المنتج
.avif){kind=icon}
الحلول
دليل إدارة الثروات البالغة قيمتها 128 تريليون دولار أمريكي
أدلة إرشادية
|بواسطة
بعد إجراء بحث مستفيض وتقييم شامل للصناعة، يسعدنا أن نقدم موجزًا موجزًا لصناعة إدارة الثروات الحديثة، مع تسليط الضوء على صعود المكاتب العائلية ودور برامج إدارة الثروات.
وباعتبارها شركة تكنولوجيا المكاتب العائلية الأصلية، فإن منصة إدارة الثروات من Masttro مصممة للمستقبل ومصممة لتلبية متطلبات الجيل الحالي والمستقبلي من أصحاب الثروات.
الوجبات الرئيسية
مقدمة
لقد تطورت صناعة إدارة الثروات على مدار العقود القليلة الماضية إلى قوة هائلة تبلغ قيمتها 128 تريليون دولار أمريكي. تأتي في طليعة هذه الصناعة المكاتب العائلية، وهي شركات أُنشئت خصيصًا للحفاظ على ثروات الشريحة العليا من الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية جدًا (UHNWIs) الذين تبلغ ثرواتهم الصافية 50 مليون دولار أو أكثر.
يدعم هؤلاء الأثرياء شبكة من البنوك الخاصة ومستشاري الثروات والعديد من شركات الخدمات المهنية التي تقدم مجموعة واسعة من الخدمات في مجال الاستشارات الاستثمارية والمالية وإدارة التركات والاستشارات الضريبية والقانونية وتخطيط التعاقب الوظيفي وغيرها.
في هذا الوقت المعقد الذي يتسم بعدم اليقين الجيوسياسي وتغير اللوائح التنظيمية وهجرة الأثرياء حول العالم، نحن أيضًا في خضم عملية نقل الثروة الكبرى، حيث يتم نقل ما يقدر بنحو 83 تريليون دولار إلى الجيل القادم من أصحاب الثروات.
هذه المجموعة الأصغر سنًا من جيل الألفية وجيل الألفية وجيل Z هي مجموعة من الشباب الذين يتسمون بالتفاعل العملي ويطالبون ببرامج إدارة الثروات البديهية مع إمكانية الوصول المباشر إلى البيانات، مما يجلب توقعات جديدة لتكنولوجيا الثروات.
يركز القطاع أكثر من أي وقت مضى على الحلول التي ترفع من قدرة صاحب الثروة على التعامل بسهولة مع ممتلكاته، وفي الوقت نفسه دعم شبكة الصناعة الواسعة التي نشأت حولها. ويتمثل التحدي في كيفية توفير نظرة عامة واحدة على التركة لجميع الأطراف المعنية.
السبب
لفهم كيف وصلت صناعة إدارة الثروات العالمية إلى ما وصلت إليه اليوم والدور المتزايد للمكاتب العائلية، ما علينا سوى التركيز على سبب وجود هذه الصناعة. فبينما قد يكون الهدف الأساسي هو الحفاظ على الأصول وتراكمها على حد سواء، فإن الأمر يتعلق أيضاً بإدارة الإرث وضمان الانتقال السلس بين الأجيال.
قبل خمسين عامًا، ربما كان هذا يعني تمرير تفاصيل الحساب المصرفي العائلي وبعض الأسهم، ولكن اليوم أصبحت الأمور أكثر تعقيدًا بكثير. أصبح لدى أصحاب الثروات الكبيرة الآن محافظ أكثر تنوعًا تضم العديد من أنواع الأصول، بدءًا من الأسهم العامة والسندات إلى عدد متزايد من الاستثمارات البديلة.
أوجدت هذه المحافظ الاستثمارية المتطورة حاجة إلى برامج قوية لإدارة المحافظ الاستثمارية وحلول برمجيات إدارة الثروات مثل Masttro، لضمان إدارة استثمارات أصحاب الثروات الكبيرة والمكاتب العائلية بفاعلية.
