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Tableaux de bord du Family Office : Ce dont chaque propriétaire de patrimoine a besoin - et pourquoi ils sont importants
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Aujourd'hui, les détenteurs de patrimoine attendent un accès instantané aux informations relatives à leurs avoirs financiers. Qu'il s'agisse d'une mise à jour du portefeuille en temps réel ou d'un examen approfondi des structures d'investissement, ils veulent trouver les réponses du bout des doigts, généralement sur leur smartphone, et sans avoir à passer au peigne fin des feuilles de calcul.
Pourtant, répondre à ces attentes n'est pas toujours simple pour les family offices ou les gestionnaires de patrimoine. La complexité des véhicules d'investissement diversifiés, des actifs alternatifs et des structures de propriété complexes rend difficile la fourniture d'une visibilité transparente et à la demande. Les family offices s'appuient de plus en plus sur la technologie de nouvelle génération pour maintenir la confiance et fournir le niveau de service exigé par les propriétaires de patrimoine modernes.
Ces solutions technologiques puissantes regroupent et intègrent tous les types d'actifs, des investissements liquides aux alternatives complexes, en passant par l'immobilier, les participations privées, les actifs passionnels et autres, et transforment ces données patrimoniales en tableaux de bord interactifs et faciles à consulter.
En utilisant les technologies modernes, les family offices peuvent simplifier la complexité, améliorer la transparence et donner aux clients les informations dont ils ont besoin, quand ils en ont besoin.
Principaux enseignements
Le tableau de bord Global Wealth Map permet de visualiser l'ensemble des actifs et des structures de propriété, simplifiant ainsi les portefeuilles complexes.
Le tableau de bord de la vue d'ensemble du portefeuille fournit des informations en temps réel sur les allocations et les performances afin d'améliorer les décisions d'investissement.
Le tableau de bord Performance des gestionnaires permet de suivre et de comparer les gestionnaires de fonds afin d'optimiser les rendements et de réduire les risques.
Le tableau de bord Cash Flow Forecast prévoit les besoins en liquidités, aidant ainsi les family offices à planifier et à saisir les opportunités.
Comment les bureaux familiaux peuvent-ils répondre aux attentes des détenteurs de patrimoine en matière d'information ?
Nous présentons ci-dessous cinq tableaux de bord essentiels de WealthTech conçus pour simplifier la tâche des professionnels des family offices, des gestionnaires de patrimoine et des conseillers en investissement. Ces tableaux de bord personnalisables permettent aux membres de l'équipe des family offices de visualiser l'ensemble d'un portefeuille d'actifs, ce qui facilite les projections de flux de trésorerie, les rapports de performance, le rééquilibrage, la réconciliation, la prise de décision en matière d'investissement, la planification successorale, la conformité et bien plus encore.
1. Carte interactive de la richesse
Dans une plateforme moderne de gestion de patrimoine, il est inestimable de fournir aux propriétaires de patrimoine une source unique de vérité pour tous leurs actifs. Outre les actifs liquides, leurs portefeuilles comprennent souvent des investissements alternatifs, tels que le private equity, les LPs, le crédit privé, l'immobilier et les objets de collection. En visualisant la hiérarchie et les intérêts de ces actifs dans une vue unique, comme avec la Global Wealth Map de Masttro, les propriétaires de patrimoine obtiennent une image facile à comprendre de l'ensemble de leur portefeuille.
Pourquoi c'est important :
Un bilan traditionnel ne permet pas de saisir toute l'étendue et la complexité des avoirs d'un propriétaire de patrimoine moderne. De nombreuses familles fortunées structurent l'ensemble de leurs actifs et les actifs qu'elles détiennent en partie en les répartissant entre plusieurs entités, notamment des fiducies, des coentreprises et d'autres véhicules d'investissement. Il est inefficace d'intégrer ces éléments dans des feuilles de calcul distinctes.
Le moyen le plus efficace de fournir une vue claire et simple de ces actifs est d'utiliser une carte visuelle, qui affiche toutes les entités du portefeuille et illustre leurs connexions.
Capacité clé :
Une carte interactive du patrimoine reflète chaque actif - de l'immobilier aux objets de collection en passant par les prêts - en affichant à la fois la valeur et les pourcentages de propriété sur une carte interactive. Les utilisateurs peuvent cliquer pour zoomer sur une participation ou une classe d'actifs spécifique et naviguer facilement vers d'autres vues pour obtenir des informations plus approfondies.
Éléments clés :
- Un "arbre" visuel qui cartographie tous les actifs et qui est lié à chaque exploitation.
- Reflète tous les types d'actifs (immobilier, objets de collection, investissements privés, crypto-monnaie, etc.)
- Indique la valeur et le pourcentage de propriété de chaque actif.
