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9 meilleurs agrégateurs de comptes financiers pour les Family Offices en 2025
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Un agrégateur de comptes financiers consolide les données de divers fournisseurs de services financiers - tels que les comptes de courtage, les comptes bancaires privés, les cartes de crédit, les comptes de prêt, les portefeuilles de crypto-monnaie - au sein d'une plateforme unique. Les solutions d'agrégation fournissent des informations financières en mettant automatiquement à jour les soldes, les transactions et la valeur nette en temps réel. Un agrégateur robuste offre non seulement des outils de budgétisation et des tableaux de bord permettant de prendre des décisions éclairées, mais il protège également vos identifiants de connexion afin de vous prémunir contre la fraude bancaire ou toute possibilité de vol de mot de passe.
"Avec Masttro, nous disposons des outils nécessaires pour gérer non seulement les investissements alternatifs, mais aussi d'autres actifs non traditionnels, ce qui nous permet d'offrir un service beaucoup plus large que la gestion d'investissements". - Henry Urquidi, directeur, Futura Asset Advisors
Principaux enseignements
Utiliser Masttro pour les clients fortunés et les patrimoines complexes - Idéal pour les family offices ayant des portefeuilles globaux et multi-actifs.
Choisir les outils en fonction de leur complexité - Besoins simples = Blueleaf ; échelle institutionnelle = Broadridge ou Wove.
Exigez des flux de données directs et sécurisés - Donnez la priorité aux connexions cryptées et évitez le "screen scraping".
S'assurer que la conformité est couverte - Rechercher des plates-formes alignées sur FDX et prêtes pour l'audit.
1. Masttro : Le premier choix pour les bureaux familiaux
À une époque où les portefeuilles globaux, les classes d'actifs alternatives et les structures successorales multigénérationnelles définissent la gestion de patrimoine, Masttro se distingue comme l'agrégateur financier ultime. Conçu spécifiquement pour les particuliers très fortunés et les family offices, Masttro s'enorgueillit de plus de 600 intégrations directes de données de dépositaires, d'une configuration soucieuse de la sécurité pour une agrégation précise des données sans dépendance à l'égard d'agrégateurs tiers. Il peut fournir un accès aux données en temps réel et une visibilité inégalée - des comptes d'investissement et des comptes de courtage aux comptes courants, aux comptes de cartes de crédit, aux comptes de prêts, et même aux actifs alternatifs tels que les investissements directs, l'immobilier et les objets de collection.
Principaux avantages de Masttro :
- Une image financière globale : Une vue d'ensemble des actifs financiers multidevises (y compris les investissements alternatifs) sur une plateforme unique, soutenue par une agrégation robuste des données financières et des connexions sécurisées avec les dépositaires mondiaux. Une expérience utilisateur imbattable qui fournit des informations financières claires.
- Cartographie du patrimoine et de la structure : Les fonctions de planification avancées et les outils de visualisation tels que Global Wealth Map facilitent la compréhension des relations complexes entre les entités, ce qui est idéal pour les family offices et les multi-family offices qui disposent de plusieurs produits financiers, de trusts et de divers plans d'allocation d'actifs.
- Leadership en matière de données et de sécurité : Les clés de cryptage détenues par le client, les protocoles rigoureux de prévention de la fraude et la conformité aux réglementations internationales réduisent les problèmes de sécurité liés aux informations sur les mots de passe, aux failles de sécurité potentielles et aux acteurs malveillants.
- IA et automatisation : Des algorithmes exclusifs rationalisent l'analyse des transactions historiques, gèrent les appels de fonds pour l'immobilier ou le capital-investissement et aident à repérer les transactions frauduleuses avant qu'elles ne dégénèrent.
- Conformité réglementaire et fiabilité : Grâce à sa vaste expérience en matière de gestion de données multi-juridictionnelles, Masttro s'aligne sur les principales normes de l'industrie, ce qui en fait un fournisseur fiable d'agrégation de comptes pour ceux qui recherchent des décisions basées sur des données, à des vitesses plus rapides et avec une commodité ultime.
Pourquoi choisir Masttro ?
