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Alors que les structures patrimoniales deviennent de plus en plus dynamiques et mondialement distribuées, de plus en plus de familles repensent la manière dont leur écosystème de conseil est construit et géré. Si le family office traditionnel reste un modèle précieux et éprouvé pour beaucoup, d'autres se tournent vers une alternative plus flexible et évolutive : le Virtual Family Office (VFO).
Cette évolution ne signifie pas qu'il faille remplacer l'expertise, mais qu'il faut la rendre plus efficace, plus rentable et plus transparente. Cette approche signifie que les capacités d'un family office sont à la portée de ceux qui ont moins de 100 millions de dollars d'actifs, un niveau de richesse qui n'est pas historiquement adapté à la mise en place d'un family office indépendant.
Au centre de cette évolution se trouve la technologie, avec des plateformes comme Masttro capables de fournir une solution sécurisée et complète qui peut soutenir le patrimoine familial à l'ère numérique.
Principaux enseignements
Qu'est-ce qu'un bureau familial virtuel ?
Un bureau familial virtuel reproduit les services essentiels d'un bureau familial unique ou d'un bureau multifamilial, sans qu'il soit nécessaire de disposer d'une implantation physique centralisée ou d'une équipe interne complète. Au lieu de cela, il rassemble un réseau soigneusement sélectionné de professionnels indépendants - des conseillers en investissement et des fiscalistes aux planificateurs successoraux, aux gestionnaires de risques et aux fournisseurs de services de conciergerie, le tout coordonné numériquement.
Ce modèle offre :
- Flexibilité pour adapter les services en fonction des priorités actuelles et de l'évolution de la complexité
- Rentabilité en supprimant la nécessité d'une équipe interne à plein temps
- Accès à l'expertise dans un plus grand nombre de disciplines
- Une collaboration sans faille grâce à une infrastructure technologique adaptée
En bref, le modèle VFO permet aux familles aisées, aux propriétaires de patrimoine et aux prestataires de services de family office de travailler ensemble dans un environnement coordonné, transparent et sécurisé, sans sacrifier la personnalisation ou le contrôle.
Les services de base d'un bureau familial virtuel
Un OVF bien structuré soutient tout le spectre de la gestion de patrimoine privé, y compris
Élargir les capacités des bureaux familiaux
Comment Masttro permet le modèle VFO
Le bureau familial virtuel ne fonctionne que s'il s'appuie sur la bonne technologie. C'est là qu'intervient Masttro. Conçu pour soutenir les family offices, Masttro apporte clarté, contrôle et cohésion aux structures patrimoniales les plus complexes et rend possible un modèle de family office virtuel.
Une coordination sans faille au sein de votre équipe de professionnels
Masttro offre au gestionnaire du family office, à l'équipe d'investissement et aux spécialistes externes un lieu de travail centralisé, qu'il s'agisse d'examiner les performances, d'accéder à des documents ou de préparer des rapports. Chaque professionnel a accès à exactement ce dont il a besoin, avec une sécurité et des autorisations intégrées par rôle, entité ou utilisateur.
Une expérience utilisateur de premier plan, conçue pour les détenteurs de patrimoine
Contrairement aux plateformes qui nécessitent une formation approfondie ou une assistance informatique, Masttro est conçu pour être intuitif dès le premier jour :
- Accès en 2 clics à la valeur nette et à la performance en temps réel
- Des tableaux de bord personnalisés en fonction de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque
- Interfaces mobiles et web faciles à utiliser pour les réunions virtuelles, la collaboration et la prise de décision
Des outils de visualisation tels que la Global Wealth Map permettent aux propriétaires de patrimoine, aux professionnels du family office et aux conseillers de visualiser facilement tous les éléments, des entités et des actifs à la propriété et à l'héritage.
"Visuellement, du point de vue de l'interface utilisateur, c'est de loin la plateforme la plus facile pour ajouter des actifs et voir la cartographie de notre famille. -Dan Forman, DSI, Jefferson River Capital
Des rapports puissants : Automatisé, précis et en temps réel
Qu'il s'agisse d'établir un rapport de liquidité pour les fiduciaires ou une revue trimestrielle pour le conseil de famille, Masttro simplifie le processus :
- 150+ modèles préconstruits entièrement personnalisables
- L'ingestion de données complexes, telles que les déclarations de capital-investissement et les investissements alternatifs, est alimentée par l'IA.
- Des informations en temps réel sur les performances, les flux de trésorerie et l'affectation des ressources
- Exportation en un clic dans Excel, PDF ou dans des vues de portail sécurisées pour la distribution
Conçu pour la sécurité, conçu pour la confiance
La sécurité n'est pas facultative lorsqu'il s'agit de patrimoine familial. Elle est fondamentale. Masttro adopte une approche intransigeante de la sécurité et est conçu avec :
- Protocoles de cybersécurité et de cryptage des données de niveau militaire
- Clés de chiffrement appartenant au client
- Pas d'intermédiaires de données tiers (même Masttro ne peut pas voir vos données)
- Authentification multifactorielle et portails sécurisés
- Coffres-forts sécurisés, contrôle d'accès hiérarchisé et architecture en nuage privée
"Il est difficile pour nous de confier à d'autres des informations délicates. Le fait que nous gérions tout nous-mêmes sur la plateforme est l'une des principales raisons pour lesquelles nous avons choisi Masttro". -Pola Zaga, Directeur, Single Family Office
Soutenir l'héritage, la croissance et la prochaine génération
Le modèle VFO n'est pas seulement une solution pour aujourd'hui : comme tout family office, il s'agit de faciliter la continuité. Grâce à des outils tels que le Legacy Distribution Manager, Masttro y contribue :
- Simuler des scénarios d'héritage et de transfert de patrimoine
- Clarifier les liquidités, les obligations et les plans multigénérationnels
- Stocker et gérer en toute sécurité les instructions sensibles et la documentation juridique
- Engager la génération montante avec une technologie intuitive qu'elle utilisera réellement
"Pour éviter les problèmes de succession les plus courants, vous avez besoin d'une technologie qui assure la transparence et la centralisation des informations en toute sécurité. -Stefan Aegerter, directeur de clientèle, Saffery Trust
Un bureau familial virtuel est-il fait pour vous ?
Le modèle VFO peut être idéal si vous :
- Disposer d'actifs complexes mais ne pas vouloir mettre en place une équipe interne complète
- Vous êtes un prestataire de services qui gère un patrimoine réparti entre plusieurs familles ou juridictions.
- Vous voulez plus de contrôle, de clarté et de connectivité entre vos experts ?
- Privilégier la personnalisation, mais aussi l'efficacité et la visibilité
- Ils pensent à l'héritage, et pas seulement à la logistique
Dernière réflexion : L'avenir des family offices est flexible
Qu'il s'agisse d'une transition à partir d'un modèle traditionnel, d'un départ à zéro ou de l'évolution d'un cabinet multifamilial, le modèle de cabinet familial virtuel offre une solution puissante, durable et personnalisée pour aller de l'avant.
Et Masttro est la plateforme qui réunit tout cela, offrant une suite complète d'outils, une technologie avancée et un cadre d'assistance dédié pour aider les familles, les conseillers et les institutions à gérer leur patrimoine en toute confiance.
Masttro ne se contente pas de prendre en charge le VFO. Il le rend possible.
Parlez-nous et laissez-nous vous montrer comment.
Découvrez comment Masttro peut alimenter votre bureau familial virtuel.
