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Warum direkte Dateneinspeisungen von Depotbanken wichtig sind
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Was macht ein Family-Office-Team, wenn eine Vorstandssitzung ansteht und sie zwei unterschiedliche Ergebnisse aus ihren beiden Investitions-Dashboards erhalten?
Einer sagt 2,08 Mrd. $ an AUM. Der andere: 2,04 Mrd. $. Was nun?
Das muss nicht unbedingt eine Krise sein, aber die Unstimmigkeiten können Besorgnis auslösen und stundenlange Abstimmungsgespräche auslösen. Möglicherweise wird die Ursache gefunden, vielleicht ist es ein Screen-Scraping-Feed, der nicht mehr funktioniert, weil die Depotbank das Layout ihrer Website geändert hat.
Das Fazit? Die Wahrheit über Wohlstandsdaten ist nicht inkrementell. Sie ist binär. Sie ist entweder richtig oder falsch.
Wichtigste Erkenntnisse
Verlassen Sie sich nicht länger auf Screen-Scraping - Wechseln Sie zu direkten Datenfeeds von Depotbanken, um Genauigkeit in Echtzeit und weniger Abstimmungsfehler zu erzielen.
Ersetzen Sie Tabellenkalkulationen durch einheitliche Dashboards - Verschaffen Sie sich einen umfassenden Überblick über Anlageklassen, Rechtseinheiten und globale Konten.
Automatisierte Abstimmung zur Entlastung der Betriebsabläufe - Die Plattform von Masttro reduziert die täglichen Unterbrechungen bei der Einspeisung und verkürzt die Zeitspanne für die Berichterstattung.
Sichern Sie Ihre Daten mit mandantengesteuerter Verschlüsselung - Erfüllen Sie moderne Datenschutz-, Prüfungs- und Compliance-Standards ohne Abstriche bei der Benutzerfreundlichkeit.
In der Welt der modernen Family Offices wird erwartet, dass die Vermögensdaten sofort, genau und überprüfbar sind. Doch für viele wohlhabende Familien ist das noch lange nicht die Realität.
Wenn Dashboards nicht übereinstimmen, kann das Teams in Panik versetzen, Vorstandssitzungen entgleisen lassen und das Vertrauen untergraben. Und meistens liegt die Ursache in den vorgelagerten Bereichen: ein fehlerhafter Screen-Scraping-Feed, der nach einer Änderung des Website-Layouts durch einen Verwalter nicht mehr funktioniert.
Sowohl für einzelne Family Offices als auch für Multi-Family Offices und Beratungsfirmen ist es untragbar geworden, sich auf veraltete Technologieplattformen mit fragilen Datenverbindungen zu verlassen. Dies gilt insbesondere für Family-Office-Kunden, die komplexe Anlagen verwalten, die von alternativen Anlagen und Private Equity bis hin zu Immobilien, Kunstsammlungen und Familienstiftungen reichen.
Masttro definiert den Standard neu.
Die Plattform wurde von Betreibern eines Mehrgenerationen-Familienbüros entwickelt und ersetzt Drittanbieter durch direkte Datenleitungen zu über 600 globalen Depotbanken. Dies ermöglicht den Echtzeitabgleich von Finanzvermögen, eine bessere Transparenz über alle Anlageklassen hinweg und die Sicherheit, die sich aus der Datenwahrheit ergibt.
Die versteckten Kosten für fehlerhafte Einspeisungen
Es fängt klein an. Eine Verzögerung beim Abgleich hier, eine fehlende Transaktion dort. Aber wenn Sie Vermögen über mehrere Rechtssysteme, juristische Personen, Währungen und Anlagestrategien hinweg zusammenfassen, werden diese kleinen Risse schnell größer.
Mitarbeiter von Family Offices verbringen oft Tage damit, Diskrepanzen aufzuspüren und zwischen Tabellenkalkulationen, Legacy-Portalen und statischen PDF-Auszügen von Privatbanken hin und her zu springen. Diese Ineffizienzen sind mehr als nur ein administratives Ärgernis - sie gefährden zeitnahe Investitionsentscheidungen, decken Lücken in der Nachlassplanung auf und erhöhen das Risiko von Fehlern in der Berichterstattung an Family-Office-Führungskräfte und externe Stakeholder.
