Produkt
.webp){kind=icon}
Lösungen
Was machen Family Offices?
Leitfäden
| By
Family Offices sind eine einzigartige und leistungsstarke Lösung für die Verwaltung der komplexen Finanz-, Investitions- und Verwaltungsanforderungen wohlhabender Familien.
Im Gegensatz zu traditionellen Vermögensverwaltungsfirmen bieten sie einen umfassenden, personalisierten Ansatz, der auf die langfristigen Bedürfnisse wohlhabender Familien zugeschnitten ist.
In diesem Artikel wird untersucht, was ein spezielles Family Office tut, wie es sich von anderen Vermögensverwaltungsstrukturen unterscheidet und warum es zu einem wesentlichen Bestandteil moderner Strategien zur Vermögenserhaltung wird.
"Der Auftrag lautete, zu investieren, das Haus in Ordnung zu bringen und eine erstklassige, kleine und wendige Infrastruktur aufzubauen. Und das Portfoliomanagementsystem ist der Schlüssel dazu." - Daniel Forman, CIO
Wichtigste Erkenntnisse
Family Offices bieten eine maßgeschneiderte Vermögensverwaltung für sehr vermögende Familien.
Im Gegensatz zu traditionellen Unternehmen konzentrieren sie sich auf den langfristigen Vermögenserhalt.
Zu den wichtigsten Rollen gehören CIOs, Nachlassanwälte und Philanthropie-Berater.
Masttro unterstützt Family Offices mit KI-gesteuerten Einblicken und sicherer Datenaggregation.
Was ist ein Family Office?
Ein traditionelles Family Office ist eine private Vermögensverwaltungsgesellschaft, die eine einzelne wohlhabende Familie (Single Family Office - SFO) oder mehrere Familien (Multi-Family Offices - MFO) mit dem Ziel betreut, das Vermögen über Generationen hinweg zu erhalten.
Es gibt inzwischen auch virtuelle Family Offices, die ähnlich umfassende Dienstleistungen für wohlhabende Familien erbringen, allerdings durch ein ausgelagertes Beratungsteam aus Anlageberatern, Steuerberatern und anderen Spezialisten und nicht durch ein Vollzeitteam.
Diese Büros bieten ein breites Spektrum an finanziellen und persönlichen Dienstleistungen an, darunter Vermögensverwaltung, Nachlassplanung, Philanthropie und Concierge-Dienste.
Schlüsselfunktionen eines Family Office
- Anlagemanagement - Portfoliodiversifizierung und Anlageentscheidungen, Vermögensverteilung und Risikobewertung von Finanzanlagen
- Vermögenserhaltung - Nachlassplanung, Steuerstrategien und rechtliche Strukturierung zur Erhaltung des Vermögens für künftige Generationen
- Philanthropische Planung - Verwaltung wohltätiger Spenden und Gründung von Familienstiftungen sowie andere philanthropische Aktivitäten der vermögenden Mitglieder der Familie
- Verwaltung - Verschiedene finanzielle Angelegenheiten sowie Buchhaltung, Steuererklärungen und Rechtsberatung
- Lifestyle Management - Ein ganzheitlicher Ansatz erfordert ein breiteres Spektrum an Concierge-Dienstleistungen für sehr vermögende Familienmitglieder, einschließlich Reiseplanung, Veranstaltungen, Umgang mit Privatpersonal und damit verbundene rechtliche Angelegenheiten
- Family Governance - Erziehung der nächsten Generation, Definition von Familienwerten, Nachfolgeplanung und Entwicklung von Familienvermächtnisprozessen
Schlüsselrollen innerhalb eines Family Office
Um effizient zu arbeiten, beschäftigt ein modernes Family Office ein Team von Fachleuten, die einen umfassenden Ansatz verfolgen, um die Vision der Familie zu verwirklichen. Die Struktur kann je nach dem Finanzkapital der Familie sowie der Familiendynamik und -beteiligung variieren, aber typische Rollen sind:
- Verantwortlicher für Investitionen (CIO): Eine zentrale Rolle, die die Anlagestrategie der Familie, die Portfoliostrukturierung und alternative Anlagen überwacht.
- Finanzvorstand (CFO): Leitet die Finanzplanung, die Steuerstrategie und die Einhaltung von Vorschriften.
- Anwalt für Nachlass- und Treuhandrecht: Sorgt für Rechtsschutz, Vermögensübertragung und Nachfolgeplanung.
- Philanthropie-Berater: Verwaltet Strategien für wohltätige Spenden und Stiftungen, um langfristige Ziele in Bezug auf Philanthropie zu erreichen.
- Direktor für Betrieb und Sicherheit: Sorgt für Cybersicherheit, Risikomanagement und persönliche Sicherheit der Familienmitglieder
- Lifestyle Manager/Concierge: Kümmert sich um Reisen, privates Personal und andere personalisierte Dienstleistungen.
- Spezialist für Familienführung und Bildung: Bereitet die nächste Generation durch Finanzbildung und Governance-Schulungen auf die Übernahme von Vermögensverantwortung vor.
