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Cómo la tecnología de gestión de patrimonios puede mejorar sus servicios de planificación patrimonial
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En el pasado, la planificación patrimonial estaba reservada únicamente a las familias más adineradas. Dado que la planificación patrimonial requería una inversión importante, rara vez resultaba práctico para los gestores de patrimonios incluirla como parte estándar de sus servicios. Sin embargo, las nuevas tecnologías hacen que la planificación patrimonial sea menos complicada, más eficaz y más asequible. Esto ha abierto la puerta a que más familias cosechen los frutos de la planificación patrimonial.
Estas son algunas de las formas en que la tecnología moderna de gestión de patrimonios puede ayudar a agilizar el proceso de planificación patrimonial.
1. Gestión de documentos
La planificación patrimonial requiere innumerables formularios y registros. Tradicionalmente, los gestores de patrimonios tenían que clasificar y organizar estos documentos manualmente, y luego encontrar un lugar donde almacenarlos de forma segura. Cada vez que necesitaban un documento, tenían que rebuscar entre un sinfín de papeles para encontrar el adecuado.
Ahora, los documentos pueden cargarse en una plataforma de gestión de patrimonios y almacenarse digitalmente. Esto mantiene todos los documentos seguros en un solo lugar y permite a los gestores de patrimonios acceder a la información que necesitan desde cualquier lugar del mundo. La digitalización de documentos también reduce el riesgo de pérdida o destrucción de registros esenciales.
2. Comprender los activos
Otra necesidad de la planificación patrimonial es conocer la totalidad de los activos de una familia. Con la creciente complejidad de las carteras financieras, esto puede ser todo un reto. Sin embargo, la tecnología de gestión patrimonial simplifica todo el proceso.
La mayoría de las plataformas de gestión patrimonial ofrecen una visión consolidada del patrimonio neto completo de una familia. Esto ayuda a los asesores financieros a comprender mejor de qué activos se dispone, lo que facilita la toma de decisiones informadas para el plan de sucesión.
3. Comunicación
Cuando se trata de planificación patrimonial, la comunicación es clave. Los gestores de patrimonios deben ser capaces de comunicarse claramente con las familias a las que atienden. La tecnología de gestión de patrimonios lo ha hecho más fácil que nunca.
Cualquier plataforma de gestión patrimonial que se precie fomentará una mejor comunicación y colaboración. Por ejemplo, la mayoría de las plataformas permitirán a los asesores financieros enviar información financiera importante a sus clientes, con el contexto y los comentarios pertinentes. A continuación, el cliente puede revisar los datos para tomar decisiones con conocimiento de causa. En muchos casos, el cliente puede incluso firmar documentos electrónicamente, lo que reduce el tiempo necesario para autorizar cambios.
Al hacer hincapié en una comunicación clara, los asesores financieros pueden trabajar de forma más eficiente, reducir el papeleo y evitar malentendidos, todo lo cual contribuirá a mejorar sus servicios.
4. Ayuda a distancia
La tecnología de gestión de patrimonios también facilita la colaboración a larga distancia. Como los datos pueden consolidarse y compartirse digitalmente, las family offices pueden crear equipos formados por profesionales de todo el mundo. Esto ayuda a los gestores patrimoniales a conectar con los expertos más adecuados para ayudar a una familia determinada, independientemente de dónde vivan.
Como resultado, las family offices ya no están limitadas a la reserva de talento de una zona determinada. Si un candidato prometedor se encuentra a varios estados de distancia, no hay problema. La tecnología moderna puede borrar esa distancia y reunir a las personas adecuadas.
5. Seguridad
La planificación patrimonial a menudo implica manejar -y compartir- datos financieros confidenciales. Las plataformas de gestión de patrimonios incorporan protocolos de seguridad de última generación para proteger esos datos de miradas indiscretas. Las bases de datos seguras en la nube, el cifrado de extremo a extremo y otras funciones garantizan que los gestores patrimoniales puedan atender a sus clientes sin riesgo de acceso no autorizado o usurpación de identidad.
6. Eficacia
Al agilizar y automatizar diversas tareas, la moderna tecnología de gestión patrimonial ayuda a las family offices a trabajar con más eficacia que nunca. Esto libera tiempo adicional para optimizar estrategias y planificar el futuro. Y con la tecnología haciendo gran parte del trabajo pesado, los asesores financieros pueden permitirse atender a múltiples clientes, lo que hace que la planificación patrimonial sea accesible a un público más amplio.
En resumen, cuando las family offices utilizan la tecnología moderna de gestión de patrimonios, todos ganan.
Tecnología de gestión patrimonial: El futuro de la planificación patrimonial
La tecnología está revolucionando el campo de la planificación patrimonial, haciéndolo más eficiente y accesible para todos. Aprovechando las numerosas herramientas disponibles, los gestores de patrimonios pueden ofrecer a sus clientes un servicio superior y una mayor tranquilidad.
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