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Que fait l'équipe d'un family office lorsqu'une réunion du conseil d'administration est imminente et qu'elle reçoit deux séries de résultats différents de ses deux tableaux de bord d'investissement ?
L'un indique 2,08 milliards de dollars d'actifs sous gestion. L'autre : 2,04 milliards de dollars. Qu'en est-il ?
Il ne s'agit pas nécessairement d'une crise, mais l'incohérence peut susciter des inquiétudes et des heures de conciliation. Il se peut que la cause première soit trouvée, par exemple un flux de capture d'écran qui s'est interrompu lorsque le dépositaire a modifié la présentation de son site web.
Ce qu'il faut en retenir ? La vérité des données sur la richesse n'est pas progressive. Elle est binaire. Soit c'est vrai, soit c'est faux.
Principaux enseignements
Dans le monde des family offices modernes, on s'attend à ce que les données sur le patrimoine soient instantanées, précises et vérifiables. Mais pour de nombreuses familles fortunées, c'est loin d'être la réalité.
Lorsque les tableaux de bord sont en désaccord, cela peut entraîner des exercices d'évacuation des équipes, faire dérailler les réunions du conseil d'administration et éroder la confiance. Le plus souvent, la cause profonde se situe en amont : un flux de capture d'écran défectueux qui n'a pas fonctionné après qu'un dépositaire a modifié la présentation de son site web.
Pour les bureaux familiaux individuels, les bureaux multifamiliaux et les sociétés de conseil, il n'est plus possible de s'appuyer sur des plates-formes technologiques obsolètes dont les connexions de données sont fragiles. Cela est particulièrement vrai pour les clients des family offices qui gèrent des investissements complexes, qu'il s'agisse d'investissements alternatifs, de private equity, d'immobilier, de collections d'art ou de trusts familiaux.
Masttro redéfinit la norme.
Conçue par des opérateurs au sein d'un family office multigénérationnel, la plateforme remplace les intermédiaires tiers par des tuyaux de données directs vers plus de 600 dépositaires mondiaux - permettant la réconciliation en temps réel des actifs financiers, une meilleure visibilité à travers les classes d'actifs, et la tranquillité d'esprit que procure la véracité des données.
Le coût caché des ruptures d'alimentation
Cela commence par de petites choses. Un retard de rapprochement ici, une transaction manquante là. Mais lorsque vous regroupez des richesses dans plusieurs juridictions, entités juridiques, devises et stratégies d'investissement, ces petites fissures s'élargissent rapidement.
Le personnel des family offices passe souvent des journées entières à rechercher des divergences, à naviguer entre les feuilles de calcul, les portails existants et les relevés PDF statiques des banques privées. Ces inefficacités sont plus que des désagréments administratifs - elles mettent en péril les décisions d'investissement opportunes, révèlent des lacunes dans la planification successorale et augmentent le risque d'erreur dans les rapports destinés aux dirigeants du family office et aux parties prenantes externes.
C'est particulièrement vrai dans les single family offices où la structure de l'équipe est légère, mais où la charge opérationnelle est élevée. Ces entreprises peuvent détenir des actifs auprès de nombreux dépositaires, mais ne disposent pas d'une plateforme unifiée pour les contrôler.
Comment les données se perdent dans la traduction
La plupart des plateformes de gestion de patrimoine s'appuient sur des agrégateurs tiers ou sur le grattage d'écran pour obtenir des données. Cela peut impliquer de se connecter aux portails des dépositaires en utilisant des identifiants partagés - des pratiques qui introduisent un risque réel et violent les conditions de service. Le résultat ?
- Taux d'échec élevé lorsque les dépositaires changent d'interface utilisateur
- Données en retard (latence T+1 ou T+3)
- Des informations d'identification partagées qui créent des failles de sécurité
- Pas de piste d'audit - les données peuvent être écrasées
- Pas de visibilité sur les actions de l'entreprise ou les structures de propriété complexes
Et si certaines plateformes peuvent annoncer une large couverture, elles ne contrôlent pas l'accès aux données. Dans une affaire très médiatisée, la société Plaid a été condamnée à payer 58 millions de dollars après avoir utilisé à mauvais escient des données de consommateurs recueillies par des méthodes d'accès non autorisées.
Masttro est construit différemment.
- Dépositaires directs - plus de 600 institutions mondiales
- Architecture cohérente avec la banque - pas de scraping, pas de logins partagés
- Piste d'audit immuable - l'intégrité des données est préservée
- Connexions de serveur à serveur - sécurisées, cryptées, conformes
- Tableaux de bord de réconciliation en direct - voir la fraîcheur des données en temps réel
Pour les family offices, les RIA et les banques privées, la précision et la confiance ne sont pas facultatives. Elles en sont le fondement. C'est la raison pour laquelle Masttro rejette entièrement les modèles d'élimination et les remplace par une infrastructure conçue pour la gestion de patrimoine à long terme - et non pour des raccourcis de courtage.
Visibilité sécurisée pour les family offices modernes
Flux directs : La base d'une information fiable
Les tuyaux de conservation directe de Masttro fournissent des données sécurisées et contractuelles par le biais d'API et de connexions SFTP. Il s'agit de données signées par la source - banques, dépositaires ou sociétés fiduciaires - et non de données extraites de PDF ou de portails en ligne.
