.avif){kind=icon}
غالباً ما تكون العقارات هي البند الأكثر تعقيداً والأكثر إغفالاً في الميزانية العمومية للمكاتب العائلية. من الاستثمارات المباشرة في العقارات متعددة العائلات إلى المنازل القديمة المودعة في صناديق ائتمانية، تتطلب إدارة هذه الأصول أكثر بكثير من مجرد تتبع قيم العقارات وتحصيل الإيجار. فهو يعني تنسيق العشرات من البائعين، ومراقبة التدفق النقدي عبر الكيانات، والتخطيط للأجيال القادمة، والحفاظ على الامتثال - كل ذلك مع ضمان توافق العقارات مع استراتيجيات الاستثمار الأوسع نطاقاً وأهداف العائلة على المدى الطويل.
ومع ذلك، لا تزال إدارة العقارات بالنسبة للعديد من المكاتب الفردية والمتعددة العائلات مجزأة، حيث تنتشر المعلومات عبر جداول البيانات وصناديق البريد الوارد والمنصات المختلفة.
ماسترو يغير ذلك. من خلال نظام مركزي مصمم خصيصاً لهذا الغرض يجمع بين كل الممتلكات والرسوم وعلاقات البائعين وجدول الدفع، يمكّن ماسترو المكاتب العائلية من إدارة العقارات بنفس الصرامة والدقة التي يطبقونها على الأسهم العامة والأسواق الخاصة والاستثمارات البديلة.
يوضح هذا الدليل كيف تستخدم المكاتب العائلية الأفضل أداءً ماسترو لإدارة المحافظ العقارية بشكل أكثر كفاءة واستراتيجية وشفافية.
الوجبات الرئيسية
لماذا العقارات؟
تلعب العقارات دوراً حيوياً في التخصيص الاستراتيجي لرأس مال المكاتب العائلية. فهي واحدة من أكثر فئات الأصول المفضلة لدى العائلات الثرية نظراً لطبيعتها الملموسة وقدرتها على إنتاج تدفقات نقدية موثوقة وإمكانية تحقيق قيمة طويلة الأجل. وفقًا لدراسة PWC لعام 2024 دراسة صفقات المكاتب العائليةفإن العقارات لا تزال تحتل المرتبة الثالثة في كل من المحافظ الاستثمارية المباشرة والقائمة على الصناديق.
مزايا العقارات للأفراد من أصحاب الثروات الضخمة
الحفاظ على الثروة والنمو
تُعد العقارات بمثابة مخزن للقيمة عبر الأجيال، لا سيما خلال فترات الركود الاقتصادي. سواء كنت تملك عقارات متعددة العائلات أو مباني مكتبية أو مساحات تجزئة، فإن الأصول العقارية المدارة بشكل جيد توفر زيادة دائمة في رأس المال وتوفر سيولة من خلال التصفية الاستراتيجية.
التدفق النقدي الثابت
يمكن أن يوفر الدخل الإيجاري من الاستثمارات العقارية التجارية والسكنية تدفقات نقدية متكررة يمكن التنبؤ بها - وهو عنصر أساسي في استراتيجيات توليد الدخل للعملاء من العائلات.
التحوط من التضخم
غالبًا ما ترتفع قيم الأصول العقارية وأسعار الإيجارات جنبًا إلى جنب مع التضخم، مما يجعل هذه الفئة من الأصول وسيلة تحوط فعالة ضد تآكل القوة الشرائية.
تخطيط التركات
تستخدم المكاتب العائلية الملكية لتتماشى مع الأهداف متعددة الأجيال. الخبر السار هو أنه مع Masttro، يتم دمج هياكل الملكية المعقدة (الصناديق الاستئمانية والشراكات والشركات ذات المسؤولية المحدودة) بشكل كامل في خطة التركات والميزانية العمومية الخاصة بك، مما يبسط نقل الثروة وفصل الأصول.
المزايا الضريبية
إن الاستهلاك وعمليات التبادل 1031 والمصروفات القابلة للخصم تجعل من العقارات أحد أكثر الاستثمارات كفاءة من الناحية الضريبية المتاحة للعائلات ذات الملاءة المالية العالية.
أنواع الاستثمارات العقارية التي تعطيها المكاتب العائلية الأولوية للمكاتب العائلية
الاستثمارات العقارية التجارية
وتشمل هذه المباني المكتبية والمشاريع متعددة الاستخدامات والعقارات الصناعية. من السهل تتبع هياكل الإيجار المعقدة، وعقود البائعين، ومؤشرات الأداء على مستوى السوق مع Masttro، مما يسمح بإشراف أفضل واستجابة أسرع لفرص السوق.
الاستثمارات العقارية السكنية
من المنازل الفاخرة إلى محافظ الإيجارات السكنية العائلية، تعمل Masttro على مركزية التفاصيل على مستوى العقار وجهات اتصال موظفي التنظيف وسجلات الصيانة وشروط الإيجار، مما يوفر شفافية كاملة لمحترفي المكاتب العائلية الذين يديرون العمليات اليومية.
توسيع قدرات مكتب العائلة
التحديات الرئيسية في إدارة عقارات المكاتب العائلية
غالبًا ما يشير أصحاب الثروات وقادة مكاتب العائلة الواحدة إلى أربع نقاط أساسية تؤرقهم:
- بيانات مجزأة: غالبًا ما توجد هياكل الملكية وقيم الممتلكات وعقود الإيجار في أنظمة غير مترابطة مما يجعل إعداد التقارير الموحدة أمرًا صعبًا وغير موثوق به.
