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El mejor software de gestión de patrimonios en 2025
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Las soluciones de software de gestión de patrimonios más potentes hacen mucho más que proporcionar información básica y análisis. Aunque antes era necesario el desarrollo a medida, el auge de las opciones basadas en la nube ha hecho que la selección de la plataforma digital adecuada sea cada vez más compleja. Obtenga más información sobre las mejores soluciones de gestión patrimonial y cómo elegir la que mejor se adapte a sus objetivos financieros.
"Innovar es ver las posibilidades que otros pasan por alto y hacerlas realidad" - Domingo Viesca, cofundador y presidente de innovación de Masttro
Principales conclusiones
Si necesita una solución completa de gestión de patrimonios, Masttro proporciona una agregación de datos completa, automatización impulsada por IA y seguridad de primer nivel.
Si depende de inversiones alternativas, las herramientas avanzadas de informes y visualización de Masttro facilitan el seguimiento de los activos ilíquidos.
Antes de elegir el software, considere sus necesidades de información, las capacidades de integración y si prefiere un precio basado en los activos o fijo.
Si desea una comparación detallada, reserve una demostración para ver cómo Masttro se compara con sus competidores.
7 de las mejores plataformas de software de gestión de patrimonios del mercado:
1. Masttro
2. Addepar
3. SS&C Black Diamond
4. Altoo
5. Landytech
6. Canoa
7. Arch
La gestión de carteras de inversión ha evolucionado junto con las tendencias más generales de los mercados financieros hasta convertirse en un sector moderno en el que las soluciones tecnológicas de vanguardia ofrecen a los propietarios y asesores de patrimonios acceso en tiempo real y seguimiento del rendimiento estén donde estén.
En medio de La Gran Transferencia de Riqueza, existe una creciente demanda por parte de la próxima generación de personas con un patrimonio muy elevado (UHNWI), que buscan adoptar un papel más activo en la gestión de su patrimonio. Junto a esta nueva gestión activa se observa un aumento de la asignación de activos a activos ilíquidos, como el capital inversión, el sector inmobiliario y el capital riesgo.
Este cambio no sólo diversifica sus carteras de inversión, sino que también requiere estrategias más sofisticadas para navegar por las complejidades y los riesgos asociados a estas clases de activos.
En consecuencia, cada vez se recurre más a tecnologías avanzadas de elaboración de informes y análisis de datos para profundizar en la información, mejorar la toma de decisiones y garantizar un seguimiento eficaz de estas inversiones.
El número de plataformas de software de gestión de patrimonios ha crecido rápidamente en los últimos años, con plataformas integrales que ahora pueden integrarse directamente con custodios de todo el mundo, proporcionar análisis predictivos y utilizar la tecnología emergente de inteligencia artificial (IA) para automatizar tareas que antes requerían importantes recursos de oficina.
Sin embargo, con tantas opciones entre las que elegir, las family offices de los propietarios suelen sufrir parálisis por análisis, perdiendo un tiempo y unos recursos valiosos en seleccionar e implantar soluciones sólo para descubrir que no se ajustan a sus necesidades.
En este artículo, desglosamos las mejores soluciones de software de gestión de patrimonios para ayudarle a entender sus diferencias y decidir cuál debe tener en cuenta para sus necesidades.
1. Masttro
"Masttro trata de la perspectiva del propietario del patrimonio. De eso trata exactamente nuestro negocio". - Saul Dyne, Director de Operaciones de Stonebridge Family Office
Masttro se fundó en 2010 como una solución pionera a los retos que los fundadores afrontaron de primera mano al gestionar una compleja family office multigeneracional.
Desde el principio, su objetivo fue una solución de software global para family offices que se integrara con las mejores empresas de gestión de patrimonios y antepusiera las necesidades del propietario del patrimonio.
