Lo que exige hoy la planificación patrimonial de una empresa familiar

La planificación moderna del legado para familias con patrimonios muy elevados va mucho más allá de un testamento o un fideicomiso. Incluye:

• Coordinación entre distintas clases de activos, como los inmobiliarios, el capital riesgo, los activos digitales y las empresas familiares.
• Estructuración del patrimonio a través de entidades como fideicomisos revocables, sociedades limitadas familiares y sociedades fiduciarias privadas.
• Gestionar las transferencias intergeneracionales teniendo en cuenta el impuesto sobre sucesiones, las implicaciones fiscales transfronterizas y las repercusiones normativas y fiscales
• Documentación de instrucciones para donaciones benéficas, fideicomisos dinásticos, acuerdos de compraventa y asesoramiento filantrópico.
• Garantizar que la próxima generación esté preparada mediante la educación patrimonial, los servicios de conserjería y el acceso seguro basado en funciones.

Para alcanzar estos objetivos, las family offices necesitan algo más que documentos legales estáticos almacenados: necesitan un sistema seguro que combine la gestión de inversiones, la planificación financiera y los servicios fiduciarios con una capa operativa que conecte todo el conjunto.

Por qué es importante una visibilidad segura en la planificación patrimonial

El enfoque de Masttro en materia de planificación patrimonial combina seguridad y transparencia. 

Nuestra plataforma cuenta con medidas de ciberseguridad de nivel militar y protocolos de cifrado de datos líderes en el sector, lo que garantiza una privacidad de datos sin igual, tanto si se accede a ella desde un ordenador como desde una aplicación móvil.

Además, ofrece herramientas integradas que ayudan a las oficinas familiares a visualizar las estructuras de propiedad, coordinar las intenciones sucesorias y documentar el legado de la familia en un único sistema seguro.

El Gestor de Distribución de Herencias (LDM) de Masttro es fundamental en ese esfuerzo: un módulo de planificación estratégica de herencias diseñado para ayudar a los propietarios de patrimonios:

• Ver las entidades y los activos a través de la lente del beneficiario efectivo
• Asignar herederos y visualizar distribuciones en estructuras complejas
• Cargar instrucciones, definir porcentajes de herencia y realizar un seguimiento de los planes de transferencia de patrimonio

Aunque el LDM complementa el «Global Wealth Map», el mapa interactivo exclusivo de Masttro, su enfoque es más específico y personal. Ayuda a los titulares de patrimonios a prepararse de forma proactiva, tanto a ellos mismos como a sus familiares, aportando claridad a lo que a menudo es un proceso fragmentado o abstracto.

Esto no sustituye al asesoramiento fiduciario, pero para muchas familias, la claridad que aporta puede ser el eslabón que faltaba entre la intención y la ejecución.

Utilización de Masttro para apoyar la planificación estratégica del legado

Imaginemos el caso hipotético de una oficina multifamiliar que presta apoyo a un cliente de larga trayectoria, la «familia Brown», que posee un patrimonio diverso y multigeneracional. 

La cartera del cliente abarca inversiones financieras tradicionales, capital riesgo, sector inmobiliario y una importante colección de activos no financieros, entre los que se incluyen obras de arte y propiedad intelectual. Al igual que muchas familias con un patrimonio neto muy elevado, su prioridad no es solo la eficiencia fiscal, sino también la transparencia: garantizar que su plan sucesorio se ajuste a sus deseos y sea plenamente visible para las partes interesadas clave.

Gracias a Masttro, la oficina familiar puede visualizar toda la estructura de propiedad. En este caso, la oficina familiar ya ha introducido en la plataforma las entidades y las clases de activos del cliente. También ha designado a un heredero, Alex Brown, que heredará el 37,5 % del patrimonio total, lo que se traduce en una participación del 92,6 % en la Fundación JW.

Lo que hace que esto sea tan eficaz no es solo la visualización, sino la información estructurada. Desde una única plataforma segura, la oficina familiar puede ver y presentar cómo se gestionan activos individuales, como los cuadros de Rothko o la propiedad intelectual, cómo están vinculados a fideicomisos o fundaciones, y quién está destinado a heredarlos. De este modo, pueden facilitar las conversaciones con la familia, los asesores jurídicos y los socios fiduciarios sin tener que recurrir a documentos dispersos o gráficos estáticos.

Esta estructura garantiza además que, cuando se produzca una transición generacional, los herederos no se vean obligados a hacer conjeturas. Por el contrario, cuentan con la orientación de un equipo de family office que les explica con exactitud qué es lo que reciben y por qué.

Así es como las family offices con visión de futuro utilizan Masttro para hacer realidad la visión a largo plazo de sus clientes.

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Conectar la estrategia con la ejecución

Con la mayor transferencia de riqueza generacional en marcha, la ejecución de un plan de sucesión y patrimonio bien pensado nunca ha sido más relevante. Pero la planificación de la sucesión y la transmisión del patrimonio no se produce de forma aislada, sino que se entrecruza con varios elementos, entre ellos:

• Planificación y declaración de impuestos
• Planificación de la liquidez y modelización de los flujos de tesorería
• Supervisión de planes de jubilación, prestaciones a empleados e inversiones directas
• Comunicación segura con abogados, asesores y fiduciarios

Masttro permite la ejecución sin fisuras de lo que históricamente era un proceso complicado. La plataforma consolida el 100% del patrimonio de los clientes en un entorno único y seguro, incluyendo la inversión pública directa, la inversión en mercados privados, la inversión de impacto y los activos alternativos. Los informes de rendimiento, los datos de propiedad y las estructuras fiduciarias están vinculados, de modo que las family offices, los asesores y los demás profesionales que les prestan servicios pueden operar desde esta única fuente de verdad.

Y con cifrado de nivel empresarial, claves controladas por el cliente y permisos detallados, satisface las exigencias de seguridad de los datos y la información, especialmente a medida que los miembros de la familia se involucran más en las plataformas digitales.

Creado para Family Offices. Con la confianza de instituciones internacionales.

Masttro se creó en 2010 a partir de una compleja oficina familiar multigeneracional. Hoy en día, la plataforma ha evolucionado para prestar servicios a propietarios de patrimonios, asesores y socios institucionales en 35 países, ayudándoles a gestionar carteras, ejecutar estrategias patrimoniales e involucrar a la próxima generación.

Masttro, una solución integral de tecnología para family offices, apoya la planificación patrimonial mediante:

• Continuidad estratégica para grandes patrimonios
• Apoyo operativo para equipos de family office a tiempo parcial y proveedores de servicios de family office externalizados
• Alineación entre los expertos jurídicos y fiscales, los equipos de asesoramiento patrimonial y las partes interesadas de la familia.

Tanto si gestionan sociedades limitadas, fideicomisos de anualidades retenidas por el otorgante o fideicomisos de residencia personal cualificada, las oficinas familiares que utilicen Masttro se beneficiarán de una línea de visión más clara de los resultados de la sucesión, sin comprometer la privacidad ni el control.

Descubra cómo Masttro potencia la planificación patrimonial de la family office moderna a través de una visibilidad segura.

Hable con nuestro equipo sobre cómo alinear su estrategia de distribución con una plataforma segura e inteligente creada para un legado a largo plazo.

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