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Comment choisir une suite technologique pour votre family office ?
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Choisir le bon logiciel pour un family office n'est pas seulement une question d'outils, c'est aussi une question de stratégie, de contrôle et de mise en place d'une équipe pour un succès à long terme. Avec des portefeuilles complexes comprenant des investissements alternatifs tels que l'immobilier et d'autres actifs illiquides, les professionnels du family office d'aujourd'hui ont besoin d'une plateforme technologique qui offre clarté, sécurité et vision en temps réel de l'ensemble de leur portefeuille.
Que vous soyez un petit family office (SFO) ou un multi-family office (MFO), choisir la bonne solution signifie prendre des décisions d'investissement éclairées, améliorer le service à la clientèle et positionner votre équipe en vue d'une croissance durable.
"Masttro est un moteur de gestion familiale qui peut consolider tous les types d'informations relatives à la famille. Non seulement les actifs financiers, le style de vie, mais aussi l'héritage et les différentes activités liées à la famille. - Alejandro Bazúa, fondateur, Single Family Office
Principaux enseignements
Définissez d'abord vos principaux défis - Identifiez les lacunes opérationnelles en matière de suivi des actifs, de reporting et de consolidation du portefeuille avant d'évaluer les fournisseurs.
Insistez sur une visibilité sécurisée et centralisée - Choisissez une plateforme basée sur le cloud avec un cryptage de niveau bancaire, la propriété des données et des contrôles d'accès personnalisables.
Donner la priorité à l'expérience du propriétaire du patrimoine - Choisir des solutions qui offrent des tableaux de bord intuitifs et une cartographie de la famille, et pas seulement des outils d'arrière-guichet.
Éviter les modèles de tarification basés sur les actifs sous gestion - Rechercher une tarification forfaitaire qui favorise la croissance sans pénaliser les portefeuilles en expansion.
Étape 1 : Savoir ce que l'on cherche à résoudre
Avant de passer en revue les solutions logicielles, évaluez l'ensemble des activités de votre family office. Quels sont vos défis en matière de suivi des actifs, de gestion des documents ou de déclaration fiscale ? Supervisez-vous un portefeuille multi-actifs qui s'étend sur plusieurs zones géographiques et classes d'actifs ?
Alejandro Bazúa, fondateur d'un OFS basé à Mexico, a fait part du principal défi qui l'a poussé à rechercher une solution logicielle :
"Nous avions du mal à consolider toutes les informations en un seul endroit, à intégrer non seulement les actifs financiers, mais aussi les autres types d'actifs des familles.
C'est la raison d'être d'une plateforme unique comme Masttro : une source de vérité qui soutient à la fois la gestion de portefeuille et la planification stratégique.
Étape 2 : Exiger une visibilité sécurisée
La technologie du family office doit offrir une visibilité sécurisée sur l'ensemble de vos opérations financières. De plus en plus exposée aux cybermenaces, votre équipe a besoin de plateformes basées sur le cloud avec un cryptage de niveau bancaire, des données appartenant aux clients et des fonctions d'autorisation avancées.
Les family offices sont conscients de la nature sensible des données relatives à leur patrimoine, comme l'explique Pola Zaga, directrice d'un family office à Mexico :
"Il est difficile pour nous de confier des informations délicates à d'autres personnes. Le fait que nous puissions gérer nous-mêmes toutes nos informations sur la plateforme est une autre raison importante pour laquelle nous avons choisi Masttro.
Les plateformes modernes telles que Masttro offrent une tranquillité d'esprit en combinant les flux de données directs des dépositaires avec une sécurité de niveau militaire pour un accès et un contrôle des données à la fois dynamiques et sécurisés.
Étape 3 : S'assurer qu'il est conçu pour le détenteur de patrimoine
Votre fournisseur de technologie doit donner la priorité à l'expérience de l'utilisateur, conçue pour le propriétaire du patrimoine et pas seulement pour le back-office. Les outils d'engagement du client, tels que les tableaux de bord intuitifs, l'accès personnalisable et les cartes visuelles d'allocation d'actifs, sont essentiels.
Daniel Forman, directeur des investissements à l'OFS Jefferson River Capital, souligne que c'est l'une des raisons pour lesquelles ils ont choisi Masttro comme solution :
"Visuellement, du point de vue de l'interface utilisateur, c'est de loin la plateforme la plus facile à utiliser pour ajouter des actifs et visualiser la cartographie de notre famille.