Masttro est bien plus qu'un logiciel d'agrégation et de reporting financier. Contrairement à la plupart des entreprises technologiques, Masttro a été créé à partir d'un family office multigénérationnel et comprend de manière unique le mélange de complexité et de discrétion requis aux niveaux les plus élevés de la richesse. Si vous avez besoin d'une connexion sécurisée, d'analyses avancées, d'une interface intuitive et d'une couverture couvrant des centaines de fournisseurs de services financiers, Masttro fournit les données financières, l'intégration et la conformité dont vous avez besoin pour voir vos actifs financiers prospérer.
Livre blanc
Élargir les capacités des bureaux familiaux
Un guide pour les organisations de services professionnels.
AlternativeFinancial Account Aggregators in 2025 (agrégateurs de comptes financiers alternatifsen 2025)
Voici huit autres agrégateurs qui peuvent répondre à des besoins moins complexes, en particulier si vous n'avez pas pour mission d'orchestrer un patrimoine global multi-actifs et multi-générationnel ou des portefeuilles contenant des investissements alternatifs. Néanmoins, chaque candidat présente des atouts spécifiques.
2. ByAllAccounts (Morningstar)
Idéal pour : Les gestionnaires de patrimoine qui ont besoin de données au niveau institutionnel. Permet d'accéder aux données des comptes en déshérence, des livres de comptes des conseillers et des dépositaires.
Caractéristiques principales :
- Gestion des données financières de niveau institutionnel pour les conseillers
- Agrégation de comptes en toute transparence avec les principaux fournisseurs de services financiers
- Analyse approfondie du portefeuille et établissement de rapports automatisés
Pourquoi choisir ByAllAccounts ?
Une solution d'agrégation puissante soutenue par la réputation de Morningstar en matière de recherche, idéale pour les sociétés de conseil de taille moyenne à grande qui recherchent un suivi solide des performances et la conformité avec les réglementations.
3. Yodlee
Le meilleur pour : Fintechs, banques et applications de finances personnelles, Yodlee fournit une agrégation de données autorisée par le consommateur, consolidant les informations de plusieurs comptes en utilisant des API bancaires ouvertes.
Caractéristiques principales :
- Agrégation des comptes en toute transparence grâce à l'API
- Des décisions fondées sur des données grâce à des outils de planification financière pilotés par l'IA.
- Les processus d'agrégation permettent d'obtenir des données en temps réel sur les comptes de cartes de crédit, les comptes courants, etc.
- Prévention de la fraude et évaluation du risque de crédit
Pourquoi choisir Yodlee ?
Les connexions API conviviales de Yodlee alimentent d'innombrables applications de gestion financière, permettant une vérification instantanée des comptes et des mises à jour en temps réel pour l'établissement d'un budget ou l'obtention d'un prêt.
4. Wove Data (BNY Pershing)
Idéal pour : Les sociétés d'investissement et les conseillers qui recherchent une plateforme efficace et évolutive pour consommer, intégrer et gérer les données de l'entreprise.
Caractéristiques principales :
- Agréger les données de plusieurs dépositaires en une seule source
- Évolutivité pour les grands volumes de transactions financières
- Outils de gestion intelligente des données
- Conformité réglementaire stricte grâce aux normes institutionnelles de BNY Pershing
Pourquoi choisir Wove Data ?
Il convient aux organisations qui ont besoin d'un suivi avancé des performances et d'une solution de regroupement des comptes, d'un examen annuel du solde du portefeuille et d'analyses approfondies pour un large éventail de comptes d'investissement.
5. Feuilles bleues
Idéal pour: Les conseillers qui recherchent des technologies de reporting, de communication et d'automatisation rationalisées pour leurs clients.
Caractéristiques principales :
- Intégration avec un large éventail de dépositaires, de courtiers et d'autres institutions financières
- Système de facturation et outil de rééquilibrage faciles à gérer
- Tableaux de bord automatisés pour une large gamme de produits financiers
- Agrégation transparente des données des comptes chèques et des relevés de cartes de crédit
Pourquoi choisir Blueleaf ?
Une plateforme de services en nuage simple pour les conseillers qui apprécient une mise en service rapide, des mises à jour automatiques pratiques et des frais généraux minimes pour fournir des informations financières centrées sur le client.
6. Plaid
Meilleur pour : Les institutions patrimoniales et les plateformes fintech qui souhaitent exploiter un réseau existant de banques, de fintechs et de consommateurs.
