متخصص فقط لإدارة هذه الأصول المالية كجزء من خطتهم الاستثمارية. فكّر في كل دور بعناية وابحث عن مديري الاستثمار الذين يتمتعون بالمهارات والمزاج المناسب للتعاون معك للمساعدة في ضمان إرث عائلتك. كما أن الاستعانة بمصادر خارجية لمقدمي الخدمات والمستشارين الخارجيين أمر شائع أيضاً.
6. اختر الشريك التقني المناسب
الاستثمار في التكنولوجيا المناسبة هو أحد أكثر القرارات تأثيراً التي يمكنك اتخاذها لمكتب عائلتك. فالمنصة المناسبة لا تساعدك على تتبع أداء استثماراتك فحسب، بل تحمي أيضًا ثروتك، وتقلل من الاعتماد على المستشارين الخارجيين، وتضمن الامتثال للوائح التنظيمية المتزايدة التعقيد.
تم تصميم حل شامل مثل Masttro خصيصًا للعائلات ذات الثروات الكبيرة جدًا، حيث يوفر لك رؤية كاملة لثروتك عبر جميع فئات الأصول، بما في ذلك الاستثمارات البديلة. وبفضل ميزات مثل التجميع الآلي للبيانات، وإعداد التقارير القابلة للتخصيص، ورسم خرائط العقارات المتقدمة، يمكّنك Masttro من اتخاذ قرارات مستنيرة بسهولة. تضمن بروتوكولات الخصوصية والأمان الرائدة في المجال أن تظل بياناتك محمية بالكامل، مما يمنحك راحة البال.
من خلال اختيار برنامج مكتب عائلي مثل Masttro، فإنك تستغني عن الحاجة إلى أنظمة متعددة غير متصلة ببعضها البعض، مما يوفر وقتًا وموارد ثمينة. يضمن نهج Masttro المصمم خصيصًا أن تتوافق المنصة بسلاسة مع الاحتياجات الفريدة لعائلتك، مما يساعدك على إدارة ثروتك بشكل أكثر فعالية مع حماية إرثك للأجيال القادمة.
"لا أعتقد أن هناك أي شيء آخر يمكن أن يضاهي ماسترو، ويجب عليك بالتأكيد أن تنظر إلى هذه المنصة."
-جيريمي بوينتون، مؤسس شركة Laureate Wealth
ورقة بيضاء
بناء مجموعة تقنية ناجحة للمكاتب العائلية
كيفية اختيار الشريك التكنولوجي المناسب.
7. ضمان الامتثال التنظيمي
سوف ينصح خبراء الامتثال بأن بدء مكتب عائلي ينطوي على متاهة من اللوائح المعقدة. فمن الالتزامات الضريبية إلى المتطلبات القانونية، يجب أن يظل مكتبك العائلي ممتثلاً لجميع اللوائح ذات الصلة. قم بمراجعة ومراجعة مكتبك بانتظام لتحديد مجالات التحسين وضمان الامتثال. أنت لا تريد أن تنتظر حتى تتصل بك سلطة قانونية لتكتشف أنك تنتهك اللوائح.
8. التخطيط للمستقبل
كما هو الحال مع أي مؤسسة، يجب أن يكون المكتب العائلي مستعداً للتكيف مع التغيرات المستقبلية. وهذا يعني مواكبة الاتجاهات الناشئة في مجال إدارة الثروات والتمويل، والتكيف مع اللوائح التنظيمية الجديدة، وتبني التقنيات الجديدة. ستحتاج أيضًا إلى توقع التغييرات داخل عائلتك نفسها والتخطيط لها، مثل التحولات في المسؤوليات أو العلاقات. من خلال وضع استراتيجية مرنة وتطلعية يمكنك ضمان أن يظل مكتب عائلتك أداة قوية وفعالة لإدارة ثروة عائلتك وتنميتها للأجيال القادمة.
9. لا تتوقف أبدًا عن تحسين مكتب عائلتك
بمجرد تشغيل مكتبك العائلي، من الضروري إنشاء عملية مراجعة مستمرة. ولا يتعلق هذا الأمر فقط بضمان الامتثال للمتطلبات الضريبية والقانونية، بل يتعلق أيضًا بتحديد المجالات التي يمكن تحسينها وضمان تطور مكتبك العائلي لتلبية الاحتياجات والظروف المتغيرة. وبغض النظر عن مدى قوة مكتبك العائلي في البداية، فهناك دائماً مجال للتحسين.
تأسيس مكتب عائلتك على أرضية صلبة
إن إنشاء مكتب عائلي هو قرار مهم ينطوي على تخطيط استراتيجي والتزام مستمر. ومن خلال التخطيط الصحيح والأشخاص والتكنولوجيا المناسبة، يمكنك إنشاء مكتب عائلي يحمي ثروتك للأجيال القادمة.
ماذا عن بعض المساعدة؟
Masttro هي عبارة عن منصة لتكنولوجيا الثروات تمنحك رؤية شاملة لأصولك. تدمج هذه المنصة جميع معلوماتك المالية في مكان واحد، مما يتيح لك التحكم الكامل والتمتع بشفافية لا مثيل لها. ويمكن للمستخدمين اتخاذ قرارات مالية ذكية بكل ثقة بفضل البيانات الدقيقة والمحدثة التي تتيح لهم اتخاذ قرارات مالية ذكية بكل ثقة.
تُغطي منصة Masttro الشاملة كل شيء بدءًا من الاستثمارات السائلة وغير السائلة إلى الالتزامات والأصول العزيزة. ويستفيد المستخدمون من مجموعة غنية من الميزات مثل تجميع البيانات والتحليل التفصيلي وإعداد التقارير في الوقت المناسب، وكلها محمية بإجراءات أمن إلكتروني من الدرجة الأولى وبروتوكولات صارمة لحماية البيانات.
نشأت شركة Masttro في عام 2010 عندما سعى فريق من خبراء إدارة الثروات في المكاتب العائلية إلى إنشاء نظام محسّن لتصور وتتبع صافي الثروة. وقد تطورت الشركة على مر السنين لتصبح قوة هائلة في قطاع تكنولوجيا الثروات. وبفضل انتشارها العالمي، تعمل ماسترو الآن كحليف تكنولوجي مهم للعديد من المكاتب العائلية ومستشاري الثروات ومقدمي الخدمات المهنية والمؤسسات المالية الكبيرة في جميع أنحاء العالم.
هل تريد أن تتعلم كيف يمكن لماسترو أن يوفر لك أفضل إعداد تقني لمكتبك العائلي؟ حدد موعداً مع أحد خبراء تكنولوجيا الثروات لدينا.