ذا هو
ازداد عدد الأثرياء من أصحاب الثروات الفاحشة ولا سيما المكاتب العائلية على مدار العقد الماضي، حيث تمثل هذه الأخيرة شريحة مهمة بسبب القيمة الهائلة لاستثمارات المكاتب العائلية. وقد تم تنظيمها كمكاتب عائلية فردية (SFOs)، لإدارة ثروة عائلة واحدة فاحشة الثراء، أو كمكاتب متعددة العائلات (MFOs)، لإدارة ثروة عدة عائلات من خلال شركة واحدة، ويقدر عدد المكاتب العائلية في جميع أنحاء العالم بما يتراوح بين 15,000 و20,000 مكتب عائلي.
تمتلك أفضل البنوك الخاصة وأفضل شركات إدارة الثروات أصولاً ضخمة تحت إدارتها وتعمل بشكل وثيق مع المكاتب العائلية. تلعب البنوك الخاصة مثل UBS ومورغان ستانلي ومورغان ستانلي ولازارد وجوليوس باير، إلى جانب شركات الاستثمار وإدارة الأصول مثل بلاك روك وفيديليتي وجي بي مورغان وويلز فارجو دوراً بارزاً في هذه الصناعة. وقد تضاعف أيضاً عدد المستشارين المستقلين وشركات الخدمات المهنية التي تدعم كل شيء بدءاً من الاستثمارات والعمليات إلى إدارة العافية وأسلوب الحياة.
لقد أدى العمل مع أفضل شركات إدارة الثروات إلى جانب أطراف خارجية أخرى في صناعة عالمية إلى خلق نظام بيئي معقد للمكاتب العائلية، وتحديًا لبرامج المكاتب العائلية لتوحيد مصادر المعلومات المتعددة.
وبعد تجربة هذه المشاكل بشكل مباشر في مكتب عائلي متعدد الأجيال، شرع مؤسسو Masttro في تطوير حل برمجيات للمكاتب العائلية بأنفسهم.
الكيفية
تطورت عمليات إدارة الثروات بشكل كبير في السنوات الأخيرة. فقبل عقود قليلة مضت، كان الأفراد الأثرياء يعملون عادةً مع مصرف واحد لإدارة جميع أصولهم، وغالباً ما كانت هذه العلاقة متوارثة لأجيال عديدة وكانت تنطوي على الحد الأدنى من التفاعل والإدارة المباشرة.
لم يعد أصحاب الثروات اليوم يبحثون ببساطة عن أفضل شركات إدارة الثروات ولم يعودوا مستثمرين سلبيين بالكامل من أصحاب الثروات غير المتناهية الصغر، بل أصبحوا يشكلون مكاتب عائلية لإدارة ثرواتهم بنشاط بنفس التطور الاستراتيجي والمشاركة التي أنشأوها بها.
ويعتمد هذا النهج الجديد، بالإضافة إلى المحافظ الأكثر تعقيدًا إلى حد كبير، ومعايير إعداد التقارير الأعلى، وتوقع الحصول على المعلومات في الوقت الفعلي، على التكنولوجيا بشكل كبير. تتيح حلول برمجيات المكاتب العائلية المصممة لغرض معين مثل Masttro لأصحاب الثروات الشفافية والوضوح في كل مرحلة من مراحل إعداد التقارير المالية، مع إمكانية الوصول إليها من أي مكان عبر تطبيق آمن على الهاتف المحمول.
ومع بدء تأثير التقنيات الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي في التأثير على هذا القطاع، تصبح برمجيات المكاتب العائلية أكثر فائدة لكل من أصحاب الثروات وشبكة المؤسسات والمستشارين ومقدمي الخدمات المتخصصة التي يعملون معها.
ورقة بيضاء
كيفية بناء علاقات أعمق مع العائلات الثرية
الحصول عليها بشكل صحيح بحيث تكون خدماتك هي الاختيار الطبيعي للعائلات الثرية.
