المنتج
.avif){kind=icon}
الحلول
لماذا تحتاج المكاتب العائلية الحديثة إلى تطبيق مصمم لغرض معين - وما الذي تبحث عنه
أدلة إرشادية
|بواسطة
لم تعد إدارة الثروات على نطاق واسع مهمة المكتب الخلفي. فبالنسبة للعائلات ذات الملاءة المالية العالية اليوم، تمتد المحافظ الاستثمارية لتشمل فئات الأصول والكيانات والولايات القضائية والأجيال. ومع ذلك، لا يزال العديد من المتخصصين في المكاتب العائلية يعملون من خلال أنظمة مجزأة وملفات PDF ثابتة وأدوات مصممة لمكاتب الاستثمار العقاري - وليس للعائلات. وهنا يأتي دور تطبيق المكتب العائلي الحديث.
تحتاج المكاتب العائلية - سواءً كانت مكاتب عائلية فردية (SFOs) أو مكاتب متعددة العائلات (MFOs) - إلى أكثر من مجرد إعداد التقارير المالية الأساسية. فهي تحتاج إلى منصة رقمية تجعل البيانات مركزية، وتتكيف مع الهياكل العائلية الفريدة، وتوفر رؤى في الوقت الفعلي عبر الأسهم الخاصة والعقارات والمقتنيات الفنية والمقتنيات والاستثمارات السائلة التقليدية. يصبح التطبيق الصحيح مصدرًا واحدًا للحقيقة - منصة للمكاتب العائلية للعمل بشكل أكثر مرونة والتحرك بشكل أسرع واتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
لقد أتاحت لنا Masttro أن يكون لدينا مصدر واحد للحقيقة لجميع استثماراتنا، وهو أمر بالغ الأهمية ويمكّننا من تنفيذ بنية تحتية للمكتب الوسيط ذات جودة مؤسسية عالمية المستوى. - دانيال فورمان، رئيس قسم المعلومات، جيفرسون ريفر كابيتال
الوجبات الرئيسية
تخلَّص من الأدوات القديمة المصممة للمستشارين - اختر البرامج المصممة للمكاتب العائلية، وليس لمكاتب الاستثمار العقاري، لتجنب الحلول البديلة وأوجه القصور.
مركزية جميع بيانات الأصول - استخدم منصة واحدة لإدارة كل شيء من المحافظ السائلة إلى المقتنيات والعقارات.
التخصيص لكل صاحب مصلحة - توفير لوحات معلومات مخصصة لكل من أفراد العائلة ومديري تكنولوجيا المعلومات والمستشارين مع إمكانية الوصول على أساس الأدوار.
إعطاء الأولوية للوصول السهل والمتنقل - تأكد من أن أفراد العائلة يمكنهم بسهولة عرض المعلومات والموافقة عليها والتصرف بناءً عليها من أي جهاز.
المشكلة: التعقيد والتكلفة والحلول اليدوية
تخيل مكتباً عائلياً صغيراً يدعم عائلة واحدة ذات ثروة كبيرة. لقد قاموا ببناء ثروة كبيرة عبر الأسواق العامة والأسهم الخاصة والعقارات ومجموعة متزايدة من الأصول مثل الفن والسيارات. من الخارج، تبدو الأمور منظمة. ولكن خلف الكواليس، تبدو الأمور اليومية بعيدة كل البعد عن السلاسة.
قد يدفعون 50 ألف دولار سنويًا مقابل برنامج قديم تم تصميمه لشركات الاستثمار - وليس للمكاتب العائلية. فهو يُظهر قيم الحسابات، ولكنه لا يتتبع مكالمات رأس المال، أو التدفقات النقدية، أو الدخل العقاري. يتم تحديث الاستثمارات الخاصة يدوياً. وتنتشر المستندات عبر محركات الأقراص المشتركة وصناديق البريد الوارد. إن إنشاء تقرير أساسي عن صافي القيمة يعني تصدير البيانات إلى برنامج Excel، ومراجعة الأرقام مرة أخرى، وتجميعها يدويًا.
نادراً ما يسجل أفراد العائلة الدخول لأن الأمر معقد للغاية. والشخص الذي يدير النقطة يقضي ساعات في الأسبوع لمجرد محاولة الحصول على صورة واضحة.
إنها حقيقة شائعة: حزم من البرمجيات المكلفة التي تعمل من الناحية الفنية، ولكنها لا تعمل في الواقع على حل المتطلبات الحقيقية لفريق المكتب العائلي.
