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Cuadros de mando de family office: Lo que todo propietario necesita y por qué es importante
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Hoy en día, los propietarios de patrimonios esperan tener acceso instantáneo a información sobre sus activos financieros. Ya se trate de una actualización de la cartera en tiempo real o de un análisis en profundidad de las estructuras de inversión, quieren encontrar las respuestas al alcance de la mano, normalmente en sus smartphones, y sin tener que rebuscar en hojas de cálculo.
Sin embargo, satisfacer estas expectativas no siempre es sencillo para las family offices o los gestores de patrimonios. La complejidad de los vehículos de inversión diversificados, los activos alternativos y las intrincadas estructuras de propiedad hacen que ofrecer una visibilidad fluida y a la carta sea todo un reto. Las family offices dependen cada vez más de la tecnología de última generación para mantener la confianza y ofrecer el nivel de servicio que exigen los propietarios de patrimonios modernos.
Estas potentes soluciones de tecnología patrimonial agregan e ingieren todo tipo de activos, desde inversiones líquidas hasta alternativas complejas, incluidos bienes inmuebles, participaciones de capital privado, activos pasionales y mucho más, y transforman estos datos patrimoniales en cuadros de mando interactivos y fáciles de navegar.
Mediante el uso de la tecnología moderna, las family offices pueden simplificar la complejidad, aumentar la transparencia y proporcionar a los clientes la información que necesitan, siempre que la necesiten.
Principales conclusiones
El cuadro de mandos Global Wealth Map visualiza todos los activos y estructuras de propiedad, simplificando las carteras complejas.
El cuadro de mandos Visión general de la cartera ofrece información en tiempo real sobre las asignaciones y el rendimiento para tomar mejores decisiones de inversión.
El panel de Rendimiento de los Gestores realiza un seguimiento y una comparación de los gestores monetarios para optimizar la rentabilidad y reducir el riesgo.
El panel de previsión de tesorería proyecta las necesidades de liquidez, ayudando a las family offices a planificar y aprovechar las oportunidades.
Cómo pueden las family offices satisfacer las expectativas de información de los propietarios de patrimonio
A continuación, destacamos cinco cuadros de mando esenciales de WealthTech diseñados para agilizar el trabajo pesado de los profesionales de family offices, gestores patrimoniales y asesores de inversión por igual. Estos cuadros de mando personalizables permiten a los miembros del equipo de family offices ver una cartera completa de activos, lo que facilita las proyecciones de flujo de caja, los informes de rendimiento, el reequilibrio, la conciliación, la toma de decisiones de inversión, la planificación patrimonial, el cumplimiento y mucho más.
1. Mapa interactivo de la riqueza
En una plataforma moderna de gestión de patrimonios, proporcionar a los propietarios de patrimonios una única fuente de verdad para todos sus activos tiene un valor incalculable. Además de activos líquidos, sus carteras suelen incluir inversiones alternativas, como capital privado, LP, crédito privado, bienes inmuebles y objetos de colección. Al visualizar la jerarquía y los intereses de propiedad de estos activos en una sola vista, como con el Global Wealth Map de Masttro, los propietarios de patrimonios obtienen una imagen fácil de entender de toda su cartera.
Por qué es importante:
Un balance tradicional no capta toda la amplitud y complejidad de los activos de un propietario moderno. Muchas familias acaudaladas estructuran la totalidad o parte de sus activos en múltiples entidades, como fideicomisos, empresas conjuntas y otros vehículos de inversión. Dar sentido a todo esto en hojas de cálculo separadas resulta ineficaz.
La forma más eficaz de ofrecer una visión clara y sencilla de estos activos es mediante un mapa visual que muestre todas las entidades de la cartera e ilustre sus conexiones.
Capacidad clave:
Un mapa de patrimonio interactivo refleja todos los activos -desde bienes inmuebles y coleccionables hasta préstamos y mucho más- y muestra tanto el valor como los porcentajes de propiedad en un mapa interactivo. Los usuarios pueden hacer clic para acercarse a cualquier tipo de propiedad o clase de activo y navegar fácilmente a vistas alternativas para obtener información más detallada.
Elementos clave:
- Un "árbol" visual que representa todos los activos y está vinculado a cada explotación.
- Refleja todos los tipos de activos (bienes inmuebles, coleccionables, inversiones privadas, criptomonedas, etc.).
- Muestra el valor y el porcentaje de propiedad de cada activo.
Preguntas clave respondidas:
- ¿Cuál es el panorama general de todos mis activos, en todas las estructuras?