Réponses aux questions clés :
- Quelle est la vue d'ensemble de tous mes actifs, dans toutes les structures ?
- Si je souhaite faire un investissement ou un don, quels sont les actifs disponibles ?
- Quel est mon pourcentage de participation dans certains actifs ?
- Quelle est la répartition du patrimoine entre les membres de ma famille et les trusts ?
2. Vue d'ensemble du portefeuille
Qu'il s'agisse d'un bureau unifamilial ou multifamilial, une vue d'ensemble du portefeuille d'investissement est la pierre angulaire du logiciel de gestion familiale. Si vous jonglez avec des actifs liquides et illiquides chez plusieurs dépositaires et dans de nombreuses devises, la possibilité d'effectuer une analyse approfondie du portefeuille à partir d'une source unique et accessible est cruciale.
Pourquoi c'est important :
Les familles veulent un accès à la demande à tous les aspects de leur portefeuille complexe, y compris les soldes de trésorerie, les investissements alternatifs et les titres standard. En utilisant l'IA pour automatiser la gestion des documents et extraire les données d'investissement, et en agrégeant les données des sociétés de gestion de patrimoine privé, des gestionnaires d'actifs et des banques mondiales, une puissante plateforme de gestion de patrimoine comme Masttro peut éliminer les processus manuels et le recours aux feuilles de calcul pour fournir une vue d'ensemble unique et précise du portefeuille.
Capacité clé :
Le tableau de bord du portefeuille consolide les données de l'ensemble de l'écosystème patrimonial afin que vous puissiez voir en un coup d'œil les tendances de performance, les valorisations, les répartitions d'actifs et les décisions d'investissement.
- Participations classées par catégorie d'actifs.
- Performance mesurée par le taux de rendement interne (TRI).
- Critères de comparaison.
- Répartition des actifs.
- Suivi des performances dans le temps.
Prise de décision stratégique :
Évaluez rapidement quels actifs doivent être rééquilibrés, comment chaque segment contribue aux rendements globaux et si les clients de votre family office pourraient changer de stratégie.
Réponses aux questions clés :
- Dans quoi suis-je investi ?
- Quelle est la performance de mon portefeuille ?
3. Performance du gestionnaire financier
De nombreux family offices complexes font appel à plusieurs gestionnaires d'investissement pour différentes classes d'actifs, des investissements privés aux actions publiques. Le suivi des performances individuelles de chacun peut ressembler à un casse-tête, mais les bons outils de création de rapports peuvent résoudre ce problème.
Pourquoi c'est important :
Un tableau de bord des performances des gestionnaires bien conçu permet à l'équipe du family office de savoir exactement quelles sont les entités dont les partenaires financiers prospèrent et quelles sont celles qui nécessitent un changement de stratégie. Le tableau de bord du family office peut afficher le TRI net, les rendements pondérés dans le temps et même des rapports ad hoc sur les frais ou les niveaux de risque pour chaque entité.
Capacité clé :
Des capacités de reporting personnalisées et conviviales sont essentielles. La combinaison de données comptables et d'analyses d'investissement devrait permettre d'obtenir des rapports précis, utiles à la compréhension et à la prise de décision.
Éléments clés :
- Aperçu du montant alloué à chaque gestionnaire.
- Graphiques de performance montrant les tendances dans le temps.
- Performance comparative des gestionnaires utilisant des indices de référence personnalisés.
- Analyse côte à côte du TRI et du rendement pondéré dans le temps (TWR).
Réponses aux questions clés :
- Quelle est la performance de mes gestionnaires de fonds ?
- Ai-je réduit les risques en diversifiant les gestionnaires ?
Prise de décision stratégique :
Ces informations permettent de consolider les relations avec les entreprises les plus performantes ou de mettre fin aux mandats les moins performants, ce qui améliore la valeur globale pour les propriétaires de patrimoine.
4. Prévisions de trésorerie
Entre les banques privées qui font appel à des lignes de crédit, les actifs privés qui nécessitent des appels de fonds et les distributions fluides pour les opérations quotidiennes, les family offices ont besoin de connaître leurs soldes de trésorerie à tout moment afin de planifier et de préparer les besoins de trésorerie.
Pourquoi c'est important :
Le reporting à la demande des entrées et sorties à court terme permet à votre family office de faciliter une comptabilité précise des flux de trésorerie en temps réel, en vous informant à tout moment de votre situation en matière de liquidités et en veillant à ce que votre équipe de family office soit en mesure de tirer parti d'opportunités d'investissement uniques dès qu'elles se présentent. Ceci est également essentiel pour les solutions de services de family office plus larges qui peuvent avoir besoin d'être liées à des modèles compliqués de gouvernance familiale de fiducie ou de succession.