La possibilité pour les utilisateurs de visualiser facilement le bilan - y compris les actifs non financiers, les structures de planification successorale et les soldes de trésorerie - est ce qui différencie les outils généraux des solutions logicielles spécialement conçues pour le family office.
Livre blanc
Construire une pile technologique performante pour un family office
Comment sélectionner le bon partenaire technologique.
Étape 4 : Évaluer les solutions de remplacement La communication d'informations en priorité
Les actifs alternatifs ne sont plus marginaux - ils sont centraux. Votre plateforme doit tout prendre en charge, depuis les appels de fonds et les flux de trésorerie jusqu'à l'analyse des performances et l'analyse avancée des investissements illiquides.
Mitchell Nevin de Jefferson River Capital a décrit la capacité de Masttro à intégrer et à gérer facilement des portefeuilles d'actifs alternatifs complexes :
"En trois mois ou moins, nous avons pu tout saisir et commencer à suivre les performances comme nous le souhaitions.
En l'absence de rapports de performance robustes pour les alternatives, vous vous retrouverez avec des instantanés intermittents qui ne vous permettront pas de prendre des décisions éclairées ou de répondre aux exigences modernes en matière de rapports.
Étape 5 : Rechercher un partenaire, pas seulement un produit
Les clients des family offices ont besoin de plus que des fonctionnalités - ils ont besoin d'un service exceptionnel et d'une équipe d'experts qui comprend les nuances des portefeuilles de patrimoine et de la gouvernance familiale. La bonne solution logicielle peut même permettre aux multi-family offices d'élargir leur offre de services.
Henry Urquidi, de Futura Asset Advisors, le dit bien :
"Avec Masttro, nous disposons des outils nécessaires pour gérer des actifs non traditionnels, ce qui nous permet d'offrir un service beaucoup plus large que la gestion d'investissements".
Lors du choix d'une solution numérique, privilégiez les fournisseurs qui ont l'habitude d'aider les dirigeants de family offices, les conseillers financiers et les conseillers en gestion de patrimoine, en particulier ceux qui gèrent un patrimoine intergénérationnel.
Étape 6 : Éviter la tarification basée sur les actifs sous gestion
De nombreux fournisseurs de logiciels facturent sur la base des actifs sous gestion (AUM), ce qui pénalise essentiellement la croissance du family office. Les plateformes telles que Masttro utilisent une tarification annuelle fixe, ce qui les rend idéales pour les familles fortunées disposant d'un large éventail de portefeuilles.
Masttro structure sa tarification annuelle en trois niveaux, Standard, Professional et Enterprise, ce qui signifie que votre family office ne paie pas pour des fonctionnalités dont il n'a pas besoin et qu'il n'est jamais pénalisé en fonction de la croissance de ses actifs sous gestion.
Étape 7 : Exiger davantage des rapports
Vous avez besoin d'un reporting complet qui serve à la fois à l'équipe du family office et au propriétaire du patrimoine. Cela signifie que :
- Tableaux de bord en temps réel avec des informations exploitables
- Rapports personnalisables par classe d'actifs, région ou propriétaire
- Analyse à la demande des relations avec les clients, des frais et des performances
- Intégration complète avec les comptes bancaires, les documents juridiques et les comptes créditeurs
Sergio Guerrero, fondateur d'un bureau multifamilial, résume la manière dont des rapports performants peuvent faire la différence dans la compréhension que les clients ont de leur patrimoine :
"Masttro a aidé ses clients à se concentrer sur la situation dans son ensemble. Où gagnons-nous de l'argent ? Où perdons-nous de l'argent ? Quelles sont les banques qui s'en sortent bien ? Quelles sont les banques qui ne vont pas bien ?
Dernières réflexions : Choisissez un système qui évolue avec vous
La bonne solution technologique est au cœur de votre stratégie de croissance. Elle prend en charge :
- Rapport consolidé sur le patrimoine dans toutes les juridictions du monde
- Analyse en temps réel pour les décisions d'investissement
- Des flux de travail robustes pour la gestion des risques et la planification fiscale
- Une infrastructure évolutive pour les générations futures
De l'Amérique du Nord à l'Europe - que vous soyez un multi family office basé à Zurich ou une équipe dynamique en Amérique latine - choisir une plateforme comme Masttro, c'est choisir la visibilité, l'efficacité et le contrôle.
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