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Pour les conseillers financiers, les conseillers en gestion de patrimoine et les investisseurs institutionnels, le reporting des actifs alternatifs reste l'un des processus de gestion de patrimoine les plus complexes, les plus longs et les plus sujets aux erreurs.
Contrairement aux investissements traditionnels tels que les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse (ETF), les produits d'investissement alternatifs (fonds de capital-investissement, fonds spéculatifs, crédit privé, investissements structurés, immobilier, etc.) ne sont pas liquides, ne disposent pas de flux de données normalisés et nécessitent des solutions manuelles pour un reporting précis.
"Nous avions du mal à consolider toutes les informations en un seul endroit, à intégrer non seulement les actifs financiers, mais aussi les autres types d'actifs détenus par les familles. Masttro rassemble toutes les informations, quelle que soit la juridiction, l'entité ou la structure." - Alejandro Bazúa, fondateur
En l'absence d'une solution centralisée et automatisée, les gestionnaires d'investissement doivent naviguer sur de nombreux portails de gestion de fonds en ligne, demander individuellement des relevés d'évaluation, rapprocher manuellement les appels de fonds et les distributions, puis compiler des rapports pour ces différents véhicules d'investissement alternatifs dans le cadre d'une tâche distincte.
Lorsque les fonds d'investissement privés n'ont pas de portail, les conseillers s'appuient sur des PDF envoyés par courrier électronique, qui doivent être traités manuellement.
Il s'agit d'une approche inefficace et fragmentée qui conduit à.. :
- Des rapports tardifs et obsolètes qui empêchent la prise de décisions d'investissement souples sur les marchés privés, tout comme sur les marchés publics.
- Les silos de données et les doublons qui rendent difficile le suivi de l'exposition à travers plusieurs entités juridiques et classes d'actifs alternatifs.
- Un formatage non standardisé et incohérent qui nécessite un effort important pour traiter et intégrer les allocations d'actifs alternatives dans les portefeuilles d'investissement.
- Des coûts d'investissement élevés et un risque opérationnel qui obligent les conseillers financiers et les équipes chargées de l'information financière des entreprises et des fonds à consacrer des ressources à la réconciliation au lieu de se consacrer à des activités de gestion des investissements plus intéressantes.
Alors que les stratégies d'investissement alternatives continuent de se développer, les solutions technologiques de gestion du patrimoine ont évolué pour répondre à ces besoins, automatiser les rapports, améliorer le traitement des transactions et garantir la conformité aux réglementations, tout en favorisant des décisions d'investissement éclairées et des rapports précis tout au long du processus.
Principaux enseignements
Comment Masttro résout les problèmes liés aux rapports sur les actifs alternatifs
Masttro établit une nouvelle norme en matière de reporting sur les actifs alternatifs en proposant une solution logicielle complète de gestion de patrimoine alimentée par l'IA qui agrège toutes les données d'investissement, extrait et traite automatiquement les données des documents et offre une visibilité complète sur tous les investissements alternatifs.
En collaboration avec plus de 600 dépositaires directs, Masttro transforme les complexités traditionnelles de la consolidation de tous les types d'actifs en clarté, offrant une vue unique et en temps réel du portefeuille qui améliore les objectifs d'investissement, permet la diversification des portefeuilles et soutient les perspectives financières stratégiques.
Agrégation et normalisation des données sur les actifs alternatifs
Les gestionnaires de patrimoine, les conseillers en investissement et les responsables des investissements sont tous confrontés à un défi permanent : consolider les données des portefeuilles globaux dont l'allocation aux investissements alternatifs est de plus en plus importante. Et contrairement aux actifs cotés en bourse, la gestion des données de ces fonds de capital-investissement, des allocations de crédit privé et d'autres investissements alternatifs est un processus qui prend beaucoup plus de temps.
Masttro résout ce problème :
- Intégration directe avec plus de 600 dépositaires mondiaux, garantissant la récupération de données précises en temps réel sans dépendre d'intermédiaires tiers.
- Utilisation d'un module de gestion de documents alimenté par l'IA qui extrait et traite les chiffres clés des relevés PDF, des appels de fonds, des investissements structurés et des avis de distribution, éliminant ainsi les rapprochements manuels.
- Consolidation des données de toutes les classes d'actifs alternatifs en un point de vue unique et en temps réel, permettant aux conseillers en patrimoine d'évaluer facilement les allocations d'investissement, le potentiel de rendement et le degré de risque de tous les actifs gérés.
Grâce à la plateforme de gestion de patrimoine de Masttro, les gestionnaires d'investissement disposent d'informations en temps réel sur l'ensemble des actifs, y compris les plateformes de propriété fractionnée et les investissements alternatifs.
Visibilité des flux de trésorerie en temps réel et gestion des liquidités
La gestion de la modélisation des flux de trésorerie, de l'accumulation et de l'appréciation du capital est essentielle pour les fonds alternatifs. De nombreuses stratégies d'investissement nécessitent une planification précise des liquidités pour être financées :
- Engagements de capital-investissement et fonds d'investissement privés.
- Véhicules d'investissement alternatifs, appels de fonds et coût du service de la dette.
- Opérations de courtage et opérations de change.
