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Los bienes raíces suelen ser la partida más compleja y la más descuidada en el balance general de una family office. Desde inversiones directas en propiedades multifamiliares hasta viviendas heredadas en fideicomisos, la gestión de estos activos requiere mucho más que el seguimiento del valor de las propiedades y el cobro de alquileres. Implica coordinar a decenas de proveedores, supervisar el flujo de caja entre las entidades, planificar para las generaciones futuras y mantener el cumplimiento normativo, todo ello garantizando que los bienes raíces se alineen con las estrategias de inversión más amplias y los objetivos familiares a largo plazo.
Sin embargo, para muchas oficinas unifamiliares y multifamiliares, la gestión de bienes raíces sigue estando fragmentada, con información distribuida en hojas de cálculo, bandejas de entrada y varias plataformas.
Masttro cambia eso. Con un sistema centralizado y diseñado específicamente para cada propiedad, honorarios, relación con proveedores y calendario de pagos, Masttro permite a las family offices gestionar bienes raíces con el mismo rigor y precisión que aplican a las acciones públicas, los mercados privados y las inversiones alternativas.
Esta guía describe cómo las oficinas familiares de alto rendimiento utilizan Masttro para gestionar carteras inmobiliarias de forma más eficiente, estratégica y transparente.
Principales conclusiones
¿Por qué Bienes Raíces?
Los bienes raíces desempeñan un papel fundamental en la asignación estratégica del capital de las oficinas familiares. Es una de las clases de activos más favorecidas entre las familias adineradas debido a su naturaleza tangible, su capacidad para generar un flujo de caja fiable y su potencial de creación de valor a largo plazo. Según el Estudio de Operaciones de Oficinas Familiares 2024 de PWC, los bienes raíces se mantienen entre las tres principales inversiones en carteras directas y de fondos.
Beneficios de los bienes raíces para personas con un patrimonio neto ultra alto
Preservación y crecimiento de la riqueza
Los bienes raíces sirven como reserva de valor a lo largo de generaciones, especialmente durante las recesiones económicas. Ya sea que posea propiedades multifamiliares, edificios de oficinas o locales comerciales, los activos inmobiliarios bien gestionados proporcionan una apreciación de capital duradera y ofrecen liquidez mediante desinversiones estratégicas.
Flujo de caja estable
Los ingresos por alquiler de inversiones inmobiliarias comerciales y residenciales pueden proporcionar un flujo de efectivo predecible y recurrente: un componente esencial de las estrategias de generación de ingresos para clientes familiares.
Cobertura contra la inflación
Los valores de los activos inmobiliarios y las tasas de alquiler suelen aumentar junto con la inflación, lo que convierte a esta clase de activos en una cobertura eficaz contra la erosión del poder adquisitivo.
Planificación patrimonial
Las oficinas familiares utilizan la propiedad para alinearse con los objetivos multigeneracionales. La buena noticia es que con Masttro, las estructuras de propiedad complejas (fideicomisos, sociedades y sociedades de responsabilidad limitada) se integran completamente en su plan patrimonial y balance general, simplificando la transferencia de patrimonio y la segregación de activos.
Beneficios fiscales
La depreciación, los intercambios 1031 y los gastos deducibles hacen que los bienes raíces sean una de las inversiones fiscalmente más eficientes disponibles para las familias de alto patrimonio.
Tipos de inversiones inmobiliarias que priorizan las oficinas familiares
Inversiones en bienes raíces comerciales
Estos incluyen edificios de oficinas, desarrollos de uso mixto y propiedades industriales. Con Masttro, es fácil dar seguimiento a estructuras de arrendamiento complejas, contratos con proveedores e indicadores de rendimiento del mercado, lo que permite una mejor supervisión y una respuesta más rápida a las oportunidades del mercado.
Inversiones inmobiliarias residenciales
Desde casas de lujo hasta carteras de alquiler residenciales familiares, Masttro centraliza los detalles a nivel de propiedad, los contactos del personal de limpieza, los registros de mantenimiento y los términos del contrato de arrendamiento, ofreciendo total transparencia a los profesionales de las oficinas familiares que gestionan las operaciones diarias.
Ampliar las capacidades de las family offices
Principales desafíos en la gestión de bienes raíces de las oficinas familiares
Los propietarios de patrimonio y los líderes de oficinas familiares unifamiliares a menudo citan cuatro puntos críticos fundamentales:
- Datos fragmentados: Las estructuras de propiedad, los valores de las propiedades y los contratos de arrendamiento a menudo existen en sistemas desconectados, lo que hace que la generación de informes consolidados sea difícil y poco confiable.
