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Les meilleurs logiciels de gestion de patrimoine en 2025
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Les solutions logicielles de gestion de patrimoine les plus performantes ne se contentent pas de fournir des rapports et des analyses de base. Alors que le développement sur mesure était autrefois nécessaire, l'explosion des options basées sur le cloud a rendu le choix de la bonne plateforme numérique de plus en plus complexe. Découvrez les meilleures solutions de gestion de patrimoine et comment choisir celle qui correspond le mieux à vos objectifs financiers.
"L'innovation consiste à voir les possibilités que les autres négligent et à les concrétiser" - Domingo Viesca, cofondateur et président de l'innovation chez Masttro
Principaux enseignements
Si vous avez besoin d'une solution complète de gestion de patrimoine, Masttro fournit une agrégation complète des données, une automatisation alimentée par l'IA et une sécurité de premier plan.
Si vous avez recours à des investissements alternatifs, les outils avancés de reporting et de visualisation de Masttro facilitent le suivi des actifs illiquides.
Avant de choisir un logiciel, tenez compte de vos besoins en matière de reporting, de vos capacités d'intégration et de votre préférence pour une tarification basée sur les actifs sous gestion ou une tarification fixe.
Si vous souhaitez une comparaison côte à côte, réservez une démonstration pour voir comment Masttro se positionne par rapport à ses concurrents.
7 des meilleures plateformes logicielles de gestion de patrimoine sur le marché :
1. Masttro
2. Addepar
3. SS&C Black Diamond
4. Altoo
5. Landytech
6. Canoë
7. Arche
La gestion des portefeuilles d'investissement a évolué avec les tendances générales des marchés financiers pour devenir un secteur moderne où des solutions technologiques de pointe permettent aux propriétaires de patrimoine et aux conseillers d'accéder en temps réel aux données et de suivre les performances, où qu'ils se trouvent.
En plein milieu du Grand Transfert de Richesse, il y a une demande croissante de la part de la nouvelle génération de particuliers très fortunés (UHNWI) qui cherchent à jouer un rôle plus actif dans la gestion de leur patrimoine. Cette nouvelle gestion active s'accompagne d'une augmentation de l'allocation d'actifs illiquides, tels que le capital-investissement, l'immobilier et le capital-risque.
Cette évolution permet non seulement de diversifier leurs portefeuilles d'investissement, mais nécessite également des stratégies plus sophistiquées pour gérer les complexités et les risques associés à ces catégories d'actifs.
Par conséquent, on s'appuie de plus en plus sur des technologies avancées de reporting et d'analyse de données pour fournir des informations plus approfondies, améliorer la prise de décision et assurer un suivi efficace de ces investissements.
Le nombre de plateformes logicielles de gestion de patrimoine a augmenté rapidement ces dernières années, avec des plateformes complètes qui peuvent désormais s'intégrer directement avec les dépositaires du monde entier, fournir des analyses prédictives et utiliser la technologie émergente de l'intelligence artificielle (IA) pour automatiser des tâches qui nécessitaient auparavant d'importantes ressources bureautiques.
Cependant, face à la multitude d'options disponibles, les family offices des propriétaires de patrimoine sont souvent paralysés par l'analyse, perdant un temps précieux et des ressources pour sélectionner et mettre en œuvre des solutions, avant de découvrir qu'elles ne sont pas adaptées à leurs besoins.
Dans cet article, nous présentons les meilleures solutions logicielles de gestion de patrimoine afin de vous aider à comprendre leurs différences et à choisir celle qui répond le mieux à vos besoins.
1. Masttro
"Masttro s'intéresse au point de vue du propriétaire de patrimoine. C'est exactement la raison d'être de notre entreprise." - Saul Dyne, directeur des opérations Stonebridge Family Office
Masttro a été fondé en 2010 comme une solution pionnière aux défis auxquels les fondateurs ont été confrontés de première main alors qu'ils géraient un family office multigénérationnel complexe.
Dès le départ, leur objectif était de proposer une solution logicielle globale pour les family offices qui s'intègre avec les meilleures sociétés de gestion de patrimoine et qui place les besoins des propriétaires de patrimoine au premier plan.