Dies gilt insbesondere für Single Family Offices, die zwar eine schlanke Teamstruktur, aber einen hohen operativen Aufwand haben. Diese Firmen halten möglicherweise Vermögenswerte bei vielen Verwahrstellen, verfügen aber nicht über eine einheitliche Plattform, um sie zu überwachen.
Wie Daten in der Übersetzung verloren gehen
Die meisten Wealth-Plattformen sind auf Drittanbieter-Aggregatoren oder Screen Scraping angewiesen, um Daten zu beziehen. Dies kann bedeuten, dass man sich mit gemeinsamen Anmeldedaten bei Depotportalen anmeldet - Praktiken, die ein echtes Risiko darstellen und gegen die Nutzungsbedingungen verstoßen. Das Ergebnis?
- Hohe Ausfallraten, wenn die Verwahrer die Benutzeroberfläche wechseln
- Nachlaufende Daten (T+1 oder T+3 Latenzzeit)
- Gemeinsame Anmeldedaten, die Sicherheitslücken schaffen
- Kein Prüfpfad - Daten können überschrieben werden
- Keine Einsicht in Kapitalmaßnahmen oder komplexe Eigentumsstrukturen
Einige Plattformen werben zwar mit einer breiten Abdeckung, haben aber keine Kontrolle über den Datenzugriff. In einem viel beachteten Fall wurde Plaid zur Zahlung von 58 Millionen Dollar verurteilt, nachdem es Verbraucherdaten missbraucht hatte, die durch nicht autorisierte Zugriffsmethoden gesammelt worden waren.
Masttro ist anders aufgebaut.
- Direkte Einspeisung in die Depotbank - über 600 Institutionen weltweit
- Bankenkonforme Architektur - kein Scraping, keine gemeinsamen Logins
- Unveränderlicher Prüfpfad - die Datenintegrität bleibt erhalten
- Server-zu-Server-Verbindungen - sicher, verschlüsselt, konform
- Live-Abstimmungs-Dashboards - Anzeige der Datenaktualität in Echtzeit
Für Family Offices, RIAs und Privatbanken sind Genauigkeit und Vertrauen keine Option. Sie sind die Grundlage. Aus diesem Grund lehnt Masttro Scraping-Modelle vollständig ab und ersetzt sie durch eine Infrastruktur, die für die langfristige Vermögensverwaltung konzipiert ist - und nicht für Maklerkürzungen.
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Sichere Sichtbarkeit für moderne Family Offices
Führend in der Entwicklung von Family Offices durch Technologie und Sicherheit
Direkte Einspeisungen: Die Grundlage einer vertrauenswürdigen Berichterstattung
Die direkten Custodian Pipes von Masttro bieten eine sichere, vertragliche Datenlieferung über APIs und SFTP-Verbindungen. Dabei handelt es sich um von der Quelle - Banken, Depotbanken oder Treuhandgesellschaften - signierte Daten, die nicht aus PDFs geparst oder von Online-Portalen gescraped wurden.
Im Vergleich zu herkömmlichen Futtermitteln:
Diese Direct-Feed-Architektur bildet die Grundlage für die Echtzeit-Dashboards von Masttro, die für Investmentmanager, Buchhaltungsberater und Vermögensbesitzer entwickelt wurden, um Investitionen zu verfolgen, Transaktionen abzustimmen und Berichte sofort zu erstellen.
Einheitliche Vermögensdaten über alle Anlageklassen hinweg
Die meisten Altsysteme sind für öffentliche Wertpapiere optimiert. Vermögende Familien verlangen jedoch heute einen Gesamtüberblick über ihre Bilanz - einschließlich Private Equity, Immobilien, alternative Anlageformen, Kommanditgesellschaften, von Banken verwaltete Konten und sogar Lifestyle-Vermögenswerte wie Yachten oder Kunst.
Die Global Wealth Map von Masttro ist ein interaktives Tool, das jede Anlageklasse und jedes Unternehmen im Kontext visualisiert: wer was besitzt, wo es sich befindet, wie es sich entwickelt und was sich verändert.
Diese konsolidierte Berichtsstruktur unterstützt:
- Finanztransaktionen und Kapitalabrufe
- Verwahrmodellspezifische Abstimmungen
- Cash-Management-Dienstleistungen
- Verfolgung zukünftiger Ereignisse und Liquiditätsprognosen
- Nachlass- und Nachfolgeplanung
Es ermöglicht Family-Office-Experten eine zeitnahe Anlageberatung, die Planung von wichtigen Liquiditätsereignissen und die Unterstützung des langfristigen Erfolgs durch stets verfügbare, präzise Daten.