ماذا
تعريف الثروة هو تحديد الطرق المتنوعة لتوزيعها عبر فئات الأصول. يمكن تقسيمها إلى أصول تقليدية، مثل السندات والأسهم والنقد، والتي تشكل معًا غالبية قيمة الثروة العالمية. ثم هناك الأصول البديلة، مثل الأسهم الخاصة والعقارات وصناديق التحوط وصناديق التحوط بالإضافة إلى الائتمان الخاص والأصول الفاخرة مثل الفن.
في الوقت الذي تتقلص فيه الرغبة في البحث عن نمو الاستثمار والتحوط في الأسواق العامة، فإن الأسواق الخاصة تنمو بسرعة في فرص الاستثمار، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى برامج إدارة المحافظ الاستثمارية التي تزيد من إمكانية الوصول إلى المزيد من الفرص الاستثمارية أكثر من أي وقت مضى.
يتم التحكم في جميع هذه الأصول بشكل خاص من قِبل مؤسسات وشركات مختلفة في الأسواق العالمية وتتضمن كمًا هائلاً من البيانات، والتي يريد أصحاب الثروات الوصول إليها في الوقت الفعلي. توفر برمجيات إدارة الثروات مثل Masttro هذا الوصول بشكل آمن، مع ميزات مثل إعداد التقارير متعددة أمناء الحفظ، وتكامل الامتثال، وإصدار أذونات انتقائية للمستخدمين، وهذا الأخير تحديداً يجعلها حلاً برمجياً قوياً للمستشارين الماليين.
المكان
يوجد ما يقرب من نصف أغنى 1% من أغنياء العالم في الولايات المتحدة وكندا فقط، بينما تمثل أوروبا الغربية ما يقرب من ربع هذه النسبة المئوية العليا. وفي ظل وجود أكثر من 600,000 من أصحاب الثروات المتناهية الصغر حول العالم اليوم، فإن احتياجات هؤلاء الأفراد تشكل تطور صناعة إدارة الثروات وطبيعة برامج إدارة الاستثمار.
كما أن أثرياء العالم يتزايد تنقل أثرياء العالم كل عام. لم يعد الأثرياء من أصحاب الثروات الضخمة يقتصرون على موقع واحد، حيث تقوم العديد من المكاتب العائلية بإنشاء فرق عمل في مواقع مالية أو مواقع ذات نمط حياة مميز كموقع ثانٍ أو ثالث. وقد واجهت المراكز المالية التقليدية مثل نيويورك ولندن وزيورخ وهونغ كونغ تحديات من قبل الولايات القضائية التي أصبحت تحظى بشعبية جديدة مثل سنغافورة والإمارات، مما أجبر أفضل شركات إدارة الثروات على تأسيس نفسها في هذه المواقع.
إن العولمة المستمرة للثروة تجعل من الأهمية بمكان أن تعمل كل من برمجيات إدارة الثروات وحلول برمجيات المستشارين الماليين بسلاسة مع الشركاء في جميع أنحاء العالم، وهو نهج بدأته شركة ماستترو عند تطوير حل برمجيات المكاتب العائلية.
متى
قبل أواخر السبعينيات، كانت الثروات قبل أواخر السبعينيات تتمثل في السندات والأسهم والعقارات، ولم يكن لدى المستثمرين خيارات سهلة خارج هذه الخيارات. في أوائل الثمانينيات، بدأت أسواق الأسهم في النمو وبدأت مجموعة متنوعة من المنتجات الاستثمارية في التوسع بشكل كبير، مما أدى إلى ظهور أوراق مالية وصناديق جديدة والطفرة المستمرة في البدائل.
كان هذا هو أصل صناعة إدارة الثروات الحديثة، وشهد ظهور مديري الأصول الذين يقومون ببناء محافظ للعملاء من أصحاب الثروات الكبيرة، وأفضل شركات إدارة الثروات التي تتنافس مباشرةً مع البنوك. ومع ذلك ظهرت أيضًا الحاجة إلى مجموعة جديدة من أدوات المستشارين الماليين وحلول برمجيات إدارة الثروات.