Aujourd'hui, la plateforme Masttro offre aux family offices, aux gestionnaires de patrimoine et aux conseillers une solution logicielle complète de gestion de patrimoine, non seulement en consolidant les actifs, mais aussi grâce à des outils de pointe qui renforcent le contrôle et la prise de décision.
La plateforme peut agréger et ingérer de manière transparente tous les actifs, des investissements liquides aux alternatives complexes, en passant par l'immobilier, les participations privées, les actifs passionnels et bien d'autres choses encore, afin de fournir une image complète de chaque aspect de la richesse.
Un écosystème numérique hautement intuitif alimenté par des applications web et mobiles, chaque interaction avec la plateforme Masttro est conçue pour fournir une approche personnalisée et transparente qui conduit à des décisions plus intelligentes et à un plus grand contrôle, au-delà du reporting.
Caractéristiques principales :
- Fondé à l'origine par un family office, il a été conçu du point de vue d'un propriétaire de patrimoine.
- Solution complète d'agrégation de données, de gestion de portefeuille, de reporting et d'automatisation
- Collecte de documents et extraction de données pilotées par l'IA
- Véritablement mondiale : siège à New York mais présence dans 31 pays
- Solution multidevises qui intègre des flux de données directs avec plus de 600 dépositaires dans le monde entier.
- Sécurité des données de niveau militaire (Masttro n'a pas accès aux données des clients)
- Le design centré sur l'UX permet une navigation aisée et un onboarding facile.
- De fortes capacités de marquage en blanc
- Offre une application mobile (iOS & Android)
- Tarification non basée sur les actifs sous gestion
"Je ne pense pas qu'il existe quoi que ce soit qui puisse égaler Masttro, et vous devriez absolument vous intéresser à cette plate-forme.
Jeremy Boynton, fondateur, Laureate Wealth
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2. Addepar
Addepar est un logiciel de gestion de patrimoine et une plateforme de données importants et bien établis qui conviennent aux clients du family office, aux gestionnaires de portefeuille et aux conseillers en investissement enregistrés (RIA) qui cherchent à élargir leur offre de logiciels de planification financière.
Basée aux États-Unis, la plateforme de l'entreprise est complexe et offre une série de fonctionnalités puissantes en matière d'agrégation de données, de gestion de portefeuille et de rapports consolidés, avec des capacités de modélisation et de prévision de scénarios.
Comme d'autres, il peut s'intégrer à d'autres plates-formes tierces pour les fonctions pour lesquelles les clients souhaitent des capacités supplémentaires.
Selon leurs propres termes : "Addepar permet aux professionnels de l'investissement du monde entier de bénéficier de données, d'informations et d'une technologie de pointe.
Caractéristiques principales :
- Plateforme d'agrégation de données, de gestion de portefeuille, de reporting et d'analyse
- Permet aux développeurs de logiciels d'interagir directement avec la plateforme (API flexible)
- Globalement assez orienté RIA
- Une plateforme puissante mais qui peut être difficile à naviguer et dont l'interface utilisateur n'est pas des plus conviviales.
- Offre une application mobile (iOS uniquement)
Cons :
- Pas idéal pour les portefeuilles complexes contenant des investissements alternatifs
- Une plateforme complexe qui peut nécessiter une courbe d'apprentissage abrupte pour les nouveaux utilisateurs
- La conception UX/UI n'est pas très intuitive, ce qui peut avoir un impact sur l'expérience de l'utilisateur.
- La tarification est basée sur les actifs sous gestion (AUM), ce qui peut s'avérer coûteux pour les portefeuilles plus importants.
- Disponibilité limitée de l'application mobile (iOS uniquement, pas de support Android)
- Il s'adresse principalement aux RIA, ce qui le rend moins idéal pour les petites entreprises ou les conseillers individuels.
3. SS&C Black Diamond
Black Diamond Wealth Platform est une plateforme de gestion de portefeuille et de reporting, d'agrégation de données et de comptabilité qui appartient à SS&C, un fournisseur de solutions technologiques basées sur le cloud pour les services financiers et les soins de santé.
La plateforme est plutôt orientée vers les conseillers financiers / RIA et a contribué à moderniser à la fois la planification financière et la connexion conseiller-client dans l'espace numérique. Elle est également bien alignée sur les grandes institutions financières américaines et les sociétés de gestion de patrimoine.
