.avif){kind=icon}
لقد أصبح تخطيط التركات مسؤولية محددة للمكاتب العائلية الحديثة. ومع استمرار نمو الثروة في التعقيد، وتسارع التحولات بين الأجيال، أصبحت الحاجة إلى تخطيط منظم وذكي وآمن للتركات أكثر إلحاحًا من أي وقت مضى.
بالنسبة للمكاتب العائلية الفردية والمكاتب متعددة العائلات وأصحاب الثروات الذين يديرون محافظ عالمية، فإن التخطيط العقاري لا يتعلق فقط بتوزيع الأصول. فهو يتعلق باتخاذ قرارات مستنيرة بشأن تخطيط التوريث ونقل الثروة وحوكمة الأسرة، مع مراعاة قوانين الضرائب والهيكل القانوني والتعرض للمخاطر.
وفي قلب هذه العملية يوجد مبدأ أساسي واحد: الرؤية تخلق الاستمرارية.
الوجبات الرئيسية
ما يتطلبه التخطيط العقاري لمكتب العائلة اليوم
يمتد تخطيط الإرث الحديث للعائلات ذات الملاءة المالية العالية جداً إلى ما هو أبعد من الوصية أو الثقة. ويشمل ذلك:
- التنسيق عبر فئات الأصول مثل العقارات والأسهم الخاصة والأصول الرقمية والشركات العائلية المملوكة للعائلات
- هيكلة الثروة من خلال كيانات مثل الصناديق الاستئمانية القابلة للإلغاء، والشراكات العائلية المحدودة، والشركات الاستئمانية الخاصة
- إدارة التحويلات بين الأجيال أثناء التعامل مع الضريبة العقارية، والآثار الضريبية عبر الحدود، والتأثيرات التنظيمية والضريبية
- توثيق التعليمات الخاصة بالتبرعات الخيرية، وصناديق الائتمان الخيرية، واتفاقيات البيع والشراء، والاستشارات الخيرية
- ضمان إعداد الجيل القادم من خلال تعليم الثروة، وخدمات الاستقبال، والوصول الآمن القائم على الأدوار
ولدعم هذه الأهداف، تحتاج المكاتب العائلية إلى أكثر من مجرد مستندات قانونية ثابتة مخزنة بعيداً - فهي تحتاج إلى نظام آمن يجمع بين إدارة الاستثمار والتخطيط المالي وخدمات الائتمان مع طبقة تشغيلية لربط الصورة الكاملة.
سبب أهمية الرؤية الآمنة في التخطيط العقاري
يجمع نهج ماسترو في التخطيط العقاري بين الأمان والوضوح.
تعمل منصتنا بأمان إلكتروني من الدرجة العسكرية وبروتوكولات تشفير البيانات الرائدة في المجال لخصوصية بيانات لا مثيل لها، سواء تم الوصول إليها على سطح المكتب أو تطبيق الهاتف المحمول.
كما أنه يوفر أدوات مدمجة تساعد المكاتب العائلية على تصور هياكل الملكية ومواءمة نوايا الميراث وتوثيق إرث العائلة في نظام واحد آمن.
يُعدّ مدير توزيع الإرث (LDM) من ماستترو Masttro Legacy Distribution Manager (LDM) محورياً في هذا الجهد: وهو وحدة تخطيط استراتيجي للتخطيط الاستراتيجي للتركات مصممة لمساعدة أصحاب الثروات:
- عرض الكيانات والأصول من منظور المالك المستفيد
- تعيين الورثة وتصور التوزيعات عبر الهياكل المعقدة
- تحميل التعليمات، وتحديد نسب الميراث، وتتبع خطط نقل الثروة
وفي حين أن أداة إدارة الثروات المحلية تكمل خريطة الثروة العالمية التفاعلية الخاصة بماسترو، إلا أن تركيزها أضيق نطاقاً وأكثر خصوصية. فهو يساعد أصحاب الثروات على إعداد أنفسهم وأفراد أسرهم بشكل استباقي، مما يضفي وضوحًا على عملية غالبًا ما تكون مجزأة أو مجردة.
هذا لا يحل محل المشورة الائتمانية، ولكن بالنسبة للعديد من العائلات، يمكن أن تكون الرؤية التي يوفرها هذا الأمر بمثابة الطبقة المفقودة بين النية والتنفيذ.
استخدام ماسترو لدعم تخطيط الإرث الاستراتيجي
ضع في اعتبارك الحالة الافتراضية لمكتب متعدد العائلات يدعم عميلاً طويل الأمد، "عائلة براون" التي تمتلك تركة متنوعة ومتعددة الأجيال.
تشمل محفظة العميل ممتلكات مالية تقليدية وأسهم خاصة وعقارات ومجموعة كبيرة من الأصول غير المالية بما في ذلك الأعمال الفنية الجميلة والملكية الفكرية. وعلى غرار العديد من العائلات ذات الملاءة المالية العالية، فإن أولويتهم لا تقتصر على الكفاءة الضريبية فحسب، بل على الوضوح: ضمان أن تكون خطتهم العقارية متماشية مع رغباتهم ومرئية تماماً لأصحاب المصلحة الرئيسيين.
