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Man mano che le strutture patrimoniali diventano più dinamiche e distribuite a livello globale, un numero sempre maggiore di famiglie sta ripensando a come costruire e gestire il proprio ecosistema di consulenza. Mentre il family office tradizionale rimane un modello valido e collaudato per molti, altri si rivolgono a un'alternativa più flessibile e scalabile: il Virtual Family Office (VFO).
Questo cambiamento non significa sostituire le competenze, ma consentirle di operare in modo più efficiente, economico e trasparente. Questo approccio significa che le capacità dei family office sono alla portata di coloro che hanno un patrimonio inferiore a 100 milioni di dollari, un livello di ricchezza storicamente non adatto alla creazione di un family office indipendente.
Al centro di questa evoluzione c'è la tecnologia, con piattaforme come Masttro in grado di fornire una soluzione sicura e completa in grado di supportare il patrimonio familiare nell'era digitale.
Punti di forza
Cos'è un Family Office virtuale?
Un Virtual Family Office riproduce i servizi essenziali di un ufficio monofamiliare o multifamiliare, senza la necessità di una sede fisica centralizzata o di un team interno completo. Al contrario, riunisce una rete accuratamente selezionata di professionisti indipendenti, dai consulenti per gli investimenti e gli specialisti fiscali ai pianificatori immobiliari, ai gestori del rischio e ai fornitori di servizi di concierge, tutti coordinati digitalmente.
Questo modello offre:
- Flessibilità di scalare i servizi in base alle priorità attuali e alla complessità in evoluzione.
- Efficienza dei costi grazie all'eliminazione della necessità di un team interno a tempo pieno
- Accesso alle competenze di una più ampia gamma di discipline
- Collaborazione senza soluzione di continuità grazie alla giusta infrastruttura tecnologica
In breve, il modello VFO offre alle famiglie benestanti, ai proprietari di patrimoni e ai fornitori di servizi di family office un modo per lavorare insieme in un ambiente coordinato, trasparente e sicuro, senza sacrificare la personalizzazione o il controllo.
I servizi principali di un Family Office virtuale
Un VFO ben strutturato supporta l'intero spettro della gestione patrimoniale privata, tra cui:
Ampliare le capacità dei Family Office
Come Masttro abilita il modello VFO
Il Virtual Family Office funziona solo se è supportato dalla giusta tecnologia. È qui che entra in gioco Masttro. Costruito appositamente per supportare i family office, Masttro porta chiarezza, controllo e coesione anche alle strutture patrimoniali più complesse e rende fattibile un modello di family office virtuale.
Coordinamento continuo tra il vostro team di professionisti
Masttro offre al gestore del family office, al team di investimento e agli specialisti esterni un luogo centralizzato da cui lavorare, che si tratti di esaminare le performance, accedere ai documenti o preparare i rapporti. Ogni professionista ha accesso esattamente a ciò di cui ha bisogno, con sicurezza e permessi integrati per ruolo, entità o utente.
Esperienza utente all'avanguardia, pensata per i proprietari di patrimoni
A differenza delle piattaforme che richiedono una formazione approfondita o un supporto informatico, Masttro è costruito per essere intuitivo fin dal primo giorno:
- Accesso in 2 clic al patrimonio netto e alle prestazioni in tempo reale
- Cruscotti personalizzati in base ai vostri obiettivi finanziari e alle vostre tolleranze di rischio
- Interfacce mobili e web facili da usare che supportano riunioni virtuali, collaborazione e processi decisionali.
Strumenti di visualizzazione come la Global Wealth Map aiutano i proprietari di patrimoni, i professionisti dei family office e i consulenti a vedere facilmente tutto, dalle entità e dai beni ai percorsi di proprietà e di eredità.
"Visivamente, dal punto di vista dell'interfaccia utente, questa è di gran lunga la piattaforma più semplice per aggiungere asset e vedere la mappatura della nostra famiglia". -Dan Forman, CIO di Jefferson River Capital
Reporting potente: Automatica, accurata e in tempo reale
Che si tratti di un rapporto sulla liquidità per gli amministratori o di una revisione trimestrale per il consiglio di famiglia, Masttro semplifica il processo:
- 150+ modelli precostituiti con personalizzazione completa
- Ingestione assistita dall'intelligenza artificiale di dati complessi come le dichiarazioni di private equity e gli investimenti alternativi.
- Approfondimenti in tempo reale su prestazioni, flussi di cassa e allocazioni
- Esportazioni con un solo clic in Excel, PDF o visualizzazioni sicure del portale per la distribuzione
Costruito per la sicurezza, progettato per la fiducia
La sicurezza non è un optional quando si ha a che fare con il patrimonio familiare. È fondamentale. Masttro adotta un approccio alla sicurezza senza compromessi ed è progettato con:
- Protocolli di cybersicurezza e crittografia dei dati di livello militare
- Chiavi di crittografia di proprietà del cliente
- Nessun intermediario di dati di terze parti (nemmeno Masttro può vedere i vostri dati)
- Autenticazione a più fattori e portali sicuri
- Archivi sicuri per i documenti, controllo degli accessi a livelli e architettura cloud privata.
"Per noi è difficile affidare ad altri informazioni delicate. Il fatto che gestiamo tutto da soli sulla piattaforma è uno dei motivi principali per cui abbiamo scelto Masttro." -Pola Zaga, Direttore, Single Family Office
Sostenere l'eredità, la crescita e la generazione successiva
Il modello VFO non è solo una soluzione per oggi: come ogni family office, si tratta di facilitare la continuità. Con strumenti come il Legacy Distribution Manager, Masttro ci aiuta:
- Simulare scenari di eredità e trasferimento di ricchezza
- Fare chiarezza su liquidità, obblighi e piani multigenerazionali.
- Archiviare e gestire in modo sicuro le istruzioni sensibili e la documentazione legale.
- Coinvolgete la generazione emergente con una tecnologia intuitiva che useranno davvero
"Per evitare i più comuni problemi di successione, è necessaria una tecnologia che offra trasparenza e un archivio centrale di informazioni". -Stephan Aegerter, Direttore clienti di Saffery Trust
Un Family Office virtuale è adatto a voi?
Il modello VFO può essere ideale se:
- Hanno attività complesse ma non vogliono costruire un team interno completo
- Siete un fornitore di servizi che gestisce patrimoni di più famiglie o giurisdizioni?
- Volete maggiore controllo, chiarezza e connettività tra i vostri esperti?
- Valorizzare la personalizzazione, ma anche l'efficienza e la visibilità
- Pensare all'eredità, non solo alla logistica
Pensiero finale: Il futuro dei family office è flessibile
Sia che stiate passando da un modello tradizionale, sia che stiate iniziando da zero o che stiate evolvendo una pratica di family office multifamiliare, il modello del family office virtuale offre un percorso potente, sostenibile e personalizzato.
Masttro è la piattaforma che riunisce tutto questo: fornisce una suite completa di strumenti, una tecnologia avanzata e un quadro di supporto dedicato per aiutare famiglie, consulenti e istituzioni a gestire il patrimonio con fiducia.
Masttro non si limita a supportare il VFO. Lo abilita.
Rivolgetevi a noi e lasciate che vi mostriamo come fare.
Scoprite come Masttro può alimentare il vostro Family Office virtuale.
