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Studio di caso
Come Masttro migliora l'ecosistema dei gestori patrimoniali
Scoprite come Masttro aiuta i gestori patrimoniali come Sergio Guerrero a semplificare i portafogli complessi, a ridurre i rischi e a fornire un valore superiore ai clienti.
Dopo molti anni di esperienza come banchiere privato presso Santander e poi JP Morgan, Sergio Guerrero è passato alla gestione patrimoniale e ha creato un ufficio privato multifamiliare nel 2020.
La sua conoscenza approfondita del funzionamento delle banche private ha contribuito a informare il suo approccio al lavoro con i clienti ultra-high-net-worth, in particolare dove poteva aggiungere valore in aree in cui le banche private non erano all'altezza.
Gran parte di queste carenze risiedevano nell'aggregazione dei dati e nella fornitura di strumenti per la gestione di portafogli complessi di classi di attività pubbliche e private in diverse regioni.
"Sono stato un banchiere privato per la maggior parte della mia vita, quindi è stata una bella transizione dal lato vendite al lato acquisti", ha detto Sergio. "Masttro mi ha aiutato molto ad aggregare tutti gli asset e ad avere un quadro preciso dei nostri rendimenti".
L'aggregazione degli asset in più giurisdizioni offre ai clienti una migliore comprensione del rischio e della volatilità
I clienti di Sergio hanno un mix di titoli azionari a reddito fisso, private equity e consistenti patrimoni immobiliari, e detengono conti presso banche private negli Stati Uniti, in Europa e in Messico; pertanto, quando si è trattato di scegliere la piattaforma di gestione patrimoniale da implementare, Masttro si è distinto per la sua capacità di lavorare in più giurisdizioni.
Oltre a questo, la capacità di Masttro di centralizzare tutti i dati patrimoniali e di fornire una visione olistica della struttura patrimoniale permette sia a Sergio che ai clienti di comprendere facilmente il rischio del loro portafoglio e di ottenere di più dalle banche, sapendo anche quali prodotti ignorare.
"I clienti chiedono sempre idee su come migliorare i loro rendimenti senza aggiungere volatilità o rischio", ha detto Sergio. "Ma a volte, come banchiere, è piuttosto difficile essere neutrali o stare dalla parte del cliente, per non vendere solo prodotti, quindi una delle sfide principali che abbiamo sempre è questo equilibrio tra ciò che la banca vuole e ciò di cui il cliente ha realmente bisogno."
"Masttro è stato molto utile per aiutarci ad aggregare tutti gli asset e ad avere un buon quadro dei nostri rendimenti".
Sergio Guerrero
Fondatore, ufficio multifamiliare
"Penso che Masttro aiuti a focalizzare l'attenzione su dove si trovano i soldi e quali sono i rendimenti", ha detto Sergio, aggiungendo: "Aiuta i clienti a essere più istruiti in termini di mercati finanziari, prodotti, strumenti e ciò che le banche fanno bene".
Un software che porta visibilità ed efficienza in tutto l'ecosistema della gestione patrimoniale
Sergio osserva che l'accessibilità e la visibilità offerte da Masttro aggiungono valore a lungo termine, non solo al rapporto con i clienti e le banche, ma anche all'ampliamento delle conoscenze dei clienti sul settore della gestione patrimoniale.
Capire dove le banche possono o non possono portare valore è un tema ricorrente. Sergio spiega come Masttro aiuti i clienti a confrontare la redditività delle banche, a esplorare i rendimenti del rischio e altre aree comparative, ma anche a motivare un servizio migliore da parte delle banche stesse.
"Solo perché un conto è stato con una banca per 30 anni, non bisogna affezionarsi a quella banca", ha detto Sergio. "Se non vi fornisce buone idee e un buon servizio, dovete passare ad altro".
Masttro supporta le operazioni quotidiane, migliorando la concentrazione sui clienti
Dall'implementazione iniziale fino all'uso quotidiano della piattaforma, Sergio nota la perfetta integrazione di Masttro nelle sue operazioni e il modo in cui aiuta i suoi clienti a concentrarsi.
"È una piattaforma molto amichevole. È molto facile da configurare, è molto facile accedervi in qualsiasi momento. Posso guardarla sul cellulare, sul portatile e quando i clienti mi fanno delle domande posso rispondere immediatamente, quindi mi semplifica molto la vita".
"Masttro ha aiutato i clienti a concentrarsi sul quadro generale. Dove stiamo facendo i soldi? Dove stiamo perdendo denaro? Quali banche stanno andando bene? Quali banche non stanno andando bene?".
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