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Comment les technologies du patrimoine peuvent-elles accroître les avantages des dons philanthropiques ?
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La philanthropie est souvent au cœur des activités des family offices, ce qui implique le plus souvent une bonne dose de stratégie, de budgétisation et de planification. Et si les propriétaires de patrimoine travaillent généralement à des activités philanthropiques tout au long de l'année, ces efforts vont crescendo au cours du quatrième trimestre.
Principaux enseignements
La complexité de la philanthropie
À l'approche de l'automne et de l'hiver, les family offices ont toute une série de priorités liées à la philanthropie. Ces priorités sont les suivantes :
- Transparence et contrôle. Les détenteurs de patrimoine veulent savoir clairement qui a reçu leurs dons. Ils veulent être sûrs que les dons sont bien parvenus à leurs destinataires.
- Efficacité fiscale. Les détenteurs de patrimoine veulent s'assurer que les moyens de donation les plus intelligents ont été utilisés. D'un point de vue fiscal et successoral, il est souvent plus efficace de faire don d'une action à plus-value que d'argent liquide, par exemple.
- Gestion des flux de trésorerie. Les family offices qui s'engagent à verser des dons annuels doivent gérer ces promesses. Ils doivent savoir qui en assure le suivi et où les documents sont conservés. Ils doivent planifier correctement pour s'assurer que les fonds sont prêts à être versés lorsqu'ils sont dus.
- Gestion de la structure de l'entreprise. L'organisation juridique de certaines fondations implique des obligations de dons annuels. Les family offices doivent remplir ces obligations pour conserver leur statut de fondation. Ils doivent disposer d'un moyen de s'assurer que les dépenses annuelles sont respectées.
- Suivi pluriannuel. Les family offices ont souvent une philosophie quant aux causes qu'ils souhaitent soutenir - par exemple, 60 % de la philanthropie doit aller à des causes environnementales au cours d'une période donnée. Les propriétaires de patrimoine veulent pouvoir observer les tendances des dons sur plusieurs années afin que leurs family offices puissent recalibrer leur philanthropie si nécessaire.
Chez Masttro, nous avons observé que ces préoccupations autour de la philanthropie sont communes à l'ensemble des family offices. De manière anecdotique, nous avons également observé différents modèles de dons : Certains propriétaires de patrimoine ont tendance à faire des dons plus importants à moins d'organisations, tandis que d'autres propriétaires de patrimoine ont tendance à faire des dons plus modestes à plus d'organisations.
Quelle que soit leur préférence, les propriétaires de patrimoine ignorent largement que les technologies du patrimoine peuvent changer la donne en matière de philanthropie. Bien que les jeunes générations aient le sentiment que la technologie devrait être en mesure de rationaliser les dons, peu de family offices reconnaissent le plein potentiel des technologies du patrimoine à cet égard.
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Optimiser votre philanthropie grâce à la technologie
Les plateformes de technologie patrimoniale répondent et dépassent les besoins des family offices en matière de philanthropie en offrant :
- Des capacités de suivi complètes. Les meilleures plateformes permettent aux family offices de suivre les actifs avant et après les donations. Cela leur permet de voir facilement les dons qu'ils ont effectués et ceux qu'ils doivent effectuer.
- Visibilité de tous les types de dons caritatifs. Les dons philanthropiques se présentent sous de nombreuses formes, qu'il s'agisse de liquidités, d'investissements, de parties d'une SARL ou d'un morceau d'une propriété. La technologie du patrimoine à son meilleur permet aux family offices de voir leurs activités philanthropiques de A à Z, en un seul endroit.
- Des rapports sophistiqués. Les meilleures plateformes permettent aux utilisateurs d'obtenir des rapports sur leurs dons, organisés par variables telles que les montants en dollars ou les bénéficiaires. Ces informations détaillées aident les family offices à identifier les possibilités de dons les plus efficaces sur le plan fiscal. Un rapport faisant état d'une importante plus-value non réalisée, par exemple, peut aider les family offices à reconnaître qu'il s'agit d'un véhicule de donation intelligent.
- Surveillancedes fonds conseillés par les donateurs. Pour réduire les obligations fiscales, les family offices utilisent souvent des fonds conseillés par les donateurs. Ces comptes stockent les fonds philanthropiques pour les fondations, ce qui leur permet d'en réduire immédiatement la valeur pour diminuer les frais généraux d'imposition. Les dons sont ensuite distribués à partir du fonds à vocation arrêtée par le donateur aux organisations caritatives de leur choix. Les meilleures plateformes de gestion de patrimoine permettent aux family offices de superviser toutes les étapes de ce processus de donation différée.
- Visualisation du plan successoral actuel par rapport au plan successoral futur :le fait de visualiser la structure successorale d'une famille dans un format facile à comprendre et en un seul endroit permet aux utilisateurs de dégager rapidement des schémas. La visualisation ajoute un niveau de clarté et met en évidence des détails qui pourraient être négligés. Enfin, la visualisation des changements proposés à la structure successorale permet de mieux cibler les conversations avec les membres de la famille.
La capacité des technologies du patrimoine à transformer les opérations de donation est indéniable. Quelles que soient les priorités philanthropiques - efficacité fiscale maximale, impact social maximal ou une combinaison des deux - les plateformes de technologie patrimoniale augmentent l'efficacité, améliorent la communication et mettent en évidence les informations nécessaires à une prise de décision plus intelligente.
Vous souhaitez savoir comment Masttro peut vous fournir la meilleure configuration technique pour développer les activités philanthropiques de votre family office ? Prenez rendez-vous avec l'un de nos experts en technologie patrimoniale.
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