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Für sehr vermögende Privatpersonen (UHNWI) und wohlhabende Familien erfordert die effektive Verwaltung ihres Vermögens eine sorgfältige Prüfung der richtigen Finanzstruktur. Ein traditionelles Family Office ist eine spezielle Vermögensverwaltungseinheit, die sich um Investitionen, Steuerplanung, Nachlassverwaltung und Philanthropie kümmert. Der Betrieb eines Family Office ist jedoch kostspielig, weshalb immer wieder die Frage gestellt wird: Ab welchem Vermögen ist es sinnvoll, ein Family Office zu gründen? Außerdem gibt es verschiedene Arten von Family Offices, was den Entscheidungsprozess zusätzlich erschwert. Schauen wir uns das mal an.
"Masttro ist ein Familienbüro, das alle Arten von Informationen im Zusammenhang mit der Familie konsolidieren kann. Nicht nur die finanziellen, die Lifestyle-Vermögenswerte, auch das Erbe und verschiedene Aktivitäten, die mit der Familie zusammenhängen" - Alejandro Bazúa
Wichtigste Erkenntnisse
Mindestnettovermögen nach Family-Office-Typen
Nicht alle Family Offices sind auf die gleiche Weise strukturiert. Welche Art von Büro die richtige ist, hängt vom verfügbaren Vermögen, dem Verwaltungsbedarf und den Kosten ab. Nachstehend finden Sie eine Aufschlüsselung der empfohlenen Nettovermögenswerte und Vorteile für jede Art von Family Office.
Warum unterschiedliche Schwellenwerte für das Nettovermögen?
Das für die Gründung eines Family Office erforderliche Mindestvermögen hängt von der Fähigkeit ab, die Betriebskosten zu tragen. Ein SFO bietet zwar die meiste Kontrolle, erfordert aber ein erhebliches Vermögen, um die Kosten zu rechtfertigen. MFOs und ausgelagerte Optionen bieten kostengünstigere Alternativen für Personen mit einem geringeren Nettovermögen.
Wie Masttro verschiedene Family Office-Modelle unterstützt
Die Verwaltung von Vermögen auf jeder Ebene erfordert eine Technologie, die Sicherheit, Effizienz und Transparenz gewährleistet. Egal, ob es sich um einen privaten SFO, einen MFO für mehrere Familien oder ein ausgelagertes Modell unter Einbeziehung von Privatbanken handelt, Masttro rationalisiert das Finanzmanagement mit KI-gesteuerter Automatisierung und Datenzugriff in Echtzeit.
1. Single Family Office (SFO) - Empfohlener Nettowert: $100M+
Ein Single-Family Office (SFO) ist ein Unternehmen in Privatbesitz, das ausschließlich die finanziellen Angelegenheiten einer wohlhabenden Familie verwaltet. Diese Struktur ermöglicht die volle Kontrolle über Investitionen, Nachlassplanung und Finanzplanung.
Warum 100 Millionen Dollar?
- Die Kosten für den Betrieb einer Single Family Office-Struktur sind beträchtlich und liegen in der Regel zwischen 1 und 2 Mio. USD pro Jahr.
- Zu den wichtigsten Ausgaben gehören die Gehälter für ein Team von Fachleuten (CFO, Investmentmanager, Steuer- und Rechtsexperten), die Einhaltung von Vorschriften, die technologische Infrastruktur und die Verwaltung. Möglicherweise benötigen sie auch personalisierte Concierge-Dienste.
- Ein Vermögen von mindestens 100 Mio. USD stellt sicher, dass die Kosten für die Verwaltung des Büros nur einen geringen Prozentsatz (1-2 %) des Gesamtvermögens ausmachen, so dass es bei langfristigen Zielen finanziell tragfähig ist.
Beispiel:
Ein Tech-Unternehmer, der nach dem Verkauf seines Unternehmens ein Nettovermögen von 200 Millionen Dollar aufgebaut hat, kann sich für einen SFO entscheiden, um die direkte Kontrolle über sein Vermögen zu behalten, seine Investitionsziele zu erreichen und seine philanthropischen Aktivitäten zu verwalten.
Für vermögende Privatpersonen mit einem Nettovermögen von weniger als 100 Mio. USD können die hohen Kosten für den Betrieb eines SFO die Vorteile überwiegen.
