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Por qué las family offices modernas necesitan una aplicación específica y qué deben buscar
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Gestionar el patrimonio a gran escala ya no es una tarea administrativa. Hoy en día, para las familias con grandes patrimonios, las carteras abarcan clases de activos, entidades, jurisdicciones y generaciones. Sin embargo, muchos profesionales de las family offices siguen trabajando con sistemas fragmentados, archivos PDF estáticos y herramientas diseñadas para los RIA, no para las familias. Ahí es donde entra en juego una aplicación moderna de family office.
Las family offices, ya sean unifamiliares o multifamiliares, necesitan algo más que informes financieros básicos. Necesitan una plataforma digital que centralice los datos, se adapte a las estructuras familiares únicas y ofrezca información en tiempo real sobre capital privado, bienes inmuebles, arte, objetos de colección e inversiones líquidas tradicionales. La aplicación adecuada se convierte en una única fuente de verdad: una plataforma para que las family offices funcionen de forma más ágil, avancen más rápido y tomen decisiones de inversión informadas.
Masttro nos ha permitido disponer de una única fuente de información para todas nuestras inversiones, lo que es fundamental y nos permite ejecutar una infraestructura de middle office de calidad institucional y de primera clase. - Daniel Forman, CIO, Jefferson River Capital
Principales conclusiones
Deshágase de las herramientas heredadas creadas para asesores: elija software diseñado para family offices, no para RIA, para evitar problemas e ineficiencias.
Centralice todos los datos de activos: utilice una sola plataforma para gestionarlo todo, desde carteras líquidas hasta coleccionables y bienes inmuebles.
Personalización para cada parte interesada: proporcione cuadros de mando personalizados para familiares, directores de sistemas de información y asesores con acceso basado en funciones.
Priorice el acceso móvil e intuitivo: asegúrese de que los miembros de la familia puedan ver, aprobar y actuar fácilmente sobre la información desde cualquier dispositivo.
Elproblema: complejidad, coste y soluciones manuales
Imagínese una family office sencilla que presta apoyo a una familia con un elevado patrimonio. Han acumulado un patrimonio considerable en mercados públicos, capital privado, bienes inmuebles y una creciente colección de activos, como obras de arte y automóviles. Desde fuera, todo parece estructurado. Pero entre bastidores, el día a día dista mucho de ser tranquilo.
Podrían estar pagando 50.000 dólares al año por un software heredado que se creó para empresas de inversión, no para family offices. Muestra los valores de las cuentas, pero no hace un seguimiento de las peticiones de capital, los flujos de caja o los ingresos inmobiliarios. Las inversiones privadas se actualizan manualmente. Los documentos están dispersos en unidades compartidas y bandejas de entrada. Generar un informe patrimonial básico significa exportar los datos a Excel, volver a comprobar los números y unirlos a mano.
Los familiares rara vez se conectan porque es demasiado complejo. Y la persona que lleva el punto se pasa horas a la semana intentando obtener una imagen clara.
Es una realidad común: paquetes de software costosos que técnicamente funcionan, pero que en realidad no sirven para resolver los verdaderos requisitos del equipo de la family office.
Qué debe ofrecer una aplicación de family office
Una aplicación específica para family offices unifamiliares o multifamiliares debe ir mucho más allá de los informes financieros tradicionales. Debe integrar todas las operaciones de la family office de forma segura, flexible y con un mínimo de esfuerzo manual.
1. Informes de cartera consolidados
Reúna todos los tipos de activos (líquidos, ilíquidos y pasionales) en una plataforma unificada. Ya se trate de cuentas de inversión, participaciones de capital riesgo o colecciones de arte, la aplicación debe proporcionar análisis agregados en tiempo real e informes multidivisa de toda la cartera.
2. Apoyo a los activos alternativos
Las family offices modernas necesitan visibilidad de las inversiones de capital riesgo, inmobiliarias y otras inversiones ilíquidas. Su aplicación debe automatizar el seguimiento de las llamadas de capital, conciliar las distribuciones y producir informes precisos a través de múltiples entidades y estructuras. Esto no debería ser un proceso manual en las family offices modernas.
3. Cuadros de mando personalizables para cada función
Desde directores de sistemas de información a asesores patrimoniales o miembros de la familia, cada usuario debe disponer de vistas personalizadas adaptadas a sus necesidades. Se acabaron los PDF estáticos. Los cuadros de mando dinámicos con permisos seguros ofrecen claridad respetando la privacidad.
4. Sistema avanzado de gestión de documentos
Realice el seguimiento y organice todos los documentos financieros, legales y de propiedad desde una caja fuerte digital segura. Establezca alertas, etiquete la propiedad y asegúrese de que todo, desde las escrituras de propiedad hasta las declaraciones de capital, esté accesible y sea auditable cuando sea necesario.