Capacité clé :
Des outils qui fusionnent les données financières provenant de sources multiples - systèmes de gestion de patrimoine privé, portails de gestion d'actifs, cabinets comptables ou technologies de pointe - en une seule prévision dynamique des flux de trésorerie.
Éléments clés :
- Projection mensuelle des entrées et des dépenses.
- Prévisions des flux de trésorerie nets pour les mois à venir.
Réponses aux questions clés :
- Quel sera le montant des liquidités disponibles pour des dépenses ou des investissements futurs ?
- Dois-je libérer des liquidités pour faire face à mes obligations ?
- Comment puis-je obtenir une représentation visuelle de mes soldes de trésorerie attendus au fil du temps ?
Décision stratégique :
Il est essentiel pour les family offices de savoir quand ils disposeront de liquidités et quand ils auront besoin de lever des capitaux pour planifier les distributions, préserver la performance des investissements ou saisir les opportunités au moment opportun.
5. Exposition géographique
Aujourd'hui, les professionnels de la gestion d'actifs et de patrimoine répartissent souvent la gestion de leur portefeuille entre plusieurs régions, chacune présentant son propre niveau de risque géopolitique et sa propre dynamique de marché. Ce scénario est particulièrement pertinent pour les family offices américains qui investissent à l'étranger ou pour les familles internationales qui placent des fonds aux États-Unis.
Pourquoi c'est important :
En mettant en évidence les avoirs sur une carte du monde, un tableau de bord de l'exposition géographique permet aux professionnels des family offices d'avoir une vue d'ensemble de leurs actifs et de repérer rapidement les concentrations disproportionnées dans certaines localités ou de découvrir où ils devraient diversifier les actifs liquides et/ou illiquides (tout ce qui va des transactions immobilières directes au capital-risque et aux autres investissements alternatifs).
Éléments clés :
- Répartition des investissements par région et par pays.
- Une carte du monde illustrant l'exposition des portefeuilles.
Réponses aux questions clés :
- Quel est le degré de diversification géographique de mon portefeuille ?
- Dois-je ajuster mes allocations en fonction des événements mondiaux ?
Capacité clé :
Le reporting patrimonial avancé utilise des données en temps réel provenant de dépositaires internationaux, tandis que la sécurité de niveau militaire garantit qu'aucun détail n'est compromis.
Décision stratégique :
Prendre des décisions rapides et sûres sur le rééquilibrage des expositions lorsqu'une crise frappe une région, afin de protéger l'ensemble du portefeuille.
Guide de référence du tableau de bord des bureaux familiaux
Ce tableau fait le lien entre les questions importantes du point de vue d'un gestionnaire de family office et les tableaux de bord qui y répondent. Il met en évidence les principales caractéristiques et leur impact, ce qui vous permet d'évaluer rapidement votre stratégie actuelle. Utilisez-le pour améliorer les rapports, prendre de meilleures décisions et gérer votre portefeuille plus efficacement.
Livre blanc
Élargir les capacités des bureaux familiaux
Un guide pour les organisations de services professionnels.
Tout mettre bout à bout
Les family offices et les sociétés de gestion de patrimoine privé adoptent de plus en plus des solutions logicielles modernes, basées sur le cloud, pour remplacer les systèmes existants. L'objectif est clair : améliorer l'expérience des clients et gérer efficacement des portefeuilles vastes et complexes en présentant toutes les données patrimoniales dans des tableaux de bord visuels. Les technologies qui offrent une agrégation complète des données, des tableaux de bord conviviaux et des fonctions de reporting constitueront une plateforme beaucoup plus intuitive et conviviale pour les family offices et les propriétaires de patrimoine pour la gestion de leur patrimoine.
Pourquoi c'est essentiel
En s'appuyant sur ces cinq tableaux de bord, les équipes des family offices peuvent maintenir une source unique de vérité, favorisant ainsi une relation plus efficace entre toutes les parties prenantes. Elles peuvent également améliorer le service à la clientèle et fournir une clarté en temps réel, tout en protégeant les données sensibles à tout moment.
Fournir les informations que les détenteurs de patrimoine attendent
Les propriétaires de patrimoine attendent des réponses immédiates à leurs questions financières, tout comme ils peuvent suivre les livraisons en temps réel dans d'autres secteurs. Pour les family offices et les gestionnaires de patrimoine, les tableaux de bord interactifs à la demande sont désormais un outil essentiel plutôt qu'un luxe.
Masttro fournit une plateforme technologique moderne et puissante, capable de gérer n'importe quelle classe d'actifs avec des tableaux de bord intuitifs en temps réel, facilement accessibles via un site web sécurisé ou des applications pour tablettes et mobiles. Si votre cabinet est prêt à adopter une solution technologique plus avancée et plus transparente, contactez-nous et réservez une démonstration pour en savoir plus.
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