Il offre une liste de fonctionnalités puissantes et des intégrations intelligentes à des plateformes tierces lorsque cela est nécessaire, de la comptabilité à la planification financière et à l'analyse de portefeuilles complexes.
Selon leurs propres termes :
"La plateforme Black Diamond Wealth Platform vous permet de consacrer le temps nécessaire pour guider vos clients tout au long de leur parcours patrimonial".
Caractéristiques principales :
- Plateforme d'agrégation de données, de gestion de portefeuille et de reporting consolidé
- Dans l'ensemble, il est plutôt orienté vers les RIA, les professionnels de la finance et les conseillers, avec de fortes possibilités de marque blanche.
- Offre de multiples intégrations avec des plateformes d'investissement
- Uniquement aux États-Unis : pas d'intégration de dépositaires en devises étrangères
- Tarification basée sur les actifs sous gestion
- Offre une application mobile
Cons:
- Limité aux marchés américains, sans prise en charge de l'intégration des dépositaires de devises étrangères.
- Modèle de tarification basé sur les actifs sous gestion (AUM), qui peut augmenter les coûts pour les entreprises ayant des portefeuilles plus importants.
- Les fonctionnalités de la plateforme peuvent être trop complexes pour les petites entreprises ou les utilisateurs qui ne sont pas des ARI.
- Les fonctionnalités sont fortement adaptées aux RIA, ce qui les rend moins flexibles pour d'autres types de gestionnaires de patrimoine.
- Bien que l'application mobile existe, elle manque de fonctionnalités avancées par rapport à la version de bureau.
4. Altoo
Altoo est une plateforme logicielle suisse de gestion de patrimoine conçue pour agréger des données patrimoniales provenant de sources multiples et fournir une solution complète d'analyse, de performance et de reporting.
Il se positionne comme un foyer numérique sécurisé permettant aux propriétaires de patrimoine et aux gestionnaires de portefeuille d'atteindre leurs objectifs financiers, en fournissant un outil pour consolider les données des portefeuilles des clients provenant de différents dépositaires et en permettant d'analyser toutes les données financières à partir d'une seule plateforme afin d'appuyer les décisions financières.
La plateforme fournit également des outils d'information sur le patrimoine et de gestion des documents en vue de la transition patrimoniale.
Selon leurs propres termes :
"La plateforme Altoo Wealth permet aux personnes fortunées et à leurs familles de consolider et d'interagir intuitivement avec l'ensemble de leur patrimoine."
Caractéristiques principales :
- Consolidation des rapports, de la gouvernance, de l'agrégation et de la gestion des données pour responsabiliser les détenteurs de patrimoine et réduire les risques potentiels.
- Basé en Suisse
- Axé sur les propriétaires de patrimoine et les OFS
- La tarification n'est pas basée sur les actifs sous gestion
- Offre une application mobile
Cons :
- Elle pourrait ne pas convenir aux RIA ou aux multi-family offices (MFO)
- Présence limitée en dehors de la Suisse, ce qui peut affecter le soutien aux clients internationaux
- Les fonctionnalités des applications mobiles peuvent ne pas être aussi robustes que celles des applications de bureau.
5. Landytech
Landytech est une société britannique fondée en 2019 qui propose une plateforme de données consolidées et de rapports automatisés destinée aux propriétaires d'actifs, aux gestionnaires de patrimoine et aux conseillers, et qui est positionnée pour fournir la capacité de prendre des décisions éclairées basées sur des données à travers les classes d'actifs et les portefeuilles des clients.
La solution s'articule autour de la plateforme de reporting analytique et de données d'investissement Sesame, qui, outre des décisions éclairées, permet également d'automatiser la tenue des comptes afin de réduire les risques opérationnels.
L'entreprise a obtenu un financement de série B et a lancé la version 3.0 de Sésame en 2023.
Selon leurs propres termes : "Une plateforme de gestion des investissements de nouvelle génération pour les propriétaires d'actifs, les gestionnaires et les conseillers".
Caractéristiques principales :
- Plateforme de reporting analytique et de données consolidées sur les portefeuilles d'investissement pour les gestionnaires d'investissement, les family offices et les professionnels de la finance
- Intégration avec plus de 400 dépositaires directs
- Siège social au Royaume-Uni
- Dans l'ensemble, plutôt axé sur les Single Family Offices (SFOs)
- La tarification est basée sur un certain nombre de variables (dépositaires, entités, classes d'actifs, etc.).