Wie Masttro hilft: Die Verwaltung eines SFO erfordert fortschrittliche Technologie, um Finanzdaten zu zentralisieren, Berichte in Echtzeit zu erstellen und die Abläufe in der Vermögensverwaltung zu optimieren. Die Software von Masttro verschafft SFOs vollständige Datentransparenz und hilft Familien, mühelos Multi-Asset-Klassen-Investitionen, Cashflow und Risikoexposition zu verfolgen. Das KI-gestützte Dokumentenmodul von Masttro automatisiert die Verwaltung von alternativen Anlagen, was eine erhebliche Zeitersparnis für Anlageexperten bedeutet.
2. Multi-Family Office (MFO) - Empfohlener Nettowert: $30M-$100M
Ein Multi-Family Office (MFO) betreut mehrere Familien und bietet eine Reihe von Dienstleistungen bei gleichzeitiger Senkung der Betriebskosten. Dieses engagierte Team von Finanzberatern und anderen Vollzeitmitarbeitern bietet Anlageberatung, Familienverwaltungsstrukturen, Rechtsberatung, Einblicke in die philanthropische Planung und vieles mehr, allerdings nur für eine bestimmte Anzahl von Familien.
Warum 30 Millionen Dollar?
- Mehrere sehr vermögende Familien mit einem Vermögen von jeweils rund 30 Mio. USD bringen genug Vermögen zusammen, um die Kosten für ein eigenes Family Office zu rechtfertigen.
- MFOs sind kosteneffizienter für Familien mit diesem Wohlstand, die nicht die volle Last eines OFS tragen wollen.
- MFOs bieten dieselben Dienstleistungen in den Bereichen Anlageverwaltung, Nachlassplanung und Steuerstrategie zu einem Bruchteil der Kosten eines SFOs.
Beispiel:
Ein Hedge-Fonds-Manager mit einem Nettovermögen von 50 Mio. USD schließt sich einem MFO wie Wilmington Trust an, um Zugang zu einem professionellen Anlagemanagement zu erhalten, ohne die mit der Führung eines SFO verbundenen Gemeinkosten.
Ein MFO ist ideal für Familien, die professionelle Finanzdienstleistungen benötigen, aber mehr Kosteneffizienz wünschen, als ein ganzes Büro selbst zu verwalten.
Wie Masttro hilft: MFOs verwalten Finanzdaten von mehreren Familien, was Datensicherheit, Transparenz und effiziente Berichterstattung zu einem entscheidenden Faktor macht. Masttro bietet eine Single-Source-of-Truth-Plattform, die das MFO nutzt, um sicherzustellen, dass die Kunden der Familie Zugang zu Echtzeit-Investitionsergebnissen, maßgeschneiderten Berichten und Compliance-Tracking haben, was eine reibungslose und sichere Finanzverwaltung gewährleistet. Masttro bietet sogar eine White-Label-Option für MFOs, die die Plattform nutzen.
3. Ausgelagertes Family Office - Empfohlenes Nettovermögen: $10M-$30M
Für Familien mit 10 bis 30 Millionen Dollar ist die Einrichtung eines SFO zu kostspielig, und für den Beitritt zu einem MFO sind möglicherweise mehr Vermögenswerte erforderlich. Stattdessen können sie Privatbanken, Vermögensverwalter und unabhängige Berater in Anspruch nehmen, um eine ausgelagerte Family-Office-Lösung zu strukturieren. Virtuelle Family Offices sind ebenfalls entstanden, um eine ähnliche Lösung zu ermöglichen, die aus der Ferne betrieben wird.
Warum 10 Millionen Dollar?
- Dieser Betrag ist für viele MFOs zu gering und zu kostspielig, um die unabhängige Rechtspersönlichkeit eines SFOs effizient zu schaffen.
- Auf dieser Ebene bieten Privatbanken und Vermögensverwalter maßgeschneiderte Anlagestrategien, Steuerplanung, Nachlassstrukturierung, juristische Dienstleistungen und philanthropische Beratung an.
- Dieser Ansatz ermöglicht Familien den Zugang zu erstklassigem Finanzwissen, ohne dass die Kosten für ein eigenes Family Office anfallen.
