Onboarding e Time to Value | Onboarding rapido grazie a modelli preconfigurati, automazione e team dedicati. | È necessario un lungo ciclo di onboarding e una forte personalizzazione interna. |
Usabilità | Progettato per le famiglie UHNW con un'interfaccia utente veloce e intuitiva. Le applicazioni web e mobile basate su React offrono una navigazione in 2 clic e un accesso in tempo reale ovunque. | Costruito per le RIA, l'interfaccia può risultare complessa. L'esperienza mobile è limitata e non è adattata ai flussi di lavoro delle famiglie. |
Aggregazione dei dati | Oltre 600 integrazioni di depositi diretti. In tempo reale, globale e affidabile. Nessun screen scraping. | Dipende da aggregatori e scrapers di terze parti. I feed possono interrompersi o ritardare. |
Collegamenti diretti del custode | Le integrazioni native e dirette con le banche garantiscono l'accuratezza dei dati e riducono i rischi di latenza o di fallimento. | Si affida allo screen scraping e alle API di terzi che comportano rischi e ritardi. |
Gestione dei dati | Riconciliazione completamente automatizzata. DocAI inserisce i documenti PE/VC, estrae i termini, calcola gli IRR e li mappa nelle aziende corrette. | Dominano i processi manuali. Strumenti limitati per l'inserimento di dati di asset alternativi. |
Mappa della ricchezza globale | Mappa visiva interattiva di entità, strutture proprietarie e ubicazione degli asset. Si collega direttamente ai dati sulla proprietà e sulle prestazioni. | Viste statiche con una mappatura strutturale limitata. Non sono state concepite per la strutturazione del patrimonio. |
Dati privati | Architettura ad accesso zero. Tutti i dati sono crittografati con chiavi di proprietà del cliente, senza rischi di scraping o aggregazione. | I dati vengono spesso instradati attraverso terze parti o screen scrapers, creando vulnerabilità di sicurezza. |
Automazione ed efficienza | I flussi di lavoro integrati automatizzano la creazione di report, la riconciliazione e gli avvisi di conformità. Riduce drasticamente le attività manuali. | Elevato sforzo di personalizzazione. Lungo onboarding. I team si affidano ancora a fogli di calcolo e script personalizzati. |
Rapporti con i clienti | Oltre 150 report personalizzabili. Personalizzazione assistita dall'intelligenza artificiale, piena trasparenza su IRR, TWR e altre metriche chiave. | Reporting standard di alto livello, ma mancanza di profondità nella personalizzazione o nel supporto dell'intelligenza artificiale. |
CRM e gestione delle attività | Una piattaforma completa per il family office: CRM, gestione delle attività, archivio documenti sicuro, fatturazione, simulazioni di legacy e strumenti di conformità. | Principalmente uno strumento di reporting delle prestazioni con capacità operative limitate. |
Esperienza mobile | Il design mobile-first supporta la funzionalità della piattaforma completa su iOS e Android. | Disponibile per i dispositivi mobili, ma non è all'altezza della versione desktop. |
Assistenza post-ingresso | Modello di assistenza high-touch con una profonda esperienza della piattaforma. Abilitazione continua per ogni team. | Lacune nel supporto post-implementazione. Accesso limitato a persone reali. |
IA e protezione del futuro | Il Co-Pilot integrato offre Q&A sui documenti, analisi intelligenti e recupero conversazionale dei dati guidati dall'intelligenza artificiale. La roadmap modulare supporta la scalabilità. | Ritardo nelle capacità dell'intelligenza artificiale. Nessuna interfaccia conversazionale. Velocità di produzione più lenta. |
Prezzi | Modello trasparente e a canone fisso basato sulla complessità della piattaforma, non sull'AUM, in modo da non penalizzare la crescita. | La determinazione dei prezzi in base all'AUM porta ad un aumento delle commissioni con la crescita dei portafogli. |