- Offre une application mobile
6. Canoë
Canoe propose une plateforme basée sur le cloud pour gérer les documents et les données relatifs aux investissements alternatifs. Son offre s'adresse aux sociétés de gestion de patrimoine, aux conseillers en gestion de patrimoine, aux gestionnaires d'actifs et aux gestionnaires d'investissement.
Plutôt qu'une plateforme complète de gestion de patrimoine, Canoe est une solution complémentaire qui rationalise les processus d'investissement alternatif grâce à une technologie avancée de collecte de documents sur les actifs illiquides et d'extraction de données.
Ils s'intègrent à un certain nombre de plateformes de gestion de patrimoine courantes pour faciliter la saisie des données et l'établissement des rapports, automatiser la saisie et les flux de travail pour différents types d'investissements.
Selon leurs propres termes : "Canoe permet à ses clients d'utiliser la technologie, les données et les connaissances pour gérer les actifs alternatifs avec plus d'efficacité, de précision et de confiance."
Caractéristiques principales :
- Solutions d'automatisation, de gestion de documents et d'extraction de données pour soutenir la planification des investissements et la gestion de patrimoine
- Outil gratuit qui s'intègre aux plateformes de gestion de patrimoine
- Utilise une technologie d'extraction de données basée sur l'IA pour rendre compte avec précision de la performance des investissements et réduire les risques potentiels.
- Permet la vérification automatisée des données sur la base de règles prédéfinies
- Pas d'application pour les appareils mobiles
Cons:
- fortement axé sur les Single Family Offices (SFO), ce qui pourrait limiter son attrait pour les RIA ou les gestionnaires de patrimoine plus modestes
- Relativement nouvelle (fondée en 2019), elle peut ne pas avoir l'expérience ou les antécédents de concurrents plus établis.
- La fonctionnalité de l'application mobile peut ne pas correspondre à la profondeur de la plateforme de bureau.
- Principalement basé au Royaume-Uni, ce qui peut affecter le soutien aux clients internationaux ou à ceux qui se trouvent en dehors de l'Europe
7. Arche
Positionné comme l'administrateur numérique pour les investissements privés, Arch se connecte avec les dépositaires et les entités privées pour recevoir tous les documents d'investissement sur leur plateforme sécurisée et automatise le processus d'extraction des données, aidant les clients à prendre des décisions d'investissement éclairées.
Leur solution est axée sur l'automatisation des tâches répétitives de gestion des investissements alternatifs : collecte des K-1, gestion des flux de trésorerie et fourniture de données prêtes à être communiquées.
En tant que solution complémentaire à d'autres logiciels de planification d'investissement et de family office, il s'intègre à de nombreuses plateformes logicielles de gestion de patrimoine pour améliorer ses capacités d'agrégation de données et de reporting et permettre des décisions d'investissement éclairées.
Selon leurs propres termes : "Gérer les nouveaux investissements, les mises à jour, les taxes, les appels de fonds, les distributions et les états financiers en un seul endroit.
Caractéristiques principales :
- Plateforme numérique d'administration des investissements pour les marchés privés et les actifs illiquides
- Outil gratuit qui s'intègre aux plateformes de gestion de patrimoine
- Axé sur les conseillers, les comptables et les investisseurs individuels
- Pas d'application mobile
Cons :
- Pas d'application mobile, ce qui limite l'accessibilité pour les utilisateurs en déplacement
- Il s'agit avant tout d'une solution complémentaire, qui peut donc ne pas offrir toutes les fonctionnalités des plateformes de gestion de patrimoine autonomes.
- Fortement axé sur les investissements alternatifs, il pourrait ne pas répondre aux besoins des utilisateurs qui gèrent des portefeuilles plus traditionnels.
- Dépendance potentielle à l'égard de l'intégration avec d'autres plateformes pour une fonctionnalité complète, ce qui pourrait augmenter les coûts globaux.
Comment choisir un logiciel de gestion de patrimoine
Si vous êtes à la recherche d'une solution logicielle de gestion de patrimoine, il est judicieux de commencer par examiner vos besoins et, en particulier, leur ordre de priorité.
