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Cómo elegir un paquete tecnológico para su family office
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Elegir el software adecuado para una family office no es sólo cuestión de herramientas: es cuestión de estrategia, control y de preparar a su equipo para el éxito a largo plazo. Con carteras complejas con inversiones alternativas como bienes inmuebles y otros activos ilíquidos, los profesionales de las family offices de hoy en día necesitan una plataforma tecnológica que ofrezca claridad, seguridad y perspectivas en tiempo real de toda su cartera.
Tanto si se trata de una pequeña family office unifamiliar (SFO) como de una family office multifamiliar global (MFO), seleccionar la solución adecuada significa permitir la toma de decisiones de inversión informadas, mejorar el servicio al cliente y posicionar a su equipo para un crecimiento sostenible.
"Masttro es un motor de oficina familiar que puede consolidar todo tipo de información relacionada con la familia. No sólo los activos financieros, de estilo de vida, también legados y diferentes actividades que están relacionadas con la familia." - Alejandro Bazúa, Fundador, Single Family Office
Principales conclusiones
Defina primero sus principales retos: identifique las carencias operativas en el seguimiento de activos, la elaboración de informes y la consolidación de carteras antes de evaluar a los proveedores.
Insista en una visibilidad segura y centralizada: elija una plataforma basada en la nube con cifrado de nivel bancario, propiedad de los datos y controles de acceso personalizables.
Priorizar la experiencia del propietario del patrimonio: seleccione soluciones que ofrezcan cuadros de mando intuitivos y cartografía familiar, no sólo herramientas de back-office.
Evite los modelos de fijación de precios basados en los AUM: busque una fijación de precios plana que apoye el crecimiento sin penalizar las carteras en expansión.
Paso 1: Saber qué hay que resolver
Antes de examinar cualquier solución de software, evalúe el alcance total de las operaciones de su family office. ¿Cuáles son sus retos con el seguimiento de activos, la gestión de documentos o los informes fiscales? ¿Supervisa una cartera de activos múltiples que abarca distintas zonas geográficas y clases de activos?
Alejandro Bazúa, fundador de una OFS con sede en Ciudad de México, compartió su principal reto, que les llevó a buscar una solución de software:
"Estábamos luchando por consolidar toda la información en un solo lugar, para integrar no sólo los activos financieros, sino los otros tipos de activos que tienen las familias".
Ese es el propósito de una solución de plataforma única como Masttro: una fuente de verdad que respalde tanto la gestión de carteras como la planificación estratégica.
Paso 2: Exija una visibilidad segura
La tecnología de las family offices debe ofrecer una visibilidad segura de sus operaciones financieras. Con una exposición cada vez mayor a las ciberamenazas, su equipo necesita plataformas basadas en la nube con cifrado de nivel bancario, datos propiedad de los clientes y funciones avanzadas de autorización.
Las family offices comprenden la naturaleza sensible de los datos de su patrimonio, como explica Pola Zaga, Directora de una family office en Ciudad de México:
"Para nosotros es difícil confiar a otras personas información delicada, así que el hecho de que podamos gestionar toda nuestra información nosotros mismos en la plataforma, es otra razón importante por la que elegimos Masttro."
Las plataformas modernas como Masttro ofrecen tranquilidad al combinar la alimentación directa de datos del custodio con seguridad de grado militar para un acceso y control de datos dinámico pero seguro.
Paso 3: Asegúrese de que está diseñado para el propietario de la riqueza
Su proveedor de tecnología debe dar prioridad a la experiencia del usuario, diseñada para el propietario del patrimonio y no sólo para el back office. Las herramientas de interacción con el cliente, como paneles intuitivos, accesos personalizables y mapas visuales de asignación de activos, son esenciales.
Daniel Forman, Director de Inversiones de la SFO Jefferson River Capital, señala que ésta fue una de las razones por las que eligieron Masttro como solución:
"Visualmente, desde el punto de vista de la interfaz de usuario, es con diferencia la plataforma más sencilla para añadir activos y ver nuestra cartografía familiar".