Caractéristiques principales :
- Service complet d'agrégation de comptes utilisé par les plateformes de gestion de patrimoine
- Connexion sécurisée à des milliers de banques, des coopératives de crédit locales aux grandes institutions telles que Bank of America.
- Vérification instantanée du compte pour les nouveaux portefeuilles numériques ou les applications de paiement
- Des API de données financières très flexibles pour le développement de produits à grande échelle
Pourquoi choisir Plaid ?
En tant qu'application agrégatrice de premier plan pour les plateformes fintech, Plaid offre un accès fiable aux données en temps réel et une configuration rapide pour tout, des fonctions d'agrégation de comptes courants aux transactions à haut volume, ce qui en fait un choix populaire pour les entreprises fintech.
7. Agrégation des données Broadridge
Idéal pour : Les grandes institutions et les entreprises qui souhaitent disposer de données de haute qualité et d'un accès rapide aux rapports de performance des clients, à l'allocation d'actifs et aux avoirs.
Caractéristiques principales :
- Consolidation des données de bout en bout sur les comptes bancaires ordinaires et les comptes d'investissement
- Des analyses approfondies pour le suivi des revenus mensuels et des informations sur les revenus annuels
- Informations détaillées sur les prestations des produits d'assurance et de rente
- Facilite le respect des normes du secteur (par exemple, l'échange de données financières)
Pourquoi choisir Broadridge ?
Une couverture de niveau entreprise pour les institutions ayant des milliers (ou des millions) de comptes, garantissant une performance constante et une intégration transparente avec les systèmes existants.
8. Arche
Le meilleur pour : Une solution d'agrégation de comptes de pointe pour une vision plus approfondie des classes d'actifs d'investissements alternatifs avec des capacités d'intégration robustes.
Caractéristiques principales :
- L'ingestion automatisée des transactions historiques pour les actifs non-traditionnels
- Outils sophistiqués d'allocation d'actifs pour des portefeuilles diversifiés et de grande valeur
- Agrégation transparente pour des informations exploitables sur les investissements
- Elle soutient à la fois les objectifs annuels d'épargne et la planification de stratégies avancées.
Pourquoi choisir Arch ?
Une solution d'agrégation ciblée pour les family offices ou les conseillers gérant des actifs complexes et illiquides, bien qu'elle ne dispose pas de la couverture mondiale la plus large.
9. Conseiller en monnaie électronique
Le meilleur pour : Une image précise pour une planification financière complète dans presque toutes les catégories d'actifs.
Caractéristiques principales :
- Intégration d'un outil de planification financière approfondi pour les objectifs financiers à court et à long terme
- Environnement convivial pour les conseillers et les clients
- Catégorisation automatique du budget sur papier ou dans l'application, pour plus de clarté
Pourquoi choisir eMoney Advisor ?
Reconnu pour sa planification basée sur les objectifs, eMoney excelle à fournir une image financière holistique à travers de multiples comptes, aidant les conseillers à prendre des décisions éclairées pour leurs clients.
Guide d'achat des agrégateurs financiers
Le choix du bon agrégateur de données financières ne se limite pas à la prise de décisions financières fondées sur des données et ayant un impact. De la prévention de la fraude à la conformité réglementaire, en passant par le compromis entre confidentialité et commodité, voici les facteurs clés qui vous permettront de choisir un fournisseur de services d'agrégation de comptes fiable qui répondra à vos besoins financiers spécifiques :
1. Types de comptes et d'actifs
- Déterminez si vous avez besoin d'une couverture pour les comptes d'investissement, les crédits privés et les autres actifs alternatifs.
- Recherchez des outils d'agrégation qui regroupent les comptes de courtage, les comptes courants, les comptes de cartes de crédit et les comptes d'épargne sous un même toit, ce qui vous donne une vue d'ensemble de votre vie financière.
2. Sécurité des données et prévention de la fraude
- Comprenez la position de chaque plateforme en matière de sécurité : Stockent-elles vos informations de connexion ou de mot de passe en texte clair ? Le mot de passe suffit-il à assurer la protection ou faut-il une authentification multifactorielle ?
- Évaluez la manière dont ils gèrent la détection des fraudes sur les comptes bancaires, la prévention des mauvais acteurs et le cryptage des transactions financières.