- Excesos de tarifas: sin visibilidad en tiempo real de los gastos operativos, impuestos y cargos de proveedores, los costos pueden exceder los presupuestos sin previo aviso.
- Caos de proveedores: gestionar varios proveedores (paisajistas, limpiadores, administradores de propiedades) sin un sistema unificado genera dificultades administrativas y brechas en el servicio.
- Pagos omitidos: los cobros de alquiler y pagos a proveedores retrasados o no realizados generan multas, relaciones tensas y posible pérdida de ingresos.
Cómo lo soluciona todo Masttro: de un vistazo
Masttro fue diseñado específicamente para oficinas familiares que necesitan:
- Crear un registro único de la propiedad
- Automatizar el seguimiento del presupuesto frente al real
- Gestionar flujos de trabajo de proveedores y programas de mantenimiento
- Garantizar pagos y facturación puntuales
- Entregar paneles de control personalizados a ejecutivos y asesores
1. Seguimiento de cada propiedad, sin excepción
¿Cómo ayuda Masttro a una family office a rastrear activos inmobiliarios?
- Cree perfiles de propiedad detallados: dirección, fecha de adquisición, estructura legal, metros cuadrados y valoración de mercado.
- Asigne propiedad a fideicomisos, sociedades familiares y entidades holding para simplificar los informes a nivel de entidad.
- Vea los valores de las propiedades y la asignación de activos con un panel interactivo, que proporciona información en tiempo real sobre toda la cartera de bienes raíces.
Antes de Masttro, pasábamos días conciliando quién poseía qué. Ahora, nuestro director financiero tiene acceso a toda nuestra cartera inmobiliaria con un solo clic. - Director de Operaciones, Family Office Unifamiliar
2. Gestión de tarifas y presupuestos: sin dolores de cabeza
Masttro permite la supervisión financiera en tiempo real:
- Centralice todos los gastos recurrentes: impuestos sobre la propiedad, costos de administración, servicios de limpieza, servicios públicos y primas de seguros.
- Cree y aplique plantillas de presupuesto por activo o clase de activo (por ejemplo, multifamiliar, comercial).
- Ingiera y clasifique automáticamente las facturas de los proveedores y marque las variaciones presupuestarias a medida que surjan.
3. Centralización de los flujos de trabajo de proveedores y mantenimiento
Olvídate de buscar en carpetas y correos electrónicos. Toda la información de proveedores y servicios se encuentra en una plataforma segura:
- Almacene nombres, roles, detalles de contacto y cronogramas de servicio para cada proveedor.
- Asignar y realizar seguimiento de tareas de mantenimiento con fechas de vencimiento y documentación.
- Utilice el acceso de proveedores limitado de Masttro para que los socios puedan registrar actualizaciones y enviar facturas sin sobreexponer datos confidenciales.
4. Pagos y recordatorios automáticos
Manténgase al tanto del flujo de caja y las obligaciones:
- Términos de arrendamiento de entrada, incluidas cláusulas de escalamiento, cronogramas de pago y fechas de renovación.
- Capture facturas por correo electrónico o mediante carga mediante arrastrar y soltar, con etiquetado automático por propiedad, categoría y estado de pago.
- Configure alertas inteligentes en todos los roles para garantizar que no se pierda ni se retrase ningún pago.
5. Paneles personalizados para cada rol
Adapte los informes a las necesidades de las partes interesadas:
- Los directores financieros obtienen fácilmente ganancias y pérdidas por activos, consolidación del valor patrimonial neto y asignación de bienes raíces en todo el balance general.
- Los directores de operaciones deben encargarse de métricas de rendimiento, informes de ocupación y acuerdos de nivel de servicio de los proveedores.
- Los propietarios de patrimonio obtienen información general sobre las tendencias: rendimiento de los ingresos por alquiler, alineación de la estrategia de inversión y preparación para la transferencia de patrimonio.
- Masttro también automatiza la entrega de informes con ciclos mensuales preestablecidos.
¿Está listo para simplificar la gestión inmobiliaria de su oficina familiar?
Masttro centraliza todo, desde activos y finanzas hasta flujos de trabajo e informes, en una única plataforma intuitiva diseñada para la complejidad de los servicios de una family office. Esto significa que su family office se beneficia de:
- Visibilidad integral
- Menos pagos atrasados
- Información en tiempo real para tomar mejores decisiones
Reserve su demostración y vea cómo Masttro le permite tomar el control de su cartera inmobiliaria con menos fricción y más claridad.
Háblanos.