5. Acceso móvil intuitivo
Los familiares esperan una experiencia tan fácil de navegar como sus aplicaciones favoritas. Una plataforma moderna debe ofrecer una interfaz móvil e intuitiva que permita a los usuarios acceder a análisis clave, aprobar documentos o revisar llamadas de capital en cuestión de segundos. Y debe ser compatible tanto con Android como con iOS.
6. Gestión de tesorería y liquidez
Es esencial disponer de una visión centralizada de las entradas de efectivo, los gastos y las previsiones de liquidez. Busque herramientas de previsión integradas que le ayuden a cumplir sus obligaciones financieras sin retrasos ni sorpresas.
7. Configuración ampliable con complementos opcionales
No todas las family offices necesitan una pila tecnológica completa desde el primer día. Las mejores plataformas permiten implementaciones por fases, empezando con herramientas básicas y ampliando para incluir la automatización de inversiones alternativas, informes personalizados o gestión de documentos basada en IA a medida que aumenta la complejidad.
Dejar atrás las herramientas heredadas
Muchas family offices siguen operando con software creado para asesores de inversión, no para familias. Estas plataformas a menudo carecen de soporte para bienes coleccionables, permisos multigeneracionales o verdaderas estructuras patrimoniales. Requieren soluciones alternativas, aumentan la carga de trabajo manual y no consiguen implicar a la siguiente generación. Aunque es un esfuerzo cambiar la configuración actual, se recompensa fácilmente una vez que se ha implementado una solución específica.
Esta moderna solución creada para las family offices ofrecerá valor a través de:
- Informes patrimoniales consolidados y en tiempo real sobre todas las clases de activos
- Informes y cuadros de mando personalizables para cualquier parte interesada
- Acceso seguro y autorizado para familiares y asesores
- Perfecta integración con depositarios, contables y asesores jurídicos
- Reducción de la ineficacia operativa y de los procesos manuales
Comparación entre las herramientas heredadas y las aplicaciones específicas de Family Office
Estudio de caso: Resultados reales de un enfoque moderno
Una family office, recién constituida tras años de funcionamiento informal, se enfrentaba a un reto común: cómo organizarse sin complicarse demasiado la vida. Su responsable de operaciones, encargado de organizarlo todo desde cero, necesitaba una plataforma que pudiera crecer con ellos, admitir el almacenamiento de documentos para activos no financieros y proporcionar estructura en torno a participaciones complejas como bienes inmuebles, capital privado y objetos de colección.
Su configuración anterior incluía hojas de cálculo manuales, unidades de disco compartidas y herramientas que no ofrecían una imagen real del patrimonio familiar. Los miembros de la familia no tenían una forma clara de ver sus activos y el equipo administrativo no confiaba en la precisión de los informes ni en la seguridad de los documentos.
¿Qué ha cambiado? Implantaron Masttro, una plataforma diseñada en función del funcionamiento real de las family offices, no sólo de las empresas financieras. Empezaron con una configuración básica para realizar un seguimiento del patrimonio y organizar la documentación en un único lugar. Se apoyaron en funciones como el Mapa Global del Patrimonio de Masttro para visualizar la propiedad y el acceso basado en permisos para mantener la seguridad de los documentos confidenciales.
En lugar de comprar todos los módulos por adelantado, optaron por retrasar funciones como la gestión basada en IA hasta que evolucionaran sus necesidades. El resultado: se mantuvieron dentro del presupuesto, obtuvieron claridad donde más importaba y sentaron unas bases sólidas para el futuro.
Una imagen completa
Con una plataforma centralizada creada para family offices, su equipo puede:
- Reducir la carga de trabajo manual y mejorar la eficacia
- Proporcionar informes precisos en todas las clases de activos y jurisdicciones
- Mejorar la gestión de las inversiones con información en tiempo real
- Presente análisis clave mediante informes personalizables
- Mantener la claridad y el control en carteras complejas
Ya se trate de la gestión del flujo de caja, el seguimiento de activos privados, la contabilidad de family offices o el análisis del rendimiento, la plataforma adecuada convierte los procesos dispersos en visibilidad estructurada, ofreciendo tranquilidad a los propietarios de patrimonios e información práctica a los asesores.
Lo esencial
Si su actual pila tecnológica se construyó para un modelo de negocio diferente, es hora de reconsiderarlo. Una family office no es un RIA. No es un fondo de cobertura. Es una combinación única de personas, activos y objetivos a largo plazo.
Su software debe reflejarlo.
Una aplicación moderna de family office como Masttro hace algo más que controlar los activos: se convierte en la infraestructura que respalda todo lo que usted hace. Se trata de una plataforma diseñada para adaptarse a ti, apoyar a tu equipo y proteger el legado de tus clientes.
Porque cuando el patrimonio familiar se extiende por generaciones, su tecnología también debería hacerlo.
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