- Évaluez les antécédents de l'agrégateur en matière de protection de la vie privée et d'incidents liés à des failles de sécurité.
3. Accès aux données en temps réel et automatisation
- Recherchez des connexions basées sur des API ou une intégration directe avec les principales institutions (par exemple, Axos Bank, Bank of America ou les agences d'évaluation du crédit) pour obtenir des vitesses plus rapides et des mises à jour immédiates.
- Il faut savoir si les données sont transmises directement au dépositaire ou si le logiciel fait appel à un tiers ou à une technologie de balayage d'écran, qui peut être moins fiable.
- Vérifiez si l'agrégateur prend en charge la vérification instantanée du compte afin de rationaliser vos processus de dépôt ou de transfert avec un minimum de friction.
4. Conformité et normes réglementaires
- Vérifier l'alignement sur les directives relatives à l'échange de données financières ou toute autre conformité avec les réglementations garantissant l'intégrité des données.
- Confirmez l'approche de l'agrégateur en matière de transactions frauduleuses et d'audit pour satisfaire à vos obligations de conformité, en particulier si vous gérez des structures à entités multiples ou des expériences financières à grande échelle.
5. Évolutivité et compatibilité des plates-formes
- Vous contentez-vous de suivre vos revenus mensuels et vos objectifs d'épargne annuels, ou avez-vous besoin d'une couverture au niveau de l'entreprise pour un écosystème financier comprenant de nombreux produits et services ?
- Les solutions telles que Masttro excellent dans les grandes familles ou organisations complexes, tandis que les applications d'agrégation plus simples conviennent aux finances personnelles quotidiennes.
6. Gestion des données et perspectives
- Recherchez des outils de budgétisation robustes et des fonctions de catégorisation si le suivi quotidien de l'argent est essentiel.
- Si vous souhaitez prendre des décisions stratégiques, veillez à ce que l'agrégateur prenne en charge des analyses avancées, telles que l'analyse des tendances historiques, les comparaisons annuelles pluriannuelles du solde du portefeuille ou la modélisation approfondie de l'allocation d'actifs.
7. Facilité d'utilisation et fonctionnalités avancées
- Le facteur de commodité est essentiel ; si l'expérience de l'utilisateur est fastidieuse, même le meilleur agrégateur risque d'être sous-utilisé.
- Déterminez si vous avez besoin d'un agrégateur robuste et multi-entités comme Masttro ou d'une application d'agrégation plus simple pour des comptes personnels rapides.
8. Coût et valeur
- Évaluez si le modèle de tarification de l'agrégateur correspond à votre utilisation - certains facturent par utilisateur, d'autres par compte.
- Les versions gratuites peuvent suffire pour une solution à courant unique avec des comptes bancaires réguliers et une complexité minimale, mais les plateformes plus complètes ajoutent plus d'outils, de rapports et d'analyses avancées qui peuvent justifier un supplément.
- Le choix du bon agrégateur peut transformer votre approche de la gestion financière, en vous permettant de prendre des décisions fondées sur des données actualisées et exactes. En choisissant le bon équilibre entre les questions de sécurité, de fonctionnalité et de conformité, vous vous assurez une voie plus sûre et plus transparente pour atteindre vos objectifs financiers.
Réflexions finales
Les agrégateurs de comptes financiers ont évolué, passant de l'agrégation de données financières de base à des plates-formes d'agrégation sophistiquées qui alimentent tout, de l'expérience financière quotidienne à la planification patrimoniale multigénérationnelle. Pour les particuliers fortunés, Masttro reste le premier choix - soutenu par plus de 600 intégrations directes de dépositaires, une sécurité de niveau supérieur et la capacité de gérer des structures de classes d'actifs complexes à l'échelle mondiale.
Cependant, le meilleur agrégateur pour vous dépend de vos priorités en matière de décisions financières : budgétisation de routine, suivi des revenus annuels, allocation d'actifs avancée ou configuration multi-entités au niveau de l'entreprise. En utilisant le guide d'achat des agrégateurs financiers ci-dessus, vous pouvez naviguer efficacement dans l'espace d'agrégation des comptes financiers, trouver un fournisseur d'agrégation de comptes fiable et vous assurer une image financière organisée, informée et prête pour l'avenir.
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