Les investisseurs indépendants, les investisseurs institutionnels et les gestionnaires d'actifs disposent d'un large éventail d'outils numériques. Des plateformes de recherche en investissement aux outils d'agrégation de données ciblées, chacun a ses propres atouts : certains proposent un logiciel pratique pour les conseillers financiers ou une solution logicielle de gestion des investissements, tandis que d'autres peuvent offrir une solution logicielle plus complète pour les family offices afin de permettre des décisions d'investissement éclairées pour l'ensemble des opérations, avec de puissantes fonctions de gestion des risques.
Que vous soyez un family office, un gestionnaire de patrimoine, une société de conseil ou une société de services professionnels, il est utile de prendre le temps de bien comprendre certaines considérations clés avant d'aller trop loin dans le processus de sélection.
Dix considérations clés :
- Fonctionnalités de base - La plateforme dispose-t-elle d'une gamme de fonctionnalités (allant de la planification des investissements à la conformité réglementaire) pour vous aider à répondre à vos besoins prioritaires en matière de gestion de patrimoine et à atteindre vos objectifs financiers ?
- Temps de mise en œuvre - la mise en œuvre de la solution et l'accueil des clients nécessiteront-ils des ressources supplémentaires et risquent-ils de perturber le fonctionnement de votre entreprise ?
- Besoins en matière de rapports - avez-vous un portefeuille d'investissement diversifié, et dans quelle mesure avez-vous besoin d'analyses et de rapports sur les performances ?
- Capacités d'intégration - avec combien de devises travaillez-vous et avec combien de dépositaires et de sociétés de gestion de patrimoine la plateforme devra-t-elle s'intégrer pour couvrir les options d'investissement et les portefeuilles des clients ?
- Conception de l'interface - La plateforme est-elle facile à parcourir et à utiliser ?
- Structure des coûts - souhaitez-vous payer en fonction du total des actifs gérés ou non ?
- Sécurité des données - souhaitez-vous une sécurité totale ou êtes-vous satisfait de l'accès de votre plateforme à vos informations ?
- Vue d'ensemble du patrimoine - voulez-vous une solution unique et complète qui vous offre une vue d'ensemble du patrimoine, ou voulez-vous regrouper plusieurs plates-formes pour atteindre vos objectifs financiers ?
- Application mobile - vous souhaitez accéder à votre portail client à tout moment et en tout lieu ?
- Assistance - la plateforme potentielle accorde-t-elle la priorité aux relations avec les clients et à la satisfaction des utilisateurs, en offrant un service d'assistance fiable qui fournit une réponse rapide et des conseils personnalisés dans votre domaine d'activité ?
Pourquoi choisir Masttro
Le patrimoine est complexe. C'est pourquoi Masttro consolide les données financières entre les dépositaires, les classes d'actifs et les zones géographiques dans une interface unique et sécurisée.
Conçu pour les propriétaires de patrimoine, les family offices et les conseillers, il offre des rapports avancés, des analyses intuitives et des intégrations transparentes pour rationaliser la prise de décision.
Évolutif pour répondre à des besoins complexes, Masttro offre une assistance personnalisée, une technologie prête pour l'avenir et une portée mondiale avec une expertise locale, permettant aux utilisateurs de gérer leur patrimoine avec confiance et efficacité.
En choisissant Masttro, vous rejoindrez des entreprises de premier plan qui ont fait de même pour atteindre leurs objectifs financiers et mettre leur patrimoine en valeur :
"Je ne pense pas qu'il existe quoi que ce soit qui puisse égaler Masttro, et vous devriez absolument vous intéresser à cette plateforme." - Jeremy Boynton, fondateur, Laureate Wealth
"Avec Masttro, nous sommes en mesure d'accéder rapidement et efficacement aux informations sur les clients afin de répondre à leurs questions de manière réfléchie, avec des données exactes. - Danielle Roseman, co-responsable, Lazard Family Office Services
"Masttro est un moteur de bureau familial qui peut consolider tous les types d'informations relatives à la famille. - Alejandro Bazua, Fondateur, Single Family Office
"Avec Masttro, nous disposons des outils nécessaires pour gérer des actifs non traditionnels, ce qui nous permet d'offrir un service beaucoup plus large que la gestion d'investissements". - Henry Urquiri, Directeur, Futura Asset Advisors
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