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Étude de cas
Comment Masttro améliore l'écosystème des gestionnaires de patrimoine
Découvrez comment Masttro aide les gestionnaires de patrimoine comme Sergio Guerrero à rationaliser des portefeuilles complexes, à réduire les risques et à offrir une valeur ajoutée supérieure à leurs clients.
Après de nombreuses années d'expérience en tant que banquier privé chez Santander puis JP Morgan, Sergio Guerrero s'est reconverti dans la gestion de patrimoine et a créé un bureau privé multifamilial en 2020.
Sa connaissance approfondie du fonctionnement des banques privées l'a aidé à définir son approche de la collaboration avec ses clients très fortunés, notamment en ce qui concerne la valeur ajoutée qu'il peut apporter dans les domaines où les banques privées ne sont pas à la hauteur.
Une grande partie de ces lacunes concernait l'agrégation des données et la fourniture d'outils permettant de gérer des portefeuilles complexes de catégories d'actifs publics et privés dans différentes régions.
"J'ai été banquier privé pendant la plus grande partie de ma vie, et la transition entre la vente et l'achat a été agréable", a déclaré Sergio. "Masttro m'a beaucoup aidé à regrouper tous les actifs et à avoir une bonne vue d'ensemble de nos rendements."
L'agrégation d'actifs dans plusieurs juridictions permet aux clients de mieux comprendre les risques et la volatilité.
Les clients de Sergio possèdent un mélange d'actions à revenu fixe, d'actions privées et d'actifs immobiliers substantiels, et détiennent des comptes auprès de banques privées aux États-Unis, en Europe et au Mexique. C'est pourquoi, lorsqu'il s'est agi de déterminer quelle plateforme de gestion de patrimoine mettre en place, Masttro s'est distingué par sa capacité à travailler dans de multiples juridictions.
En outre, la capacité de Masttro à centraliser toutes les données patrimoniales et à fournir une vue d'ensemble de la structure d'un patrimoine permet à Sergio et à ses clients de comprendre facilement le risque de leur portefeuille et d'obtenir davantage des banques, tout en sachant quels produits ignorer.
"Les clients demandent toujours des idées sur la manière d'améliorer leurs rendements sans ajouter de volatilité ou de risque", a déclaré Sergio. "Mais parfois, en tant que banquier, il est assez difficile d'être neutre ou de rester du côté du client, de ne pas se contenter de vendre des produits, donc l'un des principaux défis que nous avons toujours est cet équilibre entre ce que la banque veut et ce dont le client a vraiment besoin."
"Masttro nous a beaucoup aidés à regrouper tous les actifs et à avoir une bonne vue d'ensemble de nos rendements".
Sergio Guerrero
Fondateur, Multi-Family Office
"Je pense que Masttro aide à mettre l'accent sur l'endroit où se trouve l'argent et sur les rendements", a déclaré Sergio, ajoutant : "Il aide les clients à mieux connaître les marchés financiers, les produits, les instruments et ce que les banques font de bien".
Des logiciels qui apportent visibilité et efficacité à l'ensemble de l'écosystème de la gestion de patrimoine
Sergio note que l'accessibilité et la visibilité qu'apporte Masttro constituent une valeur ajoutée à long terme, non seulement pour ses relations avec les clients et les banques, mais aussi pour élargir les connaissances de ses clients sur le secteur de la gestion de patrimoine.
Comprendre où les banques peuvent et ne peuvent pas apporter de la valeur est un thème récurrent. Sergio explique comment Masttro aide les clients à comparer la rentabilité des banques, à explorer le rendement des risques et d'autres domaines comparatifs, mais il peut aussi motiver un meilleur service de la part des banques elles-mêmes.
"Ce n'est pas parce qu'un compte est ouvert dans une banque depuis 30 ans qu'il faut s'attacher à cette banque", a déclaré Sergio. "Si elle ne vous fournit pas de bonnes idées et un bon service, vous devez passer à autre chose".
Masttro soutient les opérations quotidiennes et améliore l'attention portée au client
De la mise en œuvre initiale à l'utilisation quotidienne de la plateforme, Sergio note l'intégration transparente de Masttro dans ses opérations et la façon dont il aide ses clients à se concentrer.
"C'est une plateforme très conviviale. C'est très facile à mettre en place, c'est très facile d'y accéder à tout moment. Je peux la consulter sur mon téléphone portable, sur mon ordinateur portable, et lorsque les clients posent des questions, je peux y répondre immédiatement, ce qui me facilite grandement la vie.
"Masttro a aidé ses clients à se concentrer sur la situation dans son ensemble. Où gagnons-nous de l'argent ? Où perdons-nous de l'argent ? Quelles sont les banques qui s'en sortent bien ? Quelles sont les banques qui ne vont pas bien ?
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