ما الذي يجب أن يقدمه تطبيق مكتب العائلة
يجب أن يتجاوز التطبيق المصمم خصيصًا للمكاتب العائلية الفردية أو المتعددة العائلات مجرد إعداد التقارير المالية التقليدية. وينبغي أن يدمج النطاق الكامل لعمليات المكاتب العائلية - بشكل آمن ومرن وبأقل قدر من الرفع اليدوي.
1. تقارير المحفظة الموحدة
اجمع بين جميع أنواع الأصول - الأصول السائلة وغير السائلة والأصول العاطفية - في منصة موحدة. سواء كانت حسابات استثمارية أو مقتنيات الأسهم الخاصة أو المجموعات الفنية، يجب أن يوفر التطبيق تحليلات مجمعة في الوقت الفعلي وتقارير متعددة العملات عبر محفظتك بالكامل.
2. دعم الأصول البديلة
تتطلب المكاتب العائلية الحديثة رؤية واضحة للأسهم الخاصة والمشاريع والعقارات وغيرها من الاستثمارات غير السائلة. يجب أن يعمل التطبيق الخاص بك على أتمتة تتبع مكالمات رأس المال، وتسوية التوزيعات، وإعداد تقارير دقيقة عبر كيانات وهياكل متعددة. لا ينبغي أن تكون هذه عملية يدوية في المكاتب العائلية الحديثة.
3. لوحات المعلومات القابلة للتخصيص لكل دور من الأدوار
من مدراء تكنولوجيا المعلومات إلى مستشاري الثروات إلى أفراد العائلة، يجب أن يكون لكل مستخدم طرق عرض مخصصة مصممة خصيصاً لتلبية احتياجاته. لا مزيد من ملفات PDF الثابتة. توفر لوحات المعلومات الديناميكية ذات الأذونات الآمنة الوضوح مع احترام الخصوصية.
4. نظام إدارة الوثائق المتقدم
تتبّع جميع المستندات المالية والقانونية ومستندات الملكية وتنظيمها من خزانة رقمية واحدة آمنة. اضبط التنبيهات، وحدد الملكية، وتأكد من أن كل شيء - من سندات الملكية إلى بيانات رأس المال - يمكن الوصول إليه وتدقيقه عند الحاجة.
5. الوصول السهل عبر الهاتف المحمول
يتوقع أفراد العائلة تجربة سهلة التصفح مثل تطبيقاتهم المفضلة. يجب أن توفر المنصة الحديثة واجهة سهلة الاستخدام على الأجهزة المحمولة تتيح للمستخدمين الوصول إلى التحليلات الرئيسية أو الموافقة على المستندات أو مراجعة المكالمات الرأسمالية في ثوانٍ. ويجب أن يكون ذلك متوافقاً مع نظامي Android وiOS.
6. إدارة التدفق النقدي والسيولة
من الضروري وجود رؤية مركزية للتدفقات النقدية الداخلة والنفقات وتوقعات السيولة. ابحث عن أدوات التنبؤ المدمجة التي تساعدك على الوفاء بالالتزامات المالية دون تأخير أو مفاجآت.
7. إعداد قابل للتطوير مع الوظائف الإضافية الاختيارية
لا يحتاج كل مكتب عائلي إلى حزمة تقنية كاملة في اليوم الأول. تسمح أفضل المنصات بالتطبيق التدريجي - بدءاً بالأدوات التأسيسية والتوسع ليشمل أتمتة الاستثمار البديلة، أو إعداد التقارير المخصصة، أو إدارة المستندات المدعومة بالذكاء الاصطناعي مع تزايد التعقيد.
ترك الأدوات القديمة وراءك
لا تزال العديد من المكاتب العائلية تعمل على برامج مصممة لمستشاري الاستثمار، وليس للعائلات. وغالباً ما تفتقر هذه المنصات إلى دعم المقتنيات أو الأذونات متعددة الأجيال أو الهياكل العقارية الحقيقية. وهي تتطلب حلولاً بديلة وتزيد من عبء العمل اليدوي وتفشل في إشراك الجيل القادم. وعلى الرغم من أن التحول من الإعداد الحالي يتطلب جهدًا كبيرًا، إلا أنه يمكن مكافأته بسهولة بمجرد تنفيذ حل مصمم لهذا الغرض.