Masttro fournit :
- Suivi automatisé des appels de fonds, des distributions et des soldes de trésorerie, garantissant une solution flexible pour la gestion des liquidités.
- Prévisions en temps réel et analyse de scénarios, permettant aux gestionnaires d'investissement d'anticiper l'augmentation des coûts du capital, la volatilité économique et l'impact des dettes en souffrance.
- Des rapports personnalisés pour les banques privées et des rapports sur la performance des fonds qui permettent une allocation optimale pour les clients.
Grâce à la solution complète de gestion des données de Masttro, les gestionnaires de patrimoine peuvent rapidement répondre aux questions des investisseurs qui nécessitaient auparavant des processus de reporting manuels :
- Avons-nous suffisamment de liquidités pour financer une nouvelle opportunité d'investissement ?
- Quels sont les risques potentiels liés à la réaffectation des capitaux dans des conditions de marché volatiles ?
- Comment les marchés privés se comparent-ils aux entreprises publiques dans notre stratégie d'investissement ?
Informations sur l'évaluation à la demande et à la minute près
Attendre les rapports trimestriels du conseil d'administration ou les allocations d'actifs alternatives retardées n'est plus une option dans l'environnement de crédit actuel qui évolue rapidement. Les conseillers ont besoin de solutions financières en temps réel pour :
- Suivre en temps réel les valorisations des entreprises privées et les positions de crédit privé.
- Évaluer le taux de rendement, le potentiel de rendement et les modèles d'allocation d'actifs sur les marchés privés et publics.
- Accédez à des informations approfondies sur le marché et à des rapports précis sur tous les types d'actifs.
Masttro assure :
- Des mises à jour de l'évaluation en temps réel, permettant un rapport précis sur les investissements dans les produits alternatifs.
- Des rapports consolidés sur les investissements alternatifs, les types d'actifs et les portefeuilles d'investissement.
- Des solutions sur mesure et des outils de communication pour les conseillers financiers qui gèrent les besoins complexes de leurs clients.
Cela permet aux family offices et aux conseillers en gestion privée d'aligner les objectifs d'investissement de leurs clients sur une tolérance au risque et des horizons d'investissement adaptés, tout en offrant une expérience client de qualité supérieure.
Le reportage alternatif : De l'ombre à la lumière à tout ce qui précède
Optimisation du portefeuille et gestion des risques
Sans stratégie d'investissement globale, les gestionnaires de patrimoine s'exposent à la volatilité de leur portefeuille, à une surexposition aux créances douteuses et à une répartition sous-optimale des actifs.
Les outils de reporting consolidé du portefeuille et de gestion des risques de Masttro les soutiennent :
- Analyse automatisée de la diversification des portefeuilles, évitant une surconcentration dans les fonds d'investissement privés, les sociétés d'investissement immobilier et les actifs numériques.
- Modélisation de scénarios pour les objectifs d'investissement, permettant aux conseillers d'évaluer le capital à risque, le temps de traitement et les gains en capital dans plusieurs catégories d'actifs.
- Des informations sur le rendement ajusté au risque, qui s'alignent sur les objectifs commerciaux plus larges des investisseurs institutionnels.
En s'appuyant sur les meilleures pratiques du secteur de l'investissement alternatif, Masttro offre une plateforme privilégiée pour les conseillers financiers, les gestionnaires d'investissement et les équipes de reporting financier afin de mettre en place une stratégie d'investissement complète.
Au-delà des rapports : L'avantage concurrentiel de Masttro
Masttro n'est pas seulement un outil de reporting, mais une solution complète de technologie patrimoniale qui prend en charge les activités de gestion de patrimoine, les exigences en matière de reporting financier, la planification de l'héritage et bien d'autres choses encore.
Masttro propose :
- L'agrégation et l'ingestion de tous les actifs, depuis les investissements liquides jusqu'à de nombreux types d'alternatives complexes, y compris l'immobilier, les participations en capital-investissement, les actifs passionnels et plus encore, sont alimentées par l'IA.
- Des flux de données directs avec plus de 600 dépositaires dans le monde, garantissant une visibilité en temps réel sans aucune tierce partie.
- Des tableaux de bord intuitifs qui permettent aux conseillers de visualiser facilement les portefeuilles des clients et de générer des rapports personnalisés.
- Confidentialité totale des données grâce à un cryptage de niveau militaire et à des protocoles de sécurité - même les employés de Masttro n'ont pas accès aux données des clients.
- Plutôt que de simplement partager des valeurs totales comme le font les autres plateformes, Masttro fournit un niveau de détail granulaire sans équivalent, et ce pour toutes les classes d'actifs.
Prêt à transformer vos rapports sur les actifs alternatifs ?
Pour les conseillers, les banques privées ou les gestionnaires d'investissement qui cherchent à rationaliser les coûts de transaction, à améliorer la documentation relative à la conformité et à accroître la satisfaction des clients, le moment est venu de procéder à une mise à niveau.
Contactez-nous dès aujourd'hui pour découvrir comment les solutions innovantes de Masttro peuvent optimiser les modèles d'allocation de capital, les rapports financiers et les activités en ligne de votre entreprise.
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