- Si quiero hacer una inversión o donación, ¿de qué activos dispongo?
- ¿Cuál es mi porcentaje de propiedad de determinados bienes?
- ¿Cuál es la distribución del patrimonio entre los miembros de mi familia y los fideicomisos?
2. Visión general de la cartera
Tanto si se trata de una family office unipersonal como multifamiliar, la visión general de la cartera de inversiones es la piedra angular del software de family office. Si tiene que hacer malabarismos con activos líquidos e ilíquidos a través de múltiples custodios y en numerosas divisas, la capacidad de realizar un análisis exhaustivo de la cartera en una única fuente accesible es crucial.
Por qué es importante:
Las familias quieren acceso bajo demanda a todos los aspectos de su compleja cartera, incluidos los saldos en efectivo, las inversiones alternativas y los valores estándar. Mediante el uso de IA para automatizar la gestión de documentos y extraer datos de inversión, y mediante la agregación de datos de empresas de gestión de patrimonios privados, gestores de activos y bancos globales, una potente plataforma de gestión de patrimonios como Masttro puede eliminar los procesos manuales y la dependencia de las hojas de cálculo para proporcionar una visión única y precisa de la cartera.
Capacidad clave:
El cuadro de mandos general de la cartera consolida los datos de todo un ecosistema patrimonial para que pueda ver de un vistazo las tendencias de rendimiento, las valoraciones, la asignación de activos y las decisiones de inversión.
- Participaciones clasificadas por clase de activos.
- Rendimiento medido por la tasa interna de rentabilidad (TIR).
- Parámetros de comparación.
- Distribución de la asignación de activos.
- Seguimiento del rendimiento a lo largo del tiempo.
Toma de decisiones estratégicas:
Evalúe rápidamente qué activos necesitan reequilibrarse, cómo contribuye cada segmento a la rentabilidad global y si sus clientes de family office podrían cambiar de estrategia.
Preguntas clave respondidas:
- ¿En qué he invertido?
- ¿Cuál es el rendimiento de mi cartera?
3. Rendimiento del gestor monetario
Muchas family offices complejas recurren a varios gestores de inversión para distintas clases de activos, desde inversiones privadas hasta renta variable pública. El seguimiento del rendimiento individual de cada uno de ellos puede parecer un rompecabezas, pero las herramientas adecuadas de creación de informes pueden resolverlo.
Por qué es importante:
Un cuadro de mandos de rendimiento de gestores bien diseñado ayuda a su equipo de family office a ver exactamente qué entidades financieras asociadas prosperan y cuáles pueden necesitar un cambio de estrategia. Piense en ello como si el servicio al cliente se encontrara con los datos en tiempo real: el cuadro de mandos de la family office que puede mostrar la TIR neta, los rendimientos ponderados en el tiempo e incluso la redacción de informes ad hoc sobre las comisiones o los niveles de riesgo de cada entidad.
Capacidad clave:
Las capacidades de elaboración de informes personalizados y fáciles de usar son fundamentales. La combinación de datos contables y análisis de inversiones debe garantizar la precisión de los informes para obtener información útil y facilitar la toma de decisiones.
Elementos clave:
- Resumen del importe asignado a cada gestor.
- Gráficos de rendimiento que muestran las tendencias a lo largo del tiempo.
- Rendimiento comparativo de los gestores que utilizan índices de referencia personalizados.
- Análisis paralelo de la TIR y la rentabilidad ponderada en el tiempo (TWR).
Preguntas clave respondidas:
- ¿Cuál es el rendimiento de mis gestores?
- ¿He reducido el riesgo diversificando entre gestores?
Toma de decisiones estratégicas:
Utilice esta información para consolidar las relaciones con las entidades de mayor rendimiento o rescindir los mandatos de bajo rendimiento, mejorando el valor global para los propietarios de patrimonios individuales.
4. Previsión de tesorería
Entre los bancos privados que solicitan líneas de crédito, los activos privados que requieren peticiones de capital y las distribuciones fluidas para las operaciones cotidianas, las family offices necesitan claridad sobre sus saldos de tesorería en todo momento para planificar y preparar las necesidades de flujo de caja.
Por qué es importante:
Los informes a petición de entradas y salidas a corto plazo ayudan a su family office a facilitar una contabilidad precisa del flujo de caja en tiempo real, manteniéndole informado de su situación de liquidez en todo momento y garantizando que su equipo de family office pueda aprovechar las oportunidades de inversión únicas a medida que surjan. Esto también es fundamental para las soluciones de servicios de family office más amplias que pueden tener que vincularse a complicados modelos de gobierno de fideicomisos o patrimonios familiares.