La posibilidad de que los usuarios visualicen fácilmente el balance -incluidos los activos no financieros, las estructuras de planificación patrimonial y los saldos de caja- es lo que diferencia a las herramientas generales de las soluciones informáticas específicas para family offices.
Paso 4: Evaluar las alternativas Presentación de informes como prioridad
Los activos alternativos han dejado de ser marginales para convertirse en centrales. Su plataforma debe ser compatible con todo, desde las solicitudes de capital y los flujos de efectivo hasta el análisis de rendimiento y el análisis avanzado de las inversiones ilíquidas.
Mitchell Nevin, de Jefferson River Capital, destacó la capacidad de Masttro para integrar y gestionar fácilmente carteras complejas de activos alternativos:
"En tres meses o menos, pudimos introducirlo todo y empezar a hacer un seguimiento del rendimiento como queríamos".
Sin una sólida generación de informes de rendimiento para las alternativas, se quedará con instantáneas intermitentes que no pueden respaldar decisiones informadas ni satisfacer los requisitos modernos de generación de informes.
Paso 5: Busque un socio, no sólo un producto
Los clientes de las family offices necesitan algo más que prestaciones: necesitan un servicio excepcional y un equipo experto que comprenda los matices de las carteras patrimoniales y el gobierno familiar. La solución de software adecuada puede incluso permitir a las family offices multifamiliares ampliar su oferta de servicios.
Henry Urquidi, de Futura Asset Advisors, lo explica muy bien:
"Con Masttro tenemos las herramientas para gestionar activos que no son tradicionales, y eso se ha traducido en una oportunidad para ofrecer un servicio mucho más amplio que la gestión de inversiones."
A la hora de elegir una solución digital, dé prioridad a los proveedores con experiencia en el apoyo a directivos de family offices, asesores financieros y asesores patrimoniales, especialmente los que gestionan patrimonios intergeneracionales.
Paso 6: Evitar la fijación de precios basada en los AUM
Muchos proveedores de software cobran en función de los activos gestionados (AUM), lo que en esencia penaliza el crecimiento de las family offices. Busque plataformas como Masttro que utilizan precios fijos anuales, lo que las hace ideales para familias de alto patrimonio neto con carteras de amplia gama.
Masttro estructura sus precios anuales en tres niveles: Standard, Professional y Enterprise, lo que significa que su family office no paga por funciones que no necesita y nunca se ve penalizada por el crecimiento de sus activos.
Paso 7: Exija más de los informes
Necesita informes completos que sirvan tanto a su equipo de family office como al propietario del patrimonio. Es decir:
- Cuadros de mando en tiempo real con información práctica
- Informes personalizables por clase de activo, región o propietario
- Análisis a la carta de las relaciones con los clientes, las comisiones y los resultados
- Integración total con cuentas bancarias, documentos legales y cuentas por pagar
Sergio Guerrero, fundador de una family office multifamiliar, resume la importancia de los informes para que los clientes comprendan mejor su patrimonio:
"Masttro ha ayudado a los clientes a centrarse en el panorama general. ¿Dónde estamos ganando dinero? ¿Dónde estamos perdiendo dinero? ¿Qué bancos lo están haciendo bien? ¿Qué bancos no lo están haciendo bien?
Reflexiones finales: Elija un sistema que crezca con usted
La solución tecnológica adecuada se convierte en el núcleo de su estrategia de crecimiento. Es compatible:
- Informes patrimoniales consolidados en todo el mundo
- Análisis en tiempo real para las decisiones de inversión
- Flujos de trabajo sólidos de gestión de riesgos y planificación fiscal
- Infraestructura ampliable para las generaciones futuras
Desde Norteamérica hasta Europa, tanto si se trata de una family office multifamiliar con sede en Zúrich como de un equipo dinámico en Latinoamérica, elegir una plataforma como Masttro significa elegir visibilidad, eficacia y control.
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