وقد لعبت التكنولوجيا دورًا في كل ذلك، منذ الأيام الأولى للتداول الإلكتروني والتداول عبر الإنترنت الذي انطلق في أواخر التسعينيات، وصولاً إلى حلول برمجيات إدارة الثروات القائمة على الحوسبة السحابية وبرامج المستشارين الماليين، والتي قد تكون منتشرة في كل مكان اليوم، ولكنها لم تكن معروفة عندما بدأت شركة ماسترو في تطوير برامجها في عام 2010.
كانت شركة Masttro في طليعة ثورة تكنولوجيا الثروات منذ ذلك الحين، حيث أصدرت وحداتها الأصلية لإدارة الثروات العالمية ووحدات حساب التكلفة لكل عميل في عام 2013، وأول تغذية مباشرة للبيانات بعد ذلك بعام واحد، ثم بدأت في تطوير حلول الذكاء الاصطناعي في عام 2019.
مع انتشار المكاتب العائلية والحاجة إلى حلول لإدارة نقل الثروات إلى الجيل التالي، واصلت Masttro تعزيز منصتها بالميزات الأكثر فائدة من خلال التركيز الثابت على احتياجات أصحاب الثروات.
الخاتمة
يلعب صعود المكاتب العائلية وتأثير الجيل القادم دورًا رئيسيًا في كيفية عمل صناعة إدارة الثروات العالمية، وفئات الأصول التي تكتسب شعبية وحتى أين تظهر مراكز مالية جديدة.
في ظل توقعات بأن تكون الأجيال القادمة أكثر إلمامًا بالشؤون المالية وأكثر قدرة على الوصول إلى المعلومات من أي وقت مضى، فإننا في دورة تشير إلى استمرار الاعتماد على التكنولوجيا وحلول برمجيات إدارة الثروات.
ستحتاج حلول تكنولوجيا الثروات التي ستزدهر أيضًا إلى تغطية مجموعة واسعة من الاحتياجات، ليس فقط كحل برمجيات لإدارة الثروات للأثرياء والمكاتب العائلية، ولكن كحل برمجيات للمستشارين الماليين في الوقت نفسه لصناعة المستشارين وشركات الخدمات المهنية التي نشأت حولهم.
وباعتبارها شركة تكنولوجيا المكاتب العائلية الأصلية، فإن منصة إدارة الثروات من Masttro مصممة للمستقبل ومصممة لتلبية متطلبات الجيل الحالي والمستقبلي من أصحاب الثروات.
ماستترو
تأسست شركة Masttro في عام 2010 كحل رائد للتحديات التي واجهها المؤسسون بشكل مباشر أثناء إدارة مكتب عائلي معقد متعدد الأجيال.
منذ البداية، كان هدفهم هو حل برمجيات المكاتب العائلية العالمية الذي يتكامل مع أفضل شركات إدارة الثروات ولكنه يضع احتياجات صاحب الثروة في المقام الأول. واليوم، مع وجود مقرها الرئيسي في نيويورك ومكاتبها في سويسرا والمكسيك، وعملياتها في 27 دولة، تقدم ماسترو خدماتها لآلاف العملاء.
بالنسبة للمكاتب العائلية ومديري الثروات والمستشارين، بالإضافة إلى شركات الخدمات الاحترافية، توفر المنصة برنامجاً شاملاً لإدارة الثروات وحلاً برمجياً للمستشارين الماليين.
يمكن للمنصة تجميع جميع الأصول واستيعابها بسلاسة، بدءًا من الاستثمارات السائلة إلى البدائل المعقدة بما في ذلك العقارات وحيازات الأسهم الخاصة والأصول العاطفية وغيرها، مما يوفر صورة كاملة لكل ركن من أركان الثروة
تُعد تجربة المستخدم في غاية الأهمية طوال الوقت، بدءاً من الإعداد السهل لدمج المحفظة ولوحات المعلومات البديهية والأتمتة وتفضيلات المستخدم المخصصة وصولاً إلى التكامل السلس في مجموعة التقنيات الحالية.
اختر Masttro وانضم إلى الشركات الرائدة التي فعلت الشيء نفسه لوضع ثروتها في مرأى ومسمع من الجميع.
أو قم بزيارة masttro.com لاستكشاف إمكانيات منتجاتنا الكاملة.