Par rapport aux aliments traditionnels :
Cette architecture à alimentation directe alimente les tableaux de bord en temps réel de Masttro, conçus pour les gestionnaires d'investissement, les conseillers comptables et les propriétaires de patrimoine afin de suivre les investissements, de rapprocher les transactions et de préparer des rapports instantanément.
Des données unifiées sur le patrimoine dans toutes les catégories d'actifs
La plupart des systèmes existants sont optimisés pour les titres publics. Mais les familles fortunées exigent désormais une vision globale de leur bilan - y compris le capital-investissement, l'immobilier, les instruments d'investissement alternatifs, les sociétés en commandite, les comptes gérés par les banques et même les actifs de style de vie tels que les yachts ou les œuvres d'art.
Le Global Wealth Map de Masttro est un outil interactif qui permet de visualiser chaque classe d'actifs et chaque entité dans son contexte : qui possède quoi, où cela réside, comment cela fonctionne et ce qui change.
Cette structure d'information consolidée permet
- Opérations financières et appels de fonds
- Rapprochements spécifiques au modèle de dépôt
- Services de gestion de trésorerie
- Suivi des événements futurs et projections de liquidités
- Planification successorale
Il permet aux professionnels du family office de fournir des conseils d'investissement opportuns, de planifier les événements de liquidité majeurs et de soutenir le succès à long terme grâce à des données précises toujours à portée de main.
Cas d'utilisation : De la fatigue des feuilles de calcul au contrôle évolutif
Prenons l'exemple d'un family office qui gère des actifs à New York, Londres et Zurich, avec des comptes chez JPMorgan, BNY Mellon et une banque privée européenne. Son portefeuille comprend à la fois des relations de conseil et des mandats discrétionnaires, ainsi qu'un mélange d'opportunités d'investissements alternatifs et de biens immobiliers.
Avant Masttro :
- Le rapprochement de plus de 40 comptes de dépôt a pris 8 jours.
- Le capital-investissement suivi dans Excel, avec une réglementation ou un contrôle limités
- Les héritiers de la nouvelle génération n'avaient pas accès à des données en temps réel, mais seulement à des PDF statiques.
Après Masttro :
- 97% des actifs sous gestion connectés via des canaux de données directs
- Les pauses sont passées de 220 par jour à quelques unes seulement.
- Visualisation complète de la planification successorale avec des données en temps réel
- Tableaux de bord interactifs accessibles via mobile et iPad
Le résultat : de meilleures décisions d'investissement, moins de charges administratives et une plateforme qui améliore l'expérience du client et soutient les générations futures.
Une culture de la sécurité des données
Chez Masttro, la sécurité n'est pas une caractéristique, c'est un fondement. Le modèle de sécurité des données de Masttro dépasse les normes de la plupart des institutions financières mondiales - sans compromettre la convivialité pour le family office moderne.
Les contrôles clés sont les suivants :
- Clés de cryptage contrôlées par le client : Seuls les propriétaires respectifs peuvent décrypter leurs données.
- Aucune donnée n'est stockée sur les appareils : Les applications mobiles diffusent des pixels, pas des fichiers.
- Architecture en nuage privée sur des serveurs suisses : Chaque client opère dans un environnement totalement isolé.
- Conformité SOC 2 Type 2 : Avec des journaux d'audit en temps réel, des pistes d'accès et un suivi des données.
Les clients concernés par les services fiduciaires, la souveraineté des données ou les relations de garde sensibles peuvent ainsi avoir l'esprit tranquille, en particulier dans un contexte de renforcement des politiques de sécurité et des réglementations en matière de promotion financière dans les différentes juridictions.
Une valeur stratégique pour tous
- Les DSI bénéficient d'une vue en direct et prête à être auditée des portefeuilles complexes, ce qui leur permet d'éviter tout angle mort en matière de risque ou d'exposition.
- Les chefs d'exploitation rationalisent les flux de travail et éliminent les rapprochements manuels. Les conseillers clientèle passent moins de temps à formater des feuilles de calcul et plus de temps à fournir des informations.
- Les responsables de family offices visualisent les avoirs à travers les générations et engagent les utilisateurs de la nouvelle génération.
Pour les familles très fortunées qui cherchent à concilier les valeurs familiales, les obligations constitutionnelles de la famille et le capital à long terme pour les générations, il ne s'agit pas seulement de logiciels, mais aussi de continuité.
De la complexité à la clarté
Masttro ne se contente pas de fournir des flux de données. Il offre aux familles une base sûre pour maîtriser leur situation financière à travers toutes les entités, tous les produits d'investissement, toutes les classes d'actifs et toutes les générations.
Dans un monde où les conditions de marché sont difficiles et où la demande de transparence est de plus en plus forte, il n'y a qu'une seule plateforme qui soit conçue dès le départ pour l'activité de family office.
Vous êtes prêt à remplacer les flux brisés par de la clarté, de la confiance et du contrôle ?
Commençons par votre feuille de route vers la vérité.