Beispiel:
Ein erfolgreicher Immobilieninvestor mit 15 Millionen Dollar beauftragt eine Privatbank (z. B. JPMorgan Private Bank) mit der Verwaltung seines Anlageportfolios und der Nachlassplanung im Rahmen eines ausgelagerten Family-Office-Modell. Abgesehen von den Anlageentscheidungen könnte die Bank über ein Family Wealth Team verfügen, das mit externen Spezialisten zusammenarbeitet, um eine breite Palette von Family Office-Dienstleistungen anzubieten, die dazu beitragen, das Vermögen über Generationen hinweg zu erhalten.
Für Personen mit weniger als 30 Millionen Dollar bietet die Auslagerung der Finanzverwaltung ähnliche Vorteile wie ein Family Office, jedoch ohne hohe Kosten.
Wie Masttro hilft: Ähnlich wie Multi-Family-Offices können auch die Vermögensabteilungen von Privatbanken und unabhängigen Finanzberatern Masttro nutzen, um vermögenden Familienkunden auf Abruf finanzielle Einblicke, Portfolioanalysen und einen sicheren digitalen Zugang zu ihrer Vermögensstruktur zu bieten - eine wertvolle Rolle im Kundenservice.
Wie man tiefere Beziehungen zu wohlhabenden Familien aufbaut
4. Die Vorteile eines Family Office
- Investitionsschwerpunkt: Asset Allocation und Anlagestrategien, die alle auf die Risikotoleranz und die Ziele der Familie zugeschnitten sind.
- Datenschutz und Sicherheit: Vertraulichkeit der Vermögensangelegenheiten der Familie.
- Erbschafts- und Nachfolgeplanung: Sorgt für eine reibungslose Vermögensübertragung über Generationen hinweg.
- Risikomanagement: Zentralisierte Kontrolle über finanzielle Risiken.
- Philanthropie und soziale Wirkung: Strukturierte Strategien für wohltätige Zwecke.
Wie Masttro hilft: Eine sichere, cloudbasierte Infrastruktur gewährleistet Datenschutz, digitale Nachlassplanung und effiziente Verwaltungsabläufe für Familien, die generationenübergreifendes Vermögen verwalten.
5. Aufkommende Trends bei Family Offices
- Impact Investing & ESG (Umwelt, Soziales und Governance): Investitionen mit Werten in Einklang bringen.
- Direkt-, Startup- und Private-Equity-Investitionen: Mehr praktisches Engagement in den Bereichen Risikokapital, Direktinvestitionen und privates Beteiligungskapital.
- Integration von Technologie und KI: Nutzung fortschrittlicher Analysen für bessere finanzielle Entscheidungen.
- Kryptowährungen und Blockchain: Erforschung digitaler Vermögenswerte im Portfoliomanagement.
Wie Masttro hilft: Die Masttro-Plattform bietet die Technologie, die Family Offices für die Portfoliokonsolidierung, benutzerdefinierte Berichterstellung und die Verwaltung alternativer Anlagen in Echtzeit benötigen. All dies wird durch Cybersicherheitsprotokolle auf Militärniveau unterstützt und über eine intuitive Benutzeroberfläche bereitgestellt.
Letzte Erkenntnisse: Was ist das Mindestnettovermögen für ein Family Office?
$100M+ → Ein Single-Family-Office (SFO ) ist machbar und bietet volle Kontrolle, allerdings mit hohen Kosten, die durch das große verwaltete Vermögen ausgeglichen werden.
$30M-$100M → Ein Multi-Family Office (MFO ) bietet das beste Gleichgewicht zwischen Service und Kosten und eignet sich für wohlhabende Familien, die nicht die Kosten für ein eigenes Team tragen wollen.
$10M-$30M → Ein ausgelagertes Family Office über Privatbanken oder Vermögensverwaltungsfirmen und unabhängige Berater ist wahrscheinlich die praktischere Alternative.
Unterm Strich: Wenn Sie nicht mindestens 100 Mio. $ wert sind, ist ein vollwertiges Family Office wahrscheinlich zu teuer. Multi-Family Offices oder private Vermögensverwaltungsdienste bieten eine bessere Kosteneffizienz für Personen mit einem Vermögen von 10 bis 100 Mio. USD.
Erwägen Sie ein Family Office?
Die Masttro Family Office-Plattform wurde entwickelt, um Ihre Family Office-Aktivitäten zu zentralisieren, und zwar nicht nur durch die Konsolidierung von Vermögenswerten, sondern auch durch die Bereitstellung von branchenführenden Tools für Ihr Team und Ihre Familie, die ihnen die Kontrolle und Entscheidungsfindung erleichtern.
