المنتج
.avif){kind=icon}
الحلول
أصبحت عبارة "التركيز على أصحاب الثروات" عبارة مبتذلة في مجال إدارة الثروات - ولكن لا ينبغي أن تكون كذلك
أدلة إرشادية
|بواسطة
على مدار الخمسة عشر عاماً الماضية، اعتمدت المؤسسات الكبرى التي تلبي احتياجات العملاء المحنكين والمعقدين، بالإضافة إلى العديد من المكاتب متعددة العائلات، مصطلح "التركيز على أصحاب الثروات" كشعار لها. وقد أصبحت هذه العبارة منتشرة في كل مكان على المواقع الإلكترونية، ناهيك عن المواد التسويقية ومحادثات المبيعات. في الواقع، لقد فقدت العبارة معناها إلى حد كبير في العديد من دوائر صناعة إدارة الثروات في العديد من دوائر صناعة إدارة الثروات.
الوجبات الرئيسية
هذا أمر مؤسف، لأنه من خلال عملنا مع مجموعة واسعة من المؤسسات التي تلبي احتياجات العملاء من أصحاب الثروات الفائقة (UHNWW)، توصلنا إلى أن المتخصصين في مجال تكنولوجيا الثروة الذين يفكرون بصدق فيما يعنيه أن يكون "متمحورًا حول أصحاب الثروات" يفهمون بشكل أفضل كيفية خدمة عملائهم المميزين، والذين بدورهم يكونون أكثر رضا بشكل ملحوظ.
نحن نعلم ذلك من واقع خبرتنا. في عملنا في تقديم حلول تكنولوجيا إدارة الثروات الرائدة في هذا المجال، نجري بانتظام محادثات متعمقة مع جميع أنواع مؤسسات إدارة الثروات. ومن خلال هذه الحوارات، نتمكن من مساعدة عملائنا على تحليل ما يريده عملاؤنا حقًا وكيفية استخدام تكنولوجيا الثروات - أي حلول برمجيات إدارة الثروات - لتلبية تلك الاحتياجات. يمكننا أن نتوسع في هذا الموضوع لساعات، ولكن حرصًا على الوقت، قمنا بتلخيص النتائج التي توصلنا إليها في ثلاث نتائج مفيدة:
1. مركزية الثروة-المالكين هي حصص الطاولة
تعني عبارة "التركيز على أصحاب الثروات" بعبارة"العميل أولاً". بالنسبة لجميع المعنيين - من المكاتب العائلية الفردية إلى شركات إدارة الثروات العالمية - هذا يعني أن احتياجات ورغبات العملاء يجب أن تأتي قبل الرسوم أو التسويق أو الكفاءة التشغيلية. ومع ذلك، فإن الكثير من المشغلين لا يهتمون بهذه الفكرة إلا بالكلام فقط. وهذا ليس لأنهم لا يريدون أن يركزوا على أصحاب الثروات - في معظم الأحيان - بل لأنهم لا يعرفون كيف أو ليس لديهم الموارد المناسبة لمساعدتهم على القيام بذلك.
2. أهمية أفضل الممارسات
تشتركالمنظمات التي تبرز عندما يتعلق الأمر بإعطاء الأولوية لاحتياجات ورغبات عملائها من أصحاب الثروات الكبيرة في بعض السمات أو العادات المتشابهة:
- فهي توفر للعملاء صورة شاملة شاملة وسهلة الفهم لمحفظة العائلة، والتي غالبًا ما تتضمن أصولًا سائلة وغير سائلة مودعة عبر الحدود الجغرافية وفئات الحفظ.
- فهي تقدم رؤى قائمة على البيانات حول قرارات وفرص الاستثمار والحفاظ على الثروات عبر الأجيال والتحويلات.
- فهي تعمل على تسهيل التنسيق السلس بين العديد من المستشارين المحترفين وأصحاب المصلحة لدى العميل، بحيث يكون الجميع على نفس الصفحة.
- فهي تضمن أمانًا محكمًا لضمان عدم إمكانية وصول المخترقين والصحفيين وغيرهم إلى بيانات العميل.
هذه كلها أشياء تجعلها التكنولوجيا ممكنة. (إذا كنت لا تصدقنا، ما عليك سوى البحث في جوجل عن "تقارير الأداء لإدارة الثروات" أو "برامج إدارة الثروات الخاصة" أو "أفضل ممارسات المكاتب العائلية الفردية" أو "تقارير إدارة الثروات" أو "أفضل ممارسات المكاتب العائلية المتعددة العائلات").
ورقة بيضاء
خمس لوحات معلومات يحتاج إليها كل صاحب ثروة
قد يكون العثور على تكنولوجيا الثروة المناسبة هو أكثر المهام إلحاحاً في هذا العقد.
3. الكثير من تكنولوجيا الثروات تجعل التمركز حول الثروات أكثر صعوبة
في كثير من الأحيان، تكون معظم حلول برمجيات إدارة الثروات (أ) معقدة للغاية؛ (ب) مصممة للمستشارين - الماليين والقانونيين وما إلى ذلك - وبالتالي غير قابلة للاستخدام من قبل أصحاب الثروات؛ (ج) مجمعة معًا في كومة تقنية؛ أو (د) يتم تعديلها بشكل أخرق عدة مرات مع تطور التوقعات. ومهما كان الأمر، نظرًا لأن العديد من الأشخاص الذين يعملون على هذه الحلول بعيدون كل البعد عن العملاء الفعليين، وبالتالي لا يفهمون احتياجاتهم الحقيقية، فإنهم لا ينشئون النظام البيئي المثالي الموضح أعلاه. إنهم ضعفاء بشكل خاص في إنشاء الصورة الواضحة لمحفظتهم التي يتوق إليها أصحاب الثروات اليوم، مما يبعد المؤسسات عن أهدافها النهائية المتشابكة: رضا العملاء والاحتفاظ بهم.
في Masttro، استخدمنا عبارة "التركيز على أصحاب الثروات" كنجم الشمال لدينا، وهو ما يتيح لنا أن نكون حلفاء لأصحاب الثروات وشركاء لمستشاري الثروات. لقد أنشأنا منصة من منظور العائلة - بدلاً من منظور المستشار - لذا فإن الشعار جزء لا يتجزأ من تقنيتنا وليس وعداً فارغاً. ويتجلى التزامنا بهذا النهج في البساطة والبديهية لجميع المستخدمين. ويعتمد العاملون في المؤسسات على قدرة المنصة على توفير الرؤى والتقارير بطريقة تخدم عائلاتهم بشكل حقيقي، مما يمكّنهم من الوفاء بوعدنا الذي يركز على العميل. كما يمكن للعائلات نفسها قراءة وفهم الحالة الشاملة لمحفظة استثماراتهم بسهولة، عبر أدوات الاستثمار وفئات الأصول وغيرها، من أجل تحقيق أهدافهم. في النهاية، الجميع يربح.
هل تريد معرفة كيف يمكن لماسترو أن يوفر لك أفضل إعداد تقني لإدارة ثروات عملائك؟ حدد موعداً مع أحد خبراء تكنولوجيا الثروات لدينا.