سيقدم هذا الحل العصري المصمم للمكاتب العائلية قيمة من خلال:
- تقارير الثروة الموحّدة في الوقت الحقيقي عبر جميع فئات الأصول
- تقارير ولوحات معلومات قابلة للتخصيص لأي من أصحاب المصلحة
- وصول آمن ومأذون به لأفراد العائلة والمستشارين
- تكامل سلس مع أمناء الحفظ والمحاسبين والمستشارين القانونيين
- تقليل أوجه القصور في العمليات التشغيلية والعمليات اليدوية
المقارنة بين الأدوات القديمة وتطبيقات مكتب العائلة المصممة لغرض معين
ورقة بيضاء
بناء مجموعة تقنية ناجحة للمكاتب العائلية
كيفية اختيار الشريك التكنولوجي المناسب.
دراسة حالة: نتائج حقيقية من نهج حديث
واجه أحد المكاتب العائلية، الذي تم تشكيله مؤخرًا بعد سنوات من العمل بشكل غير رسمي، تحديًا مشتركًا: كيفية التنظيم دون الإفراط في تنظيم الحل. احتاج قائد عملياتهم - المكلف بإعداد كل شيء من الصفر - إلى منصة يمكن أن تنمو معهم، وتدعم تخزين المستندات للأصول غير المالية، وتوفر هيكلاً حول المقتنيات المعقدة مثل العقارات والأسهم الخاصة والمقتنيات.
تضمنت الإعدادات السابقة جداول بيانات يدوية ومحركات أقراص مشتركة وأدوات لم تقدم صورة حقيقية لثروة العائلة. لم يكن لدى أفراد العائلة طريقة واضحة لعرض ممتلكاتهم، وكان الفريق الإداري يفتقر إلى الثقة في دقة التقارير أو أمن الوثائق.
ما الذي تغير؟ قاموا بتطبيق منصة Masttro، وهي منصة مصممة حول كيفية عمل المكاتب العائلية بالفعل - وليس فقط الشركات المالية. لقد بدأوا بتكوين أساسي لتتبع الثروة وتنظيم الوثائق في مكان واحد. واعتمدوا على ميزات مثل خريطة الثروة العالمية من Masttro لتصور الملكية، والوصول القائم على الأذونات للحفاظ على أمان المستندات الحساسة.
وبدلاً من شراء كل وحدة مقدماً، اختاروا تأجيل ميزات مثل الإدارة المدعومة بالذكاء الاصطناعي حتى تتطور احتياجاتهم. والنتيجة: حافظت الشركة على ميزانيتها، وحصلت على الوضوح في المجالات الأكثر أهمية، ووضعت أساساً متيناً للمستقبل.
تقديم صورة كاملة
مع منصة مركزية مصممة خصيصاً للمكاتب العائلية، يمكن لفريقك
- تقليل عبء العمل اليدوي وتحسين الكفاءة
- تقديم تقارير دقيقة عبر فئات الأصول والسلطات القضائية
- دعم إدارة أفضل للاستثمار من خلال رؤى في الوقت الفعلي
- عرض التحليلات الرئيسية من خلال تقارير قابلة للتخصيص
- الحفاظ على الوضوح والتحكم في المحافظ الاستثمارية المعقدة
سواء كنت تدير التدفق النقدي أو تتبع الأصول الخاصة أو محاسبة المكاتب العائلية أو تحليلات الأداء، فإن المنصة الصحيحة تحول العمليات المبعثرة إلى رؤية منظمة - مما يوفر راحة البال لأصحاب الثروات ورؤى قابلة للتنفيذ للمستشارين.
خلاصة القول
إذا كانت مجموعتك التقنية الحالية مصممة لنموذج عمل مختلف، فقد حان الوقت لإعادة النظر. فالمكتب العائلي ليس وكالة استثمارية عائلية. إنه ليس صندوق تحوط. إنه مزيج فريد من الأشخاص والأصول والهدف طويل الأجل.
يجب أن يعكس برنامجك ذلك.
إن تطبيق المكتب العائلي الحديث مثل Masttro يقوم بأكثر من مجرد تتبع الأصول - فهو يصبح البنية التحتية وراء كل ما تقوم به. إنه منصة مصممة خصيصاً لهذا الغرض ومصممة للتكيف معك ودعم فريقك وحماية إرث عملائك.
لأنه عندما تمتد ثروة العائلة عبر الأجيال، يجب أن تمتد تقنيتك أيضاً.
