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Per anni, i single family office sono stati il gold standard. Ma con la crescente complessità, i margini più stretti e la dispersione globale, un nuovo modello sta guadagnando terreno: il Virtual Family Office (VFO).
Punti di forza
Cos'è un Family Office virtuale?
Un family office virtuale fornisce gli stessi servizi principali di un family office tradizionale, come la gestione degli investimenti, la pianificazione patrimoniale, il supporto alla successione, la consulenza fiscale e il coordinamento dello stile di vita, ma senza i costi generali di un personale a tempo pieno o di un ufficio fisico.
Le VFO si affidano invece a un team snello di professionisti indipendenti, supportati da tecnologie avanzate, per coordinare una serie completa di servizi di gestione patrimoniale per famiglie ad alto e altissimo patrimonio netto.
Questo modello consente alle singole famiglie di accedere alle capacità di un team completo, senza i costi, la complessità o l'onere amministrativo che richiederebbe gestirne uno autonomamente.
Perché i Family Office Virtuali stanno crescendo
Le famiglie più abbienti stanno adottando il modello VFO per cinque motivi principali:
- Struttura dei costi inferiore
Le famiglie non devono più sostenere stipendi a tempo pieno o spese d'ufficio. I VFO sono molto più convenienti, soprattutto per le famiglie con un patrimonio netto compreso tra 25 e 100 milioni di dollari. - Servizio flessibile e personalizzabile
Le famiglie possono combinare e abbinare i fornitori (consulenti finanziari, specialisti fiscali, servizi di concierge) in base all'evoluzione delle loro esigenze. - Operazioni incentrate sulla tecnologia
Piattaforme sicure come Masttro centralizzano il monitoraggio delle prestazioni, la governance familiare, la gestione dei documenti e gli investimenti privati in un unico posto. - Accessibilità globale
Con la ricchezza e i familiari distribuiti in più regioni, l'accesso virtuale e il coordinamento a distanza non sono più facoltativi, ma attesi. - Onboarding più rapido, valore più rapido
Non c'è bisogno di costituire un'entità giuridica o di assumere personale a tempo pieno prima di ottenere visibilità e controllo sul patrimonio complessivo.
Un ufficio digitale costruito per la complessità
Un family office virtuale non significa fare meno, ma farlo in modo diverso. Con le giuste fondamenta, i VFO offrono il pieno controllo su classi di attività, strutture patrimoniali e giurisdizioni.
Piattaforme come Masttro rendono tutto questo possibile grazie a funzionalità potenti, pensate appositamente per i team dei family office:
- Mappa della ricchezza globale
Visualizza ogni entità giuridica, quota di proprietà e classe di attività (immobili, alternative, attività passionali e passività). Il tutto strutturato per l'eredità, la rendicontazione e il controllo. - Automatizzare le alternative
Un modulo basato sull'intelligenza artificiale automatizza l'acquisizione e la riconciliazione delle richieste di capitale, delle distribuzioni e delle valutazioni dei fondi di private equity e di venture capital. - Collaborazione sicura
Condividi report, documenti e aggiornamenti sensibili tramite un portale sicuro e crittografato: niente PDF, niente allegati e-mail.
"Con Masttro abbiamo creato un'infrastruttura di livello istituzionale per una famiglia da miliardi di dollari, senza bisogno di un back office completo."
Daniel Forman, CIO, Jefferson River Capital
Caso di studio: Jefferson River Capital Single Family Office
Servizi principali in un Family Office virtuale
Ciò che viene esternalizzato e ciò che viene coordinato internamente varia a seconda della famiglia, ma la maggior parte dei VFO copre una gamma simile di servizi:
- Strategia di investimento e selezione del gestore
- Pianificazione e ottimizzazione fiscale
- Servizi completi di pianificazione patrimoniale
- Pianificazione della successione e governance familiare
- Analisi assicurativa e gestione del rischio
- Vigilanza sugli investimenti alternativi
- Archivio documenti e archiviazione digitale
- Servizi di portineria, filantropia e gestione dello stile di vita
A differenza dei modelli di consulenza frammentati, il VFO riunisce tutto sotto un unico tetto digitale, offrendo una visione coerente del patrimonio complessivo.
Non tutte le famiglie hanno bisogno dello stesso supporto. Ecco una panoramica dei servizi più comuni disponibili in una VFO e quali sono in genere inclusi.
Costruito per la transizione, progettato per la scalabilità
Man mano che le famiglie diventano più globali e i portafogli includono più investimenti privati, strumenti statici come fogli di calcolo o report PDF non sono più sufficienti.
Masttro è una piattaforma patrimoniale completa che potenzia il modello VFO con:
- Collegamenti diretti con oltre 600 istituzioni
- Monitoraggio in tempo reale del flusso di cassa tra le entità
- Rendicontazione consolidata per attività finanziarie e non finanziarie
- Cronologia pronta per la revisione contabile per esigenze di conformità, fiscali e legali
- Protocolli di sicurezza e crittografia di livello militare, su web e app mobile
- Modelli di licenza flessibili che si adattano alla complessità, non alle risorse in gestione
"Siamo cresciuti da una boutique di consulenza a un MFO completo grazie a Masttro. Ci permette di operare oltre confine, con una visibilità che rivaleggia con quella di una banca privata di alto livello."
— Henry Urquidi, Futura Asset Advisors
Chi ha bisogno di un Family Office virtuale?
Le famiglie che traggono i maggiori benefici dal modello VFO spesso condividono le seguenti caratteristiche:
- Avere una struttura aziendale complessa o più entità giuridiche
- Richiedi supporto nella pianificazione della successione e nel trasferimento intergenerazionale della ricchezza
- Cercare un'alternativa conveniente a un tradizionale family office o a personale a tempo pieno
- Hai bisogno di un piano olistico di gestione patrimoniale che comprenda sia le attività finanziarie che quelle legate allo stile di vita
- Desideri una consulenza esperta sulla pianificazione patrimoniale, sulla consulenza filantropica e sulla pianificazione fiscale?
- Preferisci strumenti digitali, portali crittografati e dashboard in tempo reale rispetto ai PDF statici
- Gestire investimenti privati, immobili o altre attività alternative in tutte le giurisdizioni
- Pianificazione della protezione degli asset di valore, supporto alla conformità e una chiara strategia finanziaria
Un Family Office virtuale è la soluzione giusta per la tua famiglia?
Se la tua famiglia gestisce beni in più giurisdizioni, sta affrontando un trasferimento di ricchezza intergenerazionale, ha bisogno di una soluzione complessa per la pianificazione patrimoniale e successoria o sta semplicemente cercando un'alternativa più conveniente a un family office tradizionale, allora un VFO potrebbe essere il passo successivo giusto.
La questione non è se passare al virtuale, ma se si dispone della piattaforma per farlo nel modo giusto.
Parla con Masttro
Supportiamo single-family office, MFO e consulenti per imprese familiari fornendo l'infrastruttura necessaria per gestire family office virtuali su larga scala. Se stai esplorando il modello VFO o ne stai sviluppando uno tuo, contattaci per scoprire come possiamo aiutarti.