- تجاوز الرسوم: بدون رؤية في الوقت الفعلي لنفقات التشغيل والضرائب ورسوم البائعين، يمكن أن تتجاوز التكاليف الميزانيات دون إنذار مبكر.
- فوضى البائعين: تؤدي إدارة العديد من البائعين (منسقو الحدائق وعمال النظافة ومديرو العقارات) بدون نظام موحد إلى حدوث فوضى إدارية وفجوات في الخدمات.
- المدفوعات الفائتة: يؤدي التأخير أو عدم تحصيل الإيجار ومدفوعات البائعين إلى فرض غرامات وتوتر العلاقات وخسارة محتملة في الإيرادات.
كيف يحل ماستترو كل شيء - لمحة سريعة
تم تصميم ماستترو خصيصاً للمكاتب العائلية التي تحتاج إلى
- إنشاء سجل عقارات واحد
- أتمتة تتبع الميزانية مقابل التتبع الفعلي
- إدارة تدفقات عمل البائعين وجداول الصيانة
- ضمان السداد والفوترة في الوقت المحدد
- تقديم لوحات معلومات مخصصة للمديرين التنفيذيين والمستشارين
1. تتبع كل عقار - بدون استثناء
كيف يساعد Masttro المكتب العائلي في تتبع الأصول العقارية؟
- إنشاء ملفات تعريف مفصّلة للعقارات - العنوان، وتاريخ الاستحواذ، والهيكل القانوني، والمساحة المربعة، والتقييم السوقي.
- ربط الملكية بالصناديق الاستئمانية والشراكات العائلية والكيانات القابضة لتبسيط عملية إعداد التقارير على مستوى الكيان.
- اعرض قيم العقارات وتخصيص الأصول من خلال لوحة تحكم تفاعلية توفر لك رؤى في الوقت الفعلي عبر المحفظة العقارية.
"قبل استخدام Masttro، كنا نقضي أيامًا في التوفيق بين من يملك ماذا. والآن أصبح لدى مديرنا المالي رؤية بنقرة واحدة لمحفظتنا العقارية بالكامل." - مدير العمليات، مكتب عائلي واحد
2. إدارة الرسوم والميزانيات - بدون صداع
يتيح لك Masttro إمكانية الرقابة المالية في الوقت الفعلي:
- اجعل جميع الرسوم المتكررة مركزية: الضرائب العقارية وتكاليف الإدارة وخدمات التنظيف والمرافق وأقساط التأمين.
- إنشاء وتطبيق قوالب إعداد الميزانية لكل أصل أو فئة أصول (على سبيل المثال، الأصول التجارية والمتعددة العائلات).
- استيعاب فواتير البائعين وتصنيفها تلقائيًا، مع تحديد الفروق في الميزانية عند ظهورها.
3. مركزية سير عمل البائعين والصيانة
لا مزيد من البحث في المجلدات ورسائل البريد الإلكتروني. جميع معلومات البائعين والخدمات موجودة في منصة واحدة آمنة:
- قم بتخزين الأسماء والأدوار وتفاصيل الاتصال وجداول الخدمة لكل بائع.
- تعيين مهام الصيانة وتتبعها مع تواريخ الاستحقاق والتوثيق.
- استخدم وصول الموردين المحدد النطاق من Masttro حتى يتمكن الشركاء من تسجيل التحديثات وإرسال الفواتير دون الإفراط في تعريض البيانات الحساسة.
4. المدفوعات والتذكيرات الآلية
حافظ على التدفق النقدي والالتزامات:
- إدخال شروط الإيجار - بما في ذلك بنود التصعيد وجداول السداد وتواريخ التجديد.
- احصل على الفواتير عبر البريد الإلكتروني أو قم بالتحميل بالسحب والإفلات، مع وضع علامات تلقائية حسب الخاصية والفئة وحالة الدفع.
- قم بتكوين تنبيهات ذكية عبر الأدوار لضمان عدم تفويت أي مدفوعات أو تأخيرها.
5. لوحات معلومات مخصصة لكل دور
صمم التقارير حسب احتياجات أصحاب المصلحة:
- يحصل المديرون الماليون بسهولة على الأرباح والخسائر حسب الأصول، وتوحيد صافي قيمة الأصول، وتخصيص العقارات عبر الميزانية العمومية بأكملها.
- يحصل مديرو العمليات علىمقاييس أداء المهام،وتقارير الإشغال، واتفاقيات مستوى الخدمة للموردين.
- يحصل أصحاب الثروات علىاتجاهات الصورة الكبيرة- أداء دخل الإيجار، ومواءمة استراتيجية الاستثمار، والتحضير لتحويل الثروة.
- ويقوم Masttro بأتمتة تسليم التقارير من خلال دورات شهرية محددة مسبقًا.
هل أنت مستعد لتبسيط إدارة عقارات مكتب العائلة؟
تقوم Masttro بتركيز كل شيء، بدءًا من الأصول والبيانات المالية إلى سير العمل وإعداد التقارير، في منصة واحدة سهلة الاستخدام مصممة لتلبية احتياجات خدمات المكاتب العائلية المعقدة. وهذا يعني أن مكتبك العائلي يستفيد من:
- رؤية شاملة
- عدد أقل من المدفوعات الفائتة
- رؤى في الوقت الفعلي لاتخاذ قرارات أفضل
احجز عرضك التوضيحي وشاهد كيف يمكّنك Masttro من التحكم في محفظتك العقارية بأقل قدر من الاحتكاك وأكثر وضوحاً.
تحدّث إلينا
