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Cómo ayuda la tecnología a las family offices a invertir en alternativas
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En el mercado actual, las family offices están cada vez más dispuestas a adoptar inversiones alternativas. Las inversiones alternativas pueden proporcionar rendimientos valiosos y proteger contra la volatilidad del mercado, pero, por supuesto, conllevan una serie de retos y riesgos. Afortunadamente, los avances en tecnología patrimonial han facilitado más que nunca la superación de estos retos, permitiendo a las family offices cosechar con seguridad los beneficios de las inversiones alternativas.
Esto es lo que debe saber.
Principales conclusiones
Diversificar su cartera con alternativas
Las inversiones alternativas ofrecen a los family offices una forma única de diversificar su cartera. Este tipo de inversión también tiende a permanecer estable durante los periodos de volatilidad del mercado porque están desconectadas de los mercados bursátiles tradicionales. Por ello, algunos family offices las consideran una opción especialmente atractiva.
Sin embargo, estas inversiones pueden resultar arriesgadas y difíciles de gestionar. Esto se debe a varios factores, como:
- Falta de liquidez: Las inversiones alternativas pueden ser muy ilíquidas, ya que no pueden venderse fácilmente o convertirse en efectivo sin una pérdida sustancial de valor. Esta falta de liquidez puede dificultar su uso por parte de las family offices, que necesitan flexibilidad y acceso a los fondos con poca antelación.
- Falta de transparencia: A diferencia de las inversiones tradicionales, las alternativas rara vez están obligadas a elaborar informes y divulgaciones públicos. Esta falta de transparencia puede dificultar que las familias obtengan la información necesaria para evaluar el rendimiento y evitar riesgos.
- Riesgos normativos: Algunas alternativas pueden quedar fuera de la supervisión reguladora típica que rige las inversiones tradicionales. Esta falta de regulación puede aumentar el potencial de actividades fraudulentas o mala gestión, dejando a los inversores con recursos legales limitados.
- Gestión manual: El proceso tradicional de gestión de documentos de distribución y petición de capital para inversiones alternativas requiere mucho trabajo y tiempo. La introducción manual de datos aumenta el riesgo de errores, lo que puede dar lugar a tergiversaciones de los resultados financieros.
En el pasado, estos obstáculos han impedido a muchos family offices adoptar inversiones alternativas a pesar de sus ventajas. La buena noticia es que la moderna tecnología de gestión patrimonial ha eliminado muchos de estos riesgos y dolores de cabeza, ayudando a los family offices a sacar el máximo partido de las inversiones alternativas.
Cómo la tecnología de gestión patrimonial allana el camino a las inversiones alternativas
Optimiza el procesamiento de datos
Algunas tecnologías de gestión de patrimonios aprovechan la inteligencia artificial para alimentar y procesar automáticamente datos de documentos relacionados con inversiones alternativas. Esta automatización elimina el trabajo manual tradicional y reduce el margen de error, lo que permite una gestión más rápida y precisa de las inversiones.
2. Carteras integradas
En lugar de tratar las inversiones en alternativos como algo separado del resto de la cartera, algunas plataformas de tecnología patrimonial permiten a las familias ver todas las inversiones en un mismo lugar. Esta integración ofrece una imagen más clara del rendimiento, los riesgos y las correlaciones de la cartera en su conjunto.
3. Reportes e información personalizados
Las plataformas de tecnología patrimonial pueden proporcionar informes personalizables sobre activos individuales y carteras completas. Desde las métricas de rendimiento hasta la supervisión del cumplimiento, estos informes ofrecen a las family offices información de valor incalculable sobre el estado de su cartera. Gracias a esta información, los gestores patrimoniales pueden medir la salud de sus inversiones y planificar en consecuencia, adaptándose a sus necesidades específicas.
4. Supervisión y alertas en tiempo real
Gracias a las funciones de supervisión y alerta en tiempo real, loss family offices pueden estar al tanto de los cambios en su portafolio de alternativos. Tanto si se produce un cambio repentino en las condiciones del mercado como si surge una oportunidad inesperada, la tecnología garantiza que los family offices estén siempre actualizados
5. Mejora de la gestión de riesgos
Al aprovechar los análisis avanzados y los datos en tiempo real, las soluciones de tecnología patrimonial ayudan a las family offices a identificar y comprender los riesgos específicos asociados a las inversiones alternativas. Esto permite a los gestores patrimoniales tomar decisiones basadas en datos y evitar posibles riesgos.
6. Reducción de costes
Mediante la automatización de procesos laboriosos con herramientas de aprendizaje automático, las herramientas de tecnología patrimonial pueden ayudar a los family offices a reducir los costos generales asociados a la gestión y la inversión en alternativas.
Adoptar inversiones alternativas con confianza
La tecnología patrimonial permite a los family offices explorar las enormes oportunidades que ofrecen las inversiones alternativas. Al sustituir procesos repetitivos y propensos a errores, centralizar la información y mejorar la supervisión, la tecnología está reduciendo las barreras y los riesgos asociados a estas oportunidades de inversión.
Por primera vez, muchos family offices se aventuran a las inversiones alternativas, disfrutando de las ventajas de la diversificación sin verse abrumados por los problemas habituales.Y en un mundo donde el panorama financiero está evolucionando constantemente, el uso de la tecnología para mantenerse a la vanguardia no es solo un lujo, es una necesidad.
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