Capacidad clave:
Herramientas que fusionan la agregación financiera de múltiples fuentes -sistemas de patrimonio privado, portales de gestión de activos, empresas de contabilidad o tecnologías avanzadas- en una previsión dinámica del flujo de caja.
Elementos clave:
- Proyección mensual de ingresos y gastos.
- Previsión de tesorería neta para los próximos meses.
Preguntas clave respondidas:
- ¿De cuánto dinero dispondrá para gastar o invertir en el futuro?
- ¿Necesito liberar efectivo para cubrir obligaciones?
- ¿Cómo puedo ver una representación visual de mis saldos de tesorería previstos a lo largo del tiempo?
Decisión estratégica:
Saber cuándo tendrá liquidez frente a cuándo necesitará reunir capital es esencial para que las family offices planifiquen las distribuciones, salvaguarden el rendimiento de las inversiones o aprovechen las oportunidades oportunas.
5. Exposición geográfica
Hoy en día, los profesionales del patrimonio suelen repartir la gestión de sus carteras entre varias regiones, cada una con su propio nivel de riesgo geopolítico y dinámica de mercado. Este escenario es especialmente relevante para las family offices estadounidenses que invierten en el extranjero o las familias globales que colocan fondos en Estados Unidos.
Por qué es importante:
Al destacar las participaciones en un mapa del mundo, un panel de exposición geográfica permite a los profesionales de las family offices ver fácilmente la imagen global completa de sus activos, y detectar rápidamente concentraciones desproporcionadas en determinados lugares o descubrir dónde deben diversificar los activos líquidos y/o ilíquidos (desde operaciones inmobiliarias directas hasta capital riesgo y otras inversiones alternativas).
Elementos clave:
- Asignación de inversiones por región y país.
- Un mapamundi visual que muestra la exposición de la cartera.
Preguntas clave respondidas:
- ¿Cuál es la diversificación geográfica de mi cartera?
- ¿Debo ajustar las asignaciones debido a los acontecimientos mundiales?
Capacidad clave:
Los informes patrimoniales avanzados utilizan datos en tiempo real de custodios globales, mientras que la seguridad de grado militar garantiza que ningún detalle se vea comprometido.
Decisión estratégica:
Tome decisiones rápidas y seguras sobre el reequilibrio de las exposiciones cuando una crisis afecte a una región, salvaguardando toda la cartera.
Guía de referencia del panel de control de Family Office
Esta tabla relaciona preguntas importantes desde la perspectiva de un gestor de family office con los cuadros de mando que las responden. Destaca las características clave y su impacto, ayudándole a evaluar rápidamente su estrategia actual. Utilícelo para mejorar los informes, tomar mejores decisiones y gestionar su cartera de forma más eficiente.
Unirlo todo
Las family offices y las empresas de gestión de patrimonios privados adoptan cada vez más soluciones de software modernas basadas en la nube para sustituir a los sistemas heredados. El objetivo es claro: mejorar la experiencia de los clientes y gestionar eficientemente carteras complejas y vastas presentando todos los datos patrimoniales en cuadros de mando orientados visualmente. Una tecnología que ofrezca una agregación de datos exhaustiva y cuadros de mando y funciones de elaboración de informes fáciles de usar será una plataforma mucho más intuitiva y fácil de usar para que las family offices y los propietarios de patrimonios gestionen su patrimonio.
Por qué es fundamental
Al aprovechar estos cinco cuadros de mando, los equipos de las family offices pueden mantener una única fuente de verdad, fomentando una relación más eficiente entre todas las partes interesadas. También pueden mejorar el servicio al cliente y ofrecer claridad en tiempo real, salvaguardando en todo momento los datos confidenciales.
La información que esperan los propietarios de patrimonio
Los propietarios de patrimonios esperan respuestas inmediatas a sus preguntas financieras, del mismo modo que pueden seguir las entregas en tiempo real en otros sectores. Para las family offices y los gestores de patrimonios, los cuadros de mando interactivos y a la carta son ahora una herramienta esencial y no un lujo.
Masttro proporciona una plataforma de tecnología patrimonial moderna y potente, capaz de gestionar cualquier clase de activo con cuadros de mando intuitivos y en tiempo real a los que se puede acceder fácilmente a través de un sitio web seguro o de aplicaciones para tabletas y móviles. Si su oficina está preparada para adoptar una solución tecnológica más avanzada y fluida, hable con nosotros y reserve una demostración para obtener más información.
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