باستخدام Masttro، يستطيع المكتب العائلي رسم هيكل الملكية بالكامل بشكل مرئي. في هذه الحالة، قام مكتب العائلة بالفعل بإدخال كيانات العميل وفئات أصوله في المنصة. كما قاموا أيضًا بتعيين وريث مُعيّن، وهو أليكس براون، الذي من المقرر أن يرث 37.5% من التركة بأكملها، والتي تنقسم بعد ذلك إلى حصة ملكية بنسبة 92.6% في مؤسسة JW.
ما يجعل هذا الأمر قوياً ليس فقط التصور المرئي، بل الرؤية المنظمة. فمن خلال منصة واحدة آمنة، يمكن لمكتب العائلة رؤية وعرض كيفية الاحتفاظ بالأصول الفردية مثل لوحات روثكو أو الملكية الفكرية، وكيفية ارتباطها بالصناديق الاستئمانية أو المؤسسات، ومن سيرثها. ويمكنهم دعم المحادثات مع العائلة والمستشار القانوني والشركاء الائتمانيين دون الاعتماد على مستندات مبعثرة أو مخططات ثابتة.
ويضمن هذا الهيكل أيضاً أنه عند حدوث انتقال بين الأجيال، لا يُترك الورثة في حيرة من أمرهم. وبدلاً من ذلك، يتم توجيههم من قبل فريق المكتب العائلي الذي يمكنه أن يوضح لهم بالضبط ما يتلقونه ولماذا.
هذه هي الطريقة التي تستخدم بها المكاتب العائلية ذات التفكير المستقبلي ماسترو لتحقيق رؤية عملائها على المدى الطويل.
ربط الاستراتيجية بالتنفيذ
مع حدوث أكبر عملية نقل للثروة بين الأجيال، لم يكن تنفيذ خطة مدروسة جيداً للخلافة والتركات أكثر أهمية من أي وقت مضى. ولكن التخطيط لنقل التركات/الثروة لا يتم بمعزل عن التخطيط لنقل الثروة، بل يتقاطع مع عناصر مختلفة، بما في ذلك:
- التخطيط الضريبي والإيداع الضريبي
- تخطيط السيولة ونمذجة التدفقات النقدية
- الإشراف على خطط التقاعد واستحقاقات الموظفين والاستثمارات المباشرة
- التواصل الآمن مع المحامين والمستشارين والوكلاء الائتمانيين
تتيح لك منصة Masttro التنفيذ السلس لما كان في السابق عملية معقدة. تدمج المنصة 100% من ثروة العميل في بيئة واحدة وآمنة، بما في ذلك الاستثمار العام المباشر والاستثمار المباشر في السوق الخاصة والاستثمار المؤثر والأصول البديلة. يتم ربط تقارير الأداء وبيانات الملكية وهياكل الثقة، بحيث يمكن للمكاتب العائلية والمستشارين وغيرهم من المهنيين الذين يقدمون الخدمات لهم العمل من هذا المصدر الوحيد للحقيقة.
وبفضل التشفير على مستوى المؤسسات، والمفاتيح التي يتحكم فيها العميل، والتصريح المفصّل، فإنه يلبي متطلبات أمن البيانات والمعلومات، خاصةً مع زيادة مشاركة أفراد العائلة في المنصات الرقمية.
مصممة للمكاتب العائلية. تحظى بثقة المؤسسات العالمية.
تأسست ماسترو في عام 2010 من مكتب عائلي معقد متعدد الأجيال. وقد تطورت المنصة اليوم لتقدم خدماتها لأصحاب الثروات والمستشارين والشركاء المؤسسيين في 31 دولة، وتساعدهم على إدارة المحافظ الاستثمارية وتنفيذ استراتيجيات التركات وإشراك الجيل القادم.
وباعتبارها مجموعة تقنية شاملة للمكاتب العائلية، تدعم ماستترو التخطيط العقاري من خلال
- الاستمرارية الاستراتيجية للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية للغاية
- الدعم التشغيلي لفرق المكاتب العائلية الجزئية ومقدمي خدمات المكاتب العائلية الخارجية
- المواءمة بين الخبراء القانونيين وخبراء الضرائب وفرق استشارات الثروات وأصحاب المصلحة في العائلة
سواءً كانت إدارة الشراكات المحدودة أو صناديق الاستئمان على المعاش المحتفظ بها من قبل المانح أو صناديق الاستئمان على الإقامة الشخصية المؤهلة، ستستفيد المكاتب العائلية التي تستخدم ماسترو من رؤية أوضح لنتائج الخلافة دون المساس بالخصوصية أو التحكم.
استكشف كيف تعمل Masttro على تمكين التخطيط العقاري للمكتب العائلي الحديث من خلال الرؤية الآمنة.
تحدّث مع فريقنا حول مواءمة استراتيجية التوزيع الخاصة بك مع منصة آمنة وذكية مصممة لإرث طويل الأجل.
تحدّث إلينا
