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Le migliori pratiche delle istituzioni che hanno scalato con successo i servizi di family office
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Il settore finanziario ha sempre mostrato una tendenza al cambiamento lento, ma i rapidi sviluppi nel campo degli investimenti e della tecnologia stanno cambiando questa prospettiva, per non parlare della realtà. Molte istituzioni finanziarie, desiderose di mantenere una posizione stabile in un panorama in continua evoluzione, cercano sempre più di fare il possibile per differenziare la propria proposta di valore.
Punti di forza
Ampliare il proprio Family Office
Per le società che servono una clientela con un elevato patrimonio netto, un passo logico è quello di aumentare l'offerta di family office. In questo modo si aprono le porte a nuove relazioni con i clienti e si rafforzano quelle esistenti. Inoltre, aiuta a distinguersi in un campo affollato.
Ma l'espansione dei servizi di family office è un'impresa impegnativa, con tutti gli aspetti da considerare. Masttro ha collaborato con molte istituzioni finanziarie in questo processo, aiutandole a scalare in modo tanto audace quanto sostenibile. Abbiamo riscontrato che le aziende che riescono a farlo bene sono quelle che fanno quanto segue:
- Sviluppare una proposta di valore incentrata sul cliente. Abbiamo già detto che "centralità del cliente" ha lo sfortunato potenziale di essere solo un gergo. Il mantenimento della promessa inizia con un semplice passo: chiedere ai clienti di cosa hanno bisogno e cosa vogliono. Individuate quelli con cui avete un rapporto di lavoro stretto o quelli che sono più preziosi per la vostra attività e parlate con loro delle loro maggiori difficoltà.
Quali problemi avete attualmente?
Quando abbiamo posto questa domanda, abbiamo riscontrato alcuni problemi comuni: la mancanza di comprensione del patrimonio netto totale (attività liquide e illiquide) e del flusso di cassa in tempo reale, la difficoltà di pianificare la successione di prossima generazione e la paura dell'insicurezza dei dati. Considerate ora quali di questi problemi il vostro istituto può risolvere. Scegliere le aree che rappresentano un'estensione naturale del lavoro che già svolgete, rende più facile l'espansione e più sensata per i vostri clienti.
- Siate intenzionati a scalare nuovi servizi. Una volta individuate le aree di espansione più ovvie, riflettete su ciò che occorre per assicurarsi che l'espansione sia un successo. Non esiste una risposta unica per tutti. Organizzazioni diverse richiedono modelli di erogazione diversi, in base alle loro capacità e aspirazioni. Soprattutto, queste decisioni devono essere prese deliberatamente.
Alcune domande su cui riflettere: Andrete sul mercato con un team centralizzato che ha un approccio decisionale dall'alto verso il basso e a gestione stratificata, oppure vi affiderete a un team che distribuisce il processo decisionale tra i dipendenti e i team? Qual è il vostro modello operativo? Come verranno distribuiti i carichi di lavoro? Come eviterete i colli di bottiglia?
- Investire in una tecnologia all'avanguardia. Le società di servizi finanziari che vogliono essere conosciute per la loro impeccabile esperienza d'uso si orientano verso prodotti SaaS progettati specificamente per il mercato degli high-net-worth. Queste soluzioni cambiano le carte in tavola su più fronti.
Per i proprietari di patrimoni, le piattaforme wealthtech offrono un modo per conoscere facilmente le partecipazioni - tra le varie classi di attività e con dati in tempo reale - con un semplice sguardo. Per i consulenti istituzionali, aumentano l'efficienza e forniscono il massimo livello di sicurezza dei dati e le connessioni più fluide con i depositari e le banche. Il risultato: un family office altamente sofisticato, in grado di soddisfare la clientela più esigente.
È un mondo in rapida evoluzione. Le società di servizi finanziari che cercano di far crescere i propri servizi di family office per differenziarsi sono sicuramente sulla buona strada. Ma senza una strategia ben studiata e un investimento tecnologico intelligente, il cambiamento potrebbe non essere abbastanza rapido.
Volete sapere come Masttro può fornirvi la migliore configurazione tecnologica per il vostro family office? Fissate un appuntamento con uno dei nostri esperti di tecnologia patrimoniale.
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