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Come la Wealth Tech può aumentare i benefici delle donazioni filantropiche
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La filantropia è spesso al centro delle operazioni dei family office, un'attività che il più delle volte implica una certa dose di strategia, budget e pianificazione. Sebbene i proprietari di patrimoni si dedichino alle attività filantropiche durante tutto l'anno, questi sforzi aumentano durante il quarto trimestre.
Punti di forza
La complessità della filantropia
I family office hanno una serie di priorità legate alla filantropia mentre l'autunno si avvicina all'inverno. Questi punti all'ordine del giorno includono:
- Trasparenza e controllo. I proprietari di patrimoni vogliono un quadro chiaro di chi ha ricevuto i loro doni. Vogliono sapere che le donazioni sono arrivate ai destinatari previsti.
- Efficienza fiscale. I proprietari di patrimoni vogliono essere sicuri di utilizzare i mezzi di donazione più intelligenti. Dal punto di vista della gestione fiscale e successoria, spesso è più efficiente donare un'azione apprezzata piuttosto che denaro contante, ad esempio.
- Gestione del flusso di cassa. I family office che si impegnano a fare donazioni annuali devono gestire le promesse. Devono sapere chi ne tiene traccia e dove sono conservati i documenti. Devono pianificare adeguatamente per garantire che i fondi siano pronti alla scadenza.
- Gestione della struttura aziendale. L'organizzazione legale di alcune fondazioni comporta obblighi di donazione annuale. I family office devono soddisfare tali obblighi per mantenere il loro status di fondazioni. Devono avere un modo per garantire il rispetto della spesa annuale.
- Monitoraggio pluriennale. I family office hanno spesso delle filosofie su quali cause vogliono sostenere, ad esempio il 60% della filantropia dovrebbe essere destinata a cause ambientali nel corso di un periodo specifico. I proprietari di patrimoni vogliono poter osservare le tendenze pluriennali delle donazioni, in modo che i loro family office possano ricalibrare la loro filantropia, se necessario.
Noi di Masttro abbiamo osservato che queste preoccupazioni sulla filantropia sono comuni a tutti i family office. Aneddoticamente, abbiamo anche osservato diversi modelli di donazione: Alcuni proprietari di patrimoni tendono a fare donazioni maggiori a un numero minore di organizzazioni, mentre altri proprietari di patrimoni tendono a fare donazioni minori a un numero maggiore di organizzazioni.
Qualunque sia la preferenza, tuttavia, i proprietari di patrimoni sono in gran parte inconsapevoli della natura rivoluzionaria della tecnologia patrimoniale quando si tratta di filantropia. Sebbene le nuove generazioni siano convinte che la tecnologia dovrebbe essere in grado di semplificare le donazioni, sono pochi i family office che riconoscono il pieno potenziale della wealth tech in tal senso.
Ottimizzare la filantropia attraverso la tecnologia
Le piattaforme Wealth Tech soddisfano e superano le esigenze dei family office in materia di filantropia offrendo:
- Capacità di monitoraggio completo. Le migliori piattaforme consentono ai family office di tenere traccia delle attività sia prima che dopo le donazioni. Questo aiuta i family office a vedere facilmente le donazioni effettuate e quelle dovute.
- Visibilità per tutti i tipi di donazioni benefiche. Le donazioni filantropiche si presentano in molte forme, dai contanti agli investimenti, fino a parti di una LLC o di una proprietà. La Wealth Tech al suo meglio permette ai family office di vedere le loro attività filantropiche dalla A alla Z, tutte in un unico posto.
- Reportistica sofisticata. Le migliori piattaforme consentono agli utenti di ottenere rapporti sulle loro donazioni, organizzati per variabili come gli importi in dollari o i destinatari. Queste informazioni granulari aiutano i family office a identificare le opportunità di donazione più efficienti dal punto di vista fiscale. Un report che mostra un'ingente plusvalenza non realizzata, ad esempio, può aiutare i family office a riconoscere che si tratta di un veicolo di donazione intelligente.
- Sorveglianzadei fondi consigliati dai donatori. Per ridurre gli obblighi fiscali, i family office ricorrono spesso ai fondi di donazione. Questi conti conservano i fondi filantropici per le fondazioni, consentendo loro di ridurne immediatamente il valore per ottenere un minor carico fiscale. Le donazioni vengono successivamente distribuite dal fondo consigliato dai donatori a enti di beneficenza di loro scelta. Le migliori piattaforme di wealth tech consentono ai family office di supervisionare tutte le fasi di questo processo di donazione differita.
- Visualizzazione dellastruttura patrimoniale di una famiglia in un formato di facile comprensione e in un unico luogo, che consente agli utenti di individuare rapidamente i modelli. La visualizzazione aggiunge un livello di chiarezza e mette in evidenza dettagli che altrimenti potrebbero essere trascurati. Infine, la visualizzazione delle modifiche proposte alla struttura ereditaria consente di avviare conversazioni più mirate con i membri della famiglia.
La capacità della Wealth Tech di trasformare le operazioni di donazione è innegabile. Qualunque siano le priorità filantropiche - massima efficienza fiscale, massimo impatto sociale o una combinazione dei due - le piattaforme tecnologiche per il patrimonio aumentano l'efficienza, migliorano la comunicazione e mettono in luce gli insight per un processo decisionale più intelligente.
Volete sapere come Masttro può fornirvi la migliore configurazione tecnologica per espandere le attività filantropiche del vostro family office? Fissate un appuntamento con uno dei nostri esperti di tecnologia patrimoniale.
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