En la actualidad, la plataforma Masttro ofrece a las family offices, los gestores de patrimonios y los asesores una solución integral de software de gestión de patrimonios, no sólo mediante la consolidación de activos, sino a través de herramientas líderes en el sector que potencian el control y la toma de decisiones.
La plataforma puede agregar e ingerir sin problemas todos los activos, desde las inversiones líquidas hasta las alternativas complejas, incluidos los bienes inmuebles, las participaciones de capital privado, los activos pasionales, etc., ofreciendo una imagen completa de cada rincón del patrimonio.
Cada interacción con la plataforma Masttro, un ecosistema digital muy intuitivo impulsado por aplicaciones web y móviles, está diseñada para proporcionar un enfoque personalizado y sin fisuras que impulsa decisiones más inteligentes y un mayor control, más allá de la elaboración de informes.
Características principales:
- Fundada a partir de una family office, construida desde la perspectiva del propietario de un patrimonio
- Completa solución de agregación de datos, gestión de carteras, elaboración de informes y automatización
- Recopilación de documentos y extracción de datos mediante IA
- Verdaderamente global: su sede está en Nueva York, pero opera en 31 países.
- Solución multidivisa, que integra la alimentación directa de datos con más de 600 depositarios de todo el mundo.
- Seguridad de datos de nivel militar (Masttro no tiene acceso a los datos de los clientes)
- El diseño centrado en la experiencia del usuario (UX) facilita la navegación y la incorporación.
- Gran capacidad de marca blanca
- Ofrece una aplicación móvil (iOS y Android)
- Precios no basados en AUM
"No creo que haya nada en el mercado que pueda igualar a Masttro, por lo que deberías tener en cuenta esta plataforma".
Jeremy Boynton, Fundador, Laureate Wealth
2. Addepar
Addepar es una plataforma de datos y software de gestión de patrimonios grande y bien establecida que se adapta a clientes en el espacio de la oficina familiar, gestores de carteras y asesores de inversión registrados (RIA) que buscan aumentar su oferta de software de planificación financiera.
Con sede en Estados Unidos, la plataforma de la empresa es compleja y ofrece un conjunto de potentes funciones de agregación de datos, gestión de carteras e informes consolidados, con capacidad de modelización de escenarios y previsión.
Al igual que otras, puede integrarse con otras plataformas de terceros en aquellas funciones en las que los clientes deseen funciones adicionales.
En sus propias palabras: "Addepar empodera a los profesionales de la inversión de todo el mundo con datos, perspectivas y tecnología de vanguardia".
Características principales:
- Plataforma de agregación de datos, gestión de carteras, elaboración de informes y análisis
- Permite a los desarrolladores de software interactuar directamente con la plataforma (API flexible)
- En general, bastante orientado a la RIA
- Plataforma potente, pero puede ser difícil de navegar, no es el más amigable UX / UI
- Ofrece una aplicación móvil (sólo para iOS)
Contras:
- No es ideal para carteras complejas con inversiones alternativas
- Una plataforma compleja que puede requerir una pronunciada curva de aprendizaje para los nuevos usuarios.
- El diseño UX/UI no es muy intuitivo, lo que puede afectar a la experiencia del usuario.
- Los precios se basan en los activos gestionados (AUM), lo que puede resultar costoso para carteras grandes.
- Disponibilidad limitada de la aplicación móvil (sólo iOS, no es compatible con Android)
- Dirigido principalmente a las RIA, por lo que puede resultar menos idóneo para pequeñas empresas o asesores particulares.
3. SS&C Black Diamond
Black Diamond Wealth Platform es una plataforma de gestión e información de carteras, agregación de datos y contabilidad propiedad de SS&C, un proveedor de soluciones tecnológicas de servicios financieros y sanitarios basadas en la nube.
La plataforma está bastante orientada a los asesores financieros / RIA y ha ayudado a modernizar tanto la planificación financiera como la conexión asesor-cliente dentro del espacio digital. También está bien alineada con las grandes instituciones financieras y empresas de gestión de patrimonios de Estados Unidos.
Ofrece una potente lista de funciones e integraciones inteligentes con plataformas de terceros cuando es necesario, desde contabilidad hasta planificación financiera y análisis complejos de carteras.
En sus propias palabras:
"La plataforma Black Diamond Wealth le libera para dedicar el tiempo que necesita a guiar a sus clientes a través de su viaje patrimonial completo."
Características principales:
- Plataforma de agregación de datos, gestión de carteras e informes consolidados
- En general, bastante orientado a los RIA, profesionales financieros y asesores, con grandes capacidades de marca blanca.
- Ofrece múltiples integraciones con plataformas de inversión
- Sólo para EE.UU.: no hay integración de custodios de divisas extranjeras
- Precios basados en los AUM
- Ofrece una aplicación móvil
Cons:
- Limitado a los mercados de EE.UU., sin soporte para la integración de custodios en moneda extranjera.
- Modelo de fijación de precios basado en los activos, que puede aumentar los costes para las empresas con carteras más grandes.
- Las funciones de la plataforma pueden resultar demasiado complejas para las pequeñas empresas o los usuarios que no sean de RIA.
- Las funciones están muy adaptadas a los RIA, por lo que es menos flexible para otros tipos de gestores de patrimonios.
- Aunque existe una aplicación móvil, carece de funciones avanzadas en comparación con la versión de escritorio.
4. Altoo
Altoo es una plataforma suiza de software de gestión de patrimonios creada para agregar datos patrimoniales de múltiples fuentes y ofrecer una solución completa de análisis, rendimiento e informes.
Se posiciona como un hogar digital seguro para que los propietarios de patrimonios y los gestores de carteras alcancen sus objetivos financieros, proporcionando una herramienta para consolidar los datos de las carteras de los clientes procedentes de varios custodios y permitiendo la capacidad de analizar todos los datos financieros desde una sola plataforma para respaldar las decisiones financieras.
La plataforma también ofrece herramientas de información patrimonial y gestión de documentos pensando en la transición patrimonial.
En sus propias palabras:
"La plataforma Altoo Wealth permite a las personas adineradas y a sus familias consolidar su patrimonio total e interactuar intuitivamente con él."
Características principales:
- Informes consolidados, gobernanza, agregación y gestión de datos para capacitar a los propietarios de patrimonios y reducir los riesgos potenciales.
- Con sede en Suiza
- Centrado en propietarios de patrimonios y OFS
- Precios no basados en AUM
- Ofrece una aplicación móvil
Contras:
- Puede que no se adapte a las RIA o a las oficinas multifamiliares (MFO)
- Presencia limitada fuera de Suiza, lo que puede afectar al apoyo a los clientes internacionales.
- La funcionalidad de las aplicaciones móviles puede no ser tan robusta como las ofertas de escritorio
5. Landytech
Landytech es una empresa con sede en Reino Unido fundada en 2019 que ofrece una plataforma de datos consolidados e informes automatizados dirigida a propietarios de activos, gestores de patrimonio y asesores, y está posicionada para proporcionar la capacidad de tomar decisiones informadas y respaldadas por datos en todas las clases de activos y carteras de clientes.
La solución se basa en su plataforma de informes analíticos y datos de inversión, denominada Sesame, que, además de tomar decisiones informadas, permite automatizar la contabilidad para reducir los riesgos operativos.
La empresa obtuvo su ronda de financiación de serie B y lanzó una versión Sésamo 3.0 en 2023.
En sus palabras: "Plataforma de gestión de inversiones de nueva generación para propietarios, gestores y asesores de activos".
Características principales:
- Plataforma consolidada de datos y análisis de carteras de inversión para gestores de inversiones, family offices y profesionales financieros.
- Integración con más de 400 depositarios directos
- Con sede en el Reino Unido
- En general, bastante centrado en las Single Family Offices (SFO)
- La fijación de precios se basa en una serie de variables (custodios, entidades, clases de activos, etc.)
- Ofrece una aplicación móvil
6. Canoa
Canoe ofrece una plataforma basada en la nube para gestionar documentos y datos de inversiones alternativas. Su oferta está dirigida a empresas de gestión de patrimonios, asesores patrimoniales, administradores de activos y gestores de inversiones.
Más que una plataforma integral de gestión de patrimonios, Canoe es una solución complementaria que agiliza los procesos de inversión alternativa mediante una avanzada tecnología de recopilación de documentos y extracción de datos sobre activos ilíquidos.
Se integran con varias plataformas populares de gestión de patrimonios para ayudar en la captura de datos y la elaboración de informes, automatizando la captura y los flujos de trabajo entre distintos tipos de inversiones.
En sus propias palabras: "Canoe empodera a los clientes con tecnología, datos y conocimientos para gestionar activos alternativos de forma más eficiente, precisa y segura."
Características principales:
- Soluciones de automatización, gestión de documentos y extracción de datos para apoyar la planificación de inversiones y la gestión de patrimonios
- Herramienta gratuita que se integra con las plataformas de gestión de patrimonios
- Utiliza tecnología de extracción de datos basada en IA para informar con precisión sobre el rendimiento de las inversiones y reducir los riesgos potenciales.
- Permite la verificación automatizada de datos basada en reglas predefinidas
- Sin aplicación para dispositivos móviles
Cons:
- Muy centrado en las Single Family Offices (SFO), lo que podría limitar su atractivo para los RIA o los gestores de patrimonios más pequeños.
- Relativamente nueva (fundada en 2019), por lo que puede carecer de la profundidad de la experiencia o el historial que ofrecen competidores más establecidos
- La funcionalidad de la aplicación móvil puede no igualar la profundidad de la plataforma de escritorio
- Principalmente en el Reino Unido, lo que puede afectar a la asistencia a clientes internacionales o de fuera de Europa.
7. Arch
Posicionado como el administrador digital para inversiones privadas, Arch se conecta con custodios y entidades privadas para recibir todos los documentos de inversión en su plataforma segura y automatiza el proceso de extracción de datos, ayudando a los clientes a tomar decisiones de inversión informadas.
Su solución se centra en automatizar las tareas repetitivas de gestión de inversiones alternativas: recopilación de K-1, gestión de los flujos de caja y suministro de datos listos para la elaboración de informes.
Como solución complementaria a otros programas informáticos de planificación de inversiones y family office, se integra con numerosas plataformas de software de gestión de patrimonios para mejorar sus capacidades de agregación de datos y elaboración de informes y permitir la toma de decisiones de inversión informadas.
En sus propias palabras: "Gestionar nuevas inversiones, actualizaciones, impuestos, llamadas de capital, distribuciones y estados financieros, todo en un solo lugar".
Características principales:
- Plataforma digital de administración de inversiones para inversiones en mercados privados y activos ilíquidos
- Herramienta gratuita que se integra con las plataformas de gestión de patrimonios
- Dirigido a asesores, contables e inversores particulares
- Sin aplicación móvil
Contras:
- No hay aplicación móvil, lo que limita la accesibilidad de los usuarios móviles.
- Principalmente una solución complementaria, por lo que puede carecer de toda la funcionalidad de las plataformas de gestión patrimonial independientes.
- Muy centrado en inversiones alternativas, lo que podría no satisfacer las necesidades de los usuarios que gestionan carteras más tradicionales.
- Posible dependencia de la integración con otras plataformas para una funcionalidad completa, lo que podría aumentar los costes totales.
Cómo elegir un software de gestión patrimonial
Si está buscando una solución de software de gestión de patrimonios, tiene sentido considerar primero sus necesidades y, en particular, su orden de prioridad.
Existe una amplia gama de herramientas digitales para inversores independientes, inversores institucionales y gestores de activos. Desde plataformas de análisis de inversiones hasta herramientas de agregación de datos específicos, cada una tiene su propio argumento de venta sobre las demás: algunas ofrecen un práctico software de asesor financiero o una solución de software de gestión de inversiones, mientras que otras pueden ofrecer una solución de software de family office más completa que permita tomar decisiones de inversión informadas en todas las operaciones, con potentes funciones de gestión de riesgos.
Tanto si se trata de una family office como de un gestor de patrimonios, una empresa de asesoramiento o una empresa de servicios profesionales, merece la pena dedicar tiempo a comprender a fondo algunas consideraciones clave antes de avanzar demasiado en el proceso de selección.
Diez consideraciones clave:
- Funcionalidades básicas: ¿dispone la plataforma de una serie de funciones (desde la planificación de inversiones hasta el cumplimiento de la normativa) que le ayuden a resolver sus necesidades prioritarias de gestión patrimonial y sus objetivos financieros?
- Tiempo de implantación: ¿requerirán la implantación de la solución y la incorporación de los clientes recursos adicionales y perturbarán potencialmente las operaciones de su empresa?
- Necesidades de elaboración de informes: ¿tiene una cartera de inversiones diversificada? ¿Qué grado de detalle necesita en los análisis e informes de rendimiento?
- Capacidades de integración: ¿con cuántas divisas trabaja y con cuántos custodios y gestores de patrimonio diferentes tendrá que integrarse la plataforma para cubrir las opciones de inversión y las carteras de los clientes?
- Diseño de la interfaz: ¿es fácil navegar por la plataforma y realizar tareas en ella?
- Estructura de costes: ¿quiere pagar en función del total de activos gestionados o no?
- Seguridad de los datos: ¿quiere seguridad total o le basta con que su plataforma tenga acceso a su información?
- Visión completa del patrimonio: ¿desea una solución integral única que le ofrezca una visión completa del patrimonio, o prefiere agrupar varias plataformas para alcanzar sus objetivos financieros?
- Aplicación móvil : ¿quiere acceder a su portal de clientes en cualquier momento y lugar?
- Soporte: ¿pone la plataforma potencial las relaciones con el cliente y la satisfacción del usuario en primer lugar, ofreciendo un soporte de servicio al cliente fiable que proporcione una respuesta rápida y orientación personalizada en su área de operaciones?
Por qué elegir Masttro
El patrimonio es complejo. Por eso Masttro consolida los datos financieros de custodios, clases de activos y geografías en una interfaz única y segura.
Diseñado para propietarios de patrimonios, family offices y asesores, ofrece informes avanzados, análisis intuitivos e integraciones sin fisuras para agilizar la toma de decisiones.
Escalable para necesidades complejas, Masttro ofrece asistencia personalizada, tecnología preparada para el futuro y un alcance global con experiencia local, lo que permite a los usuarios gestionar su patrimonio con confianza y eficacia.
Elija Masttro y se unirá a empresas líderes que han hecho lo mismo para alcanzar sus objetivos financieros y poner su riqueza a la vista de todos:
"No creo que haya nada en el mercado que pueda igualar a Masttro, por lo que deberías echar un vistazo a esta plataforma". - Jeremy Boynton, Fundador, Laureate Wealth
"Con Masttro, podemos acceder a la información de los clientes de forma rápida y eficaz para responder a sus preguntas de forma meditada, con datos precisos." - Danielle Roseman, Codirectora, Lazard Family Office Services
"Masttro es un motor de family office capaz de consolidar todo tipo de información relacionada con la familia".- Alejandro Bazua, Fundador, Single Family Office
"Con Masttro, tenemos las herramientas para gestionar activos que no son tradicionales, y eso se ha traducido en una oportunidad para ofrecer un servicio mucho más amplio que la gestión de inversiones." - Henry Urquiri, Director, Futura Asset Advisors
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