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Wie man ein Family Office gründet
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Family Offices sind ein leistungsfähiges Instrument, um Vermögen über Generationen hinweg zu erhalten und zu vermehren. Durch die Einrichtung eines Family Office können wohlhabende Familien die Kontrolle über ihr Vermögen übernehmen und erfolgreich eine Anlagestrategie verfolgen. Dies erfordert jedoch eine sorgfältige Planung, ein klares Verständnis der Kosten und eine definierte Vision.
"Der Auftrag lautete, zu investieren, das Haus in Ordnung zu bringen und eine erstklassige, kleine und wendige Infrastruktur aufzubauen. Und das Portfoliomanagementsystem ist der Schlüssel dazu." - Daniel Forman, CIO
Wichtigste Erkenntnisse
Ein Family Office hilft Ihnen, Ihr Vermögen zu schützen und Ihr Erbe für künftige Generationen zu erhalten.
Der Aufbau eines effektiven Family Office erfordert sorgfältige Planung und Engagement.
Mit den richtigen Teammitgliedern und einer Family-Office-Software wie Masttro können Sie Abläufe rationalisieren, Einblicke in Echtzeit gewinnen und eine effiziente, sichere Verwaltung Ihres Vermögens gewährleisten.
Leitfaden für die Planung des Family Office
Die Gründung eines Family Office ist ein komplexer Prozess, der strategische Entscheidungen in verschiedenen Bereichen erfordert, von der Auswahl der richtigen Struktur bis hin zur Verwaltung von Investitionen, Personal und Technologie. Diese Tabelle dient als Entscheidungsrahmen, der Ihnen hilft, die wichtigsten Faktoren zu bewerten und den besten Weg für Ihr Family Office zu wählen.
Jeder Abschnitt enthält wichtige Fragen, die zu berücksichtigen sind, verfügbare Optionen und wichtige Erkenntnisse, die Sie bei Ihren Entscheidungen unterstützen. Ganz gleich, ob Sie den richtigen Bürotyp bestimmen, ein Budget für den Betrieb einplanen oder eine langfristige Nachfolge planen - dieser Leitfaden hilft Ihnen, fundierte und sichere Entscheidungen zu treffen.
1. Verstehen, was ein Family Office ist
Ein Family Office ist ein privates Vermögensverwaltungsunternehmen, das vermögende Nachlässe betreut.
Family Offices unterscheiden sich nach Zweck und Umfang. Ein Single-Family Office (SFO) verwaltet ausschließlich das Vermögen einer sehr vermögenden Familie und bietet personalisierte Dienstleistungen wie Anlageverwaltung, Nachlassplanung und Philanthropie unter Wahrung der Privatsphäre.
Im Gegensatz dazu betreut ein Multi-Family Office (MFO) mehrere Familien und nutzt die Ressourcen gemeinsam, um ähnliche Dienstleistungen zu geringeren Kosten zu erbringen.
Ein Family Office kann eine Vielzahl von Aufgaben übernehmen, wie zum Beispiel:
- Verwaltung von Investitionen
- Nachlassplanung & Nachfolgeplanung
- Steuerplanung
- Philanthropie
- Reisevorbereitungen
- Rechtliche Strukturen: Dies wird wohlhabenden Familien echte Sicherheit geben und ihnen Zeit verschaffen, sich auf ihre Karrieren und die Familiendynamik zu konzentrieren.
2. Warum Einfamilienhaus-Büros immer beliebter werden
Die zunehmende Beliebtheit von Single-Family Offices (SFOs) ist auf die wachsende Komplexität der Verwaltung der diversifizierten Vermögensportfolios von sehr vermögenden Familien zurückzuführen. Familien investieren zunehmend in alternative Anlageklassen wie Immobilien, Private Equity und Passion Investments (z. B. Kunst, Sammlerstücke, Yachten und Sportteams). Diese Vermögenswerte erfordern spezielles Fachwissen und eine sorgfältige Verwaltung, die die Finanzdienstleister in einzigartiger Weise bieten können.
Zum Beispiel:
Stellen Sie sich eine sehr vermögende Familie mit mehreren Generationen vor, die über ein Portfolio von 1 Milliarde Dollar verfügt, das neben traditionellen Anlagen wie Aktien und Anleihen auch zunehmend alternative Anlagen umfasst.
Diese Familie besitzt eine Sammlung von Gewerbeimmobilien in mehreren Ländern, einen Private-Equity-Fonds mit aktiven Kapitalzusagen, eine Flotte von Luxusjachten und eine Kunstsammlung im Wert von über 100 Millionen Dollar.
Die Verwaltung dieser alternativen Anlagen ist mit besonderen Herausforderungen verbunden:
- Immobilien: Die Familie besitzt Immobilien in verschiedenen Gerichtsbarkeiten, was Fachwissen in Bezug auf die Einhaltung von Steuergesetzen, lokalen Vorschriften, die Verfolgung von Mieteinnahmen und die Aktualisierung von Marktbewertungen erfordert.
- Private Kapitalbeteiligungen: Sie müssen Kapitalabrufe, Ausschüttungen und Leistungskennzahlen für mehrere Fonds überwachen und diese Daten mit ihrem Gesamtportfolio abstimmen.
- Kunstsammlung: Die Kunstsammlung erfordert eine sorgfältige Dokumentation der Provenienz, des Versicherungsschutzes, der Schätzungen und eine zentrale Ablage für Transaktionshistorien und Ausstellungsdetails.
- Yachten und Luxusgüter: Die Familie muss die laufenden Instandhaltungskosten, die Gehälter des Personals, die Versicherungen und die Betriebskosten im Auge behalten und gleichzeitig die finanziellen Auswirkungen dieser Vermögenswerte auf ihr Gesamtvermögen verfolgen.
3. Die Kosten für die Einrichtung eines Family Office
Der Aufbau eines Family Office erfordert erhebliche Kapital- und Personalressourcen. Dazu gehören direkte Kosten wie die Einstellung engagierter Mitarbeiter (ein Führungsteam aus Chief Investment Officer, Chief Operating Officer, Rechtsberater, Steuerexperten usw.) und die Anschaffung von Technologie. Der Vermögenseigentümer muss auch indirekte Kosten einkalkulieren, z. B. die Zeit und Energie, die erforderlich sind, um das Büro auf den richtigen Weg zu bringen und die Betriebs- und Führungsstrukturen festzulegen. Ein gut definierter Budgetplan wird Ihnen helfen zu verstehen, was Sie wahrscheinlich brauchen werden, um loszulegen.
Hier sind einige Beispiele für direkte und indirekte Kosten:
1. Direkte Kosten
- Personalausstattung: Schlüsselpositionen wie Chief Investment Officer (300.000 bis 500.000 $), COO (200.000 bis 400.000 $) und Hilfspersonal können jährlich 1 Mio. bis 2,5 Mio. $ kosten. Diese Kosten können je nach Erfahrung, Leistung und AUM stark variieren.
- Technologie: Family Office Software wie Masttro ($40K-$100K) bietet Tools für Datenaggregation, Dokumentenanalyse, Vermögensverfolgung, alternative Vermögenswerte und Berichterstattung.
- Büroräume: Miete und Infrastruktur kosten jährlich 70.000 bis 200.000 $.
2. Indirekte Kosten
- Einrichtung: Governance, Compliance und Arbeitsabläufe können 75.000 bis 150.000 US-Dollar kosten.
- Zeit: Die Rekrutierung der richtigen Talente und die Auswahl und Einarbeitung von Systemen kann 4-8 Monate dauern.
3. Geschätzte Kosten
- Einrichtung im ersten Jahr: $500K-$1,5M.
- Jährliche Betriebskosten: $1.5M-$2.5M
4. Klare Ziele setzen
Die Festlegung klarer Ziele ist für eine effektive Verwaltung des Familienvermögens unerlässlich. Diese Ziele sollten sich auf Schlüsselbereiche wie Vermögenswachstum, Vermögensallokation, Risikotoleranz, philanthropische Ambitionen und den Erhalt des Erbes für künftige Generationen beziehen. Regelmäßige Familientreffen in Kombination mit professionellen Beratungsdiensten können dazu beitragen, dass sich alle an gemeinsamen Werten und langfristigen Zielen orientieren.
Eine klare Definition Ihrer Prioritäten - sei es die Vermehrung Ihres Vermögens, die Unterstützung wohltätiger Zwecke oder die Erhaltung des Vermögens für die Erben - bildet eine solide Grundlage für maßgeschneiderte Finanzstrategien. Indem Sie diese Ziele im Detail dokumentieren, können Sie einen gezielten Plan erstellen, der sicherstellt, dass die Ziele Ihrer Familie effizient und nachhaltig erreicht werden.
Um Ihre Ziele zu erreichen, benötigen Sie die richtigen Instrumente, die Ihnen verwertbare Erkenntnisse und effiziente Lösungen bieten. Technologie spielt eine entscheidende Rolle, wenn es darum geht, dass Family Offices in Echtzeit auf Vermögensdaten zugreifen, diese analysieren und verwalten können.
Wie Danielle Roseman, Co-Leiterin von Lazard Family Office Services, erklärt: "Mit Masttro sind wir in der Lage, schnell und effizient auf Kundeninformationen zuzugreifen, um Kundenfragen mit präzisen Daten sorgfältig zu beantworten."
Plattformen wie Masttro ermöglichen es, die Ziele Ihrer Familie mit umsetzbaren Strategien in Einklang zu bringen, indem alle Vermögenswerte - finanzielle und nicht-finanzielle - in einem sicheren System konsolidiert werden.
5. Das richtige Team zusammenstellen
Komplexe Family-Office-Aktivitäten erfordern ein Team professioneller Mitarbeiter, die die Anlageziele, die Sie für Ihr Vermögen verfolgen, verstehen. Die meisten verfügen über eine Vielzahl von Funktionen, wie Buchhalter, Steuerberater, Anlageberater und Risikomanager. Diejenigen, die über mehr alternative Anlagen verfügen, benötigen möglicherweise ein spezielles Team für die Verwaltung dieser Finanzanlagen als Teil ihres Nachlassplans. Überlegen Sie sich jede Rolle genau und suchen Sie nach Anlageverwaltern mit den richtigen Fähigkeiten und dem richtigen Temperament, die mit Ihnen zusammenarbeiten, um Ihr Familienerbe zu sichern. Auch das Outsourcing an externe Anbieter und Berater ist üblich.
6. Wählen Sie den richtigen technischen Partner
Die Investition in die richtige Technologie ist eine der folgenreichsten Entscheidungen, die Sie für Ihr Family Office treffen können. Die richtige Plattform hilft Ihnen nicht nur, Ihre Anlageperformance zu verfolgen, sondern schützt auch Ihr Vermögen, verringert die Abhängigkeit von externen Beratern und gewährleistet die Einhaltung der immer komplexeren Vorschriften.
Eine umfassende Lösung wie Masttro wurde speziell für sehr vermögende Familien entwickelt und bietet vollständige Transparenz über Ihr Vermögen in allen Anlageklassen, einschließlich alternativer Anlagen. Mit Funktionen wie automatischer Datenaggregation, anpassbarem Reporting und fortschrittlichem Estate Mapping versetzt Masttro Sie in die Lage, mühelos fundierte Entscheidungen zu treffen. Die branchenführenden Datenschutz- und Sicherheitsprotokolle stellen sicher, dass Ihre Daten vollständig geschützt bleiben, so dass Sie sich keine Sorgen machen müssen.
Wenn Sie sich für eine Family-Office-Software wie Masttro entscheiden, brauchen Sie nicht mehrere, voneinander getrennte Systeme zu verwenden und sparen so wertvolle Zeit und Ressourcen. Der maßgeschneiderte Ansatz von Masttro stellt sicher, dass sich die Plattform nahtlos an die individuellen Bedürfnisse Ihrer Familie anpasst und Ihnen hilft, Ihr Vermögen effektiver zu verwalten und gleichzeitig Ihr Erbe für kommende Generationen zu sichern.
"Ich glaube nicht, dass es etwas gibt, das Masttro das Wasser reichen kann, und Sie sollten sich diese Plattform unbedingt ansehen.
-Jeremy Boynton, Gründer von Laureate Wealth
7. Sicherstellung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Compliance-Experten weisen darauf hin, dass die Gründung eines Family Office mit der Navigation durch ein Labyrinth komplexer Vorschriften verbunden ist. Von steuerlichen Verpflichtungen bis hin zu rechtlichen Anforderungen sollte Ihr Family Office alle einschlägigen Vorschriften einhalten. Führen Sie regelmäßig Audits und Überprüfungen durch, um Verbesserungsmöglichkeiten zu ermitteln und die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten. Sie wollen nicht warten, bis eine Behörde Sie kontaktiert, um herauszufinden, dass Sie gegen Vorschriften verstoßen haben.
8. Planen Sie für die Zukunft
Wie jede Organisation muss auch ein Family Office bereit sein, sich an künftige Veränderungen anzupassen. Das bedeutet, dass man mit den aufkommenden Trends in der Vermögensverwaltung und im Finanzwesen Schritt halten, sich an neue Vorschriften anpassen und sich neue Technologien zu eigen machen muss. Sie müssen auch Veränderungen innerhalb Ihrer Familie vorhersehen und planen, z. B. Verschiebungen von Verantwortlichkeiten oder Beziehungen. Durch die Entwicklung einer flexiblen, zukunftsorientierten Strategie können Sie sicherstellen, dass Ihr Family Office ein robustes, effektives Instrument für die Verwaltung und Vermehrung des Vermögens Ihrer Familie über Generationen hinweg bleibt.
9. Verbessern Sie Ihr Family Office immer weiter
Sobald Ihr Family Office seine Arbeit aufgenommen hat, ist es wichtig, einen kontinuierlichen Überprüfungsprozess zu etablieren. Dabei geht es nicht nur darum, die Einhaltung der steuerlichen und rechtlichen Anforderungen zu gewährleisten, sondern auch darum, Bereiche zu ermitteln, die verbessert werden können, und sicherzustellen, dass sich Ihr Family Office weiterentwickelt, um den sich ändernden Bedürfnissen und Umständen gerecht zu werden. Ganz gleich, wie gut Ihr Family Office zu Beginn aufgestellt ist, es gibt immer Raum für Verbesserungen.
Stellen Sie Ihr Family Office auf festen Boden
Die Einrichtung eines Family Office ist eine wichtige Entscheidung, die strategische Planung und kontinuierliches Engagement erfordert. Mit der richtigen Planung, den richtigen Mitarbeitern und der richtigen Technologie können Sie ein Family Office einrichten, das Ihr Vermögen für die kommenden Generationen sichert.
Wie wäre es mit etwas Hilfe?
Masttro ist eine Wealth-Tech-Plattform, die Ihnen einen umfassenden Überblick über Ihr Vermögen verschafft. Diese Plattform fasst alle Ihre Finanzinformationen an einem Ort zusammen und ermöglicht Ihnen so die vollständige Kontrolle und eine beispiellose Transparenz. Auf der Grundlage präziser, aktueller Daten können die Nutzer mit Zuversicht kluge finanzielle Entscheidungen treffen.
Die umfassende Plattform von Masttro deckt alles ab, von liquiden und illiquiden Anlagen bis hin zu Verbindlichkeiten und wertvollen Vermögenswerten. Die Nutzer profitieren von einer Vielzahl von Funktionen wie Datenerfassung, detaillierten Analysen und zeitnahen Berichten, die alle durch erstklassige Cybersicherheitsmaßnahmen und strenge Datenschutzprotokolle geschützt sind.
Masttro entstand 2010, als ein Family-Office-Team von Vermögensverwaltungsexperten ein verbessertes System zur Visualisierung und Verfolgung von Vermögenswerten entwickeln wollte. Im Laufe der Jahre hat sich Masttro zu einer beachtlichen Kraft im Wealth-Tech-Sektor entwickelt. Mit seiner globalen Reichweite ist Masttro heute ein wichtiger technologischer Verbündeter für zahlreiche Family Offices, Vermögensberater, professionelle Dienstleister und große Finanzinstitute in aller Welt.
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