Family Office vs. andere Vermögensverwaltungsstrukturen
Family Offices unterscheiden sich erheblich von Hedgefonds, Private-Equity-Firmen und registrierten Anlageberatern (RIAs). Nachstehend finden Sie einen Vergleich:
Schlüsselinteressen für UHNW-Personen
Generationenübergreifende Vermögens- und Nachfolgeplanung
UHNW-Familien legen Wert auf langfristige finanzielle Sicherheit, um sicherzustellen, dass das Vermögen über mehrere Generationen erhalten bleibt. Family Offices erleichtern das:
- Strategien für den generationenübergreifenden Vermögenstransfer
- Steuereffiziente Treuhand- und Nachlassplanung
- Finanzielle Bildung für jüngere Generationen
- Ruhestandsplanung
Sicherheit und Datenschutz
UHNW-Personen haben erhebliche Sicherheitsbedenken, sowohl digital als auch physisch. Family Offices implementieren:
- Cybersicherheitsprotokolle zum Schutz sensibler Finanzdaten
- Personenschutzdienste für Familienangehörige
- Vertrauliche Vermögensstrukturierung zur Wahrung der Privatsphäre vor der Öffentlichkeit
Lebensstil & Vermächtnis
Family Offices gehen über das Finanzielle hinaus und tragen dazu bei, das Erbe und die Werte einer Familie zu erhalten:
- Philanthropie und Investitionen mit sozialer Wirkung
- Verwaltung von Luxusgütern (Immobilien, Yachten, Kunstsammlungen)
- Personalisierte Concierge-Dienste
Hypothetische Fallstudie: Die Familie der Legacy Builders
Um die Auswirkungen eines Family Office zu veranschaulichen, betrachten wir die Legacy Builders Family, eine fiktive UHNW-Familie mit einem weltweit diversifizierten Vermögen:
Szenario: Der Patriarch, ein Unternehmer, der ein multinationales Produktionsimperium aufgebaut hat, möchte die Nachhaltigkeit des Vermögens für seine Erben sicherstellen und gleichzeitig die Erbschaftssteuerbelastung minimieren. Außerdem legt er großen Wert auf Philanthropie und möchte eine Familienstiftung gründen.
Wie ein Family Office helfen kann:
- Der CFO und der Nachlassanwalt erstellen eine effiziente Treuhandstruktur zur Steueroptimierung, um das Familienvermögen zu schützen.
- Der CIO erstellt ein diversifiziertes Anlageportfolio, das Private Equity, Direktinvestitionen, digitale Vermögenswerte, Hedgefonds und Impact Investing umfasst, mit einem effektiven Risikomanagement, das auf der Vision der Familie basiert.
- Ein Philanthropie-Berater strukturiert ihre Stiftung und sorgt für Steuervorteile und wirkungsorientiertes Spenden.
- Ein Governance-Spezialist klärt die nächste Generation über finanzielle Verantwortung und Vermögensverwaltung auf.
- Der Sicherheitsdirektor verbessert die Cybersicherheit und die physische Sicherheit zum Schutz der Familienmitglieder.
Wie Masttro Family Offices stärkt
Masttro wurde aus einem komplexen Mehrgenerationen-Familienbüro gegründet und hat mehr als ein Jahrzehnt an globalen Best Practices integriert.
Es handelt sich um die ultimative Full-Stack-Plattform für die Verwaltung von Family Offices, die Ihnen 100 % Kontrolle über alle Vermögenswerte, Währungen, Regionen und Nachlassstrukturen bietet.
Die Masttro-Plattform ist eine speziell entwickelte Vermögensverwaltungssoftware, die Family Offices dabei hilft, Multi-Asset-Portfolios effektiv zu verwalten, Abläufe zu optimieren und eine sichere Datenaggregation zu gewährleisten.
Die Plattform bietet folgende Funktionen:
- Automatisierte Datenaggregation - Nahtlose Integration von Bank-, Investment- und alternativen Anlagen durch KI-gestütztes Dokumentenmanagement.
- Sicherheit & Datenschutz- Sicherheit ist nicht nur eine Funktion, sondern eine Grundlage, die jederzeit eine militärische Verschlüsselung und einen benutzergesteuerten Datenzugriff bietet. Selbst Masttro-Mitarbeiter können die Daten eines Vermögensinhabers nicht einsehen.
- Anpassbare Berichte - Über 200 interaktive Dashboards bieten Analysen und Einblicke.
- Benutzerfreundlichkeit der nächsten Generation - Zugriff auf Portfolio-Informationen in Echtzeit, jederzeit und überall, über eine intuitive mobile App.
Abschließende Überlegungen
Die Landschaft der Family Offices entwickelt sich rasch weiter. Sie sind ein wichtiger Bestandteil der Vermögensverwaltung und bieten eine unvergleichliche Individualität, Privatsphäre und eine breite Palette an strategischen und finanziellen Planungsdienstleistungen.
Ob es sich dabei um Finanzdienstleistungen, Nachlassplanung oder den Aufbau eines Portfolios aus alternativen Anlagen handelt, Family Offices bieten Vermögensgründern ein Maß an Personalisierung und Kontrolle, das traditionelle Institutionen nicht bieten können.
Für Family Offices, die ihre Möglichkeiten erweitern, ihren Overhead reduzieren und einen besseren Überblick über ihr Vermögen erhalten möchten, bietet Masttro die ultimative Technologielösung.
Möchten Sie mehr erfahren? Sprechen Sie mit uns, um zu erfahren, wie wir Ihr Family Office unterstützen können.
Heute schon den Wettbewerbsvorteil von morgen sichern
Erzählen Sie uns von Ihrem Unternehmen und wir entwickeln eine Lösung für Sie.
Kontakt