Anwendungsfall: Von Tabellenkalkulationsmüdigkeit zu skalierbarer Kontrolle
Nehmen wir ein einzelnes Family Office, das Vermögen in New York, London und Zürich verwaltet und Konten bei JPMorgan, BNY Mellon und einer europäischen Privatbank unterhält. Ihr Portfolio umfasst sowohl Beratungsbeziehungen als auch Vermögensverwaltungsmandate sowie eine Mischung aus alternativen Anlagemöglichkeiten und Immobilienbesitz.
Vor Masttro:
- Der Abgleich von über 40 Depotkonten dauerte 8 Tage
- Privates Beteiligungskapital wird in Excel erfasst, mit begrenzter Regulierung oder Überprüfung
- Die Erben der nächsten Generation hatten keinen Zugang zu Live-Daten - nur statische PDFs
Nach Masttro:
- 97% der AUM sind über direkte Datenleitungen verbunden
- Die Zahl der Pausen ist von 220/Tag auf nur noch eine Handvoll gesunken.
- Vollständige Visualisierung der Nachlassplanung mit Live-Daten
- Interaktive Dashboards, die über Handy und iPad zugänglich sind
Das Ergebnis: bessere Anlageentscheidungen, weniger Back-Office-Aufwand und eine Plattform, die das Kundenerlebnis steigert und künftige Generationen unterstützt.
Eine Kultur der Datensicherheit
Bei Masttro ist Sicherheit keine Funktion, sondern eine Grundlage. Das Datensicherheitsmodell von Masttro übertrifft die Standards der meisten globalen Finanzinstitute - ohne die Benutzerfreundlichkeit für das moderne Family Office zu beeinträchtigen.
Zu den wichtigsten Kontrollen gehören:
- Vom Kunden kontrollierte Verschlüsselungsschlüssel: Nur die jeweiligen Eigentümer können ihre Daten entschlüsseln.
- Es werden keine Daten auf den Geräten gespeichert: Mobile Apps streamen Pixel, keine Dateien.
- Private Cloud-Architektur auf Schweizer Servern: Jeder Kunde arbeitet in einer vollständig isolierten Umgebung.
- Einhaltung von SOC 2 Typ 2: Mit Echtzeit-Auditprotokollen, Zugriffsprotokollen und Datenverfolgung.
Dies gibt Kunden, die sich um treuhänderische Dienstleistungen, Datensouveränität oder sensible Verwahrungsbeziehungen sorgen, Sicherheit - insbesondere vor dem Hintergrund strengerer Sicherheitsrichtlinien und Finanzförderungsvorschriften in verschiedenen Rechtsordnungen.
Strategischer Wert für alle
- CIOs erhalten einen aktuellen, prüfungsbereiten Überblick über komplexe Portfolios und können so sicherstellen, dass es keine blinden Flecken in Bezug auf Risiken oder Risiken gibt.
- COOs rationalisieren Arbeitsabläufe und eliminieren manuelle Abstimmungen. Kundenberater verbringen weniger Zeit mit der Formatierung von Kalkulationstabellen und mehr Zeit mit der Vermittlung von Einblicken.
- Führungskräfte von Family Offices visualisieren Bestände über Generationen hinweg und binden Nutzer der nächsten Generation ein.
Für sehr wohlhabende Familien, die einen Ausgleich zwischen Familienwerten, Verpflichtungen aus der Familienverfassung und langfristigem Kapital für Generationen suchen, geht es nicht nur um Software - es geht um Kontinuität.
Von der Komplexität zur Klarheit
Masttro liefert nicht nur Datenfeeds. Es bietet eine sichere Grundlage für Familien, um ihr Finanzbild über alle Unternehmen, Anlageprodukte, Anlageklassen und Generationen hinweg zu beherrschen.
In einer Welt schwieriger Marktbedingungen und steigender Anforderungen an die Transparenz gibt es nur eine Plattform, die von Grund auf für das Family-Office-Geschäft entwickelt wurde.
Sind Sie bereit, kaputte Feeds durch Klarheit, Vertrauen und Kontrolle zu ersetzen?
Beginnen wir mit Ihrem Weg